DB31∕T 1495-2024 商業(yè)保理合同規(guī)范

上傳人：o*** IP屬地：上海上傳時(shí)間：2025-07-01 格式：PDF 頁(yè)數(shù)：54 大?。?3.07MB 積分：7.19 舉報(bào) 版權(quán)申訴

DB31∕T 1495-2024 商業(yè)保理合同規(guī)范_第2頁(yè)

DB31∕T 1495-2024 商業(yè)保理合同規(guī)范_第3頁(yè)

DB31∕T 1495-2024 商業(yè)保理合同規(guī)范_第4頁(yè)

DB31∕T 1495-2024 商業(yè)保理合同規(guī)范_第5頁(yè)

已閱讀5頁(yè)，還剩49頁(yè)未讀，繼續(xù)免費(fèi)閱讀

版權(quán)說(shuō)明：本文檔由用戶(hù)提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

ICS03.060

CCSA10

上海市地方標(biāo)準(zhǔn)

DB31/T1495—2024

商業(yè)保理合同規(guī)范

Specificationforcommercialfactoringcontract

2024-07-05發(fā)布2024-11-01實(shí)施

上海市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布

DB31/T1495—2024

前言...........................................................................II

1范圍................................................................................3

2規(guī)范性引用文件......................................................................3

3術(shù)語(yǔ)和定義..........................................................................3

4一般要求............................................................................3

4.1合同形式........................................................................3

4.2合同要素........................................................................3

5商業(yè)保理合同通用要素................................................................3

5.1定義和規(guī)則解釋..................................................................3

5.2業(yè)務(wù)類(lèi)型與服務(wù)范圍..............................................................3

6商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素................................................................5

6.1無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素....................................................5

6.2有追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素....................................................6

7合同要素審查........................................................................6

附錄A（資料性）無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同............................................7

附錄B（資料性）有追索權(quán)商業(yè)保理合同...........................................35

DB31/T1495—2024

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定

起草。

請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專(zhuān)利。本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別專(zhuān)利的責(zé)任。

本文件由上海市地方金融管理局提出并組織實(shí)施。

本文件由上海市地方金融管理局歸口。

本文件起草單位：上海市質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)化研究院、上海市商業(yè)保理同業(yè)公會(huì)、悅達(dá)商業(yè)保理有限公司、

中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)商業(yè)保理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、上海市金茂律師事務(wù)所、國(guó)藥融匯（上海）商業(yè)保理有限公司、

平安商業(yè)保理有限公司、金潤(rùn)商業(yè)保理有限公司。

本文件主要起草人：戴宇欣、范大勇、蔡寶祥、韓家平、朱婕、高瑩、萬(wàn)波、徐冰清。

DB31/T1495—2024

商業(yè)保理合同規(guī)范

1范圍

本文件確立了商業(yè)保理合同起草的一般要求，并規(guī)定了商業(yè)保理合同的通用要素、補(bǔ)充要素以及合

同要素審查的要求。

本文件適用于上海市商業(yè)保理人開(kāi)展無(wú)追索權(quán)保理和有追索權(quán)保理商業(yè)保理合同的起草。

2規(guī)范性引用文件

本文件沒(méi)有規(guī)范性引用文件。

3術(shù)語(yǔ)和定義

本文件沒(méi)有需要界定的術(shù)語(yǔ)和定義。

4一般要求

4.1合同形式

4.1.1商業(yè)保理合同文本包括合同正文與合同附件，合同正文與附件具備同等效力。

4.1.2合同附件包括保理交易明細(xì)表、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)暨確認(rèn)書(shū)、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)及回執(zhí)、提

款申請(qǐng)暨確認(rèn)書(shū)、應(yīng)收賬款回款賬號(hào)變更通知書(shū)及回執(zhí)、應(yīng)收賬款回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū)及回執(zhí)和付款擔(dān)保申請(qǐng)暨

確認(rèn)書(shū)（僅無(wú)追索權(quán)保理合同適用）。

4.1.3無(wú)追索權(quán)保理參照附錄A執(zhí)行，有追索權(quán)保理參照附錄B執(zhí)行。

4.2合同要素

無(wú)追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的合同要素應(yīng)包括商業(yè)保理合同通用要素和無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素，

有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的合同要素應(yīng)包括商業(yè)保理合同通用要素和有追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素。

5商業(yè)保理合同通用要素

5.1定義和規(guī)則解釋

合同可約定合同文本中特定用語(yǔ)的定義和規(guī)則解釋條款，列示合同的部分特定用語(yǔ)的定義和解釋內(nèi)容。

5.2業(yè)務(wù)類(lèi)型與服務(wù)范圍

5.2.1概述

合同中應(yīng)約定商業(yè)保理業(yè)務(wù)類(lèi)型，列明保理服務(wù)是否為有追索權(quán)商業(yè)保理或無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理、以

及商業(yè)保理人提供的服務(wù)種類(lèi)和范圍。

DB31/T1495—2024

5.2.2應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓

5.2.2.1應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的基本條款

合同應(yīng)約定應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓條款相關(guān)內(nèi)容：

——應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓條件；

——應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知；

——應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記；

——應(yīng)收賬款從屬權(quán)利和權(quán)益范疇；

——其他。

5.2.2.2應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓條件條款

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓條件的條款內(nèi)容包括：

——文件形式；

——轉(zhuǎn)讓流程；

——生效情形；

——其他。

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓雙方可通過(guò)簽訂應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)文件約定應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的相關(guān)內(nèi)容。

5.2.2.3應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的內(nèi)容包括：

——文件形式；

——通知流程；

——通知義務(wù)人；

——其他。

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓方可向受讓方出具應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知。

5.2.2.4應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記

應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記的條款包括：

——轉(zhuǎn)讓登記平臺(tái)；

——費(fèi)用劃分；

——登記權(quán)利人；

——其他。

5.2.2.5應(yīng)收賬款從屬權(quán)利和權(quán)益

合同應(yīng)設(shè)定條款確保應(yīng)收賬款從屬的權(quán)利和權(quán)益一并轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理人，包括：

——收取該應(yīng)收賬款的違約金、賠償金、滯納金等相關(guān)款項(xiàng)的權(quán)利；

——該應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)的擔(dān)保權(quán)益；

——該應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)權(quán)益；

——該應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)的保留所有權(quán)的貨物、拒收或退回貨物的所有權(quán)和取回權(quán)；

——提起訴訟、仲裁、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等程序性權(quán)利；

——在應(yīng)收賬款債務(wù)人發(fā)生破產(chǎn)、清算或其他類(lèi)似的情況時(shí)，作為應(yīng)收賬款的債權(quán)人參加破產(chǎn)、清算或其

他類(lèi)似程序的權(quán)利；

——按照法律或基礎(chǔ)交易合同約定應(yīng)收賬款債權(quán)人享有的其他權(quán)利和權(quán)益。

DB31/T1495—2024

5.2.3保理融資

5.2.3.1保理融資期限

合同可約定保理融資期限條款，保理融資期限可根據(jù)應(yīng)收賬款到期日、合理在途時(shí)間等因素綜合確

定。

5.2.3.2保理融資額度

合同可約定保理融資額度條款，列示保理融資額度相關(guān)內(nèi)容：

——具體數(shù)額；

——有效期間；

——變更條件；

——費(fèi)用收取情況；

——其他。

5.2.4應(yīng)收賬款回收

應(yīng)收賬款的回收條款包括：

——應(yīng)收賬款回收日期；

——費(fèi)用劃分；

——回收途徑；

——操作方式；

——沖抵規(guī)則；

——清償順序；

——余款處理；

——其他。

6商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素

6.1無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素

6.1.1信用額度

無(wú)追索權(quán)保理合同中應(yīng)列明應(yīng)收賬款債務(wù)人的信用額度條款，包括：累計(jì)信用額度、信用額度有效

期以及應(yīng)收賬款債權(quán)人的所有應(yīng)收賬款債務(wù)人共同占用商業(yè)保理人核定的累計(jì)信用額度的，含對(duì)每位

應(yīng)收賬款債務(wù)人核定的單獨(dú)信用額度、有效期等。

6.1.2付款擔(dān)保

無(wú)追索權(quán)保理合同中應(yīng)明確付款擔(dān)保條款。應(yīng)收賬款債務(wù)人因發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)未在應(yīng)收賬款到期日

之前清償已受讓?xiě)?yīng)收賬款的，應(yīng)收賬款債權(quán)人應(yīng)及時(shí)就發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)的已受讓?xiě)?yīng)收賬款申請(qǐng)商業(yè)保理

人提供付款擔(dān)保服務(wù)并附證明材料。付款擔(dān)保條款包括信用風(fēng)險(xiǎn)、付款擔(dān)保申請(qǐng)、付款擔(dān)保確認(rèn)、付款

責(zé)任以及責(zé)任免除。

6.1.3付款責(zé)任

商業(yè)保理人向應(yīng)收賬款債權(quán)人支付未收回的已受讓?xiě)?yīng)收賬款時(shí)，有權(quán)先行扣除該已受讓?xiě)?yīng)收賬款

所對(duì)應(yīng)的商業(yè)保理人已付給應(yīng)收賬款債權(quán)人的保理融資款、以及應(yīng)收賬款債權(quán)人到期未付給商業(yè)保理

DB31/T1495—2024

人的欠款，包括違約金、賠償金、滯納金、保理融資額度承諾費(fèi)、保理服務(wù)費(fèi)和雜費(fèi)、保理融資款利息

以及其他商業(yè)保理人到期未收回的款項(xiàng)。

6.1.4責(zé)任免除

合同應(yīng)列明不屬于商業(yè)保理人付款擔(dān)保的責(zé)任范圍，包括應(yīng)收賬款債權(quán)人及相關(guān)人員的故意行為、

非信用風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收賬款債權(quán)人已實(shí)際追回的相關(guān)款項(xiàng)、超出商業(yè)保理人所核定的信用額度、發(fā)生本合同

約定的回購(gòu)情形等。

6.1.5回購(gòu)條款

合同應(yīng)列明商業(yè)保理人有權(quán)將未受償?shù)囊咽茏寫(xiě)?yīng)收賬款轉(zhuǎn)回給應(yīng)收賬款債權(quán)人的情形，包括應(yīng)收

賬款發(fā)生商業(yè)糾紛的、應(yīng)收賬款不符合合同規(guī)定的、出現(xiàn)合同約定的違約情形下商業(yè)保理人可請(qǐng)求回購(gòu)

的情形等。

6.2有追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素

有追索權(quán)商業(yè)保理合同補(bǔ)充要素包括應(yīng)收賬款回購(gòu)。

應(yīng)收賬款的回購(gòu)條款中應(yīng)明確將未受償?shù)囊咽茏寫(xiě)?yīng)收賬款轉(zhuǎn)回給應(yīng)收賬款債權(quán)人的情形，包括商

業(yè)保理人在應(yīng)收賬款在約定的到期日未足額回收保理融資款的、應(yīng)收賬款發(fā)生商業(yè)糾紛的、應(yīng)收賬款不

符合合同規(guī)定的、出現(xiàn)合同約定的違約情形商業(yè)保理人可請(qǐng)求回購(gòu)的情形等。

7合同要素審查

7.1商業(yè)保理業(yè)務(wù)合同各方在簽訂商業(yè)保理合同前按照本文件第5～6章要求，對(duì)商業(yè)保理合同的通

用要素、補(bǔ)充要素進(jìn)行逐一審查。

7.2在審查過(guò)程中，一旦發(fā)現(xiàn)合同中的某些條款不適用于當(dāng)前業(yè)務(wù)情況，各方應(yīng)立即記錄下這些問(wèn)題，

并明確指出不適用的具體條款。

7.3各方應(yīng)就記錄的問(wèn)題進(jìn)行充分溝通和協(xié)商，共同探討解決方案。

7.4條款修改或補(bǔ)充：

a)在確保修改或補(bǔ)充后的條款符合本文件規(guī)定的前提下，各方應(yīng)共同決定對(duì)合同條款進(jìn)行必要

的修改或補(bǔ)充；

b)對(duì)所有修改或補(bǔ)充的條款進(jìn)行詳細(xì)記錄，并確保所有參與各方都清楚這些變更。

7.5修改或補(bǔ)充后的合同應(yīng)提交給法律顧問(wèn)進(jìn)行審查，以確保合同的合法性、合規(guī)性和有效性。

7.6在法律審查無(wú)誤后，各方應(yīng)對(duì)修改后的合同進(jìn)行最終確認(rèn)，并簽署。

DB31/T1495—2024

附錄A

（資料性）

無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同

圖A.1給出了無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同樣本。

圖A.1無(wú)追索權(quán)商業(yè)保理合同樣本

DB31/T1495—2024