保險高級管理暫行辦法一、總則（一）目的為了加強保險行業(yè)高級管理人員的管理，規(guī)范其任職資格、職責權限和職業(yè)操守，促進保險行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，依據(jù)相關法律法規(guī)和行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構及其他保險相關機構中擔任高級管理人員的人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則高級管理人員的任職資格、履職行為等必須符合國家法律法規(guī)和保險行業(yè)監(jiān)管要求。2.審慎監(jiān)管原則監(jiān)管部門對高級管理人員的任職資格審查、持續(xù)監(jiān)督等應秉持審慎態(tài)度，確保其具備相應能力和素質，保障行業(yè)穩(wěn)健運行。3.德才兼?zhèn)湓瓌t注重高級管理人員的品德修養(yǎng)和專業(yè)才能，選拔任用德才兼?zhèn)?、?jīng)驗豐富、具備良好職業(yè)操守的人員擔任高級管理職務。二、任職資格（一）基本條件1.具有完全民事行為能力。2.品行良好，誠實守信，無重大違法違規(guī)記錄。3.具有履行職責所需的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和管理能力。4.具有良好的風險管理和內(nèi)部控制意識。（二）學歷與從業(yè)經(jīng)歷要求1.保險公司總公司高級管理人員應具有大學本科以上學歷，從事金融工作5年以上或者從事經(jīng)濟工作8年以上。2.保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理，應具有大學本科以上學歷，從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。3.保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理，應具有大學?？埔陨蠈W歷，從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作4年以上。4.保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構高級管理人員應具有大學?？埔陨蠈W歷，從事金融工作2年以上或者從事經(jīng)濟工作3年以上。（三）禁止任職情形1.因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年。2.擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年。3.擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾3年。4.個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。5.受到金融監(jiān)管機構或其他主管部門重大行政處罰未逾2年。6.被金融監(jiān)管機構取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年。7.被行業(yè)協(xié)會除名未滿3年。8.法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。三、職責權限（一）戰(zhàn)略規(guī)劃與決策1.參與制定公司/組織的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針和年度經(jīng)營計劃，確保其符合行業(yè)發(fā)展趨勢和公司/組織實際情況。2.對重大投資決策、業(yè)務拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新等事項進行審議和決策，承擔相應的領導責任。（二）風險管理與內(nèi)部控制1.建立健全公司/組織的風險管理體系，識別、評估和監(jiān)控各類風險，制定相應的風險應對策略。2.完善內(nèi)部控制制度，確保公司/組織的各項經(jīng)營活動合法合規(guī)，防范內(nèi)部管理漏洞和操作風險。（三）團隊管理與人才培養(yǎng)1.負責公司/組織高級管理團隊的建設和管理，明確各成員的職責分工，營造良好的團隊協(xié)作氛圍。2.制定人才培養(yǎng)計劃，選拔和培養(yǎng)優(yōu)秀的后備人才，為公司/組織的可持續(xù)發(fā)展提供人才支持。（四）業(yè)務運營與管理1.組織實施公司/組織的各項業(yè)務活動，確保業(yè)務目標的實現(xiàn)，對業(yè)務指標的完成情況負責。2.協(xié)調公司/組織內(nèi)部各部門之間的工作關系，優(yōu)化業(yè)務流程，提高運營效率。（五）合規(guī)經(jīng)營與信息披露1.確保公司/組織的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時了解和掌握監(jiān)管政策的變化，調整經(jīng)營策略。2.按照規(guī)定進行信息披露，保障股東、客戶及社會公眾的知情權，維護公司/組織的良好形象。四、履職規(guī)范（一）忠實義務1.高級管理人員應當忠實履行職責，維護公司/組織利益，不得利用職務之便謀取私利。2.不得自營或者為他人經(jīng)營與所任職公司/組織同類的業(yè)務，不得從事?lián)p害本公司/組織利益的活動。（二）勤勉義務1.高級管理人員應當勤勉盡責，認真履行各項職責，投入足夠的時間和精力管理公司/組織事務。2.定期對公司/組織的經(jīng)營狀況、財務狀況等進行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取有效措施加以解決。（三）信息報告義務1.高級管理人員應當定期向監(jiān)管部門、公司/組織董事會或股東會報告工作情況，及時匯報重大事項。2.如實提供有關公司/組織經(jīng)營管理、財務狀況等方面的信息，不得隱瞞或虛報。（四）保密義務1.高級管理人員應當對公司/組織的商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，不得泄露給無關人員。2.在離職后，仍應遵守保密協(xié)議，不得利用原公司/組織的商業(yè)秘密從事不正當競爭行為。五、監(jiān)督管理（一）任職資格審查1.保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構在任命高級管理人員前，應向監(jiān)管部門提交任職資格申請材料，監(jiān)管部門按照規(guī)定進行審查。2.申請材料應包括個人簡歷、學歷證明、從業(yè)經(jīng)歷證明、無違法違規(guī)記錄證明等相關文件。（二）持續(xù)監(jiān)督1.監(jiān)管部門對高級管理人員的履職情況進行持續(xù)監(jiān)督，定期開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。2.高級管理人員應按照要求定期報送有關報告和資料，配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作。（三）違規(guī)處理1.對于高級管理人員違反法律法規(guī)、行業(yè)標準及本辦法規(guī)定的行為，監(jiān)管部門將視情節(jié)輕重給予警告、罰款、責令改正、限制任職資格、撤銷任職資格等處罰。2.構成犯罪的，依法追究刑事責任。六、培訓與發(fā)展（一）培訓計劃1.公司/組織應為高級管理人員制定系統(tǒng)的培訓計劃，包括定期的內(nèi)部培訓、外部培訓課程、行業(yè)研討會等。2.培訓內(nèi)容應涵蓋法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)動態(tài)、風險管理、經(jīng)營管理等方面，不斷提升高級管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力。（二）職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.協(xié)助高級管理人員制定個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，根據(jù)公司/組織發(fā)展需求和個人能力特點，提供晉升機會和崗位輪換機會。2.鼓勵高級管理人員參加行業(yè)內(nèi)的專業(yè)認證考試，對取得相關認證的人員給予適當獎勵和支持。七、考核與獎懲（一）考核機制1.建立科學合理的高級管理人員考核機制，從經(jīng)營業(yè)績、風險管理、合規(guī)經(jīng)營、團隊建設等方面對高級管理人員進行全面考核。2.考核周期可分為年度考核和任期考核，考核結果作為高級管理人員薪酬調整、晉升、獎懲等的重要依據(jù)。（二）獎勵措施1.對于在經(jīng)營管理、風險管理、業(yè)務創(chuàng)新等方面表現(xiàn)突出的高級管理人員，給予表彰、獎勵，包括獎金、榮譽稱號等。2.對為公司/組織發(fā)展做出重大貢獻的高級管理人員，可給予特殊獎勵，如股權激勵、晉升機會等。（三）懲罰措施1.對于考