客戶信息采集管理辦法總則目的為規(guī)范公司客戶信息采集與管理工作，確?？蛻粜畔⒌臏蚀_性、完整性、安全性和合規(guī)性，提高公司營銷、服務及決策水平，保護客戶合法權益，根據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡安全法》《中華人民共和國個人信息保護法》等相關法律法規(guī)以及行業(yè)標準，結合公司實際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司及下屬各部門、分支機構在業(yè)務活動中進行的客戶信息采集、存儲、使用、共享、銷毀等管理活動。定義1.客戶信息：指與公司客戶相關的各種信息，包括但不限于客戶的姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式、身份證號碼、職業(yè)、消費習慣、交易記錄等個人信息，以及客戶所在單位的名稱、地址、經(jīng)營范圍、財務狀況等企業(yè)信息。2.信息采集：指通過各種方式收集客戶信息的過程，包括但不限于問卷調(diào)查、業(yè)務辦理、網(wǎng)絡登記、第三方數(shù)據(jù)合作等。3.信息管理：指對采集到的客戶信息進行存儲、整理、分析、使用、共享、安全保護等一系列活動。職責分工信息采集部門1.市場部、銷售部、客服部等部門作為客戶信息的主要采集部門，負責在業(yè)務活動中按照規(guī)定的流程和標準采集客戶信息。2.確保采集的客戶信息真實、準確、完整，并及時將采集到的信息傳遞給信息管理部門。3.對采集過程中涉及的客戶隱私和信息安全負責，采取必要的措施保護客戶信息不被泄露。信息管理部門1.負責建立和維護客戶信息管理系統(tǒng)，對采集到的客戶信息進行集中存儲和管理。2.制定客戶信息的分類、編碼、存儲規(guī)則，確保信息的規(guī)范管理。3.對客戶信息進行定期備份和恢復，防止信息丟失和損壞。4.負責客戶信息的安全保護工作，制定并實施信息安全管理制度和措施，防范信息泄露、篡改、丟失等安全風險。審計監(jiān)督部門1.負責對客戶信息采集、管理活動進行審計和監(jiān)督，檢查各部門是否遵守本辦法的規(guī)定。2.對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。3.配合相關部門處理客戶信息安全事件，進行調(diào)查和責任認定。其他部門其他部門在業(yè)務活動中如涉及客戶信息的使用，應遵守本辦法的相關規(guī)定，確?？蛻粜畔⒌陌踩秃弦?guī)使用?？蛻粜畔⒉杉杉瓌t1.合法合規(guī)原則：客戶信息采集應遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標準的規(guī)定，取得客戶的明確同意，并告知客戶采集信息的目的、方式、范圍和使用期限等。2.必要適度原則：采集的客戶信息應與公司的業(yè)務需求相關，避免過度采集客戶信息。3.真實準確原則：采集的客戶信息應真實、準確、完整，確保信息的質(zhì)量。4.安全保密原則：在采集過程中應采取必要的安全措施，保護客戶信息不被泄露、篡改和丟失。采集方式1.直接采集：通過與客戶直接溝通、業(yè)務辦理等方式采集客戶信息，如填寫紙質(zhì)或電子表格、簽訂合同等。2.間接采集：通過第三方機構、合作伙伴等渠道獲取客戶信息，但應確保第三方機構具有合法的采集和提供信息的資質(zhì)，并簽訂相關的保密協(xié)議。3.網(wǎng)絡采集：通過公司網(wǎng)站、移動應用等網(wǎng)絡平臺采集客戶信息，應在網(wǎng)站和應用中明確告知客戶信息采集的規(guī)則和隱私政策，并提供便捷的拒絕采集選項。采集流程1.制定采集計劃：信息采集部門應根據(jù)業(yè)務需求制定客戶信息采集計劃，明確采集的目標、范圍、方式和時間安排等。2.設計采集表單：根據(jù)采集計劃設計客戶信息采集表單，確保表單內(nèi)容清晰、簡潔、易懂，避免收集不必要的信息。3.取得客戶同意：在采集客戶信息前，應向客戶說明采集的目的、方式、范圍和使用期限等，并取得客戶的明確同意。同意方式可以是書面簽字、電子確認等。4.采集信息：按照采集計劃和表單要求采集客戶信息，確保信息的真實、準確、完整。5.信息錄入和審核：采集到的客戶信息應及時錄入信息管理系統(tǒng)，并進行審核，確保信息的準確性和完整性?？蛻粜畔⒋鎯Υ鎯Ψ绞?.公司應采用安全可靠的存儲設備和技術，對客戶信息進行集中存儲?？梢赃x擇自建服務器、云存儲等方式，但應確保存儲環(huán)境的安全性和穩(wěn)定性。2.客戶信息應按照分類、編碼規(guī)則進行存儲，便于查詢、統(tǒng)計和分析。存儲期限1.客戶信息的存儲期限應根據(jù)業(yè)務需求和法律法規(guī)的要求確定。一般情況下，客戶信息的存儲期限不應超過業(yè)務需要的合理期限。2.對于涉及重要業(yè)務和法律責任的客戶信息，應按照法律法規(guī)的規(guī)定進行長期保存。安全保護1.信息管理部門應采取必要的安全措施，保護客戶信息的存儲安全。包括設置訪問權限、加密存儲、定期備份等。2.對存儲設備和系統(tǒng)應進行定期維護和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理安全隱患?？蛻粜畔⑹褂檬褂迷瓌t1.合法合規(guī)原則：客戶信息的使用應遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標準的規(guī)定，不得超出客戶同意的使用范圍。2.目的明確原則：使用客戶信息應具有明確的目的，與業(yè)務需求相關，并在使用前向客戶說明使用目的。3.安全保密原則：在使用客戶信息過程中，應采取必要的安全措施，保護客戶信息不被泄露、篡改和丟失。使用范圍1.公司內(nèi)部使用：客戶信息可用于公司的營銷、服務、風險評估、決策分析等內(nèi)部業(yè)務活動。2.外部共享：在取得客戶明確同意的情況下，公司可以將客戶信息共享給合作伙伴、供應商等第三方，但應簽訂保密協(xié)議，確保第三方對客戶信息的安全保護。使用流程1.提出使用申請：公司內(nèi)部各部門如需使用客戶信息，應向信息管理部門提出使用申請，說明使用的目的、范圍、方式和時間等。2.審核批準：信息管理部門應對使用申請進行審核，確保使用目的合法合規(guī)、與業(yè)務需求相關，并符合安全保密要求。審核通過后，方可批準使用。3.使用信息：使用部門應按照批準的使用范圍和方式使用客戶信息，不得超出批準范圍使用。4.使用記錄和監(jiān)督：信息管理部門應建立客戶信息使用記錄，對使用情況進行監(jiān)督和管理?？蛻粜畔⒐蚕砉蚕碓瓌t1.合法合規(guī)原則：客戶信息共享應遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標準的規(guī)定，取得客戶的明確同意。2.安全保密原則：在共享客戶信息前，應與共享方簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權利和義務，確?？蛻粜畔⒌陌踩Ｗo。3.風險評估原則：在共享客戶信息前，應對共享方的資質(zhì)和信譽進行評估，確保共享方具有良好的安全管理能力和保密意識。共享流程1.提出共享申請：公司內(nèi)部各部門如需將客戶信息共享給第三方，應向信息管理部門提出共享申請，說明共享的目的、范圍、方式和共享方等。2.審核批準：信息管理部門應對共享申請進行審核，包括對共享方的資質(zhì)和信譽進行評估，確保共享符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。審核通過后，報公司領導批準。3.簽訂保密協(xié)議：在獲得公司領導批準后，與共享方簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權利和義務。4.共享信息：按照保密協(xié)議的規(guī)定，將客戶信息共享給共享方，并對共享過程進行監(jiān)督和管理?？蛻粜畔N毀銷毀原則1.合法合規(guī)原則：客戶信息銷毀應遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標準的規(guī)定，確保銷毀過程的合法性和合規(guī)性。2.徹底銷毀原則：客戶信息應采用安全可靠的銷毀方式，確保信息無法恢復。3.記錄可查原則：對客戶信息銷毀過程應進行記錄，包括銷毀的時間、方式、內(nèi)容等，以便日后查詢和審計。銷毀流程1.提出銷毀申請：信息管理部門應定期對存儲的客戶信息進行清理，對于超過存儲期限或不再需要的客戶信息，應提出銷毀申請。2.審核批準：信息管理部門的銷毀申請應報公司領導批準。3.選擇銷毀方式：根據(jù)客戶信息的存儲介質(zhì)和特點，選擇合適的銷毀方式，如粉碎紙質(zhì)文件、刪除電子數(shù)據(jù)等。4.實施銷毀：按照批準的銷毀方式和流程實施銷毀，并對銷毀過程進行監(jiān)督和記錄。5.銷毀確認：銷毀完成后，信息管理部門應進行銷毀確認，確保信息已被徹底銷毀?？蛻粜畔踩Ｗo安全管理制度1.公司應建立健全客戶信息安全管理制度，明確各部門和人員在客戶信息安全保護方面的職責和權限。2.制定信息安全操作規(guī)程，規(guī)范客戶信息采集、存儲、使用、共享、銷毀等環(huán)節(jié)的操作流程。安全技術措施1.采用先進的安全技術手段，如加密技術、訪問控制技術、防火墻技術等，保護客戶信息的安全。2.定期對信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和修復安全漏洞。人員安全培訓1.對涉及客戶信息管理的人員進行安全培訓，提高其安全意識和操作技能。2.培訓內(nèi)容包括法律法規(guī)、安全管理制度、安全技術措施等方面。安全事件應急處理1.公司應制定客戶信息安全事件應急預案，明確應急處理的流程和責任分工。2.發(fā)生客戶信息安全事件時，應立即啟動應急預案，采取有效的措施進行處理，減少事件的影響和損失。3.及時向相關部門報告安全事件的情況，并配合相關部門進行調(diào)查和處理。監(jiān)督與檢查內(nèi)部審計1.審計監(jiān)督部門應定期對客戶信息采集、管理活動進行內(nèi)部審計，檢查各部門是否遵守本辦法的