期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理辦法總則目的本辦法旨在規(guī)范公司期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理工作，確保期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)符合公司戰(zhàn)略目標(biāo)、客戶需求以及相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高公司市場競爭力，促進(jìn)期貨業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)、研發(fā)、評(píng)估、審批等相關(guān)工作的部門和人員。基本原則1.合規(guī)性原則：期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則，確保產(chǎn)品合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分評(píng)估產(chǎn)品設(shè)計(jì)過程中可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。3.客戶導(dǎo)向原則：以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，設(shè)計(jì)符合市場需求、具有競爭力的期貨產(chǎn)品，為客戶提供多樣化的投資選擇和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。4.創(chuàng)新與穩(wěn)健并重原則：鼓勵(lì)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上進(jìn)行創(chuàng)新，但同時(shí)要注重產(chǎn)品的穩(wěn)健性，確保產(chǎn)品能夠在市場環(huán)境變化中保持穩(wěn)定運(yùn)行。職責(zé)分工產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門1.負(fù)責(zé)期貨產(chǎn)品的初步設(shè)計(jì)，包括產(chǎn)品的基本架構(gòu)、交易規(guī)則、合約條款等。2.對(duì)市場需求進(jìn)行調(diào)研和分析，提出產(chǎn)品設(shè)計(jì)的可行性建議。3.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估意見對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)進(jìn)行優(yōu)化。風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.制定和完善期貨產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。2.對(duì)期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。3.參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案的審核，提出風(fēng)險(xiǎn)控制意見和建議。4.跟蹤產(chǎn)品運(yùn)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。法務(wù)合規(guī)部門1.審查期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)涉及的法律問題提供專業(yè)意見和建議。3.協(xié)助處理與產(chǎn)品設(shè)計(jì)相關(guān)的法律糾紛和合規(guī)事項(xiàng)。財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)的成本效益分析，評(píng)估產(chǎn)品設(shè)計(jì)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的影響。2.參與產(chǎn)品定價(jià)模型的制定和審核，確保產(chǎn)品定價(jià)合理。3.提供與產(chǎn)品設(shè)計(jì)相關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和分析支持。審批部門1.負(fù)責(zé)對(duì)期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案進(jìn)行最終審批。2.根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性和市場可行性進(jìn)行綜合評(píng)估，做出審批決策。產(chǎn)品設(shè)計(jì)流程市場調(diào)研與需求分析1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門定期收集、整理和分析市場動(dòng)態(tài)、客戶需求以及競爭對(duì)手產(chǎn)品信息，為產(chǎn)品設(shè)計(jì)提供依據(jù)。2.針對(duì)特定市場需求或客戶群體，開展專項(xiàng)調(diào)研，深入了解客戶對(duì)期貨產(chǎn)品的功能、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、交易便利性等方面的期望和要求。3.根據(jù)市場調(diào)研結(jié)果，結(jié)合公司戰(zhàn)略規(guī)劃，確定產(chǎn)品設(shè)計(jì)的目標(biāo)和定位。初步設(shè)計(jì)1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門根據(jù)市場調(diào)研和需求分析結(jié)果，進(jìn)行期貨產(chǎn)品的初步設(shè)計(jì)。2.設(shè)計(jì)內(nèi)容包括產(chǎn)品名稱、交易標(biāo)的、合約規(guī)格、交易時(shí)間、交易方式、結(jié)算方式、交割方式、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。3.初步設(shè)計(jì)方案應(yīng)明確產(chǎn)品的創(chuàng)新點(diǎn)和特色，以及與現(xiàn)有產(chǎn)品的差異。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門提交的初步設(shè)計(jì)方案后，立即組織相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)涵蓋市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各個(gè)方面，采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、深入的分析。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)管理部門出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，明確產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)特征以及潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。優(yōu)化設(shè)計(jì)1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)初步設(shè)計(jì)方案進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整。2.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題，與風(fēng)險(xiǎn)管理部門共同研究解決方案，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.在優(yōu)化設(shè)計(jì)過程中，充分考慮客戶需求、市場競爭以及公司實(shí)際情況，對(duì)產(chǎn)品的交易規(guī)則、合約條款等進(jìn)行合理調(diào)整，提高產(chǎn)品的市場適應(yīng)性和競爭力。內(nèi)部審核1.優(yōu)化后的產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案提交至法務(wù)合規(guī)部門進(jìn)行法律合規(guī)審核。2.法務(wù)合規(guī)部門重點(diǎn)審查產(chǎn)品設(shè)計(jì)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保產(chǎn)品不存在法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.審核通過后，產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案提交至財(cái)務(wù)部門進(jìn)行成本效益分析和定價(jià)審核。4.財(cái)務(wù)部門對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的成本投入、預(yù)期收益、定價(jià)合理性等進(jìn)行評(píng)估，確保產(chǎn)品設(shè)計(jì)具有經(jīng)濟(jì)可行性。5.完成法律合規(guī)審核和成本效益分析后，產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案提交至審批部門進(jìn)行最終審批。6.審批部門組織相關(guān)部門和專家對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案進(jìn)行綜合評(píng)審，根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及市場情況，做出審批決策。產(chǎn)品上線準(zhǔn)備1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案經(jīng)審批通過后，產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門負(fù)責(zé)組織產(chǎn)品上線的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。2.包括制定產(chǎn)品上線計(jì)劃、編寫交易系統(tǒng)需求文檔、與技術(shù)部門溝通協(xié)調(diào)系統(tǒng)開發(fā)和測試事宜、準(zhǔn)備產(chǎn)品宣傳資料等。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定產(chǎn)品上線后的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和應(yīng)急預(yù)案，確保產(chǎn)品上線后能夠平穩(wěn)運(yùn)行。產(chǎn)品評(píng)估與調(diào)整產(chǎn)品評(píng)估1.產(chǎn)品上線后，定期對(duì)產(chǎn)品運(yùn)行情況進(jìn)行評(píng)估。2.評(píng)估內(nèi)容包括產(chǎn)品交易量、持倉量、客戶參與度、市場流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面。3.收集客戶反饋意見，了解客戶對(duì)產(chǎn)品的滿意度和改進(jìn)建議。調(diào)整決策1.根據(jù)產(chǎn)品評(píng)估結(jié)果和市場變化情況，由產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門提出產(chǎn)品調(diào)整建議。2.調(diào)整建議應(yīng)明確調(diào)整的原因、內(nèi)容、預(yù)期效果以及可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)調(diào)整建議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見。4.調(diào)整建議經(jīng)法務(wù)合規(guī)部門法律合規(guī)審核、財(cái)務(wù)部門成本效益分析后，提交至審批部門進(jìn)行審批。5.審批部門根據(jù)公司整體戰(zhàn)略和市場情況，做出產(chǎn)品調(diào)整決策。調(diào)整實(shí)施1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門根據(jù)審批通過的調(diào)整決策，組織實(shí)施產(chǎn)品調(diào)整工作。2.調(diào)整工作包括修改交易規(guī)則、合約條款、系統(tǒng)參數(shù)等，確保調(diào)整后的產(chǎn)品符合公司要求和市場變化。3.在產(chǎn)品調(diào)整過程中，要做好風(fēng)險(xiǎn)控制和客戶溝通工作，確保調(diào)整工作平穩(wěn)順利進(jìn)行。信息管理與保密信息收集與整理1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門負(fù)責(zé)收集、整理與期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)相關(guān)的各類信息，包括市場調(diào)研資料、客戶需求信息、設(shè)計(jì)方案、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、審批文件等。2.建立完善的產(chǎn)品設(shè)計(jì)信息檔案，對(duì)各類信息進(jìn)行分類存儲(chǔ)，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。信息共享與使用1.明確產(chǎn)品設(shè)計(jì)信息在公司內(nèi)部各部門之間的共享范圍和使用權(quán)限，確保信息能夠在需要的部門之間及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞和共享。2.嚴(yán)格控制產(chǎn)品設(shè)計(jì)信息的外傳，如需向外部機(jī)構(gòu)或人員提供信息，必須經(jīng)過公司審批，并簽訂保密協(xié)議。保密措施1.加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)信息的保密管理，采取必要的技術(shù)手段和管理措施，防止信息泄露。2.對(duì)涉及產(chǎn)品設(shè)計(jì)信息的人員進(jìn)行保密教育，提高保密意識(shí)，簽訂保密承諾書。3.定期對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)信息的保密情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理存在的問題。監(jiān)督與問責(zé)監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理工作符合本辦法及相關(guān)規(guī)定要求。2.監(jiān)督檢查內(nèi)容包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)流程的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制措施的落實(shí)情況、信息管理與保密工作的開展情況等。問責(zé)機(jī)制1.對(duì)于在期貨產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理工作中違反本辦法及相關(guān)規(guī)定的部門和人員，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的問責(zé)。2.問責(zé)方式包括責(zé)令改正、警告、罰款、降職、撤職等。3.對(duì)因違規(guī)行為給公司造成損失的，依法追究相關(guān)人員的賠償責(zé)任；構(gòu)