風(fēng)險(xiǎn)管理公司管理辦法總則制定目的為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理公司的運(yùn)作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理公司，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)管理子公司、風(fēng)險(xiǎn)管理事業(yè)部等形式?；驹瓌t風(fēng)險(xiǎn)管理公司應(yīng)遵循合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、專業(yè)高效的基本原則，確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。公司設(shè)立與變更設(shè)立條件1.股東資格：風(fēng)險(xiǎn)管理公司的股東應(yīng)具備良好的信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。2.注冊(cè)資本：根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定注冊(cè)資本金額，并確保足額繳納。3.人員配備：擁有具備專業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)及業(yè)務(wù)人員，人員結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要。4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，場(chǎng)所應(yīng)符合安全、消防等相關(guān)要求。5.內(nèi)部控制：建立健全有效的內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)流程控制等方面，確保公司運(yùn)營(yíng)規(guī)范。設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌備：申請(qǐng)人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理公司的申請(qǐng)材料，包括申請(qǐng)書、可行性研究報(bào)告、公司章程草案、股東名單及出資證明等。2.審核批準(zhǔn)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，根據(jù)審核結(jié)果作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。3.工商登記：申請(qǐng)人持經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。變更事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理公司變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法定代表人等重大事項(xiàng)，應(yīng)按照規(guī)定程序向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可辦理相關(guān)變更手續(xù)。業(yè)務(wù)范圍與規(guī)則業(yè)務(wù)范圍1.風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢：為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的專業(yè)咨詢服務(wù)。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：運(yùn)用先進(jìn)的技術(shù)手段和數(shù)據(jù)分析方法，對(duì)客戶面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.風(fēng)險(xiǎn)處置與化解：協(xié)助客戶制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，采取有效的措施化解風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。4.風(fēng)險(xiǎn)管理工具研發(fā)與應(yīng)用：開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工具的研發(fā)和創(chuàng)新，推廣應(yīng)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率和效果。5.其他經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)：根據(jù)市場(chǎng)需求和監(jiān)管要求，適時(shí)開(kāi)展其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)規(guī)則1.合規(guī)經(jīng)營(yíng)：嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得從事違法違規(guī)行為。2.客戶利益保護(hù)：始終將客戶利益放在首位，建立健全客戶利益保護(hù)機(jī)制，確?？蛻粜畔踩?，為客戶提供公平、公正、透明的服務(wù)。3.風(fēng)險(xiǎn)隔離：實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，將風(fēng)險(xiǎn)管理公司與母公司及其他關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、人員等進(jìn)行有效隔離，防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。4.信息披露：按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等，保障投資者知情權(quán)。5.應(yīng)急管理：制定完善的應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和突發(fā)事件，確保公司運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定。公司治理組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理公司應(yīng)建立健全科學(xué)合理的組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)權(quán)限，確保公司運(yùn)營(yíng)順暢。一般應(yīng)設(shè)立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等治理機(jī)構(gòu)，以及風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門、合規(guī)部門等職能部門。職責(zé)分工1.董事會(huì)：負(fù)責(zé)公司的戰(zhàn)略決策、重大事項(xiàng)審批等，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。2.監(jiān)事會(huì)：對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督檢查，保障公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)。3.高級(jí)管理層：負(fù)責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)決議，主持公司日常經(jīng)營(yíng)管理工作，制定并執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和內(nèi)部控制制度。4.職能部門：各職能部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的開(kāi)展和管理，協(xié)同配合，共同推進(jìn)公司各項(xiàng)工作。內(nèi)部控制1.制度建設(shè)：建立健全涵蓋公司各個(gè)層面和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)流程規(guī)范、內(nèi)部審計(jì)制度等。2.流程優(yōu)化：對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和優(yōu)化，明確關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，加強(qiáng)流程控制和監(jiān)督。3.監(jiān)督檢查：定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷，確保內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，如風(fēng)險(xiǎn)清單法、流程圖法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法、現(xiàn)場(chǎng)檢查法等，全面識(shí)別公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)：建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)程度。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估頻率：定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)變化情況，適時(shí)調(diào)整評(píng)估頻率和方法。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.監(jiān)測(cè)指標(biāo)設(shè)定：針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)定相應(yīng)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括利率、匯率、股票價(jià)格等變動(dòng)情況；信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括客戶信用評(píng)級(jí)、違約率等。2.監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)：建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和數(shù)據(jù)采集，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)異常情況。3.預(yù)警機(jī)制建立：制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)和觸發(fā)條件，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提示相關(guān)部門和人員采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于無(wú)法承受或控制的風(fēng)險(xiǎn)，采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，如停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)、退出高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)等。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度。例如，通過(guò)投資組合分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；利用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等。3.風(fēng)險(xiǎn)承受：在充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較小且公司能夠承受的情況，采取風(fēng)險(xiǎn)承受策略，同時(shí)密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，適時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。人員管理人員資質(zhì)與能力要求1.專業(yè)知識(shí)：風(fēng)險(xiǎn)管理公司的從業(yè)人員應(yīng)具備金融、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)知識(shí)，熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)流程和法律法規(guī)。2.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：高級(jí)管理人員和關(guān)鍵崗位人員應(yīng)具有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理或相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備較強(qiáng)的管理能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。3.職業(yè)操守：從業(yè)人員應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，保守公司商業(yè)秘密和客戶信息。人員招聘與培訓(xùn)1.招聘程序：建立科學(xué)規(guī)范的人員招聘程序，通過(guò)公開(kāi)招聘、內(nèi)部選拔等方式，選拔優(yōu)秀人才加入公司。招聘過(guò)程應(yīng)注重對(duì)應(yīng)聘人員專業(yè)素質(zhì)、工作經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)操守等方面的考察。2.培訓(xùn)體系：建立完善的人員培訓(xùn)體系，根據(jù)不同崗位需求和人員發(fā)展階段，制定針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，包括內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種形式，不斷提升員工業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)?？?jī)效考核與激勵(lì)機(jī)制1.績(jī)效考核指標(biāo)：制定合理的績(jī)效考核指標(biāo)體系，涵蓋工作業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等方面，全面客觀評(píng)價(jià)員工工作表現(xiàn)。2.激勵(lì)方式：建立多樣化的激勵(lì)機(jī)制，如薪酬激勵(lì)、晉升激勵(lì)、榮譽(yù)激勵(lì)等，充分調(diào)動(dòng)員工工作積極性和主動(dòng)性，鼓勵(lì)員工為公司發(fā)展貢獻(xiàn)力量。財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)制度建設(shè)1.財(cái)務(wù)管理制度：建立健全符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求的財(cái)務(wù)管理制度，明確財(cái)務(wù)核算、資金管理、成本控制、利潤(rùn)分配等方面的規(guī)定。2.財(cái)務(wù)流程規(guī)范：制定詳細(xì)的財(cái)務(wù)流程規(guī)范，確保財(cái)務(wù)工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，提高財(cái)務(wù)工作效率和質(zhì)量。資金管理1.資金籌集：合理確定資金籌集渠道和方式，確保公司運(yùn)營(yíng)資金需求，同時(shí)控制資金成本和融資風(fēng)險(xiǎn)。2.資金運(yùn)用：加強(qiáng)資金運(yùn)用管理，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率，確保資金安全。嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行投資決策和資金運(yùn)作，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。成本控制與利潤(rùn)分配1.成本控制：加強(qiáng)成本核算和成本管理，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用支出，降低運(yùn)營(yíng)成本，提高公司盈利能力。2.利潤(rùn)分配：按照公司章程和相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，合理進(jìn)行利潤(rùn)分配，兼顧公司發(fā)展和股東利益。監(jiān)督管理與法律責(zé)任監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理公司進(jìn)行監(jiān)督管理，履行以下職責(zé)：1.制定風(fēng)險(xiǎn)管理公司的監(jiān)管政策和規(guī)章制度。2.審批風(fēng)險(xiǎn)管理公司的設(shè)立、變更等事項(xiàng)。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。4.對(duì)違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理公司進(jìn)行處罰。公司自律管理風(fēng)險(xiǎn)管理公司應(yīng)加強(qiáng)自律管理，自覺(jué)遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查