信托qdii管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范信托公司QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）業(yè)務(wù)運(yùn)作，有效防范風(fēng)險，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》以及其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司開展QDII業(yè)務(wù)。（三）定義與解釋1.信托QDII業(yè)務(wù)：指信托公司接受投資者的委托，以自己的名義，按照投資者的意愿，為投資者的利益，將投資者的資金投資于境外資本市場的有價證券或者其他金融產(chǎn)品的信托業(yè)務(wù)。2.境外資本市場：包括但不限于境外證券交易所、境外債券市場、境外基金市場等。3.有價證券：指股票、債券、基金份額、認(rèn)股權(quán)證等在境外資本市場上具有交易價值的證券。4.其他金融產(chǎn)品：指符合境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的金融衍生品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。（四）基本原則信托公司開展QDII業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則：1.合規(guī)穩(wěn)健原則：嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作合法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營，有效防范各類風(fēng)險。2.投資者利益優(yōu)先原則：將保護(hù)投資者利益作為業(yè)務(wù)開展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，充分履行受托人職責(zé)，為投資者提供專業(yè)、高效、安全的服務(wù)。3.專業(yè)化運(yùn)作原則：配備專業(yè)的投資管理團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)，具備豐富的境外投資經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作的專業(yè)性和有效性。4.信息披露原則：及時、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露業(yè)務(wù)運(yùn)作情況、投資收益、風(fēng)險狀況等信息，保障投資者的知情權(quán)。二、業(yè)務(wù)資格與條件（一）資格申請信托公司申請開展QDII業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國銀監(jiān)會”）提出申請，并提交以下文件和資料：1.申請書：詳細(xì)說明申請開展QDII業(yè)務(wù)的理由、業(yè)務(wù)方案、風(fēng)險管理措施等。2.可行性研究報告：對開展QDII業(yè)務(wù)的市場前景、客戶需求、業(yè)務(wù)風(fēng)險等進(jìn)行分析和評估。3.內(nèi)部管理制度：包括投資決策制度、風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度等。4.專業(yè)人員配備情況：說明從事QDII業(yè)務(wù)的投資管理人員、風(fēng)險管理管理人員等的專業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等情況。5.最近三年經(jīng)審計的財務(wù)報表：反映公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。6.中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。（二）資格審批中國銀監(jiān)會自收到信托公司申請文件和資料之日起[X]個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)QDII業(yè)務(wù)資格證書；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。（三）業(yè)務(wù)條件信托公司開展QDII業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：1.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度：確保公司運(yùn)作規(guī)范，決策科學(xué)，風(fēng)險可控。2.具有從事境外投資管理的專業(yè)團(tuán)隊(duì)：團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)具備境外投資經(jīng)驗(yàn)、金融專業(yè)知識和良好的職業(yè)道德。3.具有符合要求的凈資本：凈資本不得低于人民幣[X]億元。4.具有符合規(guī)定的風(fēng)險承受能力：能夠承受境外投資可能帶來的風(fēng)險。5.已按照規(guī)定進(jìn)行信息系統(tǒng)建設(shè)：能夠滿足QDII業(yè)務(wù)運(yùn)作和監(jiān)管要求。6.中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。三、業(yè)務(wù)運(yùn)作（一）產(chǎn)品設(shè)計與發(fā)行1.產(chǎn)品設(shè)計原則信托公司設(shè)計QDII產(chǎn)品應(yīng)遵循以下原則：（1）符合投資者風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)。（2）具有明確的投資策略和投資范圍。（3）合理確定產(chǎn)品期限、收益分配方式等要素。（4）充分揭示投資風(fēng)險。2.產(chǎn)品發(fā)行程序（1）信托公司應(yīng)按照《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的規(guī)定，履行產(chǎn)品發(fā)行的相關(guān)程序，包括產(chǎn)品推介、投資者風(fēng)險評估、合同簽訂等。（2）在產(chǎn)品發(fā)行前，應(yīng)向投資者充分披露產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險狀況、收益分配方式等信息，確保投資者充分了解產(chǎn)品情況。（3）產(chǎn)品發(fā)行后，應(yīng)及時向中國銀監(jiān)會報告產(chǎn)品發(fā)行情況。（二）資金募集與管理1.資金募集信托公司應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，規(guī)范QDII產(chǎn)品的資金募集行為。（1）嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理規(guī)定，對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確保投資者符合產(chǎn)品投資要求。（2）按照規(guī)定的方式和渠道募集資金，不得采取不正當(dāng)手段誘導(dǎo)投資者購買產(chǎn)品。（3）募集資金應(yīng)專戶管理，確保資金安全。2.資金管理（1）信托公司應(yīng)按照信托合同的約定，對募集資金進(jìn)行管理和運(yùn)用。（2）建立健全資金托管制度，選擇具有托管資格的商業(yè)銀行作為托管人，對資金進(jìn)行托管。（3）加強(qiáng)對資金運(yùn)用的監(jiān)控，確保資金按照約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行運(yùn)作。（三）投資運(yùn)作與風(fēng)險管理1.投資運(yùn)作（1）信托公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品的投資策略和投資范圍，制定具體的投資計劃和投資組合方案。（2）加強(qiáng)對境外投資市場的研究和分析，及時調(diào)整投資策略，控制投資風(fēng)險。（3）建立健全投資決策機(jī)制，明確投資決策流程和權(quán)限，確保投資決策科學(xué)、合理。2.風(fēng)險管理（1）信托公司應(yīng)建立健全QDII業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，制定完善的風(fēng)險管理政策和制度。（2）加強(qiáng)對市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各類風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測，采取有效的風(fēng)險控制措施。（3）定期對QDII業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況進(jìn)行壓力測試，評估業(yè)務(wù)在極端情況下的風(fēng)險承受能力。（4）加強(qiáng)對投資管理人員的風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高風(fēng)險意識和風(fēng)險管理能力。（四）信息披露與報告1.信息披露（1）信托公司應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期向投資者披露QDII產(chǎn)品的運(yùn)作情況、投資收益、風(fēng)險狀況等信息。（2）信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。（3）信息披露方式應(yīng)符合規(guī)定，包括在公司網(wǎng)站、營業(yè)場所等顯著位置進(jìn)行公告，向投資者發(fā)送定期報告等。2.報告制度（1）信托公司應(yīng)定期向中國銀監(jiān)會報告QDII業(yè)務(wù)的開展情況，包括產(chǎn)品發(fā)行、資金募集、投資運(yùn)作、風(fēng)險管理等方面的情況。（2）發(fā)生重大事項(xiàng)或風(fēng)險事件時，應(yīng)及時向中國銀監(jiān)會報告，并采取有效的措施進(jìn)行處置。四、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對信托公司QDII業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，履行以下職責(zé)：1.制定QDII業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策和制度。2.審批信托公司QDII業(yè)務(wù)資格。3.監(jiān)督檢查信托公司QDII業(yè)務(wù)的運(yùn)作情況，對違規(guī)行為進(jìn)行處罰。4.其他相關(guān)監(jiān)管職責(zé)。（二）現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管1.現(xiàn)場檢查中國銀監(jiān)會定期或不定期對信托公司QDII業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括：（1）業(yè)務(wù)資格和條件的合規(guī)性。（2）產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、資金募集與管理等業(yè)務(wù)運(yùn)作情況。（3）投資運(yùn)作與風(fēng)險管理情況。（4）信息披露與報告情況。（5）其他相關(guān)事項(xiàng)。2.非現(xiàn)場監(jiān)管中國銀監(jiān)會通過非現(xiàn)場監(jiān)管手段，對信托公司QDII業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和分析，包括：（1）要求信托公司定期報送業(yè)務(wù)報表和報告。（2）對信托公司的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評估。（3）其他非現(xiàn)場監(jiān)管措施。（三）違規(guī)處罰信托公司違反本辦法規(guī)定開展QDII業(yè)務(wù)的，中國銀監(jiān)會將根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《信托公司管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取以下處罰措施：1.責(zé)令改正，并處以罰款。2.暫?；蛉∠鸔DII業(yè)務(wù)資格。3.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以罰