私募眾籌管理辦法試行一、引言親愛(ài)的各位同事，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，私募眾籌作為一種新興的融資方式，逐漸在市場(chǎng)中嶄露頭角。為了更好地規(guī)范和引導(dǎo)公司在私募眾籌業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展，確保我們的業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)、穩(wěn)健有序，同時(shí)也為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，我們制定了這份《私募眾籌管理辦法試行》。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行，共同推動(dòng)公司私募眾籌業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部所有涉及私募眾籌業(yè)務(wù)的部門(mén)、團(tuán)隊(duì)及相關(guān)工作人員。無(wú)論是項(xiàng)目發(fā)起、資金募集，還是后續(xù)的項(xiàng)目管理與信息披露等環(huán)節(jié)，都應(yīng)遵循本辦法的規(guī)定。三、私募眾籌業(yè)務(wù)定義及基本原則1.定義：私募眾籌是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，面向特定的合格投資者，以非公開(kāi)發(fā)行方式進(jìn)行的股權(quán)、債權(quán)等權(quán)益類產(chǎn)品的融資活動(dòng)。我們要明確，私募眾籌與公募眾籌有著本質(zhì)區(qū)別，它的受眾是特定的、具備一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)的投資者群體。2.基本原則合法合規(guī)原則：我們的一切私募眾籌業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，包括但不限于《公司法》《證券法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等。在法律法規(guī)的框架內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，是我們穩(wěn)健發(fā)展的基石。風(fēng)險(xiǎn)可控原則：私募眾籌業(yè)務(wù)伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)，我們要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制體系，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、深入的分析，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍之內(nèi)。希望大家在日常工作中，時(shí)刻保持風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不能為了追求業(yè)績(jī)而忽視風(fēng)險(xiǎn)。投資者保護(hù)原則：投資者是我們業(yè)務(wù)的重要參與者，保護(hù)他們的合法權(quán)益是我們義不容辭的責(zé)任。在項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程中，要充分披露項(xiàng)目信息，確保投資者能夠準(zhǔn)確了解項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，做出理性的投資決策。我們鼓勵(lì)大家在與投資者溝通時(shí)，秉持誠(chéng)信、負(fù)責(zé)的態(tài)度，解答他們的疑問(wèn)，增強(qiáng)他們對(duì)我們的信任。四、合格投資者認(rèn)定1.認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人投資者：金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。這里的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。同時(shí)，個(gè)人投資者還應(yīng)當(dāng)具有兩年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有兩年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。機(jī)構(gòu)投資者：凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且依法可以投資于私募投資基金的公司、企業(yè)等法人組織，或者依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金產(chǎn)品。2.認(rèn)定流程投資者自行填寫(xiě)并提交《合格投資者申請(qǐng)表》，同時(shí)提供相關(guān)證明材料，如個(gè)人收入證明、資產(chǎn)證明、工作經(jīng)歷證明，機(jī)構(gòu)投資者的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表等。公司相關(guān)部門(mén)對(duì)投資者提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，通過(guò)電話回訪、實(shí)地考察等方式核實(shí)信息的真實(shí)性。審核通過(guò)后，公司與投資者簽訂《合格投資者確認(rèn)書(shū)》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。希望大家在審核過(guò)程中，認(rèn)真仔細(xì)，確保每一位合格投資者都符合標(biāo)準(zhǔn)，這不僅是對(duì)公司負(fù)責(zé)，也是對(duì)投資者負(fù)責(zé)。五、項(xiàng)目發(fā)起與審核1.項(xiàng)目發(fā)起項(xiàng)目發(fā)起方應(yīng)向公司提交詳細(xì)的《私募眾籌項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)》，內(nèi)容包括但不限于項(xiàng)目概述、商業(yè)模式、市場(chǎng)分析、團(tuán)隊(duì)介紹、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。計(jì)劃書(shū)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映項(xiàng)目的情況，為后續(xù)的審核和投資者決策提供充分的依據(jù)。項(xiàng)目發(fā)起方還需提供項(xiàng)目相關(guān)的證明文件，如項(xiàng)目立項(xiàng)文件、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證明、合作協(xié)議等，以證明項(xiàng)目的合法性和可行性。2.項(xiàng)目審核公司成立專門(mén)的項(xiàng)目審核委員會(huì)，成員包括投資專家、法務(wù)人員、財(cái)務(wù)人員等。審核委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)和相關(guān)證明文件進(jìn)行全面、深入的審核。審核內(nèi)容包括項(xiàng)目的合法性、合規(guī)性，商業(yè)模式的可行性，市場(chǎng)前景的評(píng)估，團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)的合理性，以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)措施的有效性等。審核委員會(huì)可以要求項(xiàng)目發(fā)起方補(bǔ)充提供相關(guān)信息或進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)答辯。經(jīng)過(guò)充分討論和評(píng)估后，審核委員會(huì)出具《項(xiàng)目審核意見(jiàn)》，明確項(xiàng)目是否通過(guò)審核。對(duì)于通過(guò)審核的項(xiàng)目，我們將積極推進(jìn)后續(xù)的融資工作；對(duì)于未通過(guò)審核的項(xiàng)目，我們也會(huì)向項(xiàng)目發(fā)起方說(shuō)明原因，提供改進(jìn)建議。希望項(xiàng)目發(fā)起方在準(zhǔn)備材料時(shí)，盡可能做到詳盡、準(zhǔn)確，以提高審核效率。六、資金募集管理1.募集方式：我們將通過(guò)公司官方網(wǎng)站、專屬客戶端等自有互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，以非公開(kāi)發(fā)行的方式向合格投資者募集資金。嚴(yán)禁通過(guò)公開(kāi)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式向不特定對(duì)象宣傳推介私募眾籌項(xiàng)目。在募集過(guò)程中，大家要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，不能為了擴(kuò)大募集范圍而違規(guī)操作。2.募集流程項(xiàng)目通過(guò)審核后，公司制作并發(fā)布《私募眾籌項(xiàng)目募集說(shuō)明書(shū)》，詳細(xì)介紹項(xiàng)目情況、投資方案、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。募集說(shuō)明書(shū)應(yīng)通俗易懂，確保投資者能夠清晰了解項(xiàng)目的關(guān)鍵信息。投資者在閱讀募集說(shuō)明書(shū)后，如有投資意向，需在平臺(tái)上填寫(xiě)《投資申請(qǐng)表》，并按照要求繳納投資款項(xiàng)。公司對(duì)投資者的投資申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)投資者的合格身份和資金到賬情況。審核通過(guò)后，公司與投資者簽訂《投資協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。3.募集資金賬戶管理：公司設(shè)立專門(mén)的募集資金賬戶，用于存放投資者繳納的投資款項(xiàng)。募集資金賬戶應(yīng)進(jìn)行專戶管理，確保資金的安全和獨(dú)立。財(cái)務(wù)部門(mén)要定期對(duì)募集資金賬戶進(jìn)行核對(duì)和監(jiān)管，確保資金的使用符合規(guī)定。希望大家在資金募集過(guò)程中，密切關(guān)注資金的流向和安全，保障投資者的資金權(quán)益。七、項(xiàng)目管理與投后跟蹤1.項(xiàng)目管理項(xiàng)目成功募集資金后，公司與項(xiàng)目發(fā)起方共同成立項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的日常運(yùn)營(yíng)和管理。項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)要制定詳細(xì)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，明確項(xiàng)目的目標(biāo)、任務(wù)、進(jìn)度和責(zé)任人。項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)要定期向投資者披露項(xiàng)目的進(jìn)展情況，包括項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等。披露方式可以采用定期報(bào)告、臨時(shí)公告等形式，確保投資者能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地了解項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)。2.投后跟蹤公司設(shè)立專門(mén)的投后管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)私募眾籌項(xiàng)目進(jìn)行投后跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。投后管理部門(mén)要定期對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，與項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行溝通交流，及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，投后管理部門(mén)要及時(shí)提出解決方案，并督促項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)落實(shí)。同時(shí)，投后管理部門(mén)要將相關(guān)情況及時(shí)向投資者披露，保障投資者的知情權(quán)。希望投后管理部門(mén)的同事們能夠認(rèn)真履行職責(zé)，密切關(guān)注項(xiàng)目動(dòng)態(tài)，為項(xiàng)目的順利推進(jìn)和投資者的權(quán)益保護(hù)提供有力支持。八、信息披露要求1.披露原則：信息披露應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。我們要讓投資者在第一時(shí)間獲取到真實(shí)、全面的項(xiàng)目信息，以便他們做出正確的投資決策。2.披露內(nèi)容項(xiàng)目基本信息：包括項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目簡(jiǎn)介、項(xiàng)目發(fā)起方、項(xiàng)目所在地、項(xiàng)目所屬行業(yè)等。項(xiàng)目進(jìn)展信息：定期披露項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等。如項(xiàng)目取得重要進(jìn)展、發(fā)生重大變化、遇到重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，應(yīng)及時(shí)向投資者披露。投資者權(quán)益信息：包括投資者的投資金額、股權(quán)比例、收益分配情況等。3.披露方式：我們將通過(guò)公司官方網(wǎng)站、專屬客戶端、電子郵件等方式向投資者披露信息。同時(shí)，我們也會(huì)在公司辦公場(chǎng)所設(shè)置信息查閱點(diǎn)，方便投資者現(xiàn)場(chǎng)查閱相關(guān)信息。希望大家在信息披露工作中，嚴(yán)格按照規(guī)定的內(nèi)容和方式進(jìn)行，確保信息的透明度和可獲取性。九、風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)急處置1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估公司建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估體系，對(duì)私募眾籌業(yè)務(wù)可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面識(shí)別和評(píng)估。各部門(mén)要結(jié)合自身工作實(shí)際，定期對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，要制定專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)市場(chǎng)分析和研究，及時(shí)調(diào)整投資策略，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)項(xiàng)目的影響。信用風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目發(fā)起方和投資者的信用管理，建立信用檔案，對(duì)信用狀況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)。對(duì)于信用不良的項(xiàng)目發(fā)起方或投資者，要采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，如增加擔(dān)保、提前收回投資等。操作風(fēng)險(xiǎn)：完善內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和操作規(guī)范。建立操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，及時(shí)處理操作失誤等問(wèn)題。法律風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。定期進(jìn)行法律合規(guī)審查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。聘請(qǐng)專業(yè)的法律顧問(wèn)，為公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律支持和保障。3.應(yīng)急處置機(jī)制公司制定《私募眾籌業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案》，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程和措施等。當(dāng)項(xiàng)目出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案。應(yīng)急處置過(guò)程中，要及時(shí)向投資者披露相關(guān)情況，做好投資者的溝通和安撫工作。同時(shí)，積極采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)損失，維護(hù)公司的聲譽(yù)和投資者的合法權(quán)益。希望大家在日常工作中，熟悉風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和應(yīng)急處置機(jī)制，遇到問(wèn)題能夠迅速、有效地進(jìn)行處理。十、監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)私募眾籌業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，檢查業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合本辦法的規(guī)定，是否存在違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)隱患。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)要出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。各部門(mén)之間要相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告。對(duì)于違規(guī)行為，公司將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。希望大家樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，共同維護(hù)公司的良好運(yùn)營(yíng)環(huán)境。2.外部監(jiān)督：積極配合監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，按照要求及時(shí)提供相