假幣收繳鑒管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣，以及中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)巍＃ㄈ┗驹瓌t1.依法合規(guī)原則金融機(jī)構(gòu)和鑒定機(jī)構(gòu)在假幣收繳、鑒定過程中，必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，確保操作合法、合規(guī)。2.公正透明原則收繳和鑒定過程應(yīng)公正、透明，保障貨幣持有人的知情權(quán)和申訴權(quán)，杜絕暗箱操作。3.準(zhǔn)確高效原則金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)具備識別假幣的專業(yè)能力，準(zhǔn)確收繳假幣；鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成鑒定工作，提供準(zhǔn)確的鑒定結(jié)果。二、假幣的收繳（一）收繳主體辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)），包括商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)等，均有收繳假幣的職責(zé)。（二）收繳程序1.發(fā)現(xiàn)假幣金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)由兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。2.出具收繳憑證收繳假幣時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。3.登記備案金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立假幣收繳代保管登記簿，詳細(xì)記錄每筆假幣收繳情況，包括收繳日期、幣種、券別、面額、冠字號碼、來源、上繳日期等信息。登記簿應(yīng)妥善保管，以備查閱。（三）收繳要求1.嚴(yán)格執(zhí)行雙人收繳制度，確保收繳過程的公正性和準(zhǔn)確性。2.收繳人員應(yīng)具備識別假幣的專業(yè)知識和技能，熟悉假幣收繳的操作流程。3.對收繳的假幣，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行封裝和標(biāo)識，不得隨意損壞或丟棄。4.金融機(jī)構(gòu)不得將收繳的假幣退還持有人。三、假幣的鑒定（一）鑒定主體中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行假幣鑒定。中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。（二）鑒定程序1.提出申請持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。2.受理申請鑒定機(jī)構(gòu)收到鑒定申請后，應(yīng)及時受理，并向申請人出具受理回執(zhí)。受理申請時，應(yīng)核對申請人提供的《假幣收繳憑證》及相關(guān)資料，確保申請材料齊全、有效。3.鑒定操作鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的程序和方法，對被鑒定貨幣進(jìn)行真?zhèn)舞b定。鑒定人員應(yīng)不少于兩名，并在鑒定書上簽字確認(rèn)。鑒定過程應(yīng)進(jìn)行記錄，包括鑒定時間、地點、鑒定人員、鑒定方法、鑒定結(jié)果等信息。4.出具鑒定結(jié)果鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理鑒定申請之日起15個工作日內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因?！敦泿耪?zhèn)舞b定書》應(yīng)加蓋鑒定機(jī)構(gòu)公章，并注明鑒定日期、鑒定人員姓名等信息。（三）鑒定結(jié)果處理1.經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定機(jī)構(gòu)交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。2.經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定機(jī)構(gòu)予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。3.持有人對鑒定結(jié)果有異議的，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)，向上一級鑒定機(jī)構(gòu)申請再鑒定。四、罰則（一）金融機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：1.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；2.未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；3.應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報告而不報告的；4.截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。（二）鑒定機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責(zé)成鑒定機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：1.拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；2.未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；3.截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。（三）其他違規(guī)處罰對于違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處15日以下拘留、1萬元以下罰款。五、監(jiān)督管理（一）內(nèi)部監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對假幣收繳、鑒定工作的管理和監(jiān)督。定期對收繳、鑒定人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核，確保其業(yè)務(wù)水平和操作規(guī)范。對內(nèi)部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時進(jìn)行整改，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。（二）外部監(jiān)督中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)假幣收繳、鑒定工作的監(jiān)督檢查。定期對金融機(jī)構(gòu)的假幣收繳、鑒定情況進(jìn)行抽查，檢查其是否嚴(yán)格執(zhí)行本辦法規(guī)定的程序和要求。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)依法予以處罰，并督促金融機(jī)構(gòu)及時整改。同時，中國人民銀