金融同業(yè)專員考試試卷姓名_________________考試時間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.根據(jù)《同業(yè)拆借管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)間同業(yè)拆借最長期限不得超過（）A.7天B.3個月C.6個月D.1年答案：D2.以下哪項(xiàng)屬于金融同業(yè)業(yè)務(wù)中的“非銀機(jī)構(gòu)”？（）A.城市商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用社C.證券公司D.政策性銀行答案：C3.同業(yè)存單的發(fā)行主體不包括（）A.基金公司B.商業(yè)銀行C.財務(wù)公司D.政策性銀行答案：A4.金融同業(yè)業(yè)務(wù)中，“買斷式回購”與“質(zhì)押式回購”的核心區(qū)別在于（）A.資金規(guī)模B.標(biāo)的券所有權(quán)是否轉(zhuǎn)移C.交易對手D.回購利率計算方式答案：B5.以下哪種行為違反同業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定？（）A.穿透式審查交易對手資質(zhì)B.開展多層嵌套通道業(yè)務(wù)C.按約定用途使用同業(yè)資金D.定期報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)至監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B6.同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制中，最關(guān)鍵的是（）A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險答案：B7.銀行與證券公司開展同業(yè)理財業(yè)務(wù)時，需重點(diǎn)關(guān)注的合規(guī)文件是（）A.《證券法》B.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》C.《票據(jù)法》D.《保險法》答案：B8.金融同業(yè)專員在洽談業(yè)務(wù)時，必須披露的信息是（）A.本機(jī)構(gòu)核心技術(shù)專利B.交易對手授信額度C.業(yè)務(wù)條款與風(fēng)險要點(diǎn)D.員工薪酬體系答案：C9.同業(yè)業(yè)務(wù)交易完成后，需留存的文件不包括（）A.交易合同B.對手方財務(wù)報表C.會議紀(jì)要D.員工考勤記錄答案：D10.同業(yè)業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)出現(xiàn)異常，專員應(yīng)首先（）A.自行調(diào)整賬目B.向交易對手索賠C.暫停操作并上報D.刪除異常記錄答案：C二、填空題（每題3分，共30分）11.金融同業(yè)業(yè)務(wù)的主要參與機(jī)構(gòu)包括銀行、證券、保險和__________等。答案：信托公司（或基金公司、財務(wù)公司）12.同業(yè)拆借市場的交易品種分為信用拆借和__________拆借。答案：質(zhì)押式13.根據(jù)監(jiān)管要求，同業(yè)業(yè)務(wù)需遵循“__________穿透”原則，防止風(fēng)險隱匿。答案：實(shí)質(zhì)（或風(fēng)險、資金）14.同業(yè)存單的發(fā)行方式包括__________發(fā)行和定向發(fā)行。答案：公開發(fā)行15.金融機(jī)構(gòu)間開展同業(yè)投資，需評估對手方的__________等級。答案：信用16.同業(yè)業(yè)務(wù)合同中必須明確約定資金用途、利率和__________。答案：到期日（或期限）17.同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險準(zhǔn)備金需按業(yè)務(wù)規(guī)模的一定比例計提，用于覆蓋__________損失。答案：潛在（或預(yù)期）18.同業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送需通過__________系統(tǒng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交。答案：金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫（或銀保監(jiān)指定系統(tǒng)）19.同業(yè)代付業(yè)務(wù)中，委托行需向代付行支付__________費(fèi)用。答案：代付手續(xù)費(fèi)20.同業(yè)業(yè)務(wù)糾紛處理優(yōu)先依據(jù)__________約定的仲裁或訴訟條款。答案：合同三、判斷題（每題2分，共20分）21.金融同業(yè)業(yè)務(wù)可突破監(jiān)管限制開展通道業(yè)務(wù)。（）答案：×22.同業(yè)拆借利率可由交易雙方自主協(xié)商確定。（）答案：√23.同業(yè)業(yè)務(wù)無需評估交易對手的流動性風(fēng)險。（）答案：×24.同業(yè)存單可在銀行間市場和證券交易所同時發(fā)行。（）答案：×25.同業(yè)業(yè)務(wù)合同簽署后，不得進(jìn)行任何條款變更。（）答案：×26.金融機(jī)構(gòu)可將同業(yè)資金用于固定資產(chǎn)投資。（）答案：×27.同業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送需確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）答案：√28.同業(yè)代付業(yè)務(wù)本質(zhì)上是一種表外融資行為。（）答案：√29.同業(yè)業(yè)務(wù)專員可向無關(guān)人員透露交易對手商業(yè)機(jī)密。（）答案：×30.同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險準(zhǔn)備金計提比例可隨意調(diào)整。（）答案：×四、簡答題（每題10分，共20分）31.簡述金融同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險類型及防控措施。答案：風(fēng)險類型：信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險。措施：嚴(yán)格審查對手方資質(zhì)；控制業(yè)務(wù)規(guī)模與期限錯配；實(shí)時監(jiān)控市場波動；規(guī)范操作流程，加強(qiáng)人員培訓(xùn)與合規(guī)管理。32.說明金融同業(yè)專員開展業(yè)務(wù)時需遵循的合規(guī)原則。答案：①依法合規(guī)：遵守《同業(yè)拆借管理辦法》等法規(guī)；②實(shí)質(zhì)穿透：避免嵌套規(guī)避監(jiān)管；③風(fēng)險匹配：評估對手方信用與風(fēng)險承受能力；④信息透明：如實(shí)披露業(yè)務(wù)條款與風(fēng)險；⑤數(shù)據(jù)保真：準(zhǔn)確報送業(yè)務(wù)信息。金融同業(yè)專員考試試卷答案一、選擇題1.D2.C3.A4.B5.B6.B7.B8.C9.D10.C二、填空題11.信托公司（或基金公司、財務(wù)公司）12.質(zhì)押式13.實(shí)質(zhì)（或風(fēng)險、資金）14.公開發(fā)行15.信用16.到期日（或期限）17.潛在（或預(yù)期）18.金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫（或銀保監(jiān)指定系統(tǒng)）19.代付手續(xù)費(fèi)20.合同三、判斷題21.×22.√23.×24.