銀行中介準(zhǔn)入管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行中介機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)對(duì)銀行中介業(yè)務(wù)的監(jiān)督，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于申請(qǐng)準(zhǔn)入銀行中介服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，包括但不限于金融咨詢公司、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，以及與銀行中介業(yè)務(wù)相關(guān)的其他組織。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：銀行中介機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.審慎經(jīng)營(yíng)原則：注重對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)能力、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、專業(yè)人員素質(zhì)等方面進(jìn)行全面評(píng)估，確保其具備審慎經(jīng)營(yíng)的能力。3.公平公正原則：在準(zhǔn)入管理過(guò)程中，應(yīng)秉持公平公正的態(tài)度，對(duì)所有申請(qǐng)機(jī)構(gòu)一視同仁，確保市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的公平性。4.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)市場(chǎng)變化和監(jiān)管要求，對(duì)銀行中介機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和管理，及時(shí)調(diào)整相關(guān)政策和措施。二、準(zhǔn)入條件（一）主體資格1.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)依法設(shè)立，具有獨(dú)立法人資格，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍應(yīng)涵蓋相關(guān)銀行中介業(yè)務(wù)。2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部管理制度健全，決策機(jī)制科學(xué)合理。（二）專業(yè)資質(zhì)1.金融咨詢公司應(yīng)具備相關(guān)金融專業(yè)背景的高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)人員，部分關(guān)鍵崗位人員應(yīng)具備金融從業(yè)資格證書。2.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)取得中國(guó)人民銀行或其他相關(guān)監(jiān)管部門頒發(fā)的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)證書。3.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)具有財(cái)政部門頒發(fā)的資產(chǎn)評(píng)估資格證書，且評(píng)估師數(shù)量和資質(zhì)符合相關(guān)規(guī)定。4.會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)頒發(fā)的執(zhí)業(yè)證書，注冊(cè)會(huì)計(jì)師數(shù)量和業(yè)務(wù)能力應(yīng)滿足業(yè)務(wù)需求。（三）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)1.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)具有一定的經(jīng)營(yíng)年限，一般要求在[X]年以上，且近[X]年財(cái)務(wù)狀況良好，無(wú)重大虧損記錄。2.近[X]年內(nèi)無(wú)不良經(jīng)營(yíng)記錄，未受到相關(guān)監(jiān)管部門的行政處罰或行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理能力1.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具備有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制措施。2.具備充足的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)資源，包括風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)管理人員等，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（五）內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作、人員管理等各個(gè)方面，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)范有序進(jìn)行。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)具備獨(dú)立性和權(quán)威性，定期對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督。三、準(zhǔn)入申請(qǐng)（一）申請(qǐng)材料1.銀行中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請(qǐng)書，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。2.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、公司章程、法定代表人身份證明書及身份證復(fù)印件。3.專業(yè)資質(zhì)證書復(fù)印件，如信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資質(zhì)證書、資產(chǎn)評(píng)估資格證書、注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書等。4.近[X]年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。5.風(fēng)險(xiǎn)管理體系文件，包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。6.內(nèi)部控制制度文件，包括內(nèi)部審計(jì)制度、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程等。7.高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)人員簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證書、資格證書復(fù)印件，以及勞動(dòng)合同或聘用協(xié)議。8.其他相關(guān)證明材料，如辦公場(chǎng)所證明、業(yè)務(wù)開展情況說(shuō)明等。（二）申請(qǐng)流程1.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)向公司/組織名稱提交準(zhǔn)入申請(qǐng)材料，申請(qǐng)材料應(yīng)一式[X]份，并按照規(guī)定的格式和內(nèi)容要求編制。2.公司/組織名稱收到申請(qǐng)材料后，對(duì)材料的完整性和合規(guī)性進(jìn)行初審。初審合格的，予以受理；初審不合格的，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)通知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)補(bǔ)充或修改材料。3.受理申請(qǐng)后，公司/組織名稱將組織相關(guān)部門和專家對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地考察和評(píng)估。實(shí)地考察內(nèi)容包括辦公場(chǎng)所、人員配備、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制等方面。4.評(píng)估結(jié)束后，公司/組織名稱將根據(jù)考察評(píng)估結(jié)果，對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否符合準(zhǔn)入條件進(jìn)行審議。審議通過(guò)的，予以批準(zhǔn)準(zhǔn)入；審議未通過(guò)的，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)通知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明理由。四、審批與備案（一）審批機(jī)構(gòu)公司/組織名稱設(shè)立專門的銀行中介準(zhǔn)入審批委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行中介機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入申請(qǐng)進(jìn)行審批。審批委員會(huì)由公司/組織名稱內(nèi)部相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、行業(yè)專家等組成。（二）審批程序1.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入申請(qǐng)材料經(jīng)初審合格后，提交至審批委員會(huì)。2.審批委員會(huì)成員對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審閱，并根據(jù)實(shí)地考察和評(píng)估情況進(jìn)行討論和表決。3.審批結(jié)果以書面形式通知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，批準(zhǔn)準(zhǔn)入的，頒發(fā)銀行中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入證書；未批準(zhǔn)準(zhǔn)入的，說(shuō)明理由。（三）備案管理1.經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)入的銀行中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在取得準(zhǔn)入證書后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向公司/組織名稱進(jìn)行備案。備案內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)基本信息、業(yè)務(wù)范圍、人員變動(dòng)等情況。2.公司/組織名稱對(duì)備案信息進(jìn)行審核，如發(fā)現(xiàn)備案信息與實(shí)際情況不符或存在其他問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)要求銀行中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改。五、日常管理（一）定期報(bào)告制度1.銀行中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向公司/組織名稱提交業(yè)務(wù)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括業(yè)務(wù)開展情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。2.定期報(bào)告分為年度報(bào)告和中期報(bào)告。年度報(bào)告應(yīng)在每年[X]月[X]日前提交，中期報(bào)告應(yīng)在每年[X]月[X]日前提交。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)1.公司/組織名稱將定期對(duì)銀行中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、內(nèi)部控制有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況等方面。2.同時(shí)，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)手段，對(duì)銀行中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)報(bào)表等進(jìn)行分析和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。（三）違規(guī)處理1.銀行中介機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，公司/組織名稱將根據(jù)情節(jié)輕重，采取警告、罰款、責(zé)令整改、暫停業(yè)務(wù)、取消準(zhǔn)入資格等措施。2.對(duì)于違規(guī)行為給公司/組織名稱或其他相關(guān)方造成損失的，銀行中介機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。六、退出機(jī)制（一）主動(dòng)退出1.銀行中介機(jī)構(gòu)因自身原因需要主動(dòng)退出銀行中介服務(wù)市場(chǎng)的，應(yīng)提前[X]個(gè)月向公司/組織名稱提交書面申請(qǐng)，并說(shuō)明退出原因和時(shí)間安排。2.公司/組織名稱收到申請(qǐng)后，對(duì)其進(jìn)行審核。審核通過(guò)的，批準(zhǔn)其退出申請(qǐng)，并收回準(zhǔn)入證書。（二）強(qiáng)制退出1.銀行中介機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)下列情形之一的，公司/組織名稱將強(qiáng)制其退出銀行中介服務(wù)市場(chǎng)：嚴(yán)重違反法律法規(guī)或本辦法規(guī)定，情節(jié)惡劣的；連續(xù)[X]年經(jīng)營(yíng)虧損且無(wú)改善跡象的；因經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)秩序的；其他不符合準(zhǔn)入條件或存在