銀監(jiān)會(huì)反洗錢(qián)題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理部門(mén)是（）A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)答案：A2.客戶(hù)身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)（）階段的重要制度。A.預(yù)防B.監(jiān)測(cè)C.打擊答案：A3.反洗錢(qián)的核心是（）A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)身份資料保存C.可疑交易報(bào)告答案：C4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?？蛻?hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10答案：B5.銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的主要監(jiān)管職責(zé)不包括（）A.制定反洗錢(qián)規(guī)章B.監(jiān)督檢查C.刑事處罰答案：C6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終識(shí)別到（）A.實(shí)際受益人B.法定代表人C.股東答案：A7.反洗錢(qián)調(diào)查的主體是（）A.人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.銀監(jiān)會(huì)答案：A8.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A.12B.24C.48答案：C9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）將大額交易和可疑交易報(bào)告提交給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A.交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)B.發(fā)現(xiàn)可疑后的10個(gè)工作日內(nèi)C.以上都是答案：C10.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的（）A.全面預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)B.加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別C.以上都是答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)的主要制度包括（）A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABC2.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)有（）A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別C.保存客戶(hù)身份資料和交易記錄答案：ABC3.以下屬于可疑交易特征的有（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.資金交易與客戶(hù)身份不符C.長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)突然啟用答案：ABC4.客戶(hù)身份識(shí)別的措施包括（）A.核對(duì)客戶(hù)有效身份證件B.了解客戶(hù)職業(yè)等信息C.留存客戶(hù)身份資料答案：ABC5.銀監(jiān)會(huì)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有（）A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪移送公安機(jī)關(guān)答案：ABC6.反洗錢(qián)工作的意義包括（）A.維護(hù)金融秩序B.遏制犯罪活動(dòng)C.保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全答案：ABC7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)答案：ABC8.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些客戶(hù)采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施（）A.來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖主義融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)B.非自然人客戶(hù)C.高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)答案：AC9.洗錢(qián)的常見(jiàn)方式有（）A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資合法生意C.利用地下錢(qián)莊答案：ABC10.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的目的有（）A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的記錄和證明B.為打擊洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)提供線索和證據(jù)C.便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)工作只需要金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。（）答案：錯(cuò)誤2.客戶(hù)身份識(shí)別是一次性的工作。（）答案：錯(cuò)誤3.銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。（）答案：錯(cuò)誤4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)所有客戶(hù)都應(yīng)采取相同的身份識(shí)別措施。（）答案：錯(cuò)誤5.只要及時(shí)報(bào)告可疑交易，金融機(jī)構(gòu)就可以不進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤6.客戶(hù)身份資料和交易記錄可以隨意銷(xiāo)毀。（）答案：錯(cuò)誤7.反洗錢(qián)調(diào)查可以由金融機(jī)構(gòu)自行開(kāi)展。（）答案：錯(cuò)誤8.大額交易一定是可疑交易。（）答案：錯(cuò)誤9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度可有可無(wú)。（）答案：錯(cuò)誤10.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)犯罪，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自行處理。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的含義。答案：金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，核實(shí)并了解客戶(hù)及其代理人真實(shí)身份、交易目的、交易性質(zhì)等，以識(shí)別客戶(hù)身份，防止非法交易。2.反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告的要求是什么？答案：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑交易可疑，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。3.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的作用是什么？答案：能作為金融機(jī)構(gòu)履行義務(wù)證明，為打擊洗錢(qián)等犯罪提供線索證據(jù)，也便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查，有助于維護(hù)金融秩序與安全。4.銀監(jiān)會(huì)在反洗錢(qián)工作中的主要任務(wù)有哪些？答案：參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作監(jiān)督檢查，督促整改問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪移送公安機(jī)關(guān)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的重要性。答案：加強(qiáng)內(nèi)部控制可規(guī)范操作流程，提高反洗錢(qián)工作有效性。能增強(qiáng)員工反洗錢(qián)意識(shí)，降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。也有助于提升金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障自身穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。2.談?wù)勅绾翁岣呖蛻?hù)身份識(shí)別的質(zhì)量。答案：運(yùn)用多種身份識(shí)別技術(shù)手段，如聯(lián)網(wǎng)核查等。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升識(shí)別能力。建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取差異化措施，同時(shí)加強(qiáng)部門(mén)間信息共享與協(xié)作。3.分析當(dāng)前反洗錢(qián)工作面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答案：挑戰(zhàn)有洗錢(qián)手段多樣化、跨境洗錢(qián)難監(jiān)管等。策略是加強(qiáng)國(guó)際合作，共享信息；利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)提升監(jiān)測(cè)