風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐工作，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所屬各部門、各分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐管理工作。（三）基本原則1.獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)獨(dú)立于被監(jiān)督對(duì)象開展工作，確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的客觀性和公正性。2.全面性原則：對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面監(jiān)督和管理。3.及時(shí)性原則：及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效率。4.協(xié)同性原則：與公司各部門、各層級(jí)密切協(xié)作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理合力。二、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理職責(zé)與權(quán)限（一）職責(zé)1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)定期收集、分析被監(jiān)督對(duì)象的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息，監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分類，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能造成的影響。3.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告定期撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向上級(jí)管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況、評(píng)估結(jié)果及應(yīng)對(duì)建議。及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件，不得瞞報(bào)、遲報(bào)。4.內(nèi)部控制監(jiān)督檢查被監(jiān)督對(duì)象內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見。對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)建議。5.合規(guī)審查審查被監(jiān)督對(duì)象的業(yè)務(wù)操作是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司內(nèi)部規(guī)定。參與重大業(yè)務(wù)決策的合規(guī)審查，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）權(quán)限1.知情權(quán)：有權(quán)獲取被監(jiān)督對(duì)象與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的各類文件、資料、數(shù)據(jù)等信息。2.檢查權(quán)：有權(quán)對(duì)被監(jiān)督對(duì)象的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。3.建議權(quán)：有權(quán)對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題和內(nèi)部控制缺陷提出整改建議，并跟蹤整改情況。4.報(bào)告權(quán)：有權(quán)直接向上級(jí)管理層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大風(fēng)險(xiǎn)事件。三、派駐人員管理（一）任職條件1.具有良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信，廉潔奉公。2.具備本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、法律等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。3.具有[X]年以上風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)、法律合規(guī)等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。4.熟悉國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司內(nèi)部規(guī)章制度。5.具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分析和解決問題的能力，以及良好的溝通協(xié)調(diào)能力和文字表達(dá)能力。（二）選拔與任用1.公司人力資源部門負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序。2.通過公開招聘、內(nèi)部選拔等方式，選拔符合任職條件的人員擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。3.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理實(shí)行聘任制，由公司總經(jīng)理聘任，任期[X]年。（三）培訓(xùn)與發(fā)展1.公司定期組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理參加各類培訓(xùn)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、法律法規(guī)、行業(yè)動(dòng)態(tài)等方面的培訓(xùn)，不斷提升其專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。2.鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理參加相關(guān)職業(yè)資格考試和專業(yè)認(rèn)證，對(duì)取得相應(yīng)資格證書的給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。3.建立風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理職業(yè)發(fā)展通道，為表現(xiàn)優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理提供晉升機(jī)會(huì)和職業(yè)發(fā)展空間。（四）考核與獎(jiǎng)懲1.公司人力資源部門會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核辦法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)、工作能力、職業(yè)操守等進(jìn)行全面考核。2.考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。對(duì)考核優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)考核不合格的，視情況進(jìn)行誡勉談話、降職、免職等處理。3.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在工作中表現(xiàn)突出，為公司有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)做出重大貢獻(xiàn)的，給予特別獎(jiǎng)勵(lì)。4.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理違反法律法規(guī)、公司規(guī)章制度或職業(yè)道德，給公司造成損失的，依法依規(guī)追究其責(zé)任。四、派駐工作流程（一）派駐前準(zhǔn)備1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，提出風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐計(jì)劃，明確派駐對(duì)象、派駐期限、工作任務(wù)等。2.人力資源部門按照派駐計(jì)劃，選拔確定風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理人選，并辦理相關(guān)派駐手續(xù)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織對(duì)新派駐的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行崗前培訓(xùn)，使其熟悉被監(jiān)督對(duì)象的基本情況、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。（二）派駐實(shí)施1.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理到崗后，應(yīng)及時(shí)與被監(jiān)督對(duì)象溝通協(xié)調(diào)，了解其業(yè)務(wù)開展情況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。2.按照風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、報(bào)告等職責(zé)要求，定期開展工作，收集、分析相關(guān)信息，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和管理。3.建立工作臺(tái)賬，記錄風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、報(bào)告及內(nèi)部控制監(jiān)督等工作情況。4.加強(qiáng)與被監(jiān)督對(duì)象的溝通交流，及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)問題和整改建議，督促其落實(shí)整改措施。（三）派駐期滿管理1.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐期滿前，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)組織對(duì)其工作進(jìn)行全面總結(jié)和評(píng)價(jià)。2.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)提交書面工作總結(jié)報(bào)告，匯報(bào)派駐期間的工作情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況等。3.根據(jù)工作評(píng)價(jià)結(jié)果，決定是否繼續(xù)派駐或調(diào)整工作崗位。對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，可優(yōu)先考慮繼續(xù)派駐或給予晉升；對(duì)不適合繼續(xù)擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的，及時(shí)進(jìn)行崗位調(diào)整。五、風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)作機(jī)制（一）與被監(jiān)督對(duì)象的協(xié)作1.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)與被監(jiān)督對(duì)象保持密切溝通，定期召開風(fēng)險(xiǎn)溝通會(huì)議，及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況和工作要求。2.被監(jiān)督對(duì)象應(yīng)積極配合風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作，如實(shí)提供相關(guān)信息和資料，協(xié)助開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估等工作。3.雙方共同研究制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，共同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（二）與公司內(nèi)部其他部門的協(xié)作1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門與財(cái)務(wù)、審計(jì)、法務(wù)等部門建立協(xié)作機(jī)制，定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)會(huì)議，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，協(xié)同開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。2.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)分析報(bào)告，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。3.審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見。4.法務(wù)部門負(fù)責(zé)提供法律咨詢服務(wù)，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理審查業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性，處理法律風(fēng)險(xiǎn)事件。（三）與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)作1.及時(shí)了解外部監(jiān)管政策和要求的變化，向公司管理層匯報(bào)，并組織相關(guān)部門進(jìn)行學(xué)習(xí)和落實(shí)。2.積極配合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，確保公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)。3.加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通交流，及時(shí)反饋公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況，爭(zhēng)取監(jiān)管支持。六、信息管理與保密（一）信息收集與整理1.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)按照規(guī)定收集、整理被監(jiān)督對(duì)象的各類風(fēng)險(xiǎn)信息，包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)報(bào)表、內(nèi)部控制制度、重大事項(xiàng)報(bào)告等。2.對(duì)收集到的信息進(jìn)行分類、歸檔，建立風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。（二）信息分析與利用1.運(yùn)用科學(xué)的分析方法和工具，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行深入分析，挖掘風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)。2.及時(shí)將分析結(jié)果反饋給被監(jiān)督對(duì)象和公司管理層，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供依據(jù)。（三）保密要求1.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守公司保密制度，對(duì)在工作中知悉的公司商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密。2.未經(jīng)公司書面授權(quán)，不得向任何第三方披露公司風(fēng)險(xiǎn)信息。3.在離職或崗位調(diào)整后，仍需對(duì)公司保密信息履行保密義務(wù)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，確保其嚴(yán)格按照本辦法履行職責(zé)。2.審計(jì)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，檢查其工作的合規(guī)性、有效性和風(fēng)險(xiǎn)防控情況。（二）外部監(jiān)督1.接受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管工作，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問題。2.主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督，通過公司網(wǎng)站、媒體等渠道，及時(shí)公開公司風(fēng)險(xiǎn)