第頁機(jī)構(gòu)（本行及分支機(jī)構(gòu)有）練習(xí)卷附答案1.賬戶核定期限屆滿或賬戶內(nèi)資金已足額到位且支付完畢余額為0的情況下，開戶行應(yīng)于（）個工作日內(nèi)主動將此類賬戶關(guān)閉，并將關(guān)戶信息于關(guān)戶后（）個工作日內(nèi)報外匯局備案。A、3個3個，B、2個2個，C、5個3個，D、5個5個【正確答案】：C2.在未簽退系統(tǒng)、未保管好個人印章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品的情況下離柜、離崗，情節(jié)較輕的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分，并處相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，自警告日起一年內(nèi)柜員星級和職務(wù)不得晉升。A、黃牌警告，B、白牌警告，C、紅牌警告【正確答案】：A3.辦理電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，出票人需按照票面金額的（)向承兌機(jī)構(gòu)支付銀承簽發(fā)手續(xù)費(fèi)。A、萬分之三,B、千分之三,C、萬分之五,D千分之五【正確答案】：C4.三省一市銀行匯票的提示付款期限自出票日超（），持票人超過付款期限提示付的，代理付款行不予受理。A、10日，B、1個月，C、2個月，D、半年【正確答案】：B5.指標(biāo)得分是指對應(yīng)每項(xiàng)風(fēng)險子項(xiàng),在不同指標(biāo)閥值條件下的具體得分取值，每項(xiàng)指標(biāo)得分取值在（）之間。A、0-5，B、0-10，C、0-20，D、0-100【正確答案】：A6.開戶行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，開戶行應(yīng)當(dāng)暫停其柜面業(yè)務(wù)，開戶行向單位重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、二，B、三，C、四，D、六【正確答案】：D7.受理復(fù)議的機(jī)構(gòu)部門應(yīng)自受理之日起（）個工作日內(nèi)作出復(fù)議決定。A、5，B、4，C、3，D、2【正確答案】：A8.除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還可提供收入證明、資產(chǎn)證明、銀行結(jié)算賬戶交易流水等證明文件之一的，結(jié)合客戶資金結(jié)算需求，在銀行機(jī)構(gòu)限額內(nèi)與其合理約定轉(zhuǎn)賬限額，原則上日累計轉(zhuǎn)賬限額不得超過（）萬元。（向同名賬戶轉(zhuǎn)賬除外）A、100，B、200，C、500，D、1000【正確答案】：C9.紹興銀行反洗錢、反恐怖融資管理辦法中規(guī)定，交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。A、一，B、三，C、五，D、十【正確答案】：C10.各級機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。A、1，B、3，C、5，D、6【正確答案】：B11.2.

在專網(wǎng)“點(diǎn)對點(diǎn)”凍結(jié)被執(zhí)行人銀行存款業(yè)務(wù)操作流程中，需按（）原則，對凍結(jié)、續(xù)凍或解凍情況不得隨意外泄，嚴(yán)格按我行內(nèi)控制度進(jìn)行操作與管理。A、為客戶保密，B、首問責(zé)任，C、了解客戶，D、高效服務(wù)【正確答案】：A12.保密檢查監(jiān)督的基本內(nèi)容包括：（）A、反洗錢和反恐怖融資相關(guān)工作人員保密工作責(zé)任制落實(shí)情況，B、涉密文件、資料、檔案的使用、管理與保存的情況，C、其他反洗錢和反恐怖融資保密工作相關(guān)的內(nèi)容，D、以上都對【正確答案】：D13.根據(jù)最新《紹興銀行會計檔案管理實(shí)施細(xì)則》，以下不屬于保管期限的是（）。A、永久，B、30年，C、10年，D、5年【正確答案】：D14.辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù),外幣存款按照提?。ǎ﹪彝鈪R管理局公布的匯率中間價折算。A、前日，B、當(dāng)日，C、次日，D、下個工作日【正確答案】：B15.人民幣單位定期存款起存金額（）萬元，可以約定自動轉(zhuǎn)存。人民幣單位通知存款起存金額（）萬元，一次性存入，可一次或分次支取，最低支取額為（）萬元，分次支取的，留存部分如低于起存金額的，則予以清戶；不低于起存金額的開具新定期存單，從原存款開戶日計算存期。A、1、50、10，B、10、50、5，C、1、10、5，D、5、10、1【正確答案】：A16.以下哪個說法錯誤？（）A、開戶行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開戶后，須于次日按照外匯賬戶管理信息系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)的要求將相關(guān)數(shù)據(jù)及時報送外匯局。，B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的變更和關(guān)閉無需外匯局核準(zhǔn)。，C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)關(guān)閉經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后，可以直接結(jié)匯。，D、未開立過經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，可先到銀行辦理開戶再到外匯局進(jìn)行基本信息登記?！菊_答案】：D17.貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)辦理貼現(xiàn)時，應(yīng)在貼現(xiàn)票據(jù)被背書人欄中注明貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)名稱，并在票據(jù)背書欄加蓋(）。A、紹興銀行匯票專用章，B、紹興銀行結(jié)算專用章，C、紹興銀行本票專用章，D、已電子登記權(quán)屬【正確答案】：D18.智能柜員機(jī)（現(xiàn)金/非現(xiàn)）的清機(jī)頻率每周至少（）次，清機(jī)過程中應(yīng)對設(shè)備剩余空白憑證進(jìn)行盤點(diǎn)，核對無誤后根據(jù)規(guī)定額度進(jìn)行調(diào)撥補(bǔ)充。A、2，B、4，C、3，D、1【正確答案】：D19.“大額現(xiàn)金”取款金額需（）預(yù)約金額，否則在預(yù)約編號查詢時會彈出錯誤提示。A、大于，B、大于或等于，C、小于，D、小于或等于【正確答案】：D20.營業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（營業(yè)部主任或二級支行行長）對所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)的空白重要憑證使用管理情況每月至少進(jìn)行一次賬實(shí)相符檢查，必須抽查（）名柜員（含）及以上。A、1，B、2，C、3，D、4【正確答案】：B21.反洗錢調(diào)查中，人民銀行的臨時凍結(jié)不得超過（）小時。A、12，B、24，C、48，D、72【正確答案】：C22.單位公務(wù)卡只有在（）狀態(tài)時才可以進(jìn)行賬務(wù)處理。A、停用，B、變更，C、啟用，D、銷戶【正確答案】：C23.服務(wù)人員在傾聽客戶的要求或意見時，應(yīng)當(dāng)暫停其他工作，目視客戶，并以()、笑容或點(diǎn)頭來表示自己正在洗耳恭聽A、眼神，B、動作，C、神態(tài)，D、握手【正確答案】：A24.賬單寬限期為賬單日至到期還款日之間的天數(shù)即為賬單寬限期。本行公務(wù)卡賬單寬限期為（）天。A、3天，B、45天，C、10天，D、25天【正確答案】：D25.人民幣紙幣票面缺損，票面安全線缺失（）以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的。A、20mm，B、15mm，C、8mm，D、10mm【正確答案】：D26.城商行銀行匯票的提示付款期限是（）。A、15天，B、1個月，C、2個月，D、6個月【正確答案】：B27.個人網(wǎng)銀新客戶申請超限額金額，可暫按客戶申請的額度調(diào)整，并進(jìn)行跟蹤，跟蹤期自超限額設(shè)置之日起的（）內(nèi)，客戶賬戶往來資金未達(dá)標(biāo)的，調(diào)減額度。A、一年，B、六個月，C、三個月，D、一個月【正確答案】：B28.大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)中，大額現(xiàn)金交易為當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）元以上（含）、外幣等值（）美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、5000010000，B、500005000，C、100005000，D、100001000【正確答案】：A29.一個積分年度內(nèi)，員工違規(guī)積分達(dá)到（）分及以上的，給予紅牌警告后，積分從減去（）分起計算A、1212，B、128，C、108，D、106【正確答案】：A30.個人電子銀行業(yè)務(wù)是指我行面向個人客戶開放的通訊通道或（）公眾網(wǎng)絡(luò)，以及我行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò)，向個人客戶提供的銀行服務(wù)。A、封閉型，B、開放型，C、互聯(lián)型，D、共享型【正確答案】：B31.社會保障市民卡聯(lián)機(jī)賬戶最高圈存金額為（）。A、500，B、600，C、700，D、1000【正確答案】：D32.支票業(yè)務(wù)回執(zhí)是指出票人開戶銀行通過（）返還給持票人開戶銀行。A網(wǎng)銀互聯(lián)支付系統(tǒng)B大額支付系統(tǒng)C小額支付系統(tǒng)D城商行支付系統(tǒng)【正確答案】：C33.白金卡換卡（）委托他人辦理。A、可以，B、不可以【正確答案】：B34.目前我行一張卡最多可以建立（）代扣關(guān)系。A3，B、B2，C、C4，D、D5，E、E無限制【正確答案】：E1.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）A、基本存款賬戶，B、一般存款賬戶，C、專用存款賬戶，D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABCD2.銀行的會計憑證審核要點(diǎn)有：（）A、是否為本行可受理的憑證，憑證本身是否真實(shí)，B、票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章和其他記載事項(xiàng)是否真實(shí)，C、中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，二者是否一致，字跡有無涂改，D、憑證的內(nèi)容、聯(lián)次、附件等是否完整，印鑒或支付密碼是否正確，是否在有效期內(nèi)，其他憑證要素的填寫是否符合規(guī)定，E、票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱是否更改，F(xiàn)、款項(xiàng)來源及用途是否符合國家政策及有關(guān)財務(wù)會計管理的規(guī)定，G、會計科目、賬戶使用是否正確【正確答案】：ABCDEFG3.營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金尾箱盤點(diǎn)，（）和（）每季度不少于一次。A、營業(yè)主管，B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，C、一級支行分管行長，D、運(yùn)營管理部門人員【正確答案】：CD4.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶全生命周期管理，正確的有：（）A、對開戶三個月內(nèi)無交易的賬戶，系統(tǒng)自動暫停其非柜面交易，B、發(fā)現(xiàn)企業(yè)或被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，盡快清理，C、對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)存在可疑交易、最近六個月未發(fā)生資金收付活動、存在小額試探性交易等企業(yè)銀行賬戶，應(yīng)當(dāng)立即開展上門對賬，結(jié)合上門對賬核實(shí)企業(yè)銀行賬戶持有和使用情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的要按規(guī)定予以處置，D、發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營狀況異常，企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員手機(jī)號碼已無法聯(lián)系或其他異常情況的，應(yīng)當(dāng)及時上門核實(shí)并采取暫停非柜面交易、停止支付、中止銀行賬戶業(yè)務(wù)或者終止服務(wù)等風(fēng)險控制措施【正確答案】：CD5.柜員給客戶開通個人網(wǎng)上銀行，審查客戶提供的資料時，需核對（）。A、客戶提供的證件種類和證件號碼與《個人銀行結(jié)算賬戶開戶及綜合服務(wù)申請表》是否一致，B、與該客戶在銀行開戶時提供的證件是否一致，C、復(fù)印件是否與原件一致，D、身份證必須通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查無誤，核查無照片時，應(yīng)按核查要求添加其它輔助材料【正確答案】：BCD6.代理銀行為財政局或預(yù)算單位開設(shè)（）專戶時，須向人民銀行國庫部門備案并預(yù)留申請劃款印鑒章。A、財政零余額賬戶，@，預(yù)算單位零余額賬戶，B、預(yù)算外資金財政專戶，C、特設(shè)專戶等【正確答案】：ABC解析：

《財政國庫管理制度改革試點(diǎn)方案》及《中央預(yù)算單位銀行賬戶管理暫行辦法》規(guī)定，代理銀行開設(shè)財政零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶時，需向人民銀行備案并預(yù)留印鑒。預(yù)算外資金財政專戶的開立同樣需備案，符合預(yù)算外資金管理規(guī)定。特設(shè)專戶用于特殊專項(xiàng)管理，其開立也須履行備案程序。選項(xiàng)A、B、C對應(yīng)的賬戶類型均屬于上述制度明確的備案范圍。7.因本行系統(tǒng)規(guī)則產(chǎn)生的公務(wù)卡息費(fèi)，可進(jìn)行調(diào)整，包括但不限于以下情況：（）A、賬單同時存在現(xiàn)金分期和消費(fèi)時，客戶已還清最低還款額，系統(tǒng)仍自動產(chǎn)生的多計息費(fèi)，B、最后還款日系統(tǒng)日終切換時間早于24點(diǎn)，實(shí)際還款時間與系統(tǒng)時間產(chǎn)生時間差導(dǎo)致多計的息費(fèi)，C、客戶未收到申請卡片（未激活），經(jīng)核實(shí)需要補(bǔ)卡，產(chǎn)生的費(fèi)用，D、其他因系統(tǒng)規(guī)則多計或少計的息費(fèi)【正確答案】：ABD8.任何機(jī)構(gòu)、部門和個人不得擅自（）被封存的文件、資料，不得將調(diào)閱資料的信息透露給客戶或者其他人員。A、轉(zhuǎn)移，B、隱藏，C、篡改D、毀損【正確答案】：ABCD9.下列關(guān)于大額存單說法正確的有（）。A、大額存單正常贖回時入賬賬號默認(rèn)為持有人結(jié)算賬號，不得更改。，B、存單所有權(quán)人可以辦理提前部分贖回或全部提前贖回，提前部分贖回的，支取后的投資額不得低于起點(diǎn)金額。，C、存單的凍結(jié)止付需在存單認(rèn)購機(jī)構(gòu)辦理。，D、大額存單屬于一般性存款。【正確答案】：ABCD10.柜面通業(yè)務(wù)僅限于入網(wǎng)銀行之間開展。目前入網(wǎng)的銀行有（）A、杭州銀行,B、寧波銀行,C、平安銀行杭州分行,D、招商銀行【正確答案】：ABC11.企業(yè)網(wǎng)銀客戶開通企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)工資功能需提供的資料是：（）A、營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件各一份（機(jī)關(guān)團(tuán)體等無法提供工商營業(yè)執(zhí)照的單位提供和開戶時相同的文件），B、法定代表人身份證原件及復(fù)印件一份，C、《紹興銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議書》，D、非法定代表人辦理的，需提供通用版《法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)書》及法定代表人和授權(quán)經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件一份?！菊_答案】：ABCD12.我行相關(guān)工作人員應(yīng)遵守的保密守則為：（）A、不在私人通訊中涉及反洗錢和反恐怖融資相關(guān)資料B、不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X的反恐怖融資相關(guān)資信息C、不在不利于保密的地方存放反洗錢和反恐怖融資相關(guān)資料D、未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨身攜帶反洗錢和反恐怖融資相關(guān)資料【正確答案】：ABCD13.以下關(guān)于協(xié)助凍結(jié)、扣劃銀行存款業(yè)務(wù)說法正確的有：（）A辦理凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)要堅持執(zhí)行“誰凍結(jié)誰解凍”的原則，凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)應(yīng)在賬戶開戶行辦理,B異地有權(quán)機(jī)關(guān)委托當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)代為送達(dá)，郵寄送達(dá)的解除凍結(jié)、續(xù)凍存款通知書的，銀行應(yīng)與有權(quán)機(jī)關(guān)直接送達(dá)的解除、續(xù)凍存款通知書同等對待,C有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，經(jīng)辦行接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當(dāng)予以辦理，但應(yīng)征得原作出決定機(jī)關(guān)的同意,D在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，經(jīng)辦行才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍【正確答案】：ABD14.根據(jù)紹興銀行員工違規(guī)失職行為扣分標(biāo)準(zhǔn)(2021修訂版)的規(guī)定，以下員工違反以下哪幾種規(guī)定時要扣4分？（）A、在總行內(nèi)、外網(wǎng)發(fā)布病毒、不良信息的，B、下班后重要物品未入保險箱或入庫保管的，C、未按規(guī)定及時報告或隱滿重大事項(xiàng)的，D、未經(jīng)審批私自出國（境）的，E、在人民銀行、銀保監(jiān)局、市行風(fēng)辦等主管單位明察暗訪中被發(fā)現(xiàn)問題的【正確答案】：ABE15.電子現(xiàn)金賬戶需出示持卡人本人身份證件，除（）清算交易可以由代理人辦理外，其他需由持卡人本人辦理。A、圈存，B、圈提，C、銷戶，D、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABC16.遇到（）情況下，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。A、對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，B、同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的，C、,兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，D、同一自然人是兩個以上單位的實(shí)控人或受益人的【正確答案】：ABC17.反洗錢工作中編輯崗的工作包括及時完成反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中的案例處理以及（）。A、數(shù)據(jù)完善，B、客戶洗錢風(fēng)險評級，C、案例或評級協(xié)查，D、報送管理，E、黑名單管理【正確答案】：ABCE18.當(dāng)有關(guān)單位或個人提出查詢大額交易和可疑交易的要求時，對于符合規(guī)定的查詢要求，應(yīng)在《大額交易和可疑交易查詢登記簿》中登記的內(nèi)容包括（）。A、查詢事項(xiàng)，B、法律依據(jù)，C、查詢結(jié)果，D、查詢?nèi)诵彰菊_答案】：ABCD19.由管戶客戶經(jīng)理或其他指定人員落實(shí)客戶身份盡職調(diào)查工作，即通過進(jìn)一步核查（）等，比對客戶特性風(fēng)險子項(xiàng)等內(nèi)容，進(jìn)行人工分析。A、黑白名單庫，B、風(fēng)險事件，C、客戶背景信息，D、客戶關(guān)聯(lián)信息和交易信息【正確答案】：ABCD20.柜員根據(jù)ATM機(jī)專管員實(shí)際清點(diǎn)的ATM錢箱余額，可以通過（）查詢ATM機(jī)錢箱當(dāng)前余額與現(xiàn)金實(shí)物是否核對一致。A、數(shù)據(jù)平臺，B、ATM機(jī)管理平臺，C、柜面1003，D、柜面1110【正確答案】：ABC21.賬戶資料的借閱應(yīng)登記會計檔案查閱登記簿，賬戶資料未經(jīng)（）審批同意不得借閱、復(fù)印。A、資料保管員，B、營業(yè)主管，C、分管行長，D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【正確答案】：BC22.下列機(jī)關(guān)中有權(quán)查詢、凍結(jié)、劃扣單位和個人存款的是（）。A、人民檢察院,B、人民法院,C、公安機(jī)關(guān),D、稅務(wù)機(jī)關(guān),E、銀監(jiān)會,F、海關(guān)【正確答案】：BDF23.如果客戶來A網(wǎng)點(diǎn)開立賬戶，A網(wǎng)點(diǎn)在客戶信息查詢時發(fā)現(xiàn)其在B網(wǎng)點(diǎn)有賬戶已開立，并且查詢的客戶信息有變更的，則開戶網(wǎng)點(diǎn)操作1714變更，上傳資料包括（）。A、開戶申請書，B、營業(yè)執(zhí)照，C、法人聯(lián)網(wǎng)核查，D、法人代表身份證【正確答案】：ABCD24.假幣柜面收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳，B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封，C、出具《假幣收繳憑證》，D、向持有人告知其權(quán)利，E、將蓋章后的假幣退還持有人【正確答案】：ABCD1.管庫員有權(quán)拒絕挪用庫款和白條抵庫等違章違法行為，并可以越級上報。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15天（匯票到期日至托收日），超過提示付款期的，持票人需提供加蓋單位財務(wù)專用章、法人章、公章的延期托收證明。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.辦理個人外匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料需至少保存3年備查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.客戶未收到公務(wù)卡申請卡片（未激活），經(jīng)核實(shí)需要補(bǔ)卡，產(chǎn)生的費(fèi)用不可進(jìn)行調(diào)整。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.在同一銀行機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值自然客戶超過20萬人民幣的不可以直接定為低風(fēng)險等級A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.對賬戶變更性質(zhì)涉及核準(zhǔn)類賬戶的，則須報人民銀行核準(zhǔn)通過，退回/換發(fā)/新發(fā)許可證后，方可以在核心系統(tǒng)中維護(hù)賬戶性質(zhì)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.自然人客戶“身份基本信息”要素主要包括：客戶姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.天天贏3號，若遇乙方（或人民銀行、銀保監(jiān)會等）政策變化或出臺相關(guān)規(guī)范、指引意見的，需要對本協(xié)議條款進(jìn)行變更的，乙方應(yīng)通知甲方，甲方收到通知5個工作日內(nèi)，若甲方未向乙方提出書面異議的，視同接受條款變更。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.業(yè)務(wù)存續(xù)期間，發(fā)生客戶移交的，新舊客戶經(jīng)理須對押品進(jìn)行移交。移交內(nèi)容包括：押品的移交、抵（質(zhì)）押物的完整性及抵（質(zhì)）押登記的有效性查詢確認(rèn)。押品封包須開封核驗(yàn)，核驗(yàn)正確后，由原客戶經(jīng)理與押品管理員重新封包。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑業(yè)務(wù)登記憑證原路退回。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.存款人申領(lǐng)空白印鑒卡時，經(jīng)辦柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做“使用”操作；涉及更換、注銷、作廢的舊印鑒卡，經(jīng)辦柜員作當(dāng)日傳票附件上繳事后復(fù)核中心。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.柜員若需臨時調(diào)整為4g移動柜員等，營業(yè)主管/分支行綜合管理員在運(yùn)管中點(diǎn)擊“柜員管理”——選擇“柜員機(jī)構(gòu)信息管理”頁面——輸入柜員號——點(diǎn)擊“調(diào)整崗位”——錄入新的機(jī)構(gòu)、崗位信息——點(diǎn)擊提交。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.柜員為有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢，如發(fā)現(xiàn)被查詢?nèi)藛T存款之前已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，還應(yīng)注明已辦理過凍結(jié)手續(xù)的有權(quán)機(jī)關(guān)名稱、凍結(jié)金額等相關(guān)內(nèi)容。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.定活兩便起存金額50元，支持部提。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.男士襯衫袖口的長度以超出西裝袖口1cm為宜，袖口紐扣可根據(jù)情況自行扣上或解開。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.4803ETC簽約賬戶變更交易變更個人賬戶（公務(wù)卡/借記卡/存折）須由原簽約賬戶本人辦理；簽約對公賬戶可由代理人辦理，需輸入代理人信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.1873（表內(nèi)通用記賬）交易操作打包收回、核銷收回（非通過柜面3014交易核銷的貸款）、回表收回等款項(xiàng)記賬時應(yīng)計入13100201科目。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.各種會計專用印章掌管人必須做到：在營業(yè)期間固定存放，人離章收；在中午休息期間、營業(yè)終了,必須入庫或入保險箱（柜）保管，不得私自授受會計專用印章。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.營銷監(jiān)管人結(jié)合崗位情況，可由移動柜員擔(dān)任，重點(diǎn)對自助機(jī)具、各區(qū)域物品定位、各類耗材、環(huán)境細(xì)節(jié)進(jìn)行檢查及整改。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.對執(zhí)迷不悟執(zhí)意要轉(zhuǎn)賬的客戶，應(yīng)及時報警，協(xié)助警方做好客戶解釋和勸阻工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，填寫“代辦理由”，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.企業(yè)短信業(yè)務(wù)開通時，多個申請賬號可以對應(yīng)相同的手機(jī)號。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.對公現(xiàn)金存款的會計分錄為：借1010現(xiàn)金，貸：2010單位活期存款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.賬戶資料的借閱應(yīng)登記會計檔案查閱登記簿，賬戶資料未經(jīng)營業(yè)主管和分管行長審批同意不得借閱、復(fù)印，經(jīng)審批可以借閱、復(fù)印的，應(yīng)在會計檔案查閱登記簿上記錄。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.紹興銀行專線“點(diǎn)對點(diǎn)”凍結(jié)專用章用于專網(wǎng)“點(diǎn)對點(diǎn)”協(xié)助凍結(jié)被執(zhí)行人銀行存款處理完成后需反饋信息給被執(zhí)行人時使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.大額交易和可疑交易報告通過我行反洗錢系統(tǒng)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送，即實(shí)行“總對總”報送。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.參與重大洗錢風(fēng)險事件應(yīng)急處置工作的人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)守保密規(guī)定