數(shù)字信用憑據(jù)管理辦法一、總則（一）目的為加強公司數(shù)字信用憑據(jù)的管理，規(guī)范數(shù)字信用憑據(jù)的生成、使用、存儲、流轉(zhuǎn)等行為，保障公司及相關(guān)方的合法權(quán)益，促進公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部各部門、子公司以及與公司有業(yè)務(wù)往來的合作伙伴在涉及數(shù)字信用憑據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)活動中的管理。（三）基本原則1.合法性原則：數(shù)字信用憑據(jù)的管理必須符合國家法律法規(guī)以及行業(yè)相關(guān)標準要求。2.真實性原則：確保數(shù)字信用憑據(jù)所承載的信息真實、準確、完整，能夠客觀反映相關(guān)業(yè)務(wù)事實。3.安全性原則：采取有效措施保障數(shù)字信用憑據(jù)的生成、存儲、傳輸、使用等環(huán)節(jié)的安全，防止信息泄露、篡改或丟失。4.規(guī)范性原則：對數(shù)字信用憑據(jù)的格式、內(nèi)容、生成流程、使用規(guī)則等進行統(tǒng)一規(guī)范，確保管理的標準化和一致性。二、數(shù)字信用憑據(jù)定義與分類（一）定義數(shù)字信用憑據(jù)是指以電子數(shù)據(jù)形式存在的、用于證明公司或相關(guān)主體在特定業(yè)務(wù)活動中具備某種信用資質(zhì)或履行了相應(yīng)義務(wù)的憑證。（二）分類1.業(yè)務(wù)履約類：用于證明公司在各類業(yè)務(wù)合同履行過程中，按時、按質(zhì)、按量完成約定任務(wù)的憑據(jù)，如項目交付確認書、服務(wù)完成證明等。2.信用評級類：反映公司綜合信用狀況的評級結(jié)果憑證，由專業(yè)評級機構(gòu)或公司內(nèi)部評估體系生成，如信用等級證書、信用評分報告等。3.資質(zhì)認證類：證明公司具備從事特定業(yè)務(wù)或行業(yè)所需資質(zhì)的數(shù)字憑證，如營業(yè)執(zhí)照電子副本、行業(yè)準入許可證電子文件等。4.交易記錄類：記錄公司各類交易活動的詳細信息憑證，包括交易金額、交易時間、交易對象等，如電子發(fā)票、交易流水記錄等。三、數(shù)字信用憑據(jù)生成（一）生成主體1.公司內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況，按照規(guī)定流程生成相應(yīng)的數(shù)字信用憑據(jù)。2.對于涉及第三方評估或認證的數(shù)字信用憑據(jù)，由公司指定的對接部門負責協(xié)調(diào)相關(guān)機構(gòu)進行生成。（二）生成依據(jù)數(shù)字信用憑據(jù)應(yīng)依據(jù)真實發(fā)生的業(yè)務(wù)活動、合同協(xié)議、評估報告等相關(guān)文件資料進行生成，確保憑據(jù)內(nèi)容與實際情況相符。（三）生成流程1.業(yè)務(wù)發(fā)起：業(yè)務(wù)部門在完成相關(guān)業(yè)務(wù)活動后，填寫數(shù)字信用憑據(jù)生成申請表，詳細說明業(yè)務(wù)內(nèi)容、涉及金額、相關(guān)證明材料等信息，并提交至部門負責人審核。2.審核確認：部門負責人對申請表進行審核，確認業(yè)務(wù)真實性及相關(guān)信息準確性后，簽字批準并提交至數(shù)字信用憑據(jù)管理部門。3.信息錄入：數(shù)字信用憑據(jù)管理部門根據(jù)申請表及相關(guān)證明材料，按照規(guī)定的格式和內(nèi)容要求，將信息錄入數(shù)字信用憑據(jù)管理系統(tǒng)，生成數(shù)字信用憑據(jù)的電子文件。4.電子簽名與加密：對生成的數(shù)字信用憑據(jù)電子文件進行電子簽名，確保其不可抵賴性，并采用加密技術(shù)對文件進行加密存儲，防止信息泄露。5.編號與存檔：為生成的數(shù)字信用憑據(jù)賦予唯一編號，并將其相關(guān)信息及電子文件進行存檔，以便后續(xù)查詢和追溯。四、數(shù)字信用憑據(jù)使用（一）使用范圍1.公司內(nèi)部各部門在業(yè)務(wù)活動中，如招投標、合同簽訂、業(yè)務(wù)合作洽談等場景下，可根據(jù)需要使用數(shù)字信用憑據(jù)作為證明公司信用狀況和業(yè)務(wù)能力的依據(jù)。2.對外提供給合作伙伴、客戶、監(jiān)管機構(gòu)等相關(guān)方，用于展示公司的信用資質(zhì)和業(yè)務(wù)成果，增強合作信任度。（二）使用方式1.線上展示：通過公司官方網(wǎng)站、業(yè)務(wù)系統(tǒng)等平臺，以電子文檔或可視化圖表的形式展示數(shù)字信用憑據(jù)，供相關(guān)方在線查詢和驗證。2.線下提供：根據(jù)實際需要，將數(shù)字信用憑據(jù)打印成紙質(zhì)文件或提供電子文件副本，加蓋公司公章后提供給合作伙伴或其他相關(guān)方。（三）使用審批1.公司內(nèi)部各部門使用數(shù)字信用憑據(jù)時，需填寫使用申請表，注明使用目的、使用對象、憑據(jù)類型等信息，并提交至部門負責人審批。2.涉及重要業(yè)務(wù)或?qū)ν馓峁╆P(guān)鍵數(shù)字信用憑據(jù)的，需經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可使用。（四）使用記錄與跟蹤1.建立數(shù)字信用憑據(jù)使用記錄臺賬，詳細記錄每次使用的時間、對象、用途、憑據(jù)編號等信息，以便進行統(tǒng)計分析和追溯。2.對數(shù)字信用憑據(jù)的使用效果進行跟蹤評估，收集相關(guān)方的反饋意見，及時發(fā)現(xiàn)和解決使用過程中出現(xiàn)的問題。五、數(shù)字信用憑據(jù)存儲（一）存儲方式1.采用安全可靠的電子存儲系統(tǒng)，如公司自建的數(shù)據(jù)中心服務(wù)器或?qū)I(yè)的云存儲平臺，對數(shù)字信用憑據(jù)進行集中存儲。2.對存儲的數(shù)字信用憑據(jù)進行定期備份，備份數(shù)據(jù)存儲在不同的物理位置，以防止數(shù)據(jù)丟失。（二）存儲安全1.建立嚴格的存儲安全管理制度，設(shè)置不同的用戶權(quán)限，對數(shù)字信用憑據(jù)的訪問進行嚴格控制，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和操作。2.采用防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密技術(shù)等安全防護措施，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露，確保存儲數(shù)據(jù)的安全性和完整性。（三）存儲期限根據(jù)數(shù)字信用憑據(jù)的類型和相關(guān)法律法規(guī)要求，確定合理的存儲期限。一般情況下，業(yè)務(wù)履約類憑據(jù)存儲期限為自業(yè)務(wù)完成之日起[X]年，信用評級類憑據(jù)存儲期限為[X]年，資質(zhì)認證類憑據(jù)存儲期限為長期，交易記錄類憑據(jù)存儲期限為自交易發(fā)生之日起[X]年。存儲期限屆滿后，按照規(guī)定的流程進行銷毀或存檔。六、數(shù)字信用憑據(jù)流轉(zhuǎn)（一）流轉(zhuǎn)范圍數(shù)字信用憑據(jù)在公司內(nèi)部各部門之間、公司與合作伙伴之間、公司與監(jiān)管機構(gòu)之間等進行流轉(zhuǎn)，以滿足業(yè)務(wù)活動的需要。（二）流轉(zhuǎn)方式1.電子傳輸：通過公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、電子郵件、專用數(shù)據(jù)傳輸平臺等方式，將數(shù)字信用憑據(jù)的電子文件傳輸給相關(guān)方。2.系統(tǒng)對接：與合作伙伴或監(jiān)管機構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行對接，實現(xiàn)數(shù)字信用憑據(jù)的自動流轉(zhuǎn)和共享，提高流轉(zhuǎn)效率和準確性。（三）流轉(zhuǎn)審批1.數(shù)字信用憑據(jù)在公司內(nèi)部流轉(zhuǎn)時，由轉(zhuǎn)出部門填寫流轉(zhuǎn)申請表，注明流轉(zhuǎn)原因、流轉(zhuǎn)對象、憑據(jù)編號等信息，并提交至部門負責人審批。2.涉及跨部門重要數(shù)字信用憑據(jù)流轉(zhuǎn)的，需經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可流轉(zhuǎn)。3.數(shù)字信用憑據(jù)流轉(zhuǎn)至公司外部合作伙伴或監(jiān)管機構(gòu)時，按照公司對外信息披露及合作管理相關(guān)規(guī)定進行審批，確保流轉(zhuǎn)過程合法合規(guī)。（四）流轉(zhuǎn)記錄與跟蹤1.建立數(shù)字信用憑據(jù)流轉(zhuǎn)記錄臺賬，詳細記錄每次流轉(zhuǎn)的時間、對象、流轉(zhuǎn)方式、審批情況、憑據(jù)編號等信息，以便進行全程跟蹤和追溯。2.對數(shù)字信用憑據(jù)流轉(zhuǎn)過程中的各個環(huán)節(jié)進行監(jiān)控，確保流轉(zhuǎn)過程的順暢和安全，及時發(fā)現(xiàn)和解決流轉(zhuǎn)過程中出現(xiàn)的問題。七、數(shù)字信用憑據(jù)驗證與查詢（一）驗證方式1.在線驗證：提供在線驗證平臺，相關(guān)方可以通過輸入數(shù)字信用憑據(jù)編號、電子簽名等信息，對憑據(jù)的真實性和有效性進行驗證。驗證平臺與數(shù)字信用憑據(jù)管理系統(tǒng)實時對接，獲取最新的憑據(jù)信息進行比對。2.人工驗證：對于一些特殊情況或在線驗證無法完成的，可通過人工方式進行驗證。驗證人員根據(jù)存檔的數(shù)字信用憑據(jù)原始文件及相關(guān)證明材料，對查詢的憑據(jù)進行核實。（二）查詢權(quán)限1.公司內(nèi)部員工根據(jù)工作需要，經(jīng)所在部門負責人批準后，可查詢與本人工作相關(guān)的數(shù)字信用憑據(jù)信息。2.公司外部合作伙伴、客戶等相關(guān)方，在獲得公司授權(quán)并按照規(guī)定流程申請后，可查詢與合作業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)字信用憑據(jù)信息。3.監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)工作需要，按照法定程序可查詢公司的數(shù)字信用憑據(jù)信息。（三）查詢記錄與審計1.建立數(shù)字信用憑據(jù)查詢記錄臺賬，詳細記錄每次查詢的時間、查詢對象、查詢內(nèi)容、查詢原因等信息，以便進行審計和追溯。2.定期對數(shù)字信用憑據(jù)查詢情況進行審計，檢查查詢行為是否合規(guī)，防止信息濫用。八、數(shù)字信用憑據(jù)變更與注銷（一）變更1.數(shù)字信用憑據(jù)所涉及的業(yè)務(wù)信息、主體信息等發(fā)生變更時，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時填寫變更申請表，注明變更事項、變更原因、變更前后信息等內(nèi)容，并提交至數(shù)字信用憑據(jù)管理部門。2.數(shù)字信用憑據(jù)管理部門對變更申請表進行審核，確認變更事項真實、合法后，按照規(guī)定流程對數(shù)字信用憑據(jù)進行變更操作，包括更新電子文件信息、重新進行電子簽名和加密等，并對變更記錄進行存檔。（二）注銷1.當數(shù)字信用憑據(jù)所依據(jù)的業(yè)務(wù)活動結(jié)束、相關(guān)資質(zhì)失效、公司主體變更等原因?qū)е聰?shù)字信用憑據(jù)不再具有使用價值時，由業(yè)務(wù)發(fā)起部門填寫注銷申請表，注明注銷原因、憑據(jù)編號等信息，并提交至數(shù)字信用憑據(jù)管理部門。2.數(shù)字信用憑據(jù)管理部門對注銷申請表進行審核，確認注銷原因合理后，按照規(guī)定流程對數(shù)字信用憑據(jù)進行注銷操作，包括刪除電子文件、更新存儲記錄等，并對注銷記錄進行存檔。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對數(shù)字信用憑據(jù)的管理情況進行審計，檢查數(shù)字信用憑據(jù)的生成、使用、存儲、流轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，是否存在違規(guī)操作和風險隱患。2.數(shù)字信用憑據(jù)管理部門定期對自身工作進行自查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正管理過程中存在的問題，不斷完善管理流程和制度。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，按照監(jiān)管要求及時提供數(shù)字信用憑據(jù)相關(guān)信息和資料，配合監(jiān)管機構(gòu)的工作。2.關(guān)注行業(yè)動態(tài)和法律法規(guī)變化，根據(jù)外部監(jiān)管要求和行業(yè)標準，及時調(diào)整和完善公司數(shù)字信用憑據(jù)管理辦法。十、責任追究（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)授權(quán)擅自生成、使用、存儲、流轉(zhuǎn)數(shù)字信用憑據(jù)的。2.偽造、篡改數(shù)字信用憑據(jù)信息的。3.因保管不善導(dǎo)致數(shù)字信用憑據(jù)信息泄露、丟失或損壞的。4.在數(shù)字信用憑據(jù)管理過程中違反本辦法規(guī)定的其他行為。（二）責任追究措施1.對于違反本辦法規(guī)定