續(xù)?？冃Э己斯芾磙k法一、前言親愛的同事們，在保險行業(yè)競爭日益激烈的今天，續(xù)保業(yè)務(wù)對于我們公司的持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。續(xù)保不僅是對客戶信任的延續(xù)，更是公司穩(wěn)定業(yè)績和良好口碑的重要保障。為了更好地激勵大家積極投入續(xù)保工作，提升整體續(xù)保業(yè)績，同時確保我們的工作符合法律法規(guī)及保險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本續(xù)?？冃Э己斯芾磙k法。希望通過這個辦法，我們能共同努力，讓公司在續(xù)保業(yè)務(wù)上取得更優(yōu)異的成績，實現(xiàn)公司與個人的雙贏。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及續(xù)保業(yè)務(wù)的部門及員工，包括但不限于銷售團(tuán)隊、客服團(tuán)隊以及相關(guān)后臺支持人員。三、考核原則1.公平公正原則：我們秉持公平公正的態(tài)度，確?？己诉^程透明，考核標(biāo)準(zhǔn)一致，讓每一位員工都能在平等的環(huán)境下接受考核。無論是新入職的同事，還是經(jīng)驗豐富的老員工，都將依據(jù)相同的客觀標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評價。2.全面性原則：考核將涵蓋續(xù)保工作的各個方面，不僅僅關(guān)注續(xù)保業(yè)績，還會綜合考慮客戶服務(wù)質(zhì)量、續(xù)保流程執(zhí)行情況等多個維度，全面評估員工在續(xù)保業(yè)務(wù)中的表現(xiàn)。3.激勵導(dǎo)向原則：我們鼓勵大家積極進(jìn)取，通過合理的績效考核，對表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予充分的獎勵，激發(fā)大家的工作熱情和創(chuàng)造力，同時為暫時表現(xiàn)不佳的員工提供明確的改進(jìn)方向和支持。四、考核周期1.月度考核：每月對員工的續(xù)保業(yè)績、客戶服務(wù)等關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)計和評估，及時反饋員工的工作表現(xiàn)，以便大家能快速調(diào)整工作策略。2.年度考核：每年年末，綜合月度考核結(jié)果以及員工在全年續(xù)保工作中的整體表現(xiàn)，進(jìn)行全面的年度考核，作為年度獎勵、晉升等重要決策的依據(jù)。五、考核指標(biāo)及權(quán)重1.續(xù)保率（40%）：這是衡量續(xù)保業(yè)務(wù)成效的關(guān)鍵指標(biāo)。計算方式為實際續(xù)保客戶數(shù)量與應(yīng)續(xù)?？蛻魯?shù)量的比率。我們鼓勵大家通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和有效的溝通，提高客戶對公司的滿意度和忠誠度，從而提升續(xù)保率。2.續(xù)保保費達(dá)成率（30%）：該指標(biāo)反映了員工在續(xù)保業(yè)務(wù)中實際完成的保費金額與目標(biāo)保費金額的比例。希望大家在追求續(xù)?？蛻魯?shù)量的同時，也要注重客戶的保費貢獻(xiàn)，努力提高續(xù)保保費達(dá)成率。3.客戶滿意度（20%）：通過客戶回訪、問卷調(diào)查等方式收集客戶對續(xù)保服務(wù)的滿意度評價。客戶滿意度是我們服務(wù)質(zhì)量的直接體現(xiàn)，我們要始終以客戶需求為導(dǎo)向，提供貼心、專業(yè)的服務(wù)，確保客戶滿意。4.續(xù)保流程執(zhí)行合規(guī)性（10%）：嚴(yán)格遵守保險行業(yè)的法律法規(guī)以及公司內(nèi)部的續(xù)保流程是我們開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。大家在工作中務(wù)必確保每一個續(xù)保環(huán)節(jié)都合法合規(guī)，避免出現(xiàn)違規(guī)行為。六、考核指標(biāo)的計算與數(shù)據(jù)來源1.續(xù)保率計算公式：續(xù)保率=（實際續(xù)?？蛻魯?shù)量÷應(yīng)續(xù)保客戶數(shù)量）×100%數(shù)據(jù)來源：由公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動統(tǒng)計生成，相關(guān)數(shù)據(jù)定期進(jìn)行核對，確保準(zhǔn)確性。2.續(xù)保保費達(dá)成率計算公式：續(xù)保保費達(dá)成率=（實際續(xù)保保費金額÷目標(biāo)續(xù)保保費金額）×100%數(shù)據(jù)來源：財務(wù)部門提供準(zhǔn)確的保費數(shù)據(jù)，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的續(xù)保記錄進(jìn)行匹配核對。3.客戶滿意度計算方式：根據(jù)客戶回訪和問卷調(diào)查的結(jié)果，將客戶滿意度分為非常滿意、滿意、一般、不滿意、非常不滿意五個等級，分別賦予相應(yīng)的分值（如非常滿意5分，滿意4分，一般3分，不滿意2分，非常不滿意1分），然后計算平均得分作為客戶滿意度得分。數(shù)據(jù)來源：客戶服務(wù)部門負(fù)責(zé)組織客戶回訪和問卷調(diào)查工作，并整理統(tǒng)計相關(guān)數(shù)據(jù)。4.續(xù)保流程執(zhí)行合規(guī)性評估方式：由合規(guī)部門定期對續(xù)保業(yè)務(wù)流程進(jìn)行檢查，根據(jù)違規(guī)次數(shù)、違規(guī)嚴(yán)重程度等進(jìn)行評分。數(shù)據(jù)來源：合規(guī)部門的檢查報告及相關(guān)記錄。七、考核評分標(biāo)準(zhǔn)1.續(xù)保率90%及以上：得分為40分，這表明你在續(xù)保工作上表現(xiàn)卓越，成功留住了絕大多數(shù)客戶，為公司業(yè)績穩(wěn)定做出了突出貢獻(xiàn)，值得大家學(xué)習(xí)。80%89%：得分為3039分，說明你的續(xù)保工作取得了較好的成績，但仍有一定的提升空間，希望繼續(xù)努力，爭取更高的續(xù)保率。70%79%：得分為2029分，這個續(xù)保率水平需要引起重視，你需要分析原因，尋找改進(jìn)方法，加強與客戶的溝通和服務(wù)，提升續(xù)保效果。70%以下：得分為019分，你的續(xù)保工作可能存在較大問題，需要深入反思，與團(tuán)隊成員或上級溝通，制定切實可行的改進(jìn)計劃，盡快提升續(xù)保率。2.續(xù)保保費達(dá)成率100%及以上：得分為30分，你出色地完成了保費目標(biāo)，為公司創(chuàng)造了可觀的收入，是大家學(xué)習(xí)的榜樣。90%99%：得分為2529分，你在保費達(dá)成方面表現(xiàn)良好，距離完美達(dá)成目標(biāo)僅有一步之遙，繼續(xù)加油，有望取得更好的成績。80%89%：得分為2024分，保費達(dá)成情況尚可，但還需要進(jìn)一步努力，挖掘客戶潛力，提高保費收入。80%以下：得分為019分，保費達(dá)成率較低，你需要重新審視自己的工作策略，加強業(yè)務(wù)拓展，努力提高保費達(dá)成水平。3.客戶滿意度4.5分及以上：得分為20分，客戶對你的服務(wù)給予了高度認(rèn)可，這是對我們工作的最大肯定，希望繼續(xù)保持，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。4.04.4分：得分為1619分，客戶對你的服務(wù)比較滿意，但仍有一些細(xì)節(jié)可以優(yōu)化，通過不斷改進(jìn)，有望進(jìn)一步提升客戶滿意度。3.53.9分：得分為1215分，客戶滿意度處于中等水平，你需要關(guān)注客戶反饋，查找服務(wù)中的不足，及時進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。3.5分以下：得分為011分，客戶對你的服務(wù)不太滿意，這可能會影響客戶的續(xù)保意愿，你需要盡快采取措施，提升服務(wù)質(zhì)量，挽回客戶信任。4.續(xù)保流程執(zhí)行合規(guī)性無違規(guī)行為：得分為10分，你嚴(yán)格遵守了續(xù)保流程和相關(guān)法律法規(guī)，為公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供了保障，值得表揚。輕微違規(guī)（12次）：得分為69分，雖然違規(guī)情況較輕，但也需要引起重視，及時整改，避免類似問題再次發(fā)生。中度違規(guī)（35次）：得分為35分，違規(guī)次數(shù)較多，你需要深刻反思，加強對合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照流程操作，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開展。嚴(yán)重違規(guī)（5次以上）：得分為02分，嚴(yán)重違規(guī)行為將對公司造成較大風(fēng)險，你需要立即停止違規(guī)行為，接受相關(guān)培訓(xùn)和指導(dǎo)，盡快糾正錯誤，確保后續(xù)工作合法合規(guī)。八、考核結(jié)果應(yīng)用1.績效獎金：根據(jù)月度和年度考核結(jié)果，發(fā)放相應(yīng)的績效獎金?？己说梅衷礁?，獎金金額越高。我們希望通過績效獎金的激勵，讓大家的努力得到實實在在的回報。2.晉升與調(diào)薪：年度考核結(jié)果將作為員工晉升和調(diào)薪的重要依據(jù)。連續(xù)多年考核優(yōu)秀的員工，將有更多的晉升機會和薪資提升空間；而考核結(jié)果不佳的員工，可能會影響晉升和調(diào)薪。我們鼓勵大家通過努力工作，提升自己的職業(yè)發(fā)展空間。3.培訓(xùn)與發(fā)展：對于考核中發(fā)現(xiàn)的員工能力短板，公司將提供針對性的培訓(xùn)課程和發(fā)展機會，幫助大家提升業(yè)務(wù)能力。希望大家積極參加培訓(xùn)，不斷提升自己，更好地適應(yīng)公司發(fā)展的需求。4.末位淘汰：對于連續(xù)多個考核周期排名末位且績效改進(jìn)不明顯的員工，公司將依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行末位淘汰。我們希望每一位員工都能積極進(jìn)取，共同為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)力量，但公司也需要保持團(tuán)隊的活力和競爭力。九、申訴機制1.申訴流程：如果員工對考核結(jié)果有異議，可以在考核結(jié)果公布后的5個工作日內(nèi)，向人力資源部門提交書面申訴材料，說明申訴理由和相關(guān)證據(jù)。人力資源部門將在收到申訴材料后的10個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)查核實，并將調(diào)查結(jié)果反饋給申訴人。2.申訴處理原則：我們將以客觀、公正的態(tài)度處理申訴，確保員工的合法權(quán)益得到保障。在調(diào)查過程中，我們會充分聽取申訴人、相關(guān)考核人員以及其他相