金融穩(wěn)定科內(nèi)控管理制度總則目的為加強金融穩(wěn)定科內(nèi)部管理，規(guī)范工作流程，有效防范和控制各類風險，確保金融穩(wěn)定工作的高效、有序開展，根據(jù)國家相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本單位的實際情況，特制定本內(nèi)控管理制度。適用范圍本制度適用于金融穩(wěn)定科全體工作人員及各項工作業(yè)務?；驹瓌t1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保各項工作合法合規(guī)。2.全面性原則：內(nèi)部控制覆蓋金融穩(wěn)定科的所有業(yè)務、各個環(huán)節(jié)和全體人員，不留空白和死角。3.制衡性原則：合理設置崗位，明確職責權限，形成相互制約、相互監(jiān)督的工作機制。4.有效性原則：內(nèi)部控制制度應具有可操作性，能夠有效防范風險，保障工作目標的實現(xiàn)。5.適應性原則：內(nèi)部控制制度應根據(jù)外部環(huán)境的變化、業(yè)務發(fā)展的需要和管理要求的提高，及時進行調(diào)整和完善。組織架構與職責分工組織架構金融穩(wěn)定科設科長一名，副科長若干名，根據(jù)工作需要設置若干業(yè)務崗位。職責分工科長職責1.全面負責金融穩(wěn)定科的日常管理工作，組織制定本科室的工作計劃和工作目標，并組織實施。2.貫徹執(zhí)行國家有關金融穩(wěn)定的法律法規(guī)和政策，組織落實上級部門的工作部署。3.負責組織開展金融風險監(jiān)測、評估和預警工作，提出防范和化解金融風險的政策建議。4.協(xié)調(diào)與其他部門的工作關系，加強信息溝通與交流，共同維護金融穩(wěn)定。5.負責本科室的人員管理和隊伍建設，組織開展業(yè)務培訓和績效考核工作。6.審核和簽發(fā)本科室的重要文件和報告，對本科室的工作質(zhì)量和工作效率負責。副科長職責1.協(xié)助科長開展工作，按照分工負責相關業(yè)務的管理和指導工作。2.組織實施本科室的工作計劃和工作任務，確保各項工作按時完成。3.對分管業(yè)務的風險狀況進行監(jiān)測和分析，提出防范和化解風險的具體措施。4.協(xié)調(diào)解決分管業(yè)務工作中出現(xiàn)的問題，及時向科長匯報工作進展情況。5.參與制定和完善本科室的內(nèi)部控制制度和工作流程，加強對分管業(yè)務的內(nèi)部控制和風險管理。業(yè)務崗位人員職責1.按照崗位職責要求，認真完成各項工作任務，確保工作質(zhì)量和工作效率。2.負責收集、整理和分析相關金融數(shù)據(jù)和信息，及時發(fā)現(xiàn)金融風險隱患，并向上級領導報告。3.參與金融風險監(jiān)測、評估和預警工作，協(xié)助制定防范和化解金融風險的具體措施。4.負責起草相關文件和報告，經(jīng)審核后及時報送上級部門。5.嚴格遵守內(nèi)部控制制度和工作流程，確保工作的規(guī)范性和合法性。6.完成領導交辦的其他工作任務。業(yè)務流程控制金融風險監(jiān)測與評估1.數(shù)據(jù)收集：業(yè)務崗位人員負責收集各類金融機構的財務報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)、監(jiān)管報告等信息，建立金融風險監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。同時，關注宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場動態(tài)、政策法規(guī)變化等外部因素，及時收集相關信息。2.風險評估：定期對金融機構的風險狀況進行評估，采用定性和定量相結合的方法，分析金融機構的信用風險、市場風險、流動性風險等。根據(jù)評估結果，對金融機構進行風險評級，確定重點監(jiān)測對象。3.報告撰寫：根據(jù)風險監(jiān)測和評估結果，撰寫金融風險監(jiān)測報告，分析金融風險狀況，提出防范和化解金融風險的建議。報告經(jīng)科長審核后，及時報送上級部門。金融風險預警與處置1.預警指標設定：根據(jù)金融風險監(jiān)測和評估結果，設定金融風險預警指標，如資本充足率、不良貸款率、流動性比率等。當指標超過預警閾值時，及時發(fā)出預警信號。2.預警處理：收到預警信號后，相關業(yè)務崗位人員應立即進行調(diào)查核實，分析風險產(chǎn)生的原因和可能的影響。根據(jù)風險程度，提出相應的處置建議，報科長審批。3.風險處置：經(jīng)科長審批后，組織實施風險處置措施。對于一般性風險，可采取加強監(jiān)管、督促整改等措施；對于重大風險，應及時向上級部門報告，并配合有關部門采取緊急處置措施，如實施救助、重組、接管等。金融穩(wěn)定政策研究與制定1.政策研究：關注國家宏觀經(jīng)濟政策和金融監(jiān)管政策的變化，結合本地金融市場實際情況，開展金融穩(wěn)定政策研究。分析政策對金融穩(wěn)定的影響，提出政策建議。2.政策制定：根據(jù)政策研究結果，結合本地金融穩(wěn)定工作的需要，制定相關的金融穩(wěn)定政策和措施。政策草案經(jīng)科長審核后，報上級部門審批。3.政策實施與評估：政策經(jīng)批準后，組織實施金融穩(wěn)定政策和措施。定期對政策實施效果進行評估，根據(jù)評估結果及時調(diào)整和完善政策。授權審批控制授權原則1.分級授權原則：根據(jù)工作崗位和職責權限，實行分級授權管理?？崎L對重大事項具有最終決策權，副科長和業(yè)務崗位人員在授權范圍內(nèi)開展工作。2.有限授權原則：授權范圍應明確、具體，不得超越規(guī)定的權限范圍。3.動態(tài)授權原則：根據(jù)工作需要和人員變動情況，及時調(diào)整授權范圍和權限。審批流程1.申請：業(yè)務崗位人員在開展工作時，如涉及需要審批的事項，應填寫審批申請表，詳細說明申請事項的內(nèi)容、原因、金額等信息，并附上相關的證明材料。2.審核：申請表經(jīng)科室內(nèi)部審核后，報科長審批。副科長對分管業(yè)務的申請事項進行初步審核，提出審核意見。3.審批：科長根據(jù)審核意見，對申請事項進行審批。對于重大事項，應組織集體討論后作出決策。4.執(zhí)行：經(jīng)審批同意的事項，業(yè)務崗位人員應按照審批意見及時組織實施。特殊情況處理在緊急情況下，如不及時處理可能導致重大損失或影響金融穩(wěn)定的，業(yè)務崗位人員可先采取應急措施，但應在事后及時向科長報告，并補辦審批手續(xù)。信息溝通與交流內(nèi)部信息溝通1.定期會議：每周召開科室工作例會，總結本周工作進展情況，分析存在的問題，安排下周工作任務。每月召開金融風險分析會議，分析金融風險狀況，研究防范和化解金融風險的措施。2.工作匯報：業(yè)務崗位人員應定期向科長匯報工作進展情況和存在的問題。對于重要事項和突發(fā)事件，應及時報告。3.信息共享：建立內(nèi)部信息共享平臺，及時發(fā)布金融風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、政策法規(guī)、工作動態(tài)等信息，實現(xiàn)信息資源共享。外部信息交流1.與金融機構溝通：定期與各類金融機構進行溝通交流，了解其經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展需求。聽取金融機構的意見和建議，為金融穩(wěn)定工作提供參考。2.與監(jiān)管部門溝通：加強與人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系，及時了解監(jiān)管政策和要求。配合監(jiān)管部門開展工作，共同維護金融穩(wěn)定。3.與政府部門溝通：與地方政府相關部門保持密切聯(lián)系，及時了解地方經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃和政策措施。加強信息交流與合作，共同推動地方金融穩(wěn)定工作。監(jiān)督檢查與內(nèi)部審計監(jiān)督檢查1.日常監(jiān)督：科長應定期對本科室的工作進行檢查，查看工作進度、工作質(zhì)量和內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況。業(yè)務崗位人員應相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒和糾正。2.專項檢查：根據(jù)工作需要，組織開展專項檢查，如金融風險專項檢查、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況專項檢查等。專項檢查應制定詳細的檢查方案，明確檢查內(nèi)容、檢查方法和檢查時間。內(nèi)部審計1.審計計劃：定期制定內(nèi)部審計計劃，明確審計目標、審計范圍和審計重點。內(nèi)部審計計劃經(jīng)科長審批后實施。2.審計實施：內(nèi)部審計人員按照審計計劃，對本科室的業(yè)務活動、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等進行審計。審計過程中，應收集相關證據(jù)，做好審計記錄。3.審計報告：審計結束后，內(nèi)部審計人員應撰寫審計報告，提出審計意見和建議。審計報告經(jīng)科長審核后，報送上級部門。4.整改落實：對于審計發(fā)現(xiàn)的問題，相關業(yè)務崗位人員應及時進行整改，并將整改情況反饋給內(nèi)部審計人員。科長應加強對整改情況的監(jiān)督檢查，確保問題得到徹底解決?？冃Э己伺c獎懲績效考核1.考核指標設定：根據(jù)科室工作目標和崗位職責，設定績效考核指標，包括工作業(yè)績、工作質(zhì)量、工作效率、團隊協(xié)作等方面。2.考核周期：績效考核分為月度考核、季度考核和年度考核。月度考核和季度考核主要考核工作進度和工作質(zhì)量，年度考核綜合考慮全年工作表現(xiàn)。3.考核方法：采用定量和定性相結合的方法進行績效考核。定量指標根據(jù)實際完成情況進行評分，定性指標根據(jù)工作表現(xiàn)和評價意見進行評分。4.考核結果應用：績效考核結果作為員工薪酬調(diào)整、職務晉升、評先評優(yōu)等的重要依據(jù)。獎懲制度1.獎勵：對于工作表現(xiàn)突出、為金融穩(wěn)定工作做出重要貢獻的員工，給予表彰和獎勵。獎勵方式包括榮譽稱號、獎金、晉升等。