江蘇金交所管理辦法總則制定目的為規(guī)范江蘇金融資產(chǎn)交易場(chǎng)所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金交所”）的業(yè)務(wù)活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)金交所的監(jiān)督管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合江蘇實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在江蘇省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立并從事金融資產(chǎn)交易相關(guān)業(yè)務(wù)的金交所及其分支機(jī)構(gòu)。基本原則金交所開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循合法合規(guī)、公開(kāi)公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則。嚴(yán)禁從事違法違規(guī)、欺詐誤導(dǎo)投資者等損害金融市場(chǎng)秩序和投資者利益的行為。設(shè)立與變更設(shè)立條件1.股東與股權(quán)結(jié)構(gòu)金交所的股東應(yīng)具有良好的信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況和較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力。股東應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定的資格條件，且無(wú)重大違法違規(guī)記錄。金交所的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)合理，單一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人持有的股權(quán)比例不得超過(guò)金交所注冊(cè)資本的一定比例（具體比例按照相關(guān)監(jiān)管要求確定）。2.注冊(cè)資本金交所應(yīng)具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本。注冊(cè)資本應(yīng)實(shí)繳到位，并以貨幣形式出資。注冊(cè)資本金額應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理確定，以確保能夠有效抵御經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。3.組織架構(gòu)與人員配備金交所應(yīng)具備健全的組織架構(gòu)，包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理機(jī)構(gòu)，明確各治理機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限。配備與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)人員，包括但不限于金融、法律、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的專(zhuān)業(yè)人才，人員應(yīng)具備相應(yīng)的從業(yè)資格和經(jīng)驗(yàn)。4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與設(shè)施有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)符合安全、消防等相關(guān)要求。具備與業(yè)務(wù)開(kāi)展相適應(yīng)的交易系統(tǒng)、信息系統(tǒng)等設(shè)施，能夠保障交易的順利進(jìn)行和信息的安全傳輸。5.管理制度建立健全各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，包括但不限于交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資者適當(dāng)性管理制度、信息披露制度等。制度應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，具有可操作性和有效性。設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌備擬設(shè)立金交所的申請(qǐng)人應(yīng)向江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)提交籌備申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)包括設(shè)立目的、可行性研究報(bào)告、股東情況、組織架構(gòu)、人員配備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與設(shè)施、管理制度等內(nèi)容。同時(shí)提交相關(guān)證明材料，如股東身份證明、財(cái)務(wù)狀況證明、人員資格證書(shū)等。2.籌備審核江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)申請(qǐng)人提交的籌備申請(qǐng)進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括申請(qǐng)材料的完整性、真實(shí)性以及是否符合設(shè)立條件等。審核過(guò)程中，可要求申請(qǐng)人補(bǔ)充或說(shuō)明相關(guān)材料，必要時(shí)可進(jìn)行實(shí)地核查。3.開(kāi)業(yè)申請(qǐng)經(jīng)籌備審核通過(guò)后，申請(qǐng)人應(yīng)向江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)包括籌備工作情況報(bào)告、各項(xiàng)管理制度文本、人員到位情況、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與設(shè)施驗(yàn)收情況等。同時(shí)提交相關(guān)證明材料，如籌備工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、人員勞動(dòng)合同、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所租賃合同等。4.開(kāi)業(yè)審核與許可江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，頒發(fā)金融資產(chǎn)交易場(chǎng)所設(shè)立許可文件。申請(qǐng)人憑設(shè)立許可文件到工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。變更事項(xiàng)1.變更范圍金交所變更名稱(chēng)、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織形式、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)，應(yīng)按照本辦法規(guī)定的設(shè)立程序辦理變更申請(qǐng)。變更其他事項(xiàng)，應(yīng)向江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并提交相關(guān)證明材料。2.變更程序?qū)τ谥卮笫马?xiàng)變更，金交所應(yīng)向江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)提交變更申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明變更事項(xiàng)的原因、內(nèi)容、對(duì)經(jīng)營(yíng)的影響等。同時(shí)提交相關(guān)證明材料，如股東會(huì)決議、修改后的公司章程、變更后的股東情況說(shuō)明等。江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)變更申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后，辦理相應(yīng)的變更手續(xù)。業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)范圍1.金融資產(chǎn)交易依法依規(guī)開(kāi)展各類(lèi)金融資產(chǎn)的交易業(yè)務(wù)，包括但不限于不良金融資產(chǎn)、金融企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)、信貸資產(chǎn)、應(yīng)收賬款、商業(yè)票據(jù)等。交易方式可采用掛牌轉(zhuǎn)讓、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、競(jìng)價(jià)交易等多種形式。2.資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓開(kāi)展金融資產(chǎn)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，明確收益權(quán)的來(lái)源、范圍、計(jì)算方式等。對(duì)資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范操作，確保投資者能夠清晰了解收益權(quán)的相關(guān)情況。3.金融產(chǎn)品創(chuàng)新在符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的前提下，開(kāi)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)。創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和論證，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)向投資者進(jìn)行充分的信息披露，確保投資者能夠做出合理的投資決策。交易規(guī)則1.交易流程金交所應(yīng)制定規(guī)范的交易流程，包括交易申請(qǐng)、審核、掛牌、交易、結(jié)算等環(huán)節(jié)。明確各環(huán)節(jié)的操作要求和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，確保交易的有序進(jìn)行。2.交易價(jià)格形成機(jī)制建立合理的交易價(jià)格形成機(jī)制，根據(jù)市場(chǎng)供求關(guān)系、資產(chǎn)質(zhì)量等因素確定交易價(jià)格。保障交易價(jià)格的公平、公正、公開(kāi)，避免價(jià)格操縱等違法違規(guī)行為。3.交易信息披露金交所應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露交易信息，包括交易標(biāo)的基本情況、交易條件、交易進(jìn)展等。信息披露方式可采用網(wǎng)站公告、交易文件等多種形式，方便投資者查閱。風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)、流程等。風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)金交所的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)設(shè)定閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施根據(jù)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)套期保值、風(fēng)險(xiǎn)限額管理等方式控制；信用風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)盡職調(diào)查、信用評(píng)級(jí)、擔(dān)保等方式防范；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)合理安排資金、制定應(yīng)急預(yù)案等方式應(yīng)對(duì)；操作風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制、規(guī)范操作流程等方式降低。投資者管理投資者適當(dāng)性管理1.投資者分類(lèi)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素，將投資者分為不同類(lèi)別，如專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者。明確各類(lèi)投資者的定義和劃分標(biāo)準(zhǔn)。2.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)金交所開(kāi)展的各類(lèi)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，如低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)綜合考慮產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、收益特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)因素等。3.匹配原則按照投資者適當(dāng)性管理要求，將投資者與金融產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)匹配。禁止向風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。金交所應(yīng)建立投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估和更新。投資者權(quán)益保護(hù)1.信息披露向投資者充分披露交易產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)信息、收益情況等，確保投資者知情權(quán)。信息披露應(yīng)采用通俗易懂的語(yǔ)言，便于投資者理解。2.投訴處理建立健全投訴處理機(jī)制，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的投訴渠道，及時(shí)受理投資者的投訴。對(duì)投訴事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給予投資者答復(fù)和處理結(jié)果。3.投資者教育開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資知識(shí)水平。投資者教育內(nèi)容可包括金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、投資產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等。監(jiān)督管理監(jiān)管部門(mén)職責(zé)1.江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)金交所進(jìn)行日常監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策和措施。對(duì)金交所的設(shè)立、變更、終止等事項(xiàng)進(jìn)行審核和許可。監(jiān)督檢查金交所的業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。2.其他相關(guān)部門(mén)工商行政管理部門(mén)負(fù)責(zé)金交所的注冊(cè)登記、營(yíng)業(yè)執(zhí)照頒發(fā)等工作，并依法對(duì)金交所的市場(chǎng)主體行為進(jìn)行監(jiān)督管理。稅務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)金交所的稅收征管工作，依法征收相關(guān)稅費(fèi)。其他相關(guān)部門(mén)按照各自職責(zé)，協(xié)同做好金交所的監(jiān)督管理工作。現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管1.現(xiàn)場(chǎng)檢查江蘇省金融監(jiān)管部門(mén)定期或不定期對(duì)金交所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。金交所應(yīng)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，通過(guò)收集金交所的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)信息等，對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行分析和監(jiān)測(cè)。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)，及時(shí)采取相應(yīng)措施，要求金交所進(jìn)行說(shuō)明和整改。違規(guī)處理1.違規(guī)行為認(rèn)定明確金交所的各類(lèi)違規(guī)行為，如未經(jīng)許可擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)、虛假宣傳、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等。對(duì)違規(guī)行為的認(rèn)定應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行。