投資顧問考試試卷一、選擇題（每題3分，共30分）根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括（）。A.誠實守信B.勤勉盡責(zé)C.利益優(yōu)先D.審慎客觀以下關(guān)于風(fēng)險揭示書必備內(nèi)容的表述，錯誤的是（）。A.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，必須了解投資服務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)和方式B.說明證券投資顧問服務(wù)存在因服務(wù)提供方的客觀原因造成服務(wù)中斷的風(fēng)險C.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)后，若投資決策由自己作出，投資風(fēng)險由自己承擔(dān)D.說明因不可抗力因素導(dǎo)致投資顧問服務(wù)無法正常提供的情況不屬于服務(wù)方責(zé)任客戶風(fēng)險承受能力評估方法中，屬于定性評估方法的是（）。A.客戶投資目標(biāo)B.客戶資產(chǎn)狀況C.客戶收入狀況D.客戶投資經(jīng)驗?zāi)晗拮C券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)不包括（）。A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.內(nèi)幕信息D.其他合法合規(guī)信息下列關(guān)于退休規(guī)劃的說法，錯誤的是（）。A.盡早規(guī)劃退休可以更好地積累資金B(yǎng).退休規(guī)劃只需要考慮養(yǎng)老金的儲備C.通貨膨脹會影響退休后資金的實際購買力D.投資組合的選擇對退休規(guī)劃效果有重要影響關(guān)于資產(chǎn)配置，以下說法正確的是（）。A.資產(chǎn)配置只考慮股票和債券的比例B.年齡越大，股票資產(chǎn)的配置比例應(yīng)越高C.風(fēng)險偏好高的投資者可適當(dāng)提高高風(fēng)險資產(chǎn)配置比例D.資產(chǎn)配置不需要考慮市場環(huán)境變化下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.公司財務(wù)風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)險D.違約風(fēng)險根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請成為專業(yè)投資者，需滿足金融資產(chǎn)不低于（）萬元。A.100B.300C.500D.800投資顧問在為客戶提供投資建議時，關(guān)于客戶利益與自身利益沖突的處理，正確的是（）。A.優(yōu)先考慮自身利益B.告知客戶沖突情況，并采取措施避免或處理利益沖突C.隱瞞沖突情況D.只要不違法，可隨意處理沖突以下關(guān)于止損策略的說法，正確的是（）。A.止損位設(shè)置越高越好B.止損策略僅適用于股票投資C.合理設(shè)置止損位可以控制投資損失D.止損后不應(yīng)再進行投資二、填空題（每題3分，共30分）證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于______年?？蛻麸L(fēng)險承受能力評估結(jié)果的有效期最長不得超過______年。投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的______。資產(chǎn)配置的核心是根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行______。投資者適當(dāng)性管理應(yīng)遵循的原則包括差異性原則、______原則等。退休規(guī)劃中，常用的養(yǎng)老金替代率指標(biāo)是指退休后每年的養(yǎng)老金收入與______的比率。系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過______投資來分散。投資顧問為客戶提供服務(wù)，應(yīng)遵循______、勤勉盡責(zé)等原則。風(fēng)險揭示書應(yīng)明確提示投資者，投資決策由投資者作出，投資風(fēng)險由______承擔(dān)。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、______等。三、判斷題（每題2分，共20分）證券投資顧問可以向客戶承諾投資收益。（）客戶風(fēng)險承受能力評估可以一次性完成，無需動態(tài)調(diào)整。（）投資顧問在提供服務(wù)過程中，可根據(jù)自身判斷隨意更改客戶的投資決策。（）資產(chǎn)配置應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素進行個性化設(shè)置。（）非系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過分散投資降低或消除。（）投資者適當(dāng)性管理只針對普通投資者，專業(yè)投資者不需要進行適當(dāng)性管理。（）退休規(guī)劃中，社會養(yǎng)老保險是唯一的養(yǎng)老資金來源。（）投資顧問可以利用內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議。（）止損策略能完全避免投資損失。（）風(fēng)險揭示書只需客戶簽字，不需要投資顧問機構(gòu)蓋章。（）四、簡答題（每題10分，共20分）簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)如何遵循適當(dāng)性原則。闡述資產(chǎn)配置的主要步驟及各步驟的要點。投資顧問考試試卷答案一、選擇題答案1.C2.D3.A4.C5.B6.C7.B8.C9.B10.C二、填空題答案1.52.13.投資風(fēng)險4.分配5.了解客戶6.退休前年收入7.分散8.誠實守信9.投資者10.銀行理財產(chǎn)品三、判斷題答案1.×2.×3.×4.√5.√6.×7.×8.×9.×10.×四、簡答題答案證券投資顧問向客戶提供投資建議遵循適當(dāng)性原則應(yīng)做到：首先，充分了解客戶的基本信息，包括但不限于客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好、年齡、婚姻及家庭狀況等，以此評估客戶的風(fēng)險承受能力；其次，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，選擇與客戶相匹配的投資產(chǎn)品或服務(wù)；再次，在向客戶提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)向客戶說明相關(guān)投資工具的運作市場及方式，提示相關(guān)風(fēng)險；最后，持續(xù)跟蹤客戶的情況變化，及時調(diào)整投資建議，確保投資建議始終符合客戶的適當(dāng)性要求。資產(chǎn)配置的主要步驟及要點如下：明確投資目標(biāo)和限制因素：要點是清晰確定投資者的投資目標(biāo)，如財富增值、退休養(yǎng)老、子女教育等，同時明確投資限制，包括投資期限、流動性需求、稅收情況、風(fēng)險承受能力等。明確資本市場的期望值：要點在于分析各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險水平及相關(guān)性，結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢等，合理預(yù)測資本市場的表現(xiàn)。確定有效資產(chǎn)組合的邊界：通過計算不同資產(chǎn)組合的風(fēng)險和收益，找出在相同風(fēng)險水平下收益最高，或相同收益水平下風(fēng)險最低的資產(chǎn)組合，