金融公司準(zhǔn)入管理辦法一、總則（一）制定目的為了加強(qiáng)對(duì)金融公司的監(jiān)督管理，規(guī)范金融公司的準(zhǔn)入行為，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)金融行業(yè)健康、穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各類(lèi)金融公司，包括但不限于銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司等。（三）監(jiān)管主體中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)（以下統(tǒng)稱(chēng)“監(jiān)管部門(mén)”）按照各自職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)金融公司的準(zhǔn)入進(jìn)行監(jiān)督管理。二、設(shè)立條件（一）股東資格1.金融公司的股東應(yīng)當(dāng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)，最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。2.境內(nèi)企業(yè)法人作為股東的，應(yīng)當(dāng)具有持續(xù)盈利能力，凈資產(chǎn)不低于人民幣[X]萬(wàn)元，權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。3.境外金融機(jī)構(gòu)作為股東的，應(yīng)當(dāng)在所在國(guó)家或者地區(qū)受到有效監(jiān)管，最近三年各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合所在國(guó)家或者地區(qū)的監(jiān)管要求，且具有良好的國(guó)際聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。（二）注冊(cè)資本1.金融公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。2.不同類(lèi)型的金融公司注冊(cè)資本最低限額按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定執(zhí)行。例如，設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣；設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣；設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。（三）公司章程金融公司的公司章程應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，明確公司的經(jīng)營(yíng)范圍、組織架構(gòu)、議事規(guī)則、股東權(quán)利義務(wù)等重要事項(xiàng)。（四）高級(jí)管理人員1.金融公司的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和管理能力，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有相應(yīng)的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資格證書(shū)。2.高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，最近三年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)的行政處罰。（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施金融公司應(yīng)當(dāng)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施，包括辦公場(chǎng)地、通訊設(shè)備、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等，確保業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展和客戶(hù)信息的安全。三、設(shè)立程序（一）申請(qǐng)籌建1.申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提交籌建申請(qǐng)材料，包括申請(qǐng)書(shū)、可行性研究報(bào)告、股東資格證明文件、公司章程草案、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料等。2.監(jiān)管部門(mén)自收到籌建申請(qǐng)材料之日起[X]個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。（二）籌建期1.申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起[X]個(gè)月內(nèi)完成籌建工作?；I建期間不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。2.籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料，包括開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)、籌建工作報(bào)告、驗(yàn)資證明、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件、業(yè)務(wù)規(guī)章制度等。（三）開(kāi)業(yè)審批1.監(jiān)管部門(mén)自收到開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料之日起[X]個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)金融業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。2.金融公司憑金融業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可開(kāi)業(yè)。四、變更與終止（一）變更事項(xiàng)1.金融公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)：（1）變更名稱(chēng)；（2）變更注冊(cè)資本；（3）變更公司住所；（4）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（5）變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東；（6）修改公司章程；（7）合并、分立；（8）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。2.金融公司申請(qǐng)變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提交變更申請(qǐng)材料，監(jiān)管部門(mén)自收到申請(qǐng)材料之日起[X]個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。（二）終止情形1.金融公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止：（1）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；（2）股東會(huì)或者股東大會(huì)決議解散；（3）因公司合并或者分立需要解散；（4）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)；（5）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)同意，由人民法院依法宣告破產(chǎn)。2.金融公司終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定進(jìn)行清算，妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，保護(hù)債權(quán)人、股東和金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。五、監(jiān)督管理（一）信息披露金融公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、重大事項(xiàng)等信息，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。（二）合規(guī)經(jīng)營(yíng)金融公司應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得從事違法違規(guī)行為。監(jiān)管部門(mén)有權(quán)對(duì)金融公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，金融公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門(mén)的工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全金融公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，對(duì)金融公司的資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性、盈利能力等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)隱患。（四）處罰措施金融公司違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管部門(mén)可以依法采取責(zé)令改正、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)金融業(yè)務(wù)許可證等處罰措施；構(gòu)成