民生銀行追責(zé)管理辦法總則目的與依據(jù)為強(qiáng)化中國民生銀行（以下簡稱“本行”）內(nèi)部管理，規(guī)范員工行為，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障本行穩(wěn)健運(yùn)營，維護(hù)股東、客戶及員工的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及銀行業(yè)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定和本行公司章程，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本行總行及各分支機(jī)構(gòu)的全體員工，包括合同制員工、勞務(wù)派遣員工等與本行建立勞動(dòng)關(guān)系或勞務(wù)關(guān)系的各類人員?；驹瓌t1.依法依規(guī)原則：追責(zé)工作嚴(yán)格依據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行規(guī)章制度進(jìn)行，確保追責(zé)程序合法、責(zé)任認(rèn)定準(zhǔn)確。2.實(shí)事求是原則：以事實(shí)為依據(jù)，客觀、公正地調(diào)查和認(rèn)定責(zé)任，避免主觀臆斷和片面性。3.權(quán)責(zé)對等原則：根據(jù)員工的職責(zé)范圍和過錯(cuò)程度，確定相應(yīng)的責(zé)任，做到責(zé)任與權(quán)力相匹配。4.教育與懲戒相結(jié)合原則：通過追責(zé)，不僅要對違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行懲戒，更要起到教育員工、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，促進(jìn)員工自覺遵守規(guī)章制度。責(zé)任界定責(zé)任類型1.合規(guī)責(zé)任：員工違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本行合規(guī)政策、制度，導(dǎo)致本行面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)承擔(dān)合規(guī)責(zé)任。2.操作責(zé)任：在業(yè)務(wù)操作過程中，因員工未按照操作規(guī)程或業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)、損失或風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)承擔(dān)操作責(zé)任。3.管理責(zé)任：各級(jí)管理人員因管理不善、監(jiān)督不力，導(dǎo)致下屬員工出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。4.道德責(zé)任：員工違反職業(yè)道德、職業(yè)操守，損害本行聲譽(yù)、形象或客戶利益的，應(yīng)承擔(dān)道德責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.直接責(zé)任：員工的行為直接導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)事件或風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任。2.間接責(zé)任：員工的行為雖未直接導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)事件或風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生，但對事件的發(fā)生起到了一定的推動(dòng)或促成作用，應(yīng)承擔(dān)間接責(zé)任。3.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：各級(jí)管理人員對下屬員工的違規(guī)違紀(jì)行為或業(yè)務(wù)問題負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督不力的責(zé)任，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。追責(zé)情形與范圍合規(guī)違規(guī)情形1.違反國家金融法律法規(guī)，如非法集資、洗錢、內(nèi)幕交易等。2.違反監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，如未按規(guī)定報(bào)送報(bào)表、信息披露違規(guī)等。3.違反本行合規(guī)政策、制度，如違規(guī)開展業(yè)務(wù)、違規(guī)審批等。操作失誤情形1.業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)重大差錯(cuò)，導(dǎo)致客戶資金損失或本行資產(chǎn)損失。2.未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、審批，導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)失控。3.信息系統(tǒng)操作不當(dāng)，導(dǎo)致系統(tǒng)故障或數(shù)據(jù)泄露。管理失職情形1.對下屬員工的違規(guī)違紀(jì)行為失察、縱容或隱瞞不報(bào)。2.未建立健全有效的內(nèi)部控制制度或風(fēng)險(xiǎn)管理體系，導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題。3.對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)或關(guān)鍵崗位未進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患長期存在。道德失范情形1.利用職務(wù)之便謀取私利，如受賄、挪用公款等。2.泄露客戶信息或本行商業(yè)秘密，損害客戶利益或本行聲譽(yù)。3.參與不正當(dāng)競爭，損害本行市場形象。追責(zé)程序線索發(fā)現(xiàn)與報(bào)告1.本行各部門、各分支機(jī)構(gòu)在日常工作中發(fā)現(xiàn)員工可能存在違規(guī)違紀(jì)行為的線索，應(yīng)及時(shí)向合規(guī)管理部門或紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)告。2.員工發(fā)現(xiàn)同事存在違規(guī)違紀(jì)行為的，有義務(wù)向本行相關(guān)部門報(bào)告。調(diào)查核實(shí)1.合規(guī)管理部門或紀(jì)檢監(jiān)察部門接到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)組織人員對線索進(jìn)行初步核實(shí)。經(jīng)初步核實(shí)，認(rèn)為存在違規(guī)違紀(jì)嫌疑的，應(yīng)成立調(diào)查組進(jìn)行深入調(diào)查。2.調(diào)查組應(yīng)制定詳細(xì)的調(diào)查方案，收集相關(guān)證據(jù)，與相關(guān)人員進(jìn)行談話，形成調(diào)查筆錄。調(diào)查過程應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，保護(hù)被調(diào)查人的合法權(quán)益。責(zé)任認(rèn)定1.調(diào)查組完成調(diào)查后，應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，依據(jù)本辦法的規(guī)定，對責(zé)任人員的責(zé)任類型和責(zé)任程度進(jìn)行認(rèn)定。2.責(zé)任認(rèn)定應(yīng)形成書面報(bào)告，經(jīng)合規(guī)管理部門或紀(jì)檢監(jiān)察部門審核后，報(bào)本行管理層審批。處理決定1.本行管理層根據(jù)責(zé)任認(rèn)定報(bào)告，作出相應(yīng)的處理決定。處理決定應(yīng)包括處理方式、處理期限等內(nèi)容。2.處理決定應(yīng)書面通知責(zé)任人員，并告知其享有的申訴權(quán)利。申訴與復(fù)核1.責(zé)任人員對處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向本行申訴委員會(huì)提出申訴。2.申訴委員會(huì)應(yīng)在收到申訴申請之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，對申訴進(jìn)行復(fù)核，并作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。追責(zé)方式紀(jì)律處分1.警告：適用于情節(jié)較輕的違規(guī)違紀(jì)行為，對責(zé)任人員進(jìn)行書面警告，提醒其注意遵守規(guī)章制度。2.記過：適用于情節(jié)較為嚴(yán)重的違規(guī)違紀(jì)行為，對責(zé)任人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行記錄，并在一定期限內(nèi)影響其績效考核和晉升。3.記大過：適用于情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)違紀(jì)行為，對責(zé)任人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行嚴(yán)重記錄，并在較長時(shí)間內(nèi)影響其績效考核和晉升。4.降級(jí)：適用于違規(guī)違紀(jì)行為造成較大損失或影響的責(zé)任人員，降低其職務(wù)級(jí)別和工資待遇。5.撤職：適用于違規(guī)違紀(jì)行為造成重大損失或影響的責(zé)任人員，撤銷其現(xiàn)任職務(wù)。6.開除：適用于嚴(yán)重違反法律法規(guī)或本行規(guī)章制度，給本行造成重大損失或惡劣影響的責(zé)任人員，解除其與本行的勞動(dòng)關(guān)系。經(jīng)濟(jì)處罰1.罰款：根據(jù)違規(guī)違紀(jì)行為的情節(jié)和造成的損失，對責(zé)任人員處以一定金額的罰款。2.扣減績效工資：根據(jù)違規(guī)違紀(jì)行為的影響程度，扣減責(zé)任人員一定比例的績效工資。3.賠償損失：因責(zé)任人員的違規(guī)違紀(jì)行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的，要求其承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。其他處理方式1.通報(bào)批評(píng)：對責(zé)任人員的違規(guī)違紀(jì)行為在本行內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，以起到警示作用。2.誡勉談話：對責(zé)任人員進(jìn)行誡勉談話，指出其存在的問題，要求其限期改正。3.限制晉升或評(píng)優(yōu)：在一定期限內(nèi)，限制責(zé)任人員的晉升機(jī)會(huì)或評(píng)優(yōu)資格。監(jiān)督與保障內(nèi)部監(jiān)督1.本行審計(jì)部門應(yīng)定期對追責(zé)管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查追責(zé)程序的合規(guī)性和責(zé)任認(rèn)定的準(zhǔn)確性。2.合規(guī)管理部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)加強(qiáng)對追責(zé)工作的日常監(jiān)督，確保追責(zé)工作的公正、公平、公開。外部監(jiān)督本行應(yīng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時(shí)整改監(jiān)管部門提出的問題，不斷完善追責(zé)管理工作。培訓(xùn)與教育1.本行應(yīng)定期組織員工進(jìn)行法律法規(guī)、規(guī)章制度和職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。2.通過案例分析、警示教育等方式，讓員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)