銀行規(guī)范性文件管理制度一、總則（一）目的為加強銀行規(guī)范性文件管理，確保文件的合法性、規(guī)范性、有效性，提高銀行運營管理效率，保障各項工作依法合規(guī)開展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部制定、發(fā)布、修訂、廢止及管理的各類規(guī)范性文件，包括但不限于章程、基本制度、一般制度、操作規(guī)程、管理辦法等。（三）基本原則1.合法性原則：規(guī)范性文件的制定應(yīng)符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范。2.規(guī)范性原則：文件內(nèi)容應(yīng)結(jié)構(gòu)嚴謹、邏輯清晰、語言規(guī)范、格式統(tǒng)一。3.有效性原則：文件應(yīng)具有可操作性，能夠有效指導銀行各項工作的開展。4.協(xié)調(diào)性原則：規(guī)范性文件應(yīng)與銀行內(nèi)部其他相關(guān)文件相互銜接、協(xié)調(diào)一致。（四）職責分工1.董事會辦公室負責組織制定、修訂銀行章程。對涉及重大事項的規(guī)范性文件進行合法性審查。2.風險管理部門負責對規(guī)范性文件的合規(guī)性進行審查，確保符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。跟蹤監(jiān)管政策變化，及時提出規(guī)范性文件修訂建議。3.各職能部門負責本部門職責范圍內(nèi)規(guī)范性文件的起草、修訂、廢止工作。配合其他部門做好相關(guān)規(guī)范性文件的制定工作。4.辦公室負責規(guī)范性文件的統(tǒng)一編號、印發(fā)、歸檔及保管工作。對規(guī)范性文件的格式、排版等進行審核把關(guān)。二、規(guī)范性文件的制定（一）制定依據(jù)規(guī)范性文件的制定應(yīng)依據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求、銀行戰(zhàn)略規(guī)劃及實際工作需要。（二）立項1.各職能部門根據(jù)工作需要，每年年底前向辦公室提交下一年度規(guī)范性文件制定計劃立項申請，申請應(yīng)包括文件名稱、制定目的、主要內(nèi)容、預(yù)計完成時間等。2.辦公室對各部門提交的立項申請進行匯總整理，結(jié)合銀行年度工作重點和實際情況，提出規(guī)范性文件制定計劃草案，報行領(lǐng)導審批。3.經(jīng)行領(lǐng)導審批后的規(guī)范性文件制定計劃，由辦公室負責組織實施，并明確各部門的職責分工和時間節(jié)點。（三）起草1.規(guī)范性文件由主辦部門負責起草。起草部門應(yīng)成立起草小組，明確小組成員的職責分工，開展調(diào)查研究，廣泛征求意見，確保文件內(nèi)容的科學性、合理性和可操作性。2.起草規(guī)范性文件應(yīng)使用規(guī)范的語言文字，準確表述文件的內(nèi)容和要求。文件內(nèi)容應(yīng)明確、具體，避免使用模糊、歧義的語言。3.起草過程中涉及其他部門職責的，起草部門應(yīng)主動與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，充分聽取意見，形成共識。對存在分歧的問題，應(yīng)及時提交行領(lǐng)導協(xié)調(diào)解決。（四）審核1.規(guī)范性文件起草完成后，應(yīng)提交風險管理部門進行合規(guī)性審查。風險管理部門應(yīng)從法律法規(guī)、監(jiān)管要求、合規(guī)風險等方面進行審查，提出審查意見。2.經(jīng)合規(guī)性審查通過的規(guī)范性文件，由起草部門提交辦公室進行格式、排版等方面的審核。辦公室審核通過后，提交董事會辦公室進行合法性審查（涉及重大事項的規(guī)范性文件）。3.董事會辦公室對規(guī)范性文件進行合法性審查時，應(yīng)重點審查文件的制定主體、制定程序、內(nèi)容是否符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求等。對審查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時反饋起草部門進行修改完善。（五）審議與發(fā)布1.規(guī)范性文件經(jīng)審核通過后，由起草部門提交行領(lǐng)導辦公會審議。行領(lǐng)導辦公會應(yīng)認真審議文件內(nèi)容，提出修改意見和建議。起草部門應(yīng)根據(jù)審議意見對文件進行修改完善。2.經(jīng)行領(lǐng)導辦公會審議通過的規(guī)范性文件，由行長簽署發(fā)布。發(fā)布后的規(guī)范性文件應(yīng)在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)、公告欄等顯著位置進行公示，確保全體員工知曉。三、規(guī)范性文件的修訂（一）修訂情形1.國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求發(fā)生變化，導致規(guī)范性文件與新規(guī)定不符的。2.銀行戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等發(fā)生重大調(diào)整，需要對規(guī)范性文件進行修訂的。3.規(guī)范性文件實施過程中發(fā)現(xiàn)存在問題，需要進行修訂完善的。4.其他需要修訂規(guī)范性文件的情形。（二）修訂程序規(guī)范性文件的修訂程序參照制定程序執(zhí)行。主辦部門應(yīng)根據(jù)修訂情形提出修訂申請，經(jīng)立項、起草、審核、審議與發(fā)布等環(huán)節(jié)，確保修訂后的規(guī)范性文件合法、合規(guī)、有效。四、規(guī)范性文件的廢止（一）廢止情形1.國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求發(fā)生變化，導致規(guī)范性文件與新規(guī)定沖突，無法繼續(xù)執(zhí)行的。2.銀行戰(zhàn)略規(guī)劃、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等發(fā)生重大調(diào)整，原規(guī)范性文件已不再適用的。3.規(guī)范性文件已被新的文件替代的。4.其他需要廢止規(guī)范性文件的情形。（二）廢止程序1.主辦部門根據(jù)廢止情形提出廢止申請，填寫《規(guī)范性文件廢止申請表》，說明廢止的原因和依據(jù)。2.申請表經(jīng)部門負責人簽字后，提交風險管理部門進行合規(guī)性審查。風險管理部門審查通過后，提交辦公室審核。3.辦公室審核通過后，報行領(lǐng)導審批。經(jīng)行領(lǐng)導審批同意廢止的規(guī)范性文件，由辦公室發(fā)布廢止通知，并在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)、公告欄等顯著位置進行公示。五、規(guī)范性文件的編號與格式（一）編號1.規(guī)范性文件應(yīng)進行統(tǒng)一編號，編號規(guī)則為：銀行簡稱+年份+序號。例如：[銀行簡稱]〔20XX〕XX號。2.序號按照文件發(fā)布的先后順序依次編排，同一類別的規(guī)范性文件應(yīng)連續(xù)編號。（二）格式1.規(guī)范性文件應(yīng)采用A4紙打印，頁面設(shè)置為上、下、左、右頁邊距各2.5厘米。2.文件標題應(yīng)使用二號宋體字，居中排列；正文應(yīng)使用三號仿宋體字，行距為固定值28磅；一級標題應(yīng)使用四號黑體字，二級標題應(yīng)使用四號楷體字，三級標題應(yīng)使用四號仿宋體加粗字。3.文件落款應(yīng)注明制定部門、發(fā)布日期等信息，其中制定部門應(yīng)使用全稱，發(fā)布日期應(yīng)使用阿拉伯數(shù)字。六、規(guī)范性文件的發(fā)布與存檔（一）發(fā)布1.規(guī)范性文件經(jīng)行長簽署發(fā)布后，由辦公室負責通過銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)、公告欄等渠道進行發(fā)布。發(fā)布時應(yīng)注明文件名稱、編號、發(fā)布日期、生效日期等信息。2.辦公室應(yīng)及時將發(fā)布的規(guī)范性文件發(fā)放至各相關(guān)部門和崗位，確保員工能夠及時查閱和獲取。（二）存檔1.規(guī)范性文件發(fā)布后，辦公室應(yīng)及時進行存檔。存檔內(nèi)容應(yīng)包括文件的紙質(zhì)文本、電子文本及相關(guān)的起草說明、審核意見、審議記錄等資料。2.規(guī)范性文件的存檔期限應(yīng)按照國家法律法規(guī)及銀行檔案管理規(guī)定執(zhí)行，確保文件資料的完整性和可追溯性。七、規(guī)范性文件的清理（一）清理范圍定期對銀行現(xiàn)行有效的規(guī)范性文件進行清理，清理范圍包括但不限于已發(fā)布的章程、基本制度、一般制度、操作規(guī)程、管理辦法等。（二）清理內(nèi)容1.審查規(guī)范性文件的合法性、有效性和適用性，對不符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及銀行實際情況的文件進行修訂或廢止。2.對重復、交叉或矛盾的規(guī)范性文件進行整合或修訂，確保文件之間的協(xié)調(diào)性和一致性。3.對已過有效期或已被新文件替代的規(guī)范性文件進行廢止處理。（三）清理程序1.辦公室每年年初制定規(guī)范性文件清理工作計劃，明確清理的范圍、內(nèi)容、時間節(jié)點及工作要求等。2.各職能部門按照清理工作計劃，對本部門負責的規(guī)范性文件進行自查自糾，提出清理意見和建議，并填寫《規(guī)范性文件清理登記表》。3.辦公室對各部門提交的清理登記表進行匯總整理，組織相關(guān)部門進行集中審核。審核通過后，報行領(lǐng)導審批。4.經(jīng)行領(lǐng)導審批后的規(guī)范性文件清理結(jié)果，由辦公室發(fā)布清理公告，并在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)、公告欄等顯著位置進行公示。八、規(guī)范性文件的查閱與使用（一）查閱權(quán)限1.銀行員工因工作需要查閱規(guī)范性文件的，應(yīng)填寫《規(guī)范性文件查閱申請表》，經(jīng)所在部門負責人簽字同意后，到辦公室查閱。2.涉及銀行商業(yè)秘密、敏感信息等重要文件的查閱，應(yīng)按照銀行保密制度的規(guī)定進行審批。（二）查閱方式1.員工可在辦公室指定的地點查閱規(guī)范性文件的紙質(zhì)文本，如需復印或借閱，應(yīng)按照辦公室的相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。2.銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置規(guī)范性文件查閱專欄，員工可