非標(biāo)模型管理辦法一、總則（一）目的本管理辦法旨在規(guī)范公司非標(biāo)模型的管理，確保非標(biāo)模型的開(kāi)發(fā)、使用、維護(hù)等活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，提高模型的質(zhì)量和應(yīng)用效果，為公司業(yè)務(wù)決策提供有力支持。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及非標(biāo)模型的開(kāi)發(fā)、使用、維護(hù)及相關(guān)管理活動(dòng)的部門(mén)和人員。（三）定義1.非標(biāo)模型：指針對(duì)公司特定業(yè)務(wù)需求，在標(biāo)準(zhǔn)模型基礎(chǔ)上進(jìn)行定制化開(kāi)發(fā)或完全自主構(gòu)建的模型，用于解決特定場(chǎng)景下的數(shù)據(jù)分析、預(yù)測(cè)、決策等問(wèn)題。2.模型開(kāi)發(fā)：包括需求調(diào)研、數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、算法選擇、模型構(gòu)建、訓(xùn)練、評(píng)估、優(yōu)化等一系列活動(dòng)，以創(chuàng)建符合業(yè)務(wù)需求的非標(biāo)模型。3.模型使用：指將已開(kāi)發(fā)好的非標(biāo)模型應(yīng)用于實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景，進(jìn)行數(shù)據(jù)處理、分析、預(yù)測(cè)等操作，并依據(jù)模型結(jié)果做出決策。4.模型維護(hù)：涵蓋對(duì)非標(biāo)模型的定期檢查、監(jiān)控、更新、修復(fù)等工作，確保模型的性能穩(wěn)定和準(zhǔn)確性。（四）管理原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及公司內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保非標(biāo)模型管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.科學(xué)性原則：運(yùn)用科學(xué)的方法和技術(shù)進(jìn)行模型開(kāi)發(fā)、使用和維護(hù)，保證模型的準(zhǔn)確性、可靠性和有效性。3.安全性原則：加強(qiáng)對(duì)非標(biāo)模型涉及的數(shù)據(jù)、算法、模型文件等的安全管理，防止數(shù)據(jù)泄露、模型被惡意攻擊等風(fēng)險(xiǎn)。4.可追溯性原則：對(duì)非標(biāo)模型的整個(gè)生命周期進(jìn)行詳細(xì)記錄，確保模型的開(kāi)發(fā)過(guò)程、使用情況、維護(hù)歷史等可追溯。二、組織與職責(zé)（一）模型管理委員會(huì)1.成立由公司高層領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、技術(shù)專(zhuān)家等組成的模型管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃和決策公司非標(biāo)模型管理的重大事項(xiàng)。2.職責(zé)包括：制定和審核非標(biāo)模型管理的戰(zhàn)略方針、政策和制度；審批非標(biāo)模型開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的立項(xiàng)申請(qǐng)；協(xié)調(diào)解決模型開(kāi)發(fā)、使用和維護(hù)過(guò)程中的跨部門(mén)問(wèn)題；監(jiān)督模型管理工作的執(zhí)行情況等。（二）業(yè)務(wù)部門(mén)1.負(fù)責(zé)提出非標(biāo)模型的業(yè)務(wù)需求，參與模型開(kāi)發(fā)過(guò)程中的需求調(diào)研、業(yè)務(wù)邏輯梳理等工作。2.在模型使用階段，負(fù)責(zé)將模型應(yīng)用于實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景，根據(jù)模型結(jié)果做出決策，并及時(shí)反饋模型應(yīng)用效果和存在的問(wèn)題。3.配合模型管理部門(mén)進(jìn)行模型的維護(hù)和優(yōu)化工作，提供業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支持和應(yīng)用場(chǎng)景反饋。（三）模型管理部門(mén)1.負(fù)責(zé)非標(biāo)模型管理的日常工作，包括制定和完善模型管理的具體流程和規(guī)范；組織模型開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的實(shí)施，協(xié)調(diào)開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行模型構(gòu)建、訓(xùn)練、評(píng)估等工作；對(duì)模型進(jìn)行統(tǒng)一管理，包括模型的存儲(chǔ)、版本控制、權(quán)限管理等。2.負(fù)責(zé)模型的質(zhì)量監(jiān)控和性能評(píng)估，定期對(duì)模型進(jìn)行檢查和驗(yàn)證，確保模型的準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性。3.負(fù)責(zé)組織模型維護(hù)工作，及時(shí)處理模型運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，根據(jù)業(yè)務(wù)需求和數(shù)據(jù)變化對(duì)模型進(jìn)行更新和優(yōu)化。（四）技術(shù)團(tuán)隊(duì)1.按照模型管理部門(mén)的要求，負(fù)責(zé)非標(biāo)模型的具體開(kāi)發(fā)工作，包括選擇合適的算法和技術(shù)架構(gòu)，進(jìn)行模型的編碼實(shí)現(xiàn)、調(diào)試和測(cè)試等。2.提供技術(shù)支持，解決模型開(kāi)發(fā)和運(yùn)行過(guò)程中的技術(shù)難題，確保模型的技術(shù)可行性和高效性。3.參與模型的性能優(yōu)化和技術(shù)改進(jìn)工作，不斷提升模型的技術(shù)水平。三、模型開(kāi)發(fā)管理（一）需求調(diào)研與分析1.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)明確提出非標(biāo)模型的業(yè)務(wù)需求，詳細(xì)描述模型的應(yīng)用場(chǎng)景、輸入輸出要求、預(yù)期目標(biāo)等。2.模型管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)共同進(jìn)行需求調(diào)研，深入了解業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)特點(diǎn)，確保需求的準(zhǔn)確性和完整性。3.對(duì)需求進(jìn)行分析和評(píng)估，判斷需求的合理性和可行性，對(duì)于不符合業(yè)務(wù)實(shí)際或技術(shù)難度過(guò)大的需求，及時(shí)與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通調(diào)整。（二）項(xiàng)目立項(xiàng)1.模型管理部門(mén)根據(jù)需求調(diào)研結(jié)果，組織編寫(xiě)非標(biāo)模型開(kāi)發(fā)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)報(bào)告，內(nèi)容包括項(xiàng)目背景、目標(biāo)、需求分析、技術(shù)方案、項(xiàng)目計(jì)劃、預(yù)算等。2.將立項(xiàng)申請(qǐng)報(bào)告提交模型管理委員會(huì)審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可正式啟動(dòng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)工作。（三）數(shù)據(jù)準(zhǔn)備1.明確模型開(kāi)發(fā)所需的數(shù)據(jù)來(lái)源、數(shù)據(jù)類(lèi)型、數(shù)據(jù)格式等要求。2.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)提供相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和時(shí)效性。3.模型管理部門(mén)和技術(shù)團(tuán)隊(duì)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗、預(yù)處理，包括數(shù)據(jù)清理、轉(zhuǎn)換、歸一化等操作，以提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，滿足模型開(kāi)發(fā)要求。（四）算法選擇與模型構(gòu)建1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求和數(shù)據(jù)特點(diǎn)，技術(shù)團(tuán)隊(duì)選擇合適的算法和模型架構(gòu)。2.進(jìn)行模型的構(gòu)建和訓(xùn)練工作，通過(guò)對(duì)歷史數(shù)據(jù)的學(xué)習(xí)和分析，調(diào)整模型參數(shù)，使模型達(dá)到最佳性能。3.在模型構(gòu)建過(guò)程中，要進(jìn)行充分的實(shí)驗(yàn)和驗(yàn)證，對(duì)比不同算法和參數(shù)設(shè)置下模型的性能指標(biāo)，選擇最優(yōu)方案。（五）模型評(píng)估1.建立科學(xué)合理的模型評(píng)估指標(biāo)體系，包括準(zhǔn)確性、精確性、召回率、F1值、均方誤差等，對(duì)模型進(jìn)行全面評(píng)估。2.采用多種評(píng)估方法，如交叉驗(yàn)證、留出法等，確保評(píng)估結(jié)果的可靠性。3.使用測(cè)試數(shù)據(jù)集對(duì)模型進(jìn)行評(píng)估，分析模型在實(shí)際應(yīng)用中的表現(xiàn)，判斷模型是否滿足業(yè)務(wù)需求。（六）模型優(yōu)化1.根據(jù)模型評(píng)估結(jié)果，對(duì)性能不理想的模型進(jìn)行優(yōu)化。優(yōu)化措施包括調(diào)整算法參數(shù)、改進(jìn)數(shù)據(jù)預(yù)處理方法、增加或調(diào)整特征等。2.重復(fù)模型評(píng)估和優(yōu)化過(guò)程，直至模型性能達(dá)到滿意水平。（七）模型驗(yàn)收1.模型開(kāi)發(fā)完成后，模型管理部門(mén)組織相關(guān)人員進(jìn)行模型驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括模型的功能、性能、準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性等是否符合需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)的要求。2.業(yè)務(wù)部門(mén)參與模型驗(yàn)收工作，從業(yè)務(wù)角度對(duì)模型進(jìn)行評(píng)估，確認(rèn)模型是否能夠有效支持業(yè)務(wù)決策。3.驗(yàn)收合格的模型方可正式投入使用，驗(yàn)收?qǐng)?bào)告作為模型交付的重要依據(jù)存檔。四、模型使用管理（一）使用流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求，向模型管理部門(mén)提出使用非標(biāo)模型的申請(qǐng)，說(shuō)明使用場(chǎng)景、數(shù)據(jù)輸入要求等。2.模型管理部門(mén)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)申請(qǐng)的合理性和合規(guī)性。審核通過(guò)后，為業(yè)務(wù)部門(mén)分配相應(yīng)的模型使用權(quán)限，并提供模型使用說(shuō)明和操作指南。3.業(yè)務(wù)部門(mén)按照模型使用說(shuō)明和操作指南，在規(guī)定的系統(tǒng)或平臺(tái)上使用非標(biāo)模型進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和預(yù)測(cè)，并記錄模型使用過(guò)程和結(jié)果。（二）數(shù)據(jù)輸入與輸出管理1.業(yè)務(wù)部門(mén)在使用模型時(shí)，要確保輸入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，按照模型要求的格式和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入。2.對(duì)模型輸出結(jié)果進(jìn)行正確解讀和分析，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況做出合理決策。3.模型管理部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)使用模型過(guò)程中的數(shù)據(jù)輸入和輸出情況進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通解決。（三）使用記錄與反饋1.業(yè)務(wù)部門(mén)要詳細(xì)記錄非標(biāo)模型的使用情況，包括使用時(shí)間、輸入數(shù)據(jù)、輸出結(jié)果、決策依據(jù)等，形成使用記錄文檔。2.定期向模型管理部門(mén)反饋模型使用效果和存在的問(wèn)題，如模型預(yù)測(cè)結(jié)果與實(shí)際情況偏差較大、模型運(yùn)行效率低下等。3.模型管理部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)部門(mén)的反饋，及時(shí)對(duì)模型進(jìn)行評(píng)估和分析，必要時(shí)組織技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)。五、模型維護(hù)管理（一）維護(hù)計(jì)劃制定1.模型管理部門(mén)定期制定非標(biāo)模型維護(hù)計(jì)劃，明確維護(hù)的內(nèi)容、周期、責(zé)任人等。2.維護(hù)計(jì)劃要根據(jù)模型的使用情況、數(shù)據(jù)變化、業(yè)務(wù)需求調(diào)整等因素進(jìn)行制定，確保模型始終保持良好的性能和適用性。（二）日常監(jiān)控與檢查1.建立模型監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)模型的運(yùn)行狀態(tài)、性能指標(biāo)等，如模型預(yù)測(cè)準(zhǔn)確率、響應(yīng)時(shí)間等。2.定期對(duì)模型進(jìn)行檢查，包括檢查模型文件的完整性、算法代碼的正確性、數(shù)據(jù)接口的穩(wěn)定性等。3.對(duì)監(jiān)控和檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常情況及時(shí)進(jìn)行預(yù)警，通知相關(guān)人員進(jìn)行處理。（三）更新與優(yōu)化1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求變化和數(shù)據(jù)更新情況，及時(shí)對(duì)非標(biāo)模型進(jìn)行更新。更新內(nèi)容包括數(shù)據(jù)更新、算法優(yōu)化、模型結(jié)構(gòu)調(diào)整等。2.結(jié)合業(yè)務(wù)部門(mén)的反饋和新的數(shù)據(jù)積累，對(duì)模型進(jìn)行優(yōu)化，提高模型的準(zhǔn)確性和適應(yīng)性。3.在進(jìn)行模型更新和優(yōu)化時(shí)，要嚴(yán)格按照模型開(kāi)發(fā)管理流程進(jìn)行操作，確保更新和優(yōu)化后的模型質(zhì)量。（四）問(wèn)題處理與應(yīng)急響應(yīng)1.對(duì)于模型運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，如預(yù)測(cè)結(jié)果異常、系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)等，模型管理部門(mén)要及時(shí)組織技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行排查和解決。2.建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，針對(duì)可能影響公司業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的模型故障，制定應(yīng)急預(yù)案，確保在最短時(shí)間內(nèi)恢復(fù)模型的正常運(yùn)行。3.對(duì)模型問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)記錄和分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取措施防止類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。六、模型安全管理（一）數(shù)據(jù)安全1.加強(qiáng)對(duì)非標(biāo)模型涉及的數(shù)據(jù)的安全管理，采取數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、備份恢復(fù)等措施，確保數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。2.明確數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限，嚴(yán)格限制對(duì)模型數(shù)據(jù)的訪問(wèn)，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能訪問(wèn)和操作相關(guān)數(shù)據(jù)。3.定期對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全可靠的位置，并進(jìn)行定期檢查和恢復(fù)測(cè)試，以防止數(shù)據(jù)丟失。（二）算法與模型文件安全1.對(duì)非標(biāo)模型的算法代碼和模型文件進(jìn)行嚴(yán)格保密，采取加密存儲(chǔ)、訪問(wèn)控制等措施，防止算法泄露和模型文件被篡改。2.限制對(duì)算法代碼和模型文件的訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的技術(shù)人員才能進(jìn)行查看、修改和維護(hù)。3.建立算法和模型文件的版本控制機(jī)制，記錄所有版本的變更歷史，確保版本的可追溯性和一致性。（三）安全審計(jì)與監(jiān)控1.建立模型安全審計(jì)機(jī)制，對(duì)模型開(kāi)發(fā)、使用、維護(hù)過(guò)程中的各類(lèi)操作進(jìn)行審計(jì)記錄，包括數(shù)據(jù)訪問(wèn)、模型調(diào)用、參數(shù)修改等。2.實(shí)時(shí)監(jiān)控模型安全狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范安全風(fēng)險(xiǎn)，如非法訪問(wèn)、數(shù)據(jù)泄露跡象等。3.定期對(duì)模型安全管理工作進(jìn)行評(píng)估和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，不斷完善模型安全管理體系。七、模型文檔管理（一）文檔分類(lèi)與內(nèi)容要求1.非標(biāo)模型文檔包括需求文檔、設(shè)計(jì)文檔、開(kāi)發(fā)文檔、測(cè)試文檔、驗(yàn)收文檔、使用說(shuō)明文檔、維護(hù)文檔等。2.需求文檔應(yīng)詳細(xì)描述模型的業(yè)務(wù)需求、功能要求、性能指標(biāo)等；設(shè)計(jì)文檔包括模型的總體架構(gòu)設(shè)計(jì)、算法設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)等；開(kāi)發(fā)文檔記錄模型開(kāi)發(fā)過(guò)程中的技術(shù)實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié)；測(cè)試文檔包含測(cè)試計(jì)劃、測(cè)試用例、測(cè)試報(bào)告等；驗(yàn)收文檔用于記錄模型驗(yàn)收情況；使用說(shuō)明文檔為業(yè)務(wù)部門(mén)提供模型使用指導(dǎo)；維護(hù)文檔記錄模型維護(hù)的過(guò)程和結(jié)果。（二）文檔編寫(xiě)與審核1.模型開(kāi)發(fā)、使用和維護(hù)過(guò)程中的相關(guān)人員按照各自職責(zé)編寫(xiě)相應(yīng)的文檔，確保文檔內(nèi)容準(zhǔn)確、完整、清晰。2.文檔編寫(xiě)完成后，要進(jìn)行嚴(yán)格的審核，審核人員包括業(yè)務(wù)部門(mén)代表、技術(shù)專(zhuān)家、模型管理部門(mén)人員等，確保文檔符合規(guī)范和實(shí)際情況。（三）文檔存儲(chǔ)與管理1.建立統(tǒng)一的模型文檔存儲(chǔ)庫(kù)，對(duì)各類(lèi)文檔進(jìn)行集中管理，確保文檔的安全性和可訪問(wèn)性。2.對(duì)文檔進(jìn)行分類(lèi)存儲(chǔ)，按照模