金融走訪活動管理辦法?一、總則（一）制定目的為規(guī)范本公司金融走訪活動的組織與實施，提高走訪活動的質(zhì)量和效率，加強與客戶的溝通交流，有效防控金融風險，提升金融服務水平，根據(jù)國家相關法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及公司實際業(yè)務發(fā)展需要，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、各分支機構(gòu)組織開展的各類金融走訪活動，包括但不限于對企業(yè)客戶、個人客戶、金融同業(yè)機構(gòu)等的實地走訪、調(diào)研、溝通等活動。（三）管理原則1.依法合規(guī)原則：走訪活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門的相關規(guī)定以及公司內(nèi)部的各項規(guī)章制度。2.目標明確原則：每次走訪活動應設定明確的目標和任務，確保活動具有針對性和實效性。3.全面覆蓋原則：走訪活動應覆蓋各類客戶群體和業(yè)務領域，確保不遺漏重要客戶和關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)。4.信息保密原則：在走訪過程中，嚴格保守客戶的商業(yè)秘密和個人隱私，確?？蛻粜畔踩?.持續(xù)改進原則：及時總結(jié)走訪活動經(jīng)驗教訓，不斷優(yōu)化走訪流程和方法，提高走訪活動的質(zhì)量和效果。二、組織管理（一）管理部門公司設立金融走訪活動管理小組，由公司高層管理人員擔任組長，成員包括各業(yè)務部門負責人、風險管理部門負責人、合規(guī)管理部門負責人等。管理小組負責統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督指導公司的金融走訪活動。（二）職責分工1.管理小組職責-制定公司金融走訪活動的總體計劃和年度目標。-審批各部門、各分支機構(gòu)的走訪活動方案。-協(xié)調(diào)解決走訪活動中出現(xiàn)的重大問題和跨部門事項。-對走訪活動的效果進行評估和考核。2.業(yè)務部門職責-根據(jù)公司總體計劃和業(yè)務需求，制定本部門的走訪活動方案，并報管理小組審批。-組織實施本部門的走訪活動，確?；顒影从媱澾M行。-收集、整理和分析走訪過程中獲取的客戶信息和市場動態(tài)，為業(yè)務決策提供支持。-及時向管理小組反饋走訪活動進展情況和存在的問題。3.風險管理部門職責-對走訪活動可能涉及的風險進行評估和預警。-指導業(yè)務部門在走訪過程中識別和防控風險。-對走訪活動中發(fā)現(xiàn)的風險問題提出處理建議，并跟蹤督促整改。4.合規(guī)管理部門職責-對走訪活動的合規(guī)性進行審查和監(jiān)督。-為業(yè)務部門提供合規(guī)咨詢和培訓，確保走訪活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。-對違反合規(guī)規(guī)定的行為進行調(diào)查和處理。三、走訪活動計劃制定（一）計劃制定依據(jù)1.公司年度業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和目標。2.客戶需求和市場動態(tài)。3.監(jiān)管部門的政策要求和工作部署。4.以往走訪活動的經(jīng)驗和教訓。（二）計劃內(nèi)容1.走訪目標：明確走訪活動要實現(xiàn)的具體目標，如了解客戶需求、拓展業(yè)務合作、維護客戶關系、防控金融風險等。2.走訪對象：確定走訪的客戶群體和具體名單，包括企業(yè)客戶的規(guī)模、行業(yè)分布，個人客戶的類型、地域分布等。3.走訪時間：合理安排走訪活動的時間，包括走訪的時間段、每次走訪的時長等。4.走訪方式：根據(jù)走訪對象和走訪目標，選擇合適的走訪方式，如實地走訪、電話訪談、線上溝通等。5.走訪人員：確定參與走訪活動的人員名單，并明確各人員的職責和分工。6.走訪內(nèi)容：制定詳細的走訪提綱，明確需要了解的信息和溝通的事項，如客戶的經(jīng)營狀況、財務狀況、金融需求、對公司服務的滿意度等。（三）計劃審批各部門、各分支機構(gòu)制定的走訪活動計劃應報管理小組審批。管理小組應在收到計劃后的[X]個工作日內(nèi)完成審批，并反饋審批意見。如計劃需要調(diào)整，業(yè)務部門應根據(jù)審批意見及時修改并重新報批。四、走訪活動實施（一）準備工作1.人員培訓：在走訪活動開展前，組織參與走訪的人員進行培訓，使其熟悉走訪活動的目的、內(nèi)容、流程和方法，掌握相關的業(yè)務知識和溝通技巧。2.資料準備：收集走訪對象的相關資料，如企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、財務報表、信用報告等，個人的身份證、收入證明等，為走訪活動提供必要的信息支持。3.物資準備：準備走訪所需的物資，如名片、宣傳資料、調(diào)查問卷等。（二）走訪過程要求1.遵守紀律：走訪人員應嚴格遵守公司的規(guī)章制度和走訪活動的紀律要求，不得擅自變更走訪計劃和走訪內(nèi)容。2.文明禮貌：走訪人員應注重言行舉止，做到文明禮貌、熱情周到，樹立公司良好的形象。3.認真記錄：走訪人員應認真記錄走訪過程中獲取的信息和溝通的內(nèi)容，確保記錄真實、準確、完整。4.及時反饋：走訪人員應及時向本部門負責人反饋走訪情況，如發(fā)現(xiàn)重大問題或緊急情況，應立即報告。（三）特殊情況處理1.如走訪對象拒絕走訪或不配合走訪工作，走訪人員應耐心解釋，說明走訪的目的和意義，爭取走訪對象的理解和支持。如仍無法解決，應及時向本部門負責人報告，并由管理小組協(xié)調(diào)處理。2.在走訪過程中，如發(fā)現(xiàn)走訪對象存在重大風險隱患或違法違規(guī)行為，走訪人員應立即停止走訪，并及時向風險管理部門和合規(guī)管理部門報告，按照公司的風險處置流程進行處理。五、走訪信息收集與分析（一）信息收集1.走訪人員應在走訪結(jié)束后及時整理走訪記錄，將獲取的信息錄入公司的客戶信息管理系統(tǒng)。2.信息收集的內(nèi)容應包括走訪對象的基本情況、經(jīng)營狀況、財務狀況、金融需求、對公司服務的評價和建議等。（二）信息分析1.業(yè)務部門應定期對走訪收集的信息進行分析，運用數(shù)據(jù)分析工具和方法，挖掘信息背后的潛在價值。2.分析內(nèi)容包括客戶需求的變化趨勢、市場競爭態(tài)勢、業(yè)務發(fā)展的機會和風險等。3.根據(jù)分析結(jié)果，業(yè)務部門應制定相應的業(yè)務策略和改進措施，為公司的業(yè)務決策提供支持。（三）信息共享1.各部門應建立信息共享機制，及時將走訪收集的信息和分析結(jié)果共享給相關部門，實現(xiàn)信息的有效利用。2.風險管理部門和合規(guī)管理部門應根據(jù)共享信息，對公司的風險狀況和合規(guī)情況進行評估和監(jiān)測。六、走訪活動效果評估（一）評估指標1.走訪目標完成情況：評估走訪活動是否達到了預定的目標，如客戶需求了解程度、業(yè)務合作拓展情況、客戶關系維護效果等。2.客戶滿意度：通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式，了解客戶對走訪活動的滿意度和對公司服務的評價。3.業(yè)務指標變化：分析走訪活動對公司業(yè)務指標的影響，如客戶數(shù)量增長、業(yè)務量增加、收入提升等。4.風險防控效果：評估走訪活動在識別和防控金融風險方面的作用，如發(fā)現(xiàn)風險隱患的數(shù)量、風險處置的效果等。（二）評估方法1.定期評估：管理小組應每季度對走訪活動的效果進行一次評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提出改進措施。2.專項評估：針對特定的走訪活動或重大項目，管理小組可組織專項評估，深入分析活動的效果和存在的問題。（三）評估結(jié)果應用1.評估結(jié)果作為各部門、各分支機構(gòu)績效考核的重要依據(jù)。2.根據(jù)評估結(jié)果，對走訪活動表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進行表彰和獎勵，對存在問題的部門和個人進行督促整改。3.將評估結(jié)果納入公司的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和決策參考，不斷優(yōu)化走訪活動的組織和實施。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.管理小組應定期對各部門、各分支機構(gòu)的走訪活動進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括走訪活動的計劃執(zhí)行情況、信息收集和分析情況、效果評估情況等。2.風險管理部門和合規(guī)管理部門應加強對走訪活動的風險監(jiān)測和合規(guī)檢查，確保走訪活動合法合規(guī)、風險可控。（二）外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管部門的檢查和指導，如實提供走訪活動的相關資料和信息。2.認真落實監(jiān)管部門提出的整改要求，不斷規(guī)范走訪活動的管理。八、保密與檔案管理（一）保密要求1.走訪人員應嚴格遵守公司的保密制度，對走訪過程中獲取的客戶信息和商業(yè)秘密予以保密，不得泄露給任何無關人員。2.未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息用于其他目的。（二）檔案