關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程，有效識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，提高公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和抗風(fēng)險(xiǎn)水平，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及各分支機(jī)構(gòu)、子公司，涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的全過(guò)程，包括但不限于戰(zhàn)略規(guī)劃、投資決策、市場(chǎng)拓展、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、運(yùn)營(yíng)管理等各個(gè)方面。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門、崗位和業(yè)務(wù)流程，確保全面、系統(tǒng)地識(shí)別和管理各類風(fēng)險(xiǎn)。2.一致性原則風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程應(yīng)與公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致，確保風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的有效性和協(xié)同性。3.制衡性原則構(gòu)建相互制約、相互監(jiān)督的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)的獨(dú)立性和客觀性。4.適應(yīng)性原則風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化、業(yè)務(wù)發(fā)展的需求以及法律法規(guī)和監(jiān)管要求的更新，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，確保其適應(yīng)性和有效性。5.成本效益原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，合理權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)管理成本與效益，確保風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性和合理性。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估目標(biāo)準(zhǔn)確識(shí)別公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)目標(biāo)制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，合理控制風(fēng)險(xiǎn)水平，確保公司風(fēng)險(xiǎn)處于可承受范圍內(nèi)，避免或減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司造成的損失。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警目標(biāo)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)，以便采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。4.風(fēng)險(xiǎn)管理體系持續(xù)優(yōu)化目標(biāo)通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的總結(jié)和評(píng)估，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和效果，適應(yīng)公司發(fā)展的需要。二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，由公司高級(jí)管理人員組成，負(fù)責(zé)審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大問(wèn)題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等工作，建立風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。（三）各業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門是本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)，制定并執(zhí)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，配合風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門報(bào)告本部門的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。（四）內(nèi)部審計(jì)部門內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性、有效性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程的執(zhí)行情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問(wèn)卷調(diào)查法設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，廣泛收集公司內(nèi)外部相關(guān)人員對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的看法和意見，通過(guò)對(duì)問(wèn)卷結(jié)果的分析，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。2.流程圖法繪制公司主要業(yè)務(wù)流程的流程圖，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。3.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析，識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，如償債風(fēng)險(xiǎn)、盈利能力風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。4.情景分析法設(shè)定不同的情景，分析在各種情景下公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。5.專家咨詢法邀請(qǐng)行業(yè)專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等，對(duì)公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行咨詢和評(píng)估，獲取專業(yè)的意見和建議。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專家判斷等，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大，在正常情況下預(yù)計(jì)一年內(nèi)會(huì)發(fā)生。中：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性中等，在正常情況下預(yù)計(jì)三至五年內(nèi)可能會(huì)發(fā)生。低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較小，在正常情況下預(yù)計(jì)五年以上才可能會(huì)發(fā)生。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司戰(zhàn)略目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、聲譽(yù)等方面的影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)影響程度分為重大、較大、一般、輕微四個(gè)等級(jí)。重大：風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將導(dǎo)致公司戰(zhàn)略目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)，或?qū)矩?cái)務(wù)狀況造成嚴(yán)重影響，可能使公司面臨重大損失甚至破產(chǎn)。較大：風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將對(duì)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)產(chǎn)生較大影響，可能導(dǎo)致公司盈利能力下降、市場(chǎng)份額減少等。一般：風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將對(duì)公司正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生一定影響，但不會(huì)對(duì)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況造成重大沖擊。輕微：風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，對(duì)公司的影響較小，不會(huì)對(duì)公司的正常經(jīng)營(yíng)和發(fā)展造成實(shí)質(zhì)性影響。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別各業(yè)務(wù)部門按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別，填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單，明確風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源等信息，并提交給風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門。2.風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門對(duì)各業(yè)務(wù)部門提交的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單進(jìn)行匯總整理，結(jié)合公司整體情況，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行初步評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)詳細(xì)評(píng)估對(duì)于初步評(píng)估為重大或較大風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門組織相關(guān)人員進(jìn)行詳細(xì)評(píng)估，進(jìn)一步收集風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息，深入分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、影響范圍和發(fā)展趨勢(shì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可控性和可接受性。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等）、風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論等，并提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)人審核后，提交給風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，即通過(guò)放棄或終止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)、項(xiàng)目等方式，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2.風(fēng)險(xiǎn)降低對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)降低策略，通過(guò)采取控制措施、優(yōu)化流程、加強(qiáng)管理等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，公司可采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂合同轉(zhuǎn)移條款等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。4.風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度輕微的風(fēng)險(xiǎn)，公司可采取風(fēng)險(xiǎn)承受策略，即自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不采取額外的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定與實(shí)施1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，各業(yè)務(wù)部門會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施步驟、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等內(nèi)容，并形成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案應(yīng)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施各責(zé)任部門按照審批后的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保措施的有效執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并協(xié)調(diào)解決。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施一段時(shí)間后，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行評(píng)估，對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)前后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。如未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，應(yīng)分析原因，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，包括財(cái)務(wù)指標(biāo)、市場(chǎng)指標(biāo)、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、合規(guī)指標(biāo)等，對(duì)公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。2.定期風(fēng)險(xiǎn)排查各業(yè)務(wù)部門定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面梳理和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，并將排查結(jié)果報(bào)告給風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門定期收集、分析各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)數(shù)據(jù)，編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)、存在的問(wèn)題及建議等。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)人審核后，提交給風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和公司管理層。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制1.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)達(dá)到或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)。2.預(yù)警信息發(fā)布與處理風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，通知相關(guān)部門和人員及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。各相關(guān)部門和人員接到預(yù)警信息后，應(yīng)立即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析評(píng)估，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門反饋處理情況。3.預(yù)警解除當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)狀況得到有效控制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)恢復(fù)到正常范圍時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門發(fā)布預(yù)警解除信息。六、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一個(gè)集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控、預(yù)警等功能于一體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理、動(dòng)態(tài)監(jiān)控和實(shí)時(shí)共享，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和準(zhǔn)確性。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息采集模塊負(fù)責(zé)收集公司內(nèi)外部各類風(fēng)險(xiǎn)信息，包括市場(chǎng)信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、法律法規(guī)等，為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估提供數(shù)據(jù)支持。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估模塊運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)采集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析處理，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，生成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警模塊實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)數(shù)據(jù)，當(dāng)指標(biāo)達(dá)到或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和分析。5.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模塊根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控等情況，生成各類風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，為公司管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提供決策依據(jù)。6.系統(tǒng)管理模塊負(fù)責(zé)系統(tǒng)用戶管理、權(quán)限設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、系統(tǒng)維護(hù)等工作，確保系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。（三）系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行管理制定系統(tǒng)運(yùn)行管理制度，明確系統(tǒng)操作流程、數(shù)據(jù)錄入規(guī)范、信息安全要求等，確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行。2.系統(tǒng)維護(hù)管理定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和問(wèn)題，優(yōu)化系統(tǒng)性能，確保系統(tǒng)功能的有效性和適應(yīng)性。3.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)的采集、錄入、審核、存儲(chǔ)等環(huán)節(jié)的管理，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。七、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與評(píng)價(jià)（一）內(nèi)部監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程的執(zhí)行情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的有效性，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的偏差。（二）自我評(píng)價(jià)1.定期自我評(píng)價(jià)公司每年組織開展一次全面的風(fēng)險(xiǎn)管理自我評(píng)價(jià)工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性、有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，識(shí)別存在的問(wèn)題和不足，提出改進(jìn)措施和建議。2.專項(xiàng)自我評(píng)價(jià)針對(duì)公司重大決策、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)、關(guān)鍵崗位等，適時(shí)開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理自我評(píng)價(jià)工作，深入分析特定領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)狀況和