知識(shí)點(diǎn)認(rèn)知銀行理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容1了解我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀3認(rèn)知銀行理財(cái)產(chǎn)品4熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品的構(gòu)成要素2了解商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特征個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

1996年中信銀行廣州分行設(shè)立私人銀行部

20世紀(jì)90年代中期開始出現(xiàn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

“金葵花”“理財(cái)金賬戶”“樂當(dāng)家”“金鑰匙”“圓夢(mèng)寶”“非凡理財(cái)”“真情理財(cái)”……

2003年可以稱之為“理財(cái)元年”個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

2005年9月出臺(tái)規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的相關(guān)文件個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

2006年4月央行、銀監(jiān)局、國(guó)家外匯局聯(lián)合下文

2006年7月，工商銀行推出國(guó)內(nèi)第一只QDII理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

2017年562家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行了93500只理財(cái)產(chǎn)品

2015年426家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行60879只理財(cái)產(chǎn)品銀行中間業(yè)務(wù)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)單一的銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)綜合理財(cái)業(yè)務(wù)平臺(tái)2了解商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特征特征1——從單一的銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)向綜合理財(cái)業(yè)務(wù)平臺(tái)轉(zhuǎn)變2了解商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特征特征2——單一網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)向立體化網(wǎng)絡(luò)服務(wù)轉(zhuǎn)變2了解商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特征排名機(jī)構(gòu)名稱核心一級(jí)資本凈額（億元）資產(chǎn)規(guī)模（億元）凈利潤(rùn)（億元）成本收入比（%）不良貸款率（%）1中國(guó)工商銀行20301.08260870.432874.5124.461.562中國(guó)建設(shè)銀行16913.32221243.832436.1526.961.493中國(guó)銀行13560.87194674.241849.8628.341.454中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行13399.53210633.821931.3332.961.815交通銀行6094.5490382.54702.2331.851.506招商銀行4256.8962976.38706.3830.231.617興業(yè)銀行3914.2564168.42572.0027.631.598上海浦東發(fā)展銀行3882.0061372.40550.0224.342.149中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行3816.7390125.51477.0964.640.7510中國(guó)民生銀行3746.2459020.86509.2231.721.712018年中國(guó)銀行業(yè)排行榜特征3——同質(zhì)化服務(wù)向品牌化服務(wù)轉(zhuǎn)變2了解商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特征特征4——大眾化服務(wù)向個(gè)性化服務(wù)轉(zhuǎn)變2了解商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特征特征5——無償服務(wù)逐步向收費(fèi)服務(wù)轉(zhuǎn)變商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)1.2.3.4.資本充足率保持在8%以上資金實(shí)力雄厚穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)給人們以信譽(yù)良好的印象信譽(yù)好、安全性高網(wǎng)點(diǎn)遍布各地資金劃撥快捷網(wǎng)點(diǎn)多、快捷便利各部門分工明確細(xì)致更為客觀中立理財(cái)專業(yè)、客觀3認(rèn)知銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品——商業(yè)銀行自行設(shè)計(jì)并發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃工具新型銀行理財(cái)產(chǎn)品傳統(tǒng)銀行服務(wù)業(yè)務(wù)廣義銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行代理理財(cái)產(chǎn)品——商業(yè)銀行代銷的由其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的金融產(chǎn)品銀行存貸類金融產(chǎn)品個(gè)人儲(chǔ)蓄存款個(gè)人住房按揭貸款個(gè)人消費(fèi)類貸款……銀行投資類金融產(chǎn)品債券型理財(cái)產(chǎn)品信托型理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品QDII型理財(cái)產(chǎn)品……銀行代理類理財(cái)產(chǎn)品代理保險(xiǎn)代理證券業(yè)務(wù)代理外匯買賣業(yè)務(wù)……銀行結(jié)算類金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)賬支付通存通