【最新】基金證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫及答案1.證券投資基金的本質(zhì)特征是（）。A.集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理B.高風(fēng)險(xiǎn)高收益C.政府信用背書D.個(gè)人直接投資答案：A2.以下屬于開放式基金特點(diǎn)的是（）。A.份額固定，不可贖回B.份額可在交易所上市交易C.基金規(guī)模不固定，可申購贖回D.存續(xù)期通常為1015年答案：C3.貨幣市場基金的投資標(biāo)的不包括（）。A.剩余期限397天以內(nèi)的債券B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單C.股票D.期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)答案：C4.基金份額持有人大會(huì)需代表（）以上基金份額的持有人參加方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：D5.基金托管人的核心職責(zé)是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.保管基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人C.辦理基金份額的登記D.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)表答案：B6.開放式基金的申購原則是（）。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.金額申購，金額贖回D.份額申購，份額贖回答案：A7.基金管理費(fèi)通常（）。A.按日計(jì)提，按月支付B.按周計(jì)提，按季支付C.按季計(jì)提，按年支付D.一次性收取答案：A8.基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：B9.ETF的申購贖回標(biāo)的通常是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).一籃子股票+現(xiàn)金替代C.單只股票D.債券答案：B10.QDII基金不可投資的境外金融工具是（）。A.銀行存款B.住房按揭支持證券C.貴金屬D.回購協(xié)議答案：C11.基金信息披露的核心原則是（）。A.真實(shí)性B.及時(shí)性C.完整性D.公平性答案：A12.貨幣市場基金的利潤分配（）。A.每月結(jié)轉(zhuǎn)一次份額B.每日結(jié)轉(zhuǎn)份額C.每季度分配現(xiàn)金D.每年分配一次答案：B13.基金銷售適用性的核心是（）。A.了解客戶B.了解產(chǎn)品C.適當(dāng)性匹配D.風(fēng)險(xiǎn)提示答案：C14.以下屬于基金臨時(shí)信息披露的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金份額持有人大會(huì)決議C.基金季度報(bào)告D.基金資產(chǎn)凈值公告答案：B15.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的國債利息收入（）。A.全額征收個(gè)人所得稅B.減半征收個(gè)人所得稅C.暫不征收個(gè)人所得稅D.按20%稅率征收答案：C16.封閉式基金的存續(xù)期通常（）。A.13年B.5年以上C.無固定期限D(zhuǎn).35年答案：B17.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。A.保管基金資產(chǎn)B.辦理基金份額的登記過戶C.負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作D.監(jiān)督基金管理人答案：B18.基金合同生效的條件是（）。A.募集份額不少于2億份，募集金額不少于2億元B.募集份額不少于1億份，募集金額不少于1億元C.募集份額不少于5000萬份，募集金額不少于5000萬元D.募集份額不少于3億份，募集金額不少于3億元答案：A19.以下不屬于基金費(fèi)用的是（）。A.申購費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.印花稅（交易環(huán)節(jié)）D.管理費(fèi)答案：C20.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（）。A.總資產(chǎn)+總負(fù)債B.總資產(chǎn)總負(fù)債C.總負(fù)債總資產(chǎn)D.總資產(chǎn)/總份額答案：B21.股票型基金的股票投資比例通常不低于（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C22.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤最大化C.促進(jìn)基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營D.維護(hù)基金份額持有人利益答案：B23.關(guān)于LOF基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可在交易所上市交易B.申購贖回既可在場內(nèi)也可在場外C.申購贖回標(biāo)的為一籃子股票D.份額總額不固定答案：C24.基金利潤中，不屬于已實(shí)現(xiàn)收益的是（）。A.股息收入B.債券利息收入C.股票買賣價(jià)差D.公允價(jià)值變動(dòng)損益答案：D25.基金托管人復(fù)核的內(nèi)容不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額申購贖回價(jià)格C.基金投資組合報(bào)告D.基金管理人的投資決策答案：D26.以下屬于基金重大事件的是（）。A.基金經(jīng)理變更B.基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第4位發(fā)生1%的波動(dòng)C.基金分紅方案調(diào)整D.基金注冊地變更答案：A27.個(gè)人投資者贖回開放式基金份額取得的價(jià)差收入（）。A.征收20%個(gè)人所得稅B.暫不征收個(gè)人所得稅C.征收10%個(gè)人所得稅D.征收5%個(gè)人所得稅答案：B28.基金宣傳推介材料中不得使用的表述是（）。A.“本基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2”B.“歷史年化收益率8%”C.“由銀行全額擔(dān)?！盌.“過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)”答案：C29.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：B30.以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.決定基金投資方向D.對(duì)基金管理人提出建議答案：C31.債券型基金的債券投資比例通常不低于（）。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D32.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人答案：C33.關(guān)于基金資產(chǎn)估值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.估值日無市價(jià)的股票，可采用最近交易日收盤價(jià)估值B.流動(dòng)性受限的證券需采用特殊估值方法C.基金管理人應(yīng)于每個(gè)交易日計(jì)算并披露基金份額凈值D.估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到0.25%時(shí)需公告答案：D34.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施銷售適用性時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.收益最大化原則答案：D35.以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的是（）。A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.律師費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案：C36.基金合同終止的情形不包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)決定終止B.基金管理人被依法取消資格C.基金托管人被依法取消資格D.基金凈值連續(xù)30日低于5000萬元答案：D37.貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不包括（）。A.平均剩余期限B.平均剩余存續(xù)期C.融資比例D.貝塔系數(shù)答案：D38.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每（）披露一次更新的招募說明書。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月答案：C39.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法正確的是（）。A.可由代表10%以上份額的持有人提議召開B.決議需經(jīng)參加大會(huì)的持有人所持份額的50%以上通過C.應(yīng)當(dāng)有代表30%以上份額的持有人參加D.召開前需提前10日公告答案：A40.基金的季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.10B.15C.20D.30答案：B41.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理基金清算交割C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作答案：C42.基金銷售機(jī)構(gòu)需向投資人揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.保證收益風(fēng)險(xiǎn)答案：D43.關(guān)于ETF和LOF的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購贖回標(biāo)的是一籃子股票，LOF通常是現(xiàn)金B(yǎng).ETF只能在場內(nèi)交易，LOF可在場內(nèi)場外交易C.ETF的凈值與市價(jià)偏離度較小，LOF可能較大D.ETF的管理費(fèi)率通常低于LOF答案：B44.基金的年度報(bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)披露。A.60B.90C.120D.150答案：B45.個(gè)人投資者投資基金取得的股息紅利收入，持股期限超過1年的（）。A.按20%稅率征收B.暫免征收個(gè)人所得稅C.按10%稅率征收D.按5%稅率征收答案：B46.基金管理人的高級(jí)管理人員不包括（）。A.總經(jīng)理B.督察長C.基金經(jīng)理D.副總經(jīng)理答案：C47.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.R1（低風(fēng)險(xiǎn)）B.R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）C.R5（高風(fēng)險(xiǎn)）D.R6（極高風(fēng)險(xiǎn)）答案：D48.關(guān)于基金份額的登記，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確認(rèn)基金份額的持有情況B.登記流程包括確認(rèn)、清算