香港牌照管理辦法總則目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范香港牌照的申請、審批、使用、續(xù)期及注銷等管理行為，確保牌照的發(fā)放與使用符合香港相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)行業(yè)秩序，保障公眾利益。依據(jù)香港特別行政區(qū)的相關(guān)法律、法規(guī)以及行業(yè)主管部門的規(guī)定制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在香港地區(qū)從事與牌照相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu)和個(gè)人，包括但不限于金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、商業(yè)運(yùn)營機(jī)構(gòu)等，具體涵蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括但不限于金融牌照（如銀行牌照、證券牌照、保險(xiǎn)牌照等）、商業(yè)牌照（如進(jìn)出口貿(mào)易牌照、商業(yè)登記牌照等）、專業(yè)服務(wù)牌照（如律師牌照、會計(jì)師牌照、工程師牌照等）?；驹瓌t1.依法依規(guī)原則：牌照的管理嚴(yán)格遵循香港的法律法規(guī)，確保所有管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.公開公平公正原則：申請流程、審批標(biāo)準(zhǔn)、牌照信息等向社會公開，對所有申請人一視同仁，公正對待每一個(gè)申請和審批環(huán)節(jié)。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在牌照發(fā)放和管理過程中，充分評估申請人的業(yè)務(wù)能力、信譽(yù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，確保持牌機(jī)構(gòu)和個(gè)人能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障行業(yè)穩(wěn)定。4.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)行業(yè)發(fā)展、市場變化以及監(jiān)管要求，適時(shí)對牌照管理辦法進(jìn)行調(diào)整和完善，確保管理的有效性和適應(yīng)性。牌照分類與申請條件牌照分類1.金融牌照銀行牌照：允許持牌機(jī)構(gòu)從事全面的銀行業(yè)務(wù)，包括吸收存款、發(fā)放貸款、提供支付結(jié)算等服務(wù)。證券牌照：涵蓋證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營等證券業(yè)務(wù)的經(jīng)營許可。保險(xiǎn)牌照：可開展人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。2.商業(yè)牌照進(jìn)出口貿(mào)易牌照：從事貨物進(jìn)出口、技術(shù)進(jìn)出口等貿(mào)易活動(dòng)的必備資質(zhì)。商業(yè)登記牌照：用于企業(yè)合法開展商業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的登記許可。3.專業(yè)服務(wù)牌照律師牌照：具備從事律師職業(yè)，提供法律服務(wù)的資格證明。會計(jì)師牌照：能夠從事會計(jì)審計(jì)、稅務(wù)咨詢等專業(yè)會計(jì)服務(wù)的資質(zhì)。工程師牌照：在工程領(lǐng)域具備專業(yè)技術(shù)能力，可從事相關(guān)工程設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理等工作的許可。申請條件1.基本要求申請人須為在香港合法注冊的機(jī)構(gòu)或具有香港永久居民身份的個(gè)人。具有良好的商業(yè)信譽(yù)，無重大違法違規(guī)記錄。具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗(yàn)，擁有穩(wěn)定的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)和合理的組織架構(gòu)。2.金融牌照申請條件銀行牌照具有充足的注冊資本，滿足監(jiān)管規(guī)定的最低限額要求。擁有完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度，能夠有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。具備符合要求的營業(yè)場所和設(shè)施，以及專業(yè)的金融從業(yè)人員。證券牌照申請人應(yīng)具有一定年限的證券相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，高級管理人員具備豐富的證券行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)。擁有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)管理制度，能夠保障客戶資產(chǎn)安全和交易合規(guī)。符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，如技術(shù)系統(tǒng)要求、人員資質(zhì)要求等。保險(xiǎn)牌照具備雄厚的資金實(shí)力，能夠承擔(dān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)所需的風(fēng)險(xiǎn)資本。擁有專業(yè)的保險(xiǎn)精算師、核保師、理賠師等核心人才隊(duì)伍。建立完善的保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)、銷售、理賠等業(yè)務(wù)流程和服務(wù)體系。3.商業(yè)牌照申請條件進(jìn)出口貿(mào)易牌照有明確的進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)計(jì)劃。具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的資金、場地和設(shè)備等經(jīng)營條件。熟悉國際貿(mào)易規(guī)則和相關(guān)法律法規(guī)，擁有專業(yè)的外貿(mào)業(yè)務(wù)人員。商業(yè)登記牌照已完成公司注冊或商業(yè)登記手續(xù)，取得合法的經(jīng)營主體資格。按照規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)，履行法定的財(cái)務(wù)和稅務(wù)申報(bào)義務(wù)。4.專業(yè)服務(wù)牌照申請條件律師牌照完成香港法律專業(yè)的相關(guān)課程學(xué)習(xí)，并取得相應(yīng)的學(xué)歷證書。通過香港律師會組織的資格考試，具備律師執(zhí)業(yè)所需的專業(yè)知識和技能。在律師事務(wù)所實(shí)習(xí)一定期限，經(jīng)實(shí)習(xí)導(dǎo)師評估合格。會計(jì)師牌照取得香港會計(jì)師公會認(rèn)可的會計(jì)專業(yè)學(xué)歷。通過香港會計(jì)師公會的專業(yè)資格考試，包括基礎(chǔ)階段和專業(yè)階段。滿足一定年限的會計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)要求，并遵守會計(jì)師職業(yè)道德規(guī)范。工程師牌照具備相關(guān)工程專業(yè)的學(xué)歷背景，如本科及以上工程學(xué)位。通過香港工程師學(xué)會的專業(yè)評審，證明其具備工程師的專業(yè)能力和水平。遵守工程師行業(yè)的道德準(zhǔn)則和職業(yè)規(guī)范。申請流程申請準(zhǔn)備申請人在申請牌照前，應(yīng)仔細(xì)研究相關(guān)牌照的申請條件和要求，準(zhǔn)備齊全所需的申請材料。申請材料通常包括：1.申請書：詳細(xì)說明申請牌照的類型、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營計(jì)劃等內(nèi)容。2.公司注冊文件：如公司注冊證書、商業(yè)登記證等。3.公司章程及組織架構(gòu)文件：明確公司的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理機(jī)制。4.人員資質(zhì)證明：包括高級管理人員和專業(yè)人員的學(xué)歷證書、資格證書、工作經(jīng)歷證明等。5.財(cái)務(wù)狀況證明：如審計(jì)報(bào)告、資金證明等，體現(xiàn)公司的財(cái)務(wù)實(shí)力和穩(wěn)定性。6.業(yè)務(wù)計(jì)劃書：闡述業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、市場定位、運(yùn)營模式、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。7.辦公場所證明：提供營業(yè)場所的租賃合同、產(chǎn)權(quán)證明等。8.其他相關(guān)證明材料：根據(jù)不同牌照類型的特殊要求，可能還需提供特定的證明文件，如保險(xiǎn)牌照申請可能需要精算報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理方案等。提交申請申請人將準(zhǔn)備好的申請材料提交至香港相關(guān)的牌照審批部門。提交方式可通過線上申請系統(tǒng)或線下遞交紙質(zhì)材料。申請材料應(yīng)確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，如發(fā)現(xiàn)虛假材料，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。受理與審查1.審批部門收到申請材料后，進(jìn)行形式審查。如材料齊全、符合格式要求，予以受理；如材料不齊全或不符合要求，將通知申請人補(bǔ)充或更正材料。2.受理申請后，審批部門將對申請材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。審查內(nèi)容包括申請人的資質(zhì)條件、業(yè)務(wù)能力、信譽(yù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等方面。審查過程中，可能會要求申請人提供進(jìn)一步的說明或補(bǔ)充材料，也可能會對申請人進(jìn)行實(shí)地考察或面談。3.對于涉及多個(gè)部門審批的牌照申請，各相關(guān)部門將進(jìn)行協(xié)同審查，確保審查標(biāo)準(zhǔn)的一致性和審批結(jié)果的準(zhǔn)確性。審批決定1.根據(jù)審查結(jié)果，審批部門作出是否批準(zhǔn)申請的決定。如申請獲得批準(zhǔn)，將向申請人頒發(fā)牌照，并明確牌照的有效期、業(yè)務(wù)范圍等相關(guān)信息。2.如申請未獲批準(zhǔn)，審批部門將書面通知申請人，并說明不予批準(zhǔn)的理由。申請人如對審批結(jié)果有異議，可在規(guī)定期限內(nèi)申請行政復(fù)議或提起行政訴訟。牌照使用與管理牌照使用規(guī)范1.持牌機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)嚴(yán)格按照牌照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展經(jīng)營活動(dòng)，不得超出許可范圍從事業(yè)務(wù)。2.在業(yè)務(wù)宣傳和經(jīng)營過程中，應(yīng)準(zhǔn)確、清晰地表明持牌身份，不得誤導(dǎo)公眾。3.妥善保管牌照原件，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓牌照給他人使用。信息變更與備案1.持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人如發(fā)生名稱、地址、法定代表人、經(jīng)營范圍等重要信息變更，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向牌照審批部門提交變更申請，并提供相關(guān)證明材料。2.審批部門對變更申請進(jìn)行審核，如變更事項(xiàng)符合規(guī)定要求，予以批準(zhǔn)并辦理相關(guān)備案手續(xù)。定期檢查與評估1.牌照審批部門定期對持牌機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況、財(cái)務(wù)狀況、人員資質(zhì)等方面。2.建立持牌機(jī)構(gòu)和個(gè)人的評估機(jī)制，根據(jù)檢查結(jié)果和日常監(jiān)管情況，對其經(jīng)營狀況和合規(guī)情況進(jìn)行綜合評估。評估結(jié)果將作為后續(xù)監(jiān)管措施和牌照續(xù)期的重要依據(jù)。違規(guī)處理1.如發(fā)現(xiàn)持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在違規(guī)使用牌照的行為，牌照審批部門將視情節(jié)輕重采取相應(yīng)的處罰措施，包括警告、罰款、暫停牌照使用、吊銷牌照等。2.對于違規(guī)行為導(dǎo)致的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，由違規(guī)方依法承擔(dān)。同時(shí)，違規(guī)信息將予以公開披露，以維護(hù)市場秩序和公眾利益。牌照續(xù)期續(xù)期條件1.持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人在牌照有效期屆滿前，應(yīng)滿足規(guī)定的續(xù)期條件。續(xù)期條件通常與初始申請條件類似，包括持續(xù)符合業(yè)務(wù)經(jīng)營要求、保持良好的信譽(yù)和合規(guī)記錄、具備相應(yīng)的專業(yè)能力和資金實(shí)力等。2.持牌機(jī)構(gòu)應(yīng)在續(xù)期申請前完成規(guī)定的業(yè)務(wù)指標(biāo)，如達(dá)到一定的營業(yè)收入、資產(chǎn)規(guī)模、客戶數(shù)量等要求。續(xù)期申請流程1.持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人在牌照有效期屆滿前一定期限內(nèi)（通常為36個(gè)月），向牌照審批部門提交續(xù)期申請。2.申請材料與初始申請材料類似，包括續(xù)期申請書、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告、財(cái)務(wù)狀況證明、人員資質(zhì)更新證明等。3.審批部門對續(xù)期申請進(jìn)行審查，審查方式和標(biāo)準(zhǔn)與初始申請審查基本相同。如審查合格，予以批準(zhǔn)續(xù)期，并換發(fā)新的牌照；如審查不合格，將通知持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人進(jìn)行整改，整改后仍不符合要求的，不予續(xù)期。牌照注銷注銷情形1.持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人主動(dòng)申請注銷牌照。2.牌照有效期屆滿未申請續(xù)期或續(xù)期未獲批準(zhǔn)。3.持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人因違法違規(guī)行為被吊銷牌照。4.持牌機(jī)構(gòu)依法解散、破產(chǎn)或因其他原因終止經(jīng)營活動(dòng)。注銷申請與辦理1.符合注銷情形的持牌機(jī)構(gòu)或個(gè)人，應(yīng)向牌照審批部門提交注銷申請，并說明注銷原因。2.申請材料包括注銷申請書、相關(guān)證明文件（如公司解散決議、破產(chǎn)裁定書等）。