喜臨門對外擔(dān)保管理制度一、總則（一）制定目的為規(guī)范喜臨門對外擔(dān)保行為，有效控制公司擔(dān)保風(fēng)險，保障公司資產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)以及公司《章程》的規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于喜臨門及其控股子公司（以下統(tǒng)稱“公司”）的對外擔(dān)保行為。（三）基本原則1.合法性原則：公司對外擔(dān)保行為必須符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保擔(dān)保行為的合法性、有效性。2.審慎性原則：公司在決定對外擔(dān)保前，應(yīng)充分評估被擔(dān)保方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀況以及擔(dān)保事項的風(fēng)險程度，審慎做出決策。3.平等互利原則：公司對外擔(dān)保應(yīng)遵循平等、自愿、公平、等價有償、誠實信用的原則，保障公司和股東的合法權(quán)益。4.統(tǒng)一管理原則：公司對外擔(dān)保實行統(tǒng)一管理，未經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)，任何部門和個人不得擅自對外提供擔(dān)保。二、對外擔(dān)保的定義及范圍（一）定義本制度所稱對外擔(dān)保，是指公司以第三人身份為債務(wù)人對于債權(quán)人所負(fù)的債務(wù)提供擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，由公司按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等方式。（二）范圍1.為公司自身債務(wù)提供的擔(dān)保；2.為控股子公司的債務(wù)提供的擔(dān)保；3.為參股公司按照股權(quán)比例提供的擔(dān)保；4.經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)的其他對外擔(dān)保。三、對外擔(dān)保的審批程序（一）擔(dān)保事項的提出1.公司各部門或控股子公司如需公司提供擔(dān)保，應(yīng)向公司財務(wù)部提交書面申請，并提供被擔(dān)保方的基本情況、擔(dān)保事項的詳細(xì)情況、擔(dān)保合同草案等相關(guān)資料。2.財務(wù)部對申請資料進(jìn)行初步審查，核實資料的完整性和真實性，并對擔(dān)保事項的風(fēng)險進(jìn)行初步評估。（二）財務(wù)部初審1.財務(wù)部在收到申請資料后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成初審工作。初審內(nèi)容包括：申請擔(dān)保事項是否符合國家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定；被擔(dān)保方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀況是否良好；擔(dān)保事項的風(fēng)險程度是否可控；擔(dān)保合同草案的條款是否符合法律法規(guī)和公司利益。2.財務(wù)部初審?fù)ㄟ^后，應(yīng)出具初審意見，并將申請資料及初審意見一并提交給公司風(fēng)險管理部。（三）風(fēng)險管理部審核1.風(fēng)險管理部在收到財務(wù)部提交的資料后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成審核工作。審核內(nèi)容包括：對擔(dān)保事項進(jìn)行全面風(fēng)險評估，分析擔(dān)保風(fēng)險對公司財務(wù)狀況和經(jīng)營成果的影響；審查擔(dān)保合同草案的條款是否合法、合規(guī)、合理，是否存在潛在風(fēng)險；提出風(fēng)險管理建議和防范措施。2.風(fēng)險管理部審核通過后，應(yīng)出具審核意見，并將申請資料、初審意見及審核意見一并提交給公司董事會辦公室。（四）董事會審批1.董事會辦公室在收到風(fēng)險管理部提交的資料后，應(yīng)及時提交公司董事會審議。董事會應(yīng)在審議前充分了解擔(dān)保事項的情況，并聽取公司管理層、財務(wù)部、風(fēng)險管理部等相關(guān)部門的匯報。2.董事會對擔(dān)保事項進(jìn)行審議時，應(yīng)重點關(guān)注擔(dān)保的必要性、被擔(dān)保方的信用狀況、擔(dān)保風(fēng)險程度等因素。董事會審議通過后，應(yīng)形成董事會決議。3.對于單筆擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)[X]%的擔(dān)保事項，或一年內(nèi)累計擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)[X]%的擔(dān)保事項，應(yīng)當(dāng)提交股東大會審議。（五）股東大會審批1.對于需要提交股東大會審議的擔(dān)保事項，董事會應(yīng)在股東大會召開前[X]日將相關(guān)資料提交給股東，確保股東有足夠的時間了解擔(dān)保事項的情況，并做出決策。2.股東大會對擔(dān)保事項進(jìn)行審議時，股東應(yīng)充分行使表決權(quán)，對擔(dān)保事項進(jìn)行表決。股東大會審議通過后，應(yīng)形成股東大會決議。（六）審批記錄1.公司應(yīng)建立對外擔(dān)保審批臺賬，詳細(xì)記錄擔(dān)保事項的申請時間、申請部門、被擔(dān)保方基本情況、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、審批過程及審批結(jié)果等信息。2.審批過程中形成的相關(guān)文件、資料，如申請報告、初審意見、審核意見、董事會決議、股東大會決議等，應(yīng)妥善保管，以備查閱。四、對外擔(dān)保的執(zhí)行與管理（一）擔(dān)保合同的簽訂1.經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)的擔(dān)保事項，由公司法定代表人或其授權(quán)代表與被擔(dān)保方簽訂擔(dān)保合同。擔(dān)保合同應(yīng)明確約定擔(dān)保方式、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保范圍、雙方的權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等條款。2.擔(dān)保合同簽訂前，公司風(fēng)險管理部應(yīng)對擔(dān)保合同草案進(jìn)行審核，確保合同條款符合法律法規(guī)和公司利益，不存在潛在風(fēng)險。審核通過后，方可簽訂擔(dān)保合同。（二）擔(dān)保合同的履行1.公司財務(wù)部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)跟蹤擔(dān)保合同的履行情況，及時掌握被擔(dān)保方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用狀況等信息，發(fā)現(xiàn)問題及時向公司管理層報告。2.在擔(dān)保期限內(nèi)，如被擔(dān)保方出現(xiàn)經(jīng)營困難、財務(wù)狀況惡化、無法履行債務(wù)等情況，公司財務(wù)部應(yīng)及時通知風(fēng)險管理部，并會同風(fēng)險管理部采取相應(yīng)的風(fēng)險防范措施，如要求被擔(dān)保方提供反擔(dān)保、提前收回?fù)?dān)?？铐椀?。（三）反擔(dān)保措施1.公司在提供對外擔(dān)保時，應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保方的實際情況和擔(dān)保風(fēng)險程度，要求被擔(dān)保方提供相應(yīng)的反擔(dān)保措施。反擔(dān)保措施可以包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等方式。2.反擔(dān)保合同的簽訂、履行等相關(guān)事宜，參照本制度關(guān)于對外擔(dān)保的規(guī)定執(zhí)行。（四）擔(dān)保信息的披露1.公司應(yīng)按照《中華人民共和國證券法》、《上市公司信息披露管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露對外擔(dān)保信息。2.公司披露的對外擔(dān)保信息應(yīng)包括擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保對象、擔(dān)保方式、被擔(dān)保方的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況等內(nèi)容。（五）擔(dān)保檔案管理1.公司應(yīng)建立健全對外擔(dān)保檔案管理制度，對擔(dān)保事項的相關(guān)文件、資料進(jìn)行分類整理、歸檔保管。擔(dān)保檔案應(yīng)包括申請報告、初審意見、審核意見、董事會決議、股東大會決議、擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同、被擔(dān)保方的相關(guān)資料等。2.擔(dān)保檔案的保管期限應(yīng)不少于[X]年，法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。五、對外擔(dān)保的風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)1.公司應(yīng)建立對外擔(dān)保風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，對擔(dān)保事項的風(fēng)險狀況進(jìn)行實時監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)包括但不限于擔(dān)保金額占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的比例、被擔(dān)保方的資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率、速動比率等。2.公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的變化情況，及時調(diào)整擔(dān)保策略，采取相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。（二）風(fēng)險預(yù)警機(jī)制1.公司應(yīng)建立對外擔(dān)保風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，當(dāng)擔(dān)保事項出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號時，應(yīng)及時發(fā)出預(yù)警通知，提醒公司管理層和相關(guān)部門關(guān)注擔(dān)保風(fēng)險。2.風(fēng)險預(yù)警信號包括但不限于被擔(dān)保方出現(xiàn)經(jīng)營虧損、財務(wù)狀況惡化、逾期債務(wù)、涉訴案件等情況。（三）風(fēng)險處置措施1.當(dāng)擔(dān)保事項出現(xiàn)風(fēng)險時，公司應(yīng)立即啟動風(fēng)險處置預(yù)案，采取有效的風(fēng)險處置措施，降低擔(dān)保風(fēng)險對公司造成的損失。2.風(fēng)險處置措施包括但不限于要求被擔(dān)保方提供反擔(dān)保、提前收回?fù)?dān)保款項、行使擔(dān)保權(quán)利、通過法律途徑維護(hù)公司權(quán)益等。六、對外擔(dān)保的責(zé)任追究（一）責(zé)任界定1.公司對外擔(dān)保過程中，如因決策失誤、違規(guī)操作等原因?qū)е鹿境袚?dān)擔(dān)保責(zé)任或遭受損失的，應(yīng)依法追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。2.相關(guān)責(zé)任人包括但不限于公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、財務(wù)部工作人員、風(fēng)險管理部工作人員等。（二）責(zé)任追究方式1.對于因故意或重大過失導(dǎo)致公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或遭受損失的責(zé)任人，公司將視情節(jié)輕重，給予警告、罰款、降職、撤職、解除勞動合同等處分。2.對于因違法違規(guī)行為導(dǎo)致公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或遭受損失的責(zé)任人，公司將依法追究其法律責(zé)任。（三）損失賠償1.因責(zé)任人的過錯導(dǎo)致公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或遭受損失的，責(zé)任人應(yīng)按照過錯程度承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任