暴露管理辦法資本凈一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范公司/組織在業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的各類(lèi)暴露行為，有效管理資本凈狀況，確保公司/組織的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者及相關(guān)利益者的合法權(quán)益，符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)所有涉及可能產(chǎn)生暴露風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)部門(mén)、項(xiàng)目及相關(guān)人員，包括但不限于投資業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、衍生品交易等領(lǐng)域。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)通行的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，確保所有暴露管理行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則對(duì)各類(lèi)暴露進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)水平控制在公司/組織可承受范圍內(nèi)，保障資本凈的穩(wěn)定。3.審慎性原則以審慎的態(tài)度對(duì)待暴露管理，充分考慮各種可能的風(fēng)險(xiǎn)因素，提前制定應(yīng)對(duì)策略，避免過(guò)度冒險(xiǎn)行為。4.全面性原則涵蓋公司/組織業(yè)務(wù)活動(dòng)中所有可能產(chǎn)生暴露的環(huán)節(jié)和領(lǐng)域，進(jìn)行全方位、多層次的管理。二、暴露的定義與分類(lèi)（一）暴露的定義暴露是指公司/組織在業(yè)務(wù)活動(dòng)中面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)敞口，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)暴露、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露等。具體表現(xiàn)為因交易對(duì)手違約、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、資金流動(dòng)不暢等原因?qū)е鹿?組織資產(chǎn)價(jià)值或收益遭受損失的可能性。（二）暴露的分類(lèi)1.信用風(fēng)險(xiǎn)暴露客戶(hù)信用暴露：對(duì)各類(lèi)客戶(hù)提供信貸、融資、擔(dān)保等業(yè)務(wù)所形成的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口，包括企業(yè)客戶(hù)、個(gè)人客戶(hù)等。交易對(duì)手信用暴露：在金融市場(chǎng)交易中，與交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，如債券買(mǎi)賣(mài)、衍生品交易等。關(guān)聯(lián)方信用暴露：與公司/組織存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的各方之間的信用往來(lái)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)敞口。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露利率風(fēng)險(xiǎn)暴露：由于市場(chǎng)利率波動(dòng)導(dǎo)致公司/組織持有的金融資產(chǎn)或負(fù)債價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，如債券投資、貸款業(yè)務(wù)等。匯率風(fēng)險(xiǎn)暴露：涉及外幣交易或持有外幣資產(chǎn)/負(fù)債時(shí)，因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)暴露：公司/組織持有股票或相關(guān)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)時(shí)，受股票市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)影響的風(fēng)險(xiǎn)。商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)暴露：參與商品交易或持有商品相關(guān)資產(chǎn)時(shí)，面臨商品價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露：公司/組織在日常運(yùn)營(yíng)中，因資金流入與流出不匹配，導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露：資產(chǎn)難以在市場(chǎng)上以合理價(jià)格快速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，影響公司/組織的資金周轉(zhuǎn)和償債能力。三、暴露的識(shí)別與評(píng)估（一）暴露識(shí)別1.業(yè)務(wù)流程梳理各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)自身業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理，識(shí)別可能產(chǎn)生暴露的環(huán)節(jié)和交易類(lèi)型。例如，信貸業(yè)務(wù)部門(mén)需明確貸款審批、發(fā)放、管理及回收過(guò)程中可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露；投資部門(mén)要梳理各類(lèi)投資產(chǎn)品的交易流程，識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露點(diǎn)。2.數(shù)據(jù)收集與分析建立完善的數(shù)據(jù)收集系統(tǒng)，收集與業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的各類(lèi)數(shù)據(jù)，包括交易對(duì)手信息、市場(chǎng)價(jià)格數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。通過(guò)數(shù)據(jù)分析，挖掘潛在的暴露風(fēng)險(xiǎn)，如發(fā)現(xiàn)某客戶(hù)近期財(cái)務(wù)狀況惡化，可能增加信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。3.風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)測(cè)密切關(guān)注內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)識(shí)別其對(duì)公司/組織暴露狀況的影響。如監(jiān)管政策調(diào)整可能影響市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露，行業(yè)內(nèi)重大違約事件可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的連鎖反應(yīng)。（二）暴露評(píng)估1.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估客戶(hù)信用評(píng)級(jí)：運(yùn)用專(zhuān)業(yè)的信用評(píng)級(jí)模型，對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，確定信用等級(jí)。信用評(píng)級(jí)應(yīng)綜合考慮客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)能力、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、信用記錄等因素。違約概率測(cè)算：基于歷史數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)模型，測(cè)算交易對(duì)手的違約概率，為信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的量化提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)敞口計(jì)量：準(zhǔn)確計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的大小，如貸款余額、擔(dān)保金額、債券投資規(guī)模等，評(píng)估潛在損失程度。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）計(jì)算：采用合適的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型，計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在一定置信水平下的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，衡量市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)可能給公司/組織帶來(lái)的最大潛在損失。敏感性分析：分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素（如利率、匯率、股票價(jià)格等）變動(dòng)對(duì)公司/組織資產(chǎn)負(fù)債價(jià)值的影響程度，確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素和敏感資產(chǎn)/負(fù)債項(xiàng)目。壓力測(cè)試：模擬極端市場(chǎng)情況，評(píng)估公司/組織在壓力環(huán)境下的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況和承受能力，檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流動(dòng)性指標(biāo)分析：計(jì)算并分析流動(dòng)性比率，如流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比等，評(píng)估公司/組織的短期償債能力和資金流動(dòng)性狀況。現(xiàn)金流預(yù)測(cè)：建立現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型，對(duì)未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)的資金流入和流出進(jìn)行預(yù)測(cè)，識(shí)別潛在的流動(dòng)性缺口。融資渠道評(píng)估：評(píng)估公司/組織的融資渠道多樣性和穩(wěn)定性，分析在不同市場(chǎng)環(huán)境下獲取資金的能力和成本。四、暴露的管理措施（一）信用風(fēng)險(xiǎn)暴露管理1.客戶(hù)準(zhǔn)入管理建立嚴(yán)格的客戶(hù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶(hù)的基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等進(jìn)行全面審查。只有符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)才能進(jìn)入公司/組織的業(yè)務(wù)體系。定期對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新評(píng)估，根據(jù)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)和信用狀況的變化，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)等級(jí)和業(yè)務(wù)額度。2.信用審批控制完善信用審批流程，明確各審批環(huán)節(jié)的職責(zé)和權(quán)限。對(duì)于重大信用業(yè)務(wù)，實(shí)行集體審議和審批制度，確保審批決策的科學(xué)性和公正性。在審批過(guò)程中，充分考慮信用風(fēng)險(xiǎn)因素，嚴(yán)格審查客戶(hù)的信用申請(qǐng)，包括貸款用途、還款來(lái)源、擔(dān)保措施等，防止不合理的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。3.擔(dān)保與抵押管理要求客戶(hù)提供有效的擔(dān)?；虻盅捍胧档托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)暴露。對(duì)擔(dān)保人和抵押物進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估，確保其具有足夠的擔(dān)保能力和價(jià)值。定期對(duì)擔(dān)保和抵押資產(chǎn)進(jìn)行跟蹤檢查，確保其價(jià)值穩(wěn)定和有效性。如發(fā)現(xiàn)擔(dān)?；虻盅嘿Y產(chǎn)價(jià)值下降或出現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)要求客戶(hù)補(bǔ)充或更換擔(dān)保措施。4.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具運(yùn)用合理運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具，如信用衍生產(chǎn)品、擔(dān)保債務(wù)憑證等，轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。在運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具時(shí)，要充分了解其特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，確保交易的合規(guī)性和有效性。對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的交易對(duì)手進(jìn)行嚴(yán)格管理，評(píng)估其信用狀況和履約能力，防范交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露管理1.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定根據(jù)公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，設(shè)定各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額、止損限額、頭寸限額等。風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)明確、具體、可操作，并定期進(jìn)行回顧和調(diào)整。將風(fēng)險(xiǎn)限額分解到各業(yè)務(wù)部門(mén)和交易崗位，確保每個(gè)業(yè)務(wù)單元的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露控制在限額范圍內(nèi)。2.投資組合管理構(gòu)建合理的投資組合，通過(guò)資產(chǎn)分散化降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露。投資組合應(yīng)涵蓋不同行業(yè)、不同品種、不同期限的資產(chǎn)，避免過(guò)度集中于某一類(lèi)資產(chǎn)或市場(chǎng)。定期對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和優(yōu)化調(diào)整，根據(jù)市場(chǎng)變化和公司/組織戰(zhàn)略目標(biāo)，適時(shí)調(diào)整投資組合的資產(chǎn)配置，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征符合公司/組織要求。3.套期保值策略對(duì)于面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露的業(yè)務(wù)，合理運(yùn)用套期保值工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。如通過(guò)期貨、期權(quán)等衍生品交易，對(duì)沖市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，鎖定收益或成本。在實(shí)施套期保值策略時(shí)，要嚴(yán)格遵守套期保值原則，確保套期保值工具與被套期保值項(xiàng)目在品種、數(shù)量、期限等方面相匹配，避免套期保值不當(dāng)帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)。4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警建立實(shí)時(shí)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，密切跟蹤市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化等情況。當(dāng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)接近或超過(guò)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)限額時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如調(diào)整投資組合、減少頭寸、加強(qiáng)止損等，防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露管理1.流動(dòng)性計(jì)劃制定制定年度流動(dòng)性計(jì)劃，明確公司/組織在不同市場(chǎng)環(huán)境下的資金需求和融資策略。流動(dòng)性計(jì)劃應(yīng)包括資金來(lái)源預(yù)測(cè)、資金運(yùn)用安排、融資渠道拓展等內(nèi)容。根據(jù)流動(dòng)性計(jì)劃，合理安排資金儲(chǔ)備，確保公司/組織在面臨突發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠及時(shí)滿(mǎn)足資金需求。2.融資渠道拓展與優(yōu)化積極拓展多元化的融資渠道，除傳統(tǒng)的銀行貸款外，還應(yīng)考慮發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化、同業(yè)拆借等融資方式，降低對(duì)單一融資渠道的依賴(lài)。優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，合理安排不同期限、不同成本的融資，確保融資的穩(wěn)定性和成本可控性。同時(shí)，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，提高融資的可得性。3.流動(dòng)性應(yīng)急管理制定流動(dòng)性應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急情況下的資金調(diào)配流程、融資渠道啟動(dòng)順序、相關(guān)部門(mén)和人員職責(zé)等。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練，確保在實(shí)際發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠迅速、有效地實(shí)施。建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急儲(chǔ)備資金，在流動(dòng)性緊張時(shí)能夠及時(shí)動(dòng)用，緩解資金壓力。同時(shí)，與監(jiān)管部門(mén)、同業(yè)機(jī)構(gòu)等保持密切溝通，爭(zhēng)取外部支持。4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與分析建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)公司/組織的流動(dòng)性狀況，如流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例等。定期對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)進(jìn)行分析，評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平和趨勢(shì)。根據(jù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與分析結(jié)果，及時(shí)調(diào)整流動(dòng)性管理策略和措施，確保公司/組織的流動(dòng)性始終處于合理水平。五、資本凈管理（一）資本凈的定義與計(jì)算1.資本凈的定義資本凈是指公司/組織的資本凈額，即資本總額減去各項(xiàng)扣除項(xiàng)后的余額。資本凈額反映了公司/組織的實(shí)際資本實(shí)力和抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。2.資本凈的計(jì)算資本凈的計(jì)算應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行，一般公式為：資本凈=核心資本+附屬資本資本扣除項(xiàng)。其中，核心資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)等；附屬資本包括重估儲(chǔ)備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等；資本扣除項(xiàng)包括商譽(yù)、對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資、對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資等。（二）資本凈目標(biāo)設(shè)定1.根據(jù)公司/組織的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)定合理的資本凈目標(biāo)。資本凈目標(biāo)應(yīng)與公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)，確保在滿(mǎn)足監(jiān)管要求的前提下，能夠支持公司/組織的可持續(xù)發(fā)展。2.將資本凈目標(biāo)分解到各年度和各業(yè)務(wù)部門(mén)，明確各部門(mén)在資本凈管理中的責(zé)任和任務(wù)。通過(guò)績(jī)效考核等方式，激勵(lì)各部門(mén)積極采取措施，實(shí)現(xiàn)資本凈目標(biāo)。（三）資本補(bǔ)充與優(yōu)化1.資本補(bǔ)充渠道當(dāng)公司/組織的資本凈水平低于目標(biāo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取資本補(bǔ)充措施。資本補(bǔ)充渠道包括內(nèi)源融資和外源融資。內(nèi)源融資主要通過(guò)留存收益、利潤(rùn)轉(zhuǎn)增資本等方式實(shí)現(xiàn)；外源融資可通過(guò)發(fā)行股票、債券、向股東增資等方式籌集資金。根據(jù)公司/組織的實(shí)際情況和市場(chǎng)環(huán)境，選擇合適的資本補(bǔ)充渠道。在進(jìn)行外源融資時(shí)，要充分考慮融資成本、融資規(guī)模、融資時(shí)機(jī)等因素，確保融資活動(dòng)的順利進(jìn)行。2.資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化合理調(diào)整資本結(jié)構(gòu)，優(yōu)化核心資本與附屬資本的比例關(guān)系。在滿(mǎn)足監(jiān)管要求的前提下，適當(dāng)增加附屬資本的比重，提高資本的使用效率和靈活性。關(guān)注資本結(jié)構(gòu)對(duì)公司/組織財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的影響，通過(guò)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高股東回報(bào)率，增強(qiáng)公司/組織的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。（四）資本凈監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.建立資本凈監(jiān)測(cè)體系實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)公司/組織的資本凈狀況，包括資本凈額、資本充足率、核心資本充足率等指標(biāo)的變化情況。定期對(duì)資本凈監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，評(píng)估資本凈水平是否符合公司/組織的目標(biāo)和監(jiān)管要求。結(jié)合公司/組織的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)狀況，預(yù)測(cè)未來(lái)資本凈的變化趨勢(shì)，提前發(fā)現(xiàn)潛在的資本凈風(fēng)險(xiǎn)。2.資本凈預(yù)警機(jī)制設(shè)定資本凈預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)資本凈監(jiān)測(cè)指標(biāo)接近或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。預(yù)警信號(hào)應(yīng)明確提示資本凈風(fēng)險(xiǎn)的程度和可能產(chǎn)生的影響。針對(duì)資本凈預(yù)警信號(hào)，迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行深入分析，制定應(yīng)對(duì)措施，確保公司/組織的資本凈狀況始終保持在安全范圍內(nèi)。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)公司/組織的暴露管理和資本凈管理工作進(jìn)行全面監(jiān)督和檢查。定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)的暴露識(shí)別、評(píng)估、管理措施執(zhí)行情況以及資本凈狀況進(jìn)行審查，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度得到有效落實(shí)。2.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)暴露管理和資本凈管理工作進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，檢查相關(guān)業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性以及資本凈數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改情況，確保問(wèn)題得到徹底解決。3.業(yè)務(wù)部門(mén)自查各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期開(kāi)展自查工作，對(duì)本部門(mén)的暴露管理和資本凈管理情況進(jìn)行自我評(píng)估。自查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的準(zhǔn)確性等。及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正本部門(mén)存在的問(wèn)題，不斷完善內(nèi)部管理機(jī)制。（二）外部監(jiān)督1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，按照監(jiān)管要求及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題和整改要求，認(rèn)真落實(shí)整改措