境外銀行金庫管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范境外銀行金庫的管理，確保金庫運(yùn)營安全、高效，保護(hù)銀行資產(chǎn)安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。（二）適用范圍本辦法適用于我行在境外設(shè)立的所有銀行金庫。（三）基本原則1.安全第一原則金庫管理必須始終將安全放在首位，采取有效措施防范各類安全風(fēng)險(xiǎn)，確保金庫資產(chǎn)不受損失。2.合規(guī)操作原則嚴(yán)格遵守所在國家或地區(qū)的法律法規(guī)以及國際金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范金庫各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。3.責(zé)任明確原則明確各崗位人員在金庫管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保各項(xiàng)工作有序開展。4.監(jiān)督制衡原則建立健全監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)崗位之間、部門之間的相互監(jiān)督與制衡，防止違規(guī)操作和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。二、金庫選址與建設(shè)（一）選址要求1.地理位置選擇金庫應(yīng)選址在交通便利、地勢較高且干燥、遠(yuǎn)離易燃易爆場所和人員密集區(qū)域的地方。同時(shí)，要考慮周邊治安環(huán)境良好，便于安全保衛(wèi)工作的開展。2.建筑結(jié)構(gòu)金庫建筑應(yīng)具備堅(jiān)固的結(jié)構(gòu)，采用防火、防盜、防潮、防爆等特殊設(shè)計(jì)。墻體、門窗等應(yīng)符合相應(yīng)的安全標(biāo)準(zhǔn)，具備足夠的防護(hù)能力。（二）建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)1.安全設(shè)施建設(shè)配備先進(jìn)的安全監(jiān)控系統(tǒng)，確保金庫內(nèi)外部24小時(shí)無死角監(jiān)控。安裝報(bào)警裝置，與當(dāng)?shù)鼐郊般y行安保中心實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)。設(shè)置完善的門禁系統(tǒng)，采用多種身份識(shí)別方式，限制非授權(quán)人員進(jìn)入。2.金庫內(nèi)部布局合理劃分金庫功能區(qū)域，包括現(xiàn)金存儲(chǔ)區(qū)、貴重物品保管區(qū)、設(shè)備存放區(qū)等。各區(qū)域之間應(yīng)設(shè)置明顯的分隔設(shè)施，確保相互獨(dú)立又便于管理。三、人員管理（一）人員配備1.根據(jù)金庫業(yè)務(wù)規(guī)模和運(yùn)營需求，合理配備金庫管理人員，包括金庫主管、現(xiàn)金管理員、安保人員等。2.明確各崗位人員的任職資格和條件，確保人員具備專業(yè)知識(shí)和技能，能夠勝任本職工作。（二）人員培訓(xùn)1.定期組織金庫管理人員參加各類培訓(xùn)，包括安全知識(shí)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)、法律法規(guī)培訓(xùn)等，不斷提升人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.鼓勵(lì)員工積極參加行業(yè)內(nèi)的交流活動(dòng)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)，為金庫管理工作提供新思路。（三）人員考核1.建立完善的人員考核機(jī)制，對(duì)金庫管理人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、安全責(zé)任落實(shí)等方面進(jìn)行定期考核。2.根據(jù)考核結(jié)果，實(shí)施相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施，激勵(lì)員工積極工作，提高工作質(zhì)量和效率。四、現(xiàn)金與貴重物品管理（一）現(xiàn)金管理1.現(xiàn)金出入庫嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出入庫制度，辦理現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)時(shí)，必須雙人在場，認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金數(shù)量、金額、票面等信息，確保賬實(shí)相符。2.現(xiàn)金存儲(chǔ)現(xiàn)金應(yīng)按照規(guī)定的方式和要求進(jìn)行存儲(chǔ)，分類存放，整齊有序。定期對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，確保現(xiàn)金安全。3.現(xiàn)金收付規(guī)范現(xiàn)金收付流程，嚴(yán)格審核現(xiàn)金收付憑證，防止假幣流入和流出金庫。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金收付過程的監(jiān)督，確保操作合規(guī)。（二）貴重物品管理1.貴重物品范圍明確貴重物品的范圍，包括貴金屬、珠寶首飾、重要文件等。2.保管要求貴重物品應(yīng)存放在專門的保管箱或保險(xiǎn)柜中，實(shí)行雙人保管、雙人開鎖制度。定期對(duì)貴重物品進(jìn)行清查盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。3.出入庫管理辦理貴重物品出入庫業(yè)務(wù)時(shí)，同樣要嚴(yán)格執(zhí)行雙人操作規(guī)定，詳細(xì)記錄出入庫時(shí)間、物品名稱、數(shù)量、交接人員等信息。五、安全保衛(wèi)管理（一）安保制度1.制定完善的金庫安全保衛(wèi)制度，明確安保人員職責(zé)、安全操作規(guī)程、應(yīng)急處置措施等內(nèi)容。2.加強(qiáng)對(duì)安保人員的管理和培訓(xùn)，提高安保人員的安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力。（二）安全設(shè)施維護(hù)1.定期對(duì)金庫安全設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警裝置、門禁系統(tǒng)等設(shè)備正常運(yùn)行。2.及時(shí)更換老化或損壞的安全設(shè)施部件，保證安全設(shè)施的可靠性和有效性。（三）應(yīng)急處置1.制定金庫應(yīng)急預(yù)案，明確各類突發(fā)事件的應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期組織應(yīng)急演練，提高金庫人員應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，確保在緊急情況下能夠迅速、有效地采取措施，保障金庫安全。六、金庫運(yùn)營管理（一）日常運(yùn)營流程1.明確金庫日常運(yùn)營的各個(gè)環(huán)節(jié)和操作流程，包括金庫開門、現(xiàn)金收付、庫存盤點(diǎn)、金庫關(guān)門等。2.嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作，確保運(yùn)營工作有序進(jìn)行。（二）庫存管理1.建立庫存管理制度，實(shí)時(shí)監(jiān)控金庫庫存現(xiàn)金和貴重物品的數(shù)量、金額等信息。2.根據(jù)業(yè)務(wù)需求和市場情況，合理調(diào)整庫存水平，確保資金供應(yīng)和資產(chǎn)安全。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理1.識(shí)別、評(píng)估金庫運(yùn)營過程中可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和控制，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。七、監(jiān)督與審計(jì)（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)金庫管理工作進(jìn)行檢查和監(jiān)督。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金庫的審計(jì)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并提出整改建議。（二）外部監(jiān)管1.積極配合當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的意見