基金從業(yè)資格考試題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要收益來源不包括（）A.利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.交易傭金收入答案：D2.以下哪種基金通常風(fēng)險相對較低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金答案：B3.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進行基金資產(chǎn)估值答案：D4.基金合同生效的條件是（）A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣C.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣答案：B5.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。A.律師事務(wù)所B.會計師事務(wù)所C.審計事務(wù)所D.資產(chǎn)評估機構(gòu)答案：B7.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C8.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B9.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.利益優(yōu)先原則答案：D10.基金管理人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先向基金管理人申報B.事后向基金管理人申報C.無需申報D.事先向中國證監(jiān)會申報答案：A多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別包括（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.基金的運作活動從基金管理人的角度看，包括（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的份額登記答案：ABC3.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.推動基金行業(yè)發(fā)展壯大答案：ABC4.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：ABCD5.基金市場營銷的特殊性包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD6.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.增值服務(wù)答案：ABC7.基金信息披露的作用包括（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD8.基金份額持有人大會可以對（）等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。A.更換基金管理人B.更換基金托管人C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）A.審慎調(diào)查B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價C.投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查D.基金產(chǎn)品與投資人風(fēng)險承受能力匹配答案：ABCD10.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人可以自行決定運用基金財產(chǎn)進行投資。（）答案：錯誤4.基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：正確6.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯誤7.基金管理人可以在沒有充分理由的情況下拒絕投資人的贖回申請。（）答案：錯誤8.基金宣傳推介材料中可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述。（）答案：錯誤9.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)主要是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。（）答案：正確10.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（）答案：正確簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異。答案：基金收益具有不確定性，受市場波動影響；銀行儲蓄收益相對穩(wěn)定?；痫L(fēng)險較高，儲蓄風(fēng)險較低?；鹩蓪I(yè)機構(gòu)管理運作，儲蓄是銀行簡單資金存儲，兩者性質(zhì)和收益表現(xiàn)不同。2.基金托管人的作用有哪些？答案：安全保管基金財產(chǎn)，開設(shè)資金和證券賬戶，分別設(shè)置不同基金財產(chǎn)賬戶。復(fù)核審查基金資產(chǎn)凈值等數(shù)據(jù)，監(jiān)督基金管理人投資運作，保障基金財產(chǎn)安全，維護投資者權(quán)益。3.基金信息披露的原則有哪些？答案：包括真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等實質(zhì)性原則，以及規(guī)范性、易解性、易得性等形式性原則。確保信息真實準(zhǔn)確完整，及時公平披露，且便于理解獲取。4.簡述基金客戶服務(wù)的特點。答案：專業(yè)性，涉及金融知識與投資分析。規(guī)范性，遵循相關(guān)法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。持續(xù)性，貫穿基金銷售前后。時效性，及時響應(yīng)客戶需求，提升客戶滿意度。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場營銷與傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷的異同。答案：相同點在于都需了解客戶需求，制定營銷策略。不同在于，基金營銷專業(yè)性強，產(chǎn)品無形且依賴信任；受法規(guī)嚴(yán)格監(jiān)管，投資收益不確定。傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷側(cè)重實體產(chǎn)品，受市場競爭影響大。2.分析開放式基金和封閉式基金在運作上的區(qū)別對投資者的影響。答案：開放式可隨時申購贖回，流動性強，投資者資金進出靈活，但價格按凈值，可能面臨贖回壓力和凈值波動。封閉式在封閉期內(nèi)不能贖回，可在二級市場交易，價格受供求影響，投資者交易時需考慮折溢價情況。3.談?wù)劵鸸芾砣思訌妰?nèi)部控制的重要性。答案：加強內(nèi)控可保障投資者權(quán)益，防止利益輸送等違規(guī)行為。提高經(jīng)營