門店現(xiàn)金收取管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)門店現(xiàn)金收取管理，規(guī)范現(xiàn)金交易行為，確保現(xiàn)金安全，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司旗下所有門店的現(xiàn)金收取業(yè)務(wù)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確?，F(xiàn)金收取業(yè)務(wù)合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障現(xiàn)金在收取、存儲(chǔ)、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、丟失等情況發(fā)生。3.準(zhǔn)確性原則：確?，F(xiàn)金收取金額準(zhǔn)確無(wú)誤，避免出現(xiàn)長(zhǎng)款、短款現(xiàn)象。4.及時(shí)性原則：及時(shí)將收取的現(xiàn)金繳存銀行或進(jìn)行其他合規(guī)處理，不得拖延。二、現(xiàn)金收取流程（一）收款準(zhǔn)備1.門店應(yīng)配備足夠數(shù)量的收款設(shè)備，如收銀機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)等，并確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.收款人員應(yīng)經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，熟悉收款流程和操作規(guī)范，具備識(shí)別假幣的能力。3.門店應(yīng)準(zhǔn)備好充足的零錢，以滿足顧客找零需求。（二）收款操作1.顧客購(gòu)物結(jié)算時(shí)，收款人員應(yīng)禮貌熱情地接待顧客，準(zhǔn)確掃描商品條碼或錄入商品信息，計(jì)算應(yīng)收金額。2.收款人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)顧客支付的現(xiàn)金真?zhèn)?，使用?yàn)鈔機(jī)進(jìn)行檢驗(yàn)，如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即予以沒收，并向顧客說(shuō)明情況，同時(shí)報(bào)告門店負(fù)責(zé)人。3.收款人員收取現(xiàn)金后，應(yīng)與顧客當(dāng)面點(diǎn)清，唱收唱付，確認(rèn)金額無(wú)誤后，找零給顧客。4.收款人員應(yīng)在收銀機(jī)上準(zhǔn)確記錄每一筆現(xiàn)金交易，包括交易時(shí)間、金額、商品明細(xì)等信息，并打印出購(gòu)物小票交予顧客。（三）現(xiàn)金繳存1.門店應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量合理確定現(xiàn)金繳存時(shí)間，原則上每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)將收取的現(xiàn)金繳存銀行。2.現(xiàn)金繳存應(yīng)由專人負(fù)責(zé)，繳存人員應(yīng)將現(xiàn)金按照面值進(jìn)行分類整理，核對(duì)金額無(wú)誤后，填寫現(xiàn)金繳存單。3.現(xiàn)金繳存單應(yīng)注明門店名稱、繳存日期、繳存金額、現(xiàn)金來(lái)源等信息，并由繳存人員簽字確認(rèn)。4.繳存人員應(yīng)將現(xiàn)金繳存單和現(xiàn)金一并裝入專用的現(xiàn)金袋中，密封后送往銀行繳存。在送存過(guò)程中，應(yīng)注意安全，避免現(xiàn)金被盜、被搶等情況發(fā)生。5.銀行收到現(xiàn)金后，應(yīng)出具現(xiàn)金繳存回單，繳存人員應(yīng)將回單及時(shí)交回門店財(cái)務(wù)部門，作為現(xiàn)金繳存的憑證。三、現(xiàn)金收取的內(nèi)部控制（一）崗位分離1.門店應(yīng)設(shè)置收款員、收銀員、現(xiàn)金繳存員等不同崗位，明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，做到不相容崗位相互分離、相互制約。2.收款員負(fù)責(zé)直接收取顧客現(xiàn)金，不得兼任其他與現(xiàn)金收付無(wú)關(guān)的工作；收銀員負(fù)責(zé)操作收銀機(jī)進(jìn)行收款結(jié)算，不得接觸現(xiàn)金；現(xiàn)金繳存員負(fù)責(zé)將收取的現(xiàn)金繳存銀行，不得兼任收款和收銀工作。（二）監(jiān)督檢查1.門店應(yīng)建立健全現(xiàn)金收取監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)現(xiàn)金收取業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，確保現(xiàn)金收取流程合規(guī)、操作規(guī)范。2.檢查內(nèi)容包括收款設(shè)備的運(yùn)行情況、收款人員的操作規(guī)范、現(xiàn)金繳存情況、現(xiàn)金賬目記錄等。3.門店負(fù)責(zé)人應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金收取業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。對(duì)違反現(xiàn)金收取管理辦法的行為，應(yīng)嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。（三）庫(kù)存現(xiàn)金管理1.門店應(yīng)嚴(yán)格控制庫(kù)存現(xiàn)金限額，庫(kù)存現(xiàn)金限額由財(cái)務(wù)部門根據(jù)門店實(shí)際情況核定，并報(bào)公司總部備案。2.門店應(yīng)確保庫(kù)存現(xiàn)金不超過(guò)核定限額，超過(guò)限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)繳存銀行。3.門店應(yīng)建立庫(kù)存現(xiàn)金盤點(diǎn)制度，每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收款人員應(yīng)與收銀員共同對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，核對(duì)賬實(shí)是否相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并報(bào)告門店負(fù)責(zé)人。4.門店負(fù)責(zé)人應(yīng)定期組織對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行全面盤點(diǎn)，確保庫(kù)存現(xiàn)金安全。盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)形成書面報(bào)告，存檔備查。四、現(xiàn)金收取的風(fēng)險(xiǎn)管理（一）假幣風(fēng)險(xiǎn)1.加強(qiáng)收款人員的假幣識(shí)別培訓(xùn)，提高識(shí)別假幣的能力。2.在收款過(guò)程中，嚴(yán)格按照驗(yàn)鈔流程進(jìn)行操作，使用驗(yàn)鈔機(jī)等設(shè)備對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行檢驗(yàn)。3.如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即予以沒收，并向顧客說(shuō)明情況，同時(shí)報(bào)告門店負(fù)責(zé)人。門店負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告，并配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查處理。（二）現(xiàn)金被盜、被搶風(fēng)險(xiǎn)1.門店應(yīng)加強(qiáng)安全防范措施，安裝監(jiān)控設(shè)備，確保營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全。2.現(xiàn)金繳存過(guò)程中，應(yīng)采取必要的安全防護(hù)措施，如使用專用現(xiàn)金袋、安排專人護(hù)送等，避免現(xiàn)金在運(yùn)輸過(guò)程中被盜、被搶。3.如發(fā)生現(xiàn)金被盜、被搶事件，應(yīng)立即報(bào)警，并及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告。同時(shí)，應(yīng)保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)，配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查處理。（三）長(zhǎng)款、短款風(fēng)險(xiǎn)1.加強(qiáng)收款人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高收款操作的準(zhǔn)確性和熟練程度。2.在收款過(guò)程中，認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金金額，確保唱收唱付，當(dāng)面點(diǎn)清。3.如發(fā)生長(zhǎng)款、短款現(xiàn)象，收款人員應(yīng)及時(shí)查明原因，并報(bào)告門店負(fù)責(zé)人。門店負(fù)責(zé)人應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，如屬于收款人員責(zé)任，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行處理；如無(wú)法查明原因，長(zhǎng)款應(yīng)及時(shí)上繳財(cái)務(wù)部門，短款應(yīng)由收款人員負(fù)責(zé)賠償。五、現(xiàn)金收取的相關(guān)記錄與檔案管理（一）記錄要求1.門店應(yīng)建立健全現(xiàn)金收取相關(guān)記錄，包括現(xiàn)金日記賬、收款憑證、現(xiàn)金繳存單、購(gòu)物小票等。2.現(xiàn)金日記賬應(yīng)按照時(shí)間順序逐筆記錄現(xiàn)金收支情況，做到日清月結(jié)，賬實(shí)相符。3.收款憑證應(yīng)注明收款日期、收款金額、付款單位或個(gè)人、收款事由等信息，并由收款人員簽字確認(rèn)。4.現(xiàn)金繳存單應(yīng)按照銀行要求填寫完整，注明門店名稱、繳存日期、繳存金額、現(xiàn)金來(lái)源等信息，并由繳存人員簽字確認(rèn)。5.購(gòu)物小票應(yīng)注明交易時(shí)間、交易金額、商品明細(xì)等信息，并加蓋門店收款專用章。（二）檔案管理1.門店應(yīng)妥善保管現(xiàn)金收取相關(guān)記錄和檔案，按照規(guī)定的期限進(jìn)行保存。2.現(xiàn)金日記賬、收款憑證、現(xiàn)金繳存單等紙質(zhì)檔案應(yīng)裝訂成冊(cè)，編號(hào)歸檔，存放于安全、干燥、通風(fēng)的地方，便于查閱和保管。3.購(gòu)物小票等電子記錄應(yīng)定期進(jìn)行備份，存儲(chǔ)于安全的介質(zhì)中，并按照規(guī)定的期限進(jìn)行保存。4.現(xiàn)金收取相關(guān)記錄和檔案的保存期限應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定的要求，一般不得少于[X]年。保存期滿后，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行銷毀處理。六、違反現(xiàn)金收取管理辦法的處理（一）違規(guī)行為界定1.收款人員未按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金收取操作，如未當(dāng)面點(diǎn)清現(xiàn)金、未使用驗(yàn)鈔機(jī)檢驗(yàn)現(xiàn)金真?zhèn)蔚取?.門店未按照規(guī)定及時(shí)繳存現(xiàn)金，拖延繳存時(shí)間或擅自坐支現(xiàn)金。3.違反崗位分離原則，收款員、收銀員、現(xiàn)金繳存員等崗位人員兼任其他不相容崗位工作。4.未按照規(guī)定建立健全現(xiàn)金收取相關(guān)記錄和檔案，或記錄、檔案不完整、不準(zhǔn)確。5.其他違反現(xiàn)金收取管理辦法的行為。（二）處理措施1.對(duì)于首次違反現(xiàn)金收取管理辦法的員工，給予警告處分，并責(zé)令其立即整改。2.對(duì)于多次違反現(xiàn)金收取管理辦法或情節(jié)嚴(yán)重的員工，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職等處分，并根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。3.對(duì)于因違反現(xiàn)金收取管理辦法給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的員工，應(yīng)責(zé)令其賠償相應(yīng)損失。4.對(duì)于違反現(xiàn)金收取管理辦法涉嫌違法犯罪的