2025年證券從業(yè)之證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)每日一練試卷A卷含答案一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，共20分）1.根據(jù)《證券從業(yè)人員管理辦法》，取得證券從業(yè)資格的人員，被機(jī)構(gòu)聘用后，機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)。A.5B.10C.15D.202.全面注冊(cè)制下，主板上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行可轉(zhuǎn)債的，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）。A.3%B.5%C.6%D.8%3.下列關(guān)于證券公司反洗錢(qián)工作的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)應(yīng)至少每半年進(jìn)行一次審核D.發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告4.根據(jù)《證券法》，投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)受50名以上投資者委托，可以作為代表人參加證券民事賠償訴訟。該規(guī)定體現(xiàn)了（）。A.先行賠付制度B.證券糾紛調(diào)解制度C.特別代表人訴訟制度D.普通代表人訴訟制度5.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的（）。A.全權(quán)委托B.限價(jià)委托C.市價(jià)委托D.轉(zhuǎn)委托6.下列不屬于證券市場(chǎng)禁入措施適用對(duì)象的是（）。A.發(fā)行人的控股股東B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的工作人員C.普通投資者D.證券公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人7.某證券公司凈資本為8億元，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率為120%，資本杠桿率為8%，則其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（）。A.全部符合規(guī)定B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不符合C.資本杠桿率不符合D.兩項(xiàng)均不符合（注：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率≥100%，資本杠桿率≥8%為達(dá)標(biāo)）8.上市公司持股5%以上股東將其持有的該公司股票在買(mǎi)入后（）個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，構(gòu)成短線(xiàn)交易。A.3B.6C.9D.129.證券公司設(shè)立另類(lèi)子公司，應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立，且另類(lèi)子公司不得從事（）。A.非上市公司股權(quán)投資B.上市公司定向增發(fā)投資C.債權(quán)投資D.融資類(lèi)業(yè)務(wù)10.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者，需滿(mǎn)足金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元或最近3年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。A.300；30B.500；50C.1000；100D.200；2011.下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的表述，正確的是（）。A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)的，承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成B.證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)90日C.股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式，代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗D.以上均正確12.證券公司未按照規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）的罰款。A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下13.下列信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A.公司分配股利的計(jì)劃B.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的20%C.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任D.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化14.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得（）。A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益C.買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.以上均不得15.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的離任審計(jì)應(yīng)當(dāng)由（）進(jìn)行。A.監(jiān)事會(huì)B.合規(guī)部門(mén)C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.董事會(huì)16.投資者通過(guò)證券交易所的證券交易，持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到（）時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)。A.3%B.5%C.10%D.15%17.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是不以營(yíng)利為目的的法人B.應(yīng)當(dāng)妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料，保存期限不得少于20年C.必須設(shè)立結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或者彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失D.可以挪用客戶(hù)的證券18.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。A.3B.5C.10D.1519.下列行為中，不屬于操縱證券市場(chǎng)的是（）。A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易C.對(duì)證券、發(fā)行人公開(kāi)作出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)或者投資建議，并進(jìn)行反向證券交易D.證券公司接受客戶(hù)委托代理買(mǎi)賣(mài)證券20.發(fā)行人在持續(xù)信息披露文件中存在虛假記載，致使投資者在證券交易中遭受損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.發(fā)行人的控股股東B.實(shí)際控制人C.證券承銷(xiāo)商D.以上均可能二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，共20分）1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得有（）行為。A.接受客戶(hù)的全權(quán)委托B.對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾C.未按照規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好D.推薦客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品2.下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的有（）。A.利用職務(wù)之便向客戶(hù)推薦與自身有利益關(guān)聯(lián)的產(chǎn)品B.向客戶(hù)傳遞虛假或誤導(dǎo)性信息C.私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券D.向客戶(hù)說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)3.全面注冊(cè)制下，發(fā)行人公開(kāi)發(fā)行證券的，應(yīng)當(dāng)符合（）。A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力C.最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告D.發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂等重大違法行為4.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。A.凈資本/各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和≥100%（風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率）B.核心凈資本/表內(nèi)外資產(chǎn)總額≥6%（核心凈資本率）C.凈資本/凈資產(chǎn)≥20%（凈資本與凈資產(chǎn)的比例）D.流動(dòng)性覆蓋率≥100%5.下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金的表述，正確的有（）。A.由證券公司繳納的資金及其他依法籌集的資金組成B.用于處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)的非政府性行業(yè)互助資金C.基金公司可以使用基金對(duì)證券公司進(jìn)行注資D.證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻?.證券市場(chǎng)的法律責(zé)任類(lèi)型包括（）。A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.道德責(zé)任7.證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合（）要求。A.最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)B.最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰C.設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，最近1年公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名D.子公司的名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券”字樣8.下列屬于內(nèi)幕信息知情人的有（）。A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員C.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員D.由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員9.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括（）。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.有效性原則D.協(xié)調(diào)性原則10.投資者適當(dāng)性管理的核心內(nèi)容包括（）。A.了解投資者B.了解產(chǎn)品或服務(wù)C.適當(dāng)性匹配D.持續(xù)跟蹤調(diào)整三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.證券從業(yè)人員可以買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、基金等低風(fēng)險(xiǎn)證券。（）2.證券公司可以將客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)。（）3.上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）4.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)可以與客戶(hù)約定分享投資收益，但不得約定分擔(dān)投資損失。（）5.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）6.操縱證券市場(chǎng)行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（）7.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)，并且要求結(jié)算參與人按照貨銀對(duì)付的原則，足額交付證券和資金。（）8.普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形。（）9.證券公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）10.公開(kāi)發(fā)行證券的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露信息，所披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，簡(jiǎn)明清晰，通俗易懂。（）四、綜合題（共2題，每題25分，共50分）（一）2024年12月，某證券公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“A公司”）因存在以下行為被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查：1.為完成年度業(yè)績(jī)指標(biāo)，向客戶(hù)承諾“保底收益8%”，吸引200名客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)其發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；2.未對(duì)新入職的5名投資顧問(wèn)進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，直接安排其向客戶(hù)提供投資建議；3.合規(guī)部門(mén)發(fā)現(xiàn)某客戶(hù)賬戶(hù)存在異常交易（涉嫌操縱市場(chǎng)），但未向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，僅要求客戶(hù)自行平倉(cāng)；4.2023年經(jīng)審計(jì)的凈資本為15億元，風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備總額為18億元（風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率=凈資本/風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備總額）。問(wèn)題：1.指出A公司上述行為違反的具體法規(guī)及對(duì)應(yīng)的條款；2.分析A公司可能面臨的行政處罰；3.提出A公司應(yīng)采取的整改措施。（二）2025年3月，B上市公司發(fā)布2024年度業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)200%。消息發(fā)布后，股價(jià)連續(xù)3個(gè)交易日漲停。隨后，B公司實(shí)際控制人張某（持股30%）以每股25元的價(jià)格減持2%的股份，獲利5000萬(wàn)元。4月，B公司發(fā)布正式年報(bào)，凈利潤(rùn)僅增長(zhǎng)50%，股價(jià)大幅下跌。經(jīng)調(diào)查，張某在業(yè)績(jī)預(yù)告發(fā)布前已明知實(shí)際業(yè)績(jī)遠(yuǎn)低于預(yù)告值，且與公司財(cái)務(wù)總監(jiān)李某合謀，通過(guò)虛增收入的方式編制虛假業(yè)績(jī)預(yù)告。問(wèn)題：1.張某的行為是否構(gòu)成證券違法行為？若是，屬于何種類(lèi)型？依據(jù)的法規(guī)是什么？2.李某作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？3.投資者因買(mǎi)入B公司股票遭受的損失，可通過(guò)哪些途徑索賠？答案及解析一、單項(xiàng)選擇題1.D【解析】《證券從業(yè)人員管理辦法》第十條：機(jī)構(gòu)聘用從業(yè)人員的，應(yīng)當(dāng)自聘用之日起20個(gè)工作日內(nèi)為其申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)。2.C【解析】全面注冊(cè)制下，主板可轉(zhuǎn)債發(fā)行要求最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。3.D【解析】發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的表述錯(cuò)誤，應(yīng)為“發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告”。4.C【解析】特別代表人訴訟制度是指投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)受50名以上投資者委托，可以作為代表人參加訴訟。5.A【解析】《證券法》第一百三十條：證券公司不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托。6.C【解析】證券市場(chǎng)禁入適用于發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的董監(jiān)高及主要責(zé)任人，普通投資者不適用。7.A【解析】風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率120%≥100%，資本杠桿率8%≥8%，均達(dá)標(biāo)。8.B【解析】《證券法》第四十四條：短線(xiàn)交易為買(mǎi)入后6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出或賣(mài)出后6個(gè)月內(nèi)買(mǎi)入。9.D【解析】另類(lèi)子公司不得從事融資類(lèi)業(yè)務(wù)，如貸款、擔(dān)保等。10.B【解析】《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十二條：普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者需金融資產(chǎn)≥500萬(wàn)元或年均收入≥50萬(wàn)元。11.D【解析】ABC均符合《證券法》關(guān)于證券承銷(xiāo)的規(guī)定。12.C【解析】《證券法》第一百七十條：未按規(guī)定開(kāi)戶(hù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處50萬(wàn)500萬(wàn)元罰款。13.B【解析】?jī)?nèi)幕信息要求營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，20%不屬于。14.D【解析】《證券法》第一百六十一條：投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)不得代理買(mǎi)賣(mài)、約定收益、買(mǎi)賣(mài)服務(wù)對(duì)象股票。15.C【解析】《證券公司合規(guī)管理辦法》第二十七條：合規(guī)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)進(jìn)行。16.B【解析】《證券法》第六十三條：持股達(dá)5%需編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)。17.D【解析】證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不得挪用客戶(hù)證券。18.A【解析】《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條：資管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后3個(gè)交易日內(nèi)備案。19.D【解析】D是正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不屬于操縱市場(chǎng)。20.D【解析】《證券法》第八十五條：發(fā)行人及相關(guān)主體（控股股東、實(shí)際控制人、承銷(xiāo)商等）過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十九條列舉了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為，包括全權(quán)委托、承諾收益、未了解客戶(hù)、適當(dāng)性不匹配。2.ABC【解析】D是從業(yè)人員應(yīng)盡義務(wù)，不屬于禁止行為。3.ABD【解析】全面注冊(cè)制取消“最近三年財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)保留意見(jiàn)”的硬性要求（科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板已實(shí)施）。4.AD【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率≥100%、資本杠桿率≥8%、流動(dòng)性覆蓋率≥100%等，核心凈資本率≥4%，凈資本/凈資產(chǎn)≥20%為舊規(guī)，現(xiàn)行以風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率等為主。5.ABD【解析】保護(hù)基金用于償付債權(quán)人，不得用于注資證券公司。6.ABC【解析】法律責(zé)任包括行政、民事、刑事責(zé)任，道德責(zé)任非法律責(zé)任。7.AB【解析】設(shè)立子公司無(wú)行業(yè)排名要求，子公司名稱(chēng)需標(biāo)明“證券”或“投資”等字樣。8.ABCD【解析】《證券法》第五十一條明確內(nèi)幕信息知情人范圍，包括ABCD。9.ABCD【解析】合規(guī)管理原則包括獨(dú)立性、全面性、有效性、協(xié)調(diào)性。10.ABCD【解析】適當(dāng)性管理包括了解投資者、了解產(chǎn)品、匹配、持續(xù)跟蹤。三、判斷題1.√【解析】從業(yè)人員可買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、基金等低風(fēng)險(xiǎn)證券，禁止買(mǎi)賣(mài)股票（除核準(zhǔn)的特殊情形）。2.×【解析】客戶(hù)交易結(jié)算資金和證券屬客戶(hù)財(cái)產(chǎn)，證券公司不得歸入自有財(cái)產(chǎn)。3.√【解析】《證券法》第七十五條：收購(gòu)?fù)瓿珊?2個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。4.×【解析】投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)不得約定分享收益或分擔(dān)損失。5.√【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十七條：設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。6.√【解析】《證券法》第五十五條：操縱市場(chǎng)造成損失的，行為人需賠償。7.√【解析】《證券法》第一百零五條：登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供凈額結(jié)算，實(shí)行貨銀對(duì)付。8.√【解析】《證券法》第八十九條：普通投資者與證券公司糾紛，證券公司承擔(dān)舉證責(zé)任。9.×【解析】合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)部門(mén)，需保持獨(dú)立性。10.√【解析】《證券法》第七十八條：信息披露需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、簡(jiǎn)明清晰、通俗易懂。四、綜合題（一）1.違規(guī)行為及法規(guī)依據(jù)：（1）承諾保底收益：違反《證券法》第一百三十四條“證券公司不得以任何方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾”；（2）未進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)：違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十六條“證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)工作人員的合規(guī)培訓(xùn)”；（3）未報(bào)告異常交易：違反《證券法》第一百七十一條“發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告”；（4）風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不達(dá)標(biāo)：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率=15/18≈83.3%＜100%，違反《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十一條“風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%”。2.行政處罰：（1）對(duì)承諾保底收益：責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或違法所得不足100萬(wàn)元的，處100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款；（2）對(duì)未合規(guī)培訓(xùn)：責(zé)令改正，給予警告，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；對(duì)責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款；（3）對(duì)未報(bào)告異常交易：責(zé)令改正，給予警告，并處20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處暫?；虺蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可；（4）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)：責(zé)