銀行軟件需求管理辦法?一、總則（一）目的為了規(guī)范銀行軟件需求管理流程，提高銀行軟件項(xiàng)目的質(zhì)量和交付效率，確保軟件系統(tǒng)能夠滿足銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部所有軟件項(xiàng)目的需求管理，包括自主開(kāi)發(fā)、合作開(kāi)發(fā)、外包開(kāi)發(fā)等各類(lèi)軟件開(kāi)發(fā)模式。（三）相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考本辦法的制定遵循《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)信息技術(shù)監(jiān)管要求，同時(shí)參考國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO）發(fā)布的軟件質(zhì)量管理相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，如ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)、ISO/IEC25000系列標(biāo)準(zhǔn)等。二、需求管理組織與職責(zé)（一）需求管理委員會(huì)1.組成：由銀行高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)審批重大軟件項(xiàng)目的需求規(guī)劃和需求變更，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門(mén)和信息技術(shù)部門(mén)之間的需求管理工作，確保軟件需求與銀行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。（二）業(yè)務(wù)部門(mén)1.業(yè)務(wù)需求提出：負(fù)責(zé)識(shí)別和提出與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的軟件需求，包括業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的需求。2.需求確認(rèn)：對(duì)信息技術(shù)部門(mén)提交的需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)進(jìn)行確認(rèn)，確保需求準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)需求。3.需求變更管理：提出需求變更申請(qǐng)，并配合信息技術(shù)部門(mén)進(jìn)行需求變更評(píng)估和實(shí)施。（三）信息技術(shù)部門(mén)1.需求收集與分析：負(fù)責(zé)收集、整理和分析業(yè)務(wù)部門(mén)提出的軟件需求，將業(yè)務(wù)需求轉(zhuǎn)化為技術(shù)需求。2.需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)：根據(jù)需求分析結(jié)果，編寫(xiě)詳細(xì)的需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)，明確軟件系統(tǒng)的功能、性能、界面等要求。3.需求跟蹤與監(jiān)控：對(duì)軟件項(xiàng)目的需求實(shí)現(xiàn)情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決需求偏差問(wèn)題。4.需求變更管理：對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)提出的需求變更申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)估和審核，制定需求變更計(jì)劃，并組織實(shí)施。（四）質(zhì)量保證部門(mén)1.需求評(píng)審：參與軟件需求的評(píng)審工作，對(duì)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)的完整性、準(zhǔn)確性、一致性等進(jìn)行審查。2.需求質(zhì)量監(jiān)控：對(duì)需求管理過(guò)程進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)控，確保需求管理活動(dòng)符合本辦法和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的要求。三、需求收集與分析（一）需求收集方法1.訪談：與業(yè)務(wù)部門(mén)人員進(jìn)行面對(duì)面的訪談，了解業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)需求和業(yè)務(wù)痛點(diǎn)。2.問(wèn)卷調(diào)查：設(shè)計(jì)問(wèn)卷調(diào)查表，向業(yè)務(wù)部門(mén)人員發(fā)放，收集業(yè)務(wù)需求信息。3.研討會(huì)：組織業(yè)務(wù)部門(mén)和信息技術(shù)部門(mén)人員召開(kāi)研討會(huì)，共同討論和確定軟件需求。4.觀察：觀察業(yè)務(wù)人員的工作過(guò)程，了解業(yè)務(wù)操作流程和實(shí)際需求。（二）需求分析過(guò)程1.需求分類(lèi)：將收集到的需求按照功能需求、非功能需求（如性能需求、安全需求、兼容性需求等）進(jìn)行分類(lèi)。2.需求建模：使用需求建模工具（如UML建模工具）對(duì)需求進(jìn)行建模，包括用例圖、活動(dòng)圖、類(lèi)圖等，以直觀地展示軟件系統(tǒng)的功能和業(yè)務(wù)流程。3.需求優(yōu)先級(jí)排序：根據(jù)業(yè)務(wù)重要性、緊急程度、技術(shù)實(shí)現(xiàn)難度等因素，對(duì)需求進(jìn)行優(yōu)先級(jí)排序，確定需求的實(shí)現(xiàn)順序。（三）需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)1.內(nèi)容要求：需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)應(yīng)包括引言、項(xiàng)目概述、功能需求、非功能需求、數(shù)據(jù)需求、接口需求、約束條件等內(nèi)容。2.格式規(guī)范：需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)應(yīng)采用統(tǒng)一的格式和模板進(jìn)行編寫(xiě)，確保文檔的規(guī)范性和可讀性。四、需求評(píng)審（一）評(píng)審目的確保需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)的完整性、準(zhǔn)確性、一致性和可行性，避免在軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程中出現(xiàn)需求變更和返工。（二）評(píng)審流程1.評(píng)審準(zhǔn)備：信息技術(shù)部門(mén)在需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)完成后，提前將文檔分發(fā)給評(píng)審人員，并組織評(píng)審會(huì)議。2.評(píng)審會(huì)議：評(píng)審人員對(duì)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)進(jìn)行詳細(xì)審查，提出意見(jiàn)和建議。業(yè)務(wù)部門(mén)、信息技術(shù)部門(mén)和質(zhì)量保證部門(mén)人員應(yīng)參加評(píng)審會(huì)議。3.評(píng)審記錄：記錄評(píng)審會(huì)議的討論內(nèi)容和評(píng)審意見(jiàn)，形成評(píng)審報(bào)告。4.問(wèn)題整改：信息技術(shù)部門(mén)根據(jù)評(píng)審報(bào)告，對(duì)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)進(jìn)行修改和完善，直至通過(guò)評(píng)審。（三）評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)1.完整性：需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)應(yīng)涵蓋軟件系統(tǒng)的所有功能和非功能需求，沒(méi)有遺漏。2.準(zhǔn)確性：需求描述應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，避免產(chǎn)生歧義。3.一致性：需求之間應(yīng)保持一致，沒(méi)有沖突和矛盾。4.可行性：需求應(yīng)在技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和時(shí)間等方面具有可行性。五、需求變更管理（一）變更原因1.業(yè)務(wù)需求變化：由于市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略等因素的變化，業(yè)務(wù)部門(mén)需要對(duì)軟件系統(tǒng)的功能和性能進(jìn)行調(diào)整。2.技術(shù)進(jìn)步：隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，出現(xiàn)了更先進(jìn)的技術(shù)和解決方案，需要對(duì)軟件系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和改造。3.法規(guī)政策要求：監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布了新的法規(guī)政策，銀行需要對(duì)軟件系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，以滿足監(jiān)管要求。（二）變更申請(qǐng)業(yè)務(wù)部門(mén)提出需求變更申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《需求變更申請(qǐng)表》，說(shuō)明變更的原因、內(nèi)容、影響范圍和期望的變更時(shí)間等。（三）變更評(píng)估信息技術(shù)部門(mén)收到需求變更申請(qǐng)后，組織相關(guān)人員對(duì)變更進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括變更的技術(shù)可行性、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度和成本的影響、對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的兼容性等。（四）變更審批需求變更評(píng)估完成后，提交需求管理委員會(huì)進(jìn)行審批。對(duì)于重大需求變更，需經(jīng)銀行高級(jí)管理層審批。（五）變更實(shí)施需求變更審批通過(guò)后，信息技術(shù)部門(mén)制定需求變更計(jì)劃，組織實(shí)施變更。在變更實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)變更的跟蹤和監(jiān)控，確保變更按照計(jì)劃順利進(jìn)行。（六）變更驗(yàn)證變更實(shí)施完成后，質(zhì)量保證部門(mén)對(duì)變更結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)證，確保變更滿足業(yè)務(wù)需求和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的要求。六、需求跟蹤與監(jiān)控（一）需求跟蹤矩陣建立需求跟蹤矩陣，將需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)中的每個(gè)需求與軟件系統(tǒng)的設(shè)計(jì)文檔、代碼、測(cè)試用例等進(jìn)行關(guān)聯(lián)，以便跟蹤需求的實(shí)現(xiàn)情況。（二）需求監(jiān)控指標(biāo)1.需求實(shí)現(xiàn)率：統(tǒng)計(jì)已實(shí)現(xiàn)的需求數(shù)量與總需求數(shù)量的比例，反映需求的實(shí)現(xiàn)進(jìn)度。2.需求變更率：統(tǒng)計(jì)需求變更的數(shù)量與總需求數(shù)量的比例，反映需求的穩(wěn)定性。3.需求缺陷率：統(tǒng)計(jì)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)中發(fā)現(xiàn)的缺陷數(shù)量與總需求數(shù)量的比例，反映需求的質(zhì)量。（三）監(jiān)控頻率定期對(duì)需求跟蹤矩陣和需求監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行檢查和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決需求偏差問(wèn)題。監(jiān)控頻率可根據(jù)項(xiàng)目的規(guī)模和復(fù)雜度確定，一般每周或每月進(jìn)行一次。七、需求文檔管理（一）文檔分類(lèi)需求文檔包括需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)、需求變更申請(qǐng)表、需求評(píng)審報(bào)告、需求跟蹤矩陣等。（二）文檔存儲(chǔ)需求文檔應(yīng)存儲(chǔ)在專門(mén)的文檔管理系統(tǒng)中，確保文檔的安全性和可訪問(wèn)性。（三）