第1篇一、方案概述本方案旨在明確不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的交割流程、責(zé)任劃分、風(fēng)險控制等內(nèi)容，確保不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的順利進(jìn)行，保障各方權(quán)益。本方案適用于我司（以下簡稱“轉(zhuǎn)讓方”）與受讓方之間的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓。二、定義與術(shù)語1.不良債權(quán)：指因債務(wù)人違約、無力償還等原因，無法按照原合同約定收回的債權(quán)。2.轉(zhuǎn)讓方：指擁有不良債權(quán)并愿意將其轉(zhuǎn)讓的機(jī)構(gòu)或個人。3.受讓方：指愿意接受不良債權(quán)并支付相應(yīng)對價的機(jī)構(gòu)或個人。4.交割：指轉(zhuǎn)讓方將不良債權(quán)及相關(guān)權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)移給受讓方的過程。三、交割原則1.合法合規(guī)：不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓必須符合國家法律法規(guī)和政策要求。2.公平公正：各方在交割過程中應(yīng)遵循公平、公正的原則。3.風(fēng)險可控：轉(zhuǎn)讓方應(yīng)充分評估不良債權(quán)風(fēng)險，并采取措施降低風(fēng)險。4.高效便捷：交割流程應(yīng)高效、便捷，減少交易成本。四、交割流程1.意向達(dá)成：轉(zhuǎn)讓方與受讓方就不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜達(dá)成初步意向。2.盡職調(diào)查：受讓方對不良債權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查，包括但不限于債務(wù)人基本情況、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、擔(dān)保情況等。3.簽訂協(xié)議：轉(zhuǎn)讓方與受讓方簽訂不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。4.交割準(zhǔn)備：轉(zhuǎn)讓方準(zhǔn)備相關(guān)文件，包括但不限于債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知、債權(quán)轉(zhuǎn)讓證明、債務(wù)人信息等。5.交割實(shí)施：受讓方按照協(xié)議約定支付轉(zhuǎn)讓價款，轉(zhuǎn)讓方將不良債權(quán)及相關(guān)權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)移給受讓方。6.交割確認(rèn)：雙方確認(rèn)交割完成，并辦理相關(guān)手續(xù)。五、交割責(zé)任1.轉(zhuǎn)讓方責(zé)任：（1）保證不良債權(quán)真實(shí)、合法、有效；（2）提供完整的債權(quán)文件和債務(wù)人信息；（3）協(xié)助受讓方辦理相關(guān)手續(xù)；（4）承擔(dān)因不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的法律責(zé)任。2.受讓方責(zé)任：（1）按照協(xié)議約定支付轉(zhuǎn)讓價款；（2）承擔(dān)因不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的風(fēng)險；（3）依法行使債權(quán)，維護(hù)自身合法權(quán)益。六、風(fēng)險控制1.法律風(fēng)險：轉(zhuǎn)讓方應(yīng)確保不良債權(quán)合法、有效，避免因法律問題導(dǎo)致交割失敗。2.信用風(fēng)險：受讓方應(yīng)充分了解債務(wù)人信用狀況，降低信用風(fēng)險。3.操作風(fēng)險：建立完善的交割流程，確保交割過程高效、便捷。4.市場風(fēng)險：密切關(guān)注市場動態(tài)，合理評估不良債權(quán)價值。七、爭議解決1.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。2.協(xié)商不成，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、附則1.本方案未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。2.本方案自雙方簽字蓋章之日起生效。九、附件1.不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議2.債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知3.債權(quán)轉(zhuǎn)讓證明4.債務(wù)人信息十、總結(jié)本方案旨在規(guī)范不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓交割流程，保障各方權(quán)益，降低風(fēng)險。雙方應(yīng)嚴(yán)格按照方案執(zhí)行，確保不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓順利進(jìn)行。第2篇一、方案概述本方案旨在明確不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中的交割流程、責(zé)任劃分、風(fēng)險控制等內(nèi)容，確保債權(quán)轉(zhuǎn)讓的順利進(jìn)行，維護(hù)各方合法權(quán)益。本方案適用于所有涉及不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的交易。二、定義與術(shù)語1.不良債權(quán)：指債務(wù)人無法按時償還本金及利息的債權(quán)，包括逾期貸款、壞賬、呆賬等。2.債權(quán)轉(zhuǎn)讓：指債權(quán)人將其對債務(wù)人的債權(quán)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方的行為。3.交割：指債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方按照約定完成債權(quán)轉(zhuǎn)移的法律行為。三、交割原則1.合法性原則：債權(quán)轉(zhuǎn)讓必須符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。2.平等自愿原則：債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方應(yīng)本著平等、自愿的原則進(jìn)行交割。3.公平公正原則：交割過程中應(yīng)公平公正，確保各方合法權(quán)益。4.風(fēng)險可控原則：交割過程中應(yīng)充分評估風(fēng)險，采取有效措施控制風(fēng)險。四、交割流程1.債權(quán)轉(zhuǎn)讓意向書：債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓意向書，明確轉(zhuǎn)讓的債權(quán)范圍、金額、期限等事項(xiàng)。2.盡職調(diào)查：受讓方對轉(zhuǎn)讓的債權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查，了解債務(wù)人的基本情況、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、擔(dān)保情況等。3.簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議：債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確債權(quán)轉(zhuǎn)讓的具體內(nèi)容、雙方的權(quán)利義務(wù)等。4.交割文件準(zhǔn)備：受讓方準(zhǔn)備交割所需的文件，包括但不限于：-債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議-債權(quán)憑證-債務(wù)人身份證明-債務(wù)人還款承諾書-擔(dān)保文件（如有）5.交割手續(xù)辦理：受讓方將交割文件提交給債務(wù)人，辦理債權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。6.債權(quán)確認(rèn)：債務(wù)人確認(rèn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜，并簽署相關(guān)文件。7.款項(xiàng)支付：受讓方按照約定支付轉(zhuǎn)讓價款。8.交割完成：債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方確認(rèn)交割完成，債權(quán)轉(zhuǎn)移至受讓方。五、責(zé)任劃分1.債權(quán)轉(zhuǎn)讓方：-負(fù)責(zé)提供真實(shí)、完整的債權(quán)憑證及相關(guān)文件。-對轉(zhuǎn)讓的債權(quán)真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。-負(fù)責(zé)辦理債權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。-對轉(zhuǎn)讓的債權(quán)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.受讓方：-負(fù)責(zé)支付轉(zhuǎn)讓價款。-對轉(zhuǎn)讓的債權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查。-負(fù)責(zé)辦理債權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。-對轉(zhuǎn)讓的債權(quán)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.債務(wù)人：-按照約定履行還款義務(wù)。-對債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜進(jìn)行確認(rèn)。-對轉(zhuǎn)讓的債權(quán)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。六、風(fēng)險控制1.盡職調(diào)查風(fēng)險：受讓方應(yīng)充分了解債務(wù)人的基本情況、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、擔(dān)保情況等，降低盡職調(diào)查風(fēng)險。2.法律風(fēng)險：債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方應(yīng)確保債權(quán)轉(zhuǎn)讓符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，避免法律風(fēng)險。3.操作風(fēng)險：交割過程中應(yīng)嚴(yán)格按照流程操作，確保交割順利進(jìn)行。4.信用風(fēng)險：債務(wù)人可能存在惡意逃廢債行為，受讓方應(yīng)采取有效措施降低信用風(fēng)險。七、附則1.本方案未盡事宜，由債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方協(xié)商解決。2.本方案自雙方簽字蓋章之日起生效。3.本方案一式兩份，債權(quán)轉(zhuǎn)讓雙方各執(zhí)一份。八、結(jié)語本不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓交割方案旨在規(guī)范不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓交割流程，降低風(fēng)險，保障各方合法權(quán)益。希望各方嚴(yán)格遵守本方案，共同推動不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓市場的健康發(fā)展。第3篇一、方案背景隨著我國金融市場的不斷發(fā)展，不良債權(quán)逐漸增多，不良債權(quán)處置已成為金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的焦點(diǎn)。為有效解決不良債權(quán)問題，提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量，我國政府及監(jiān)管部門出臺了一系列政策措施，鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。為規(guī)范不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，確保交割過程順利進(jìn)行，特制定本方案。二、方案目標(biāo)1.規(guī)范不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，確保交易雙方合法權(quán)益。2.提高不良債權(quán)處置效率，降低金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)風(fēng)險。3.促進(jìn)金融市場健康發(fā)展，維護(hù)金融穩(wěn)定。三、方案原則1.公平、公正、公開原則。2.合法、合規(guī)、合理原則。3.安全、高效、便捷原則。四、方案內(nèi)容（一）不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓范圍1.金融機(jī)構(gòu)的不良債權(quán)，包括但不限于銀行、信托、證券、保險等。2.企業(yè)的不良債權(quán)，包括但不限于應(yīng)收賬款、股權(quán)、債權(quán)等。（二）不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓條件1.轉(zhuǎn)讓方具備不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓資格，且不良債權(quán)已依法取得。2.轉(zhuǎn)讓方與受讓方就轉(zhuǎn)讓事宜達(dá)成一致意見。3.轉(zhuǎn)讓方需提供不良債權(quán)的相關(guān)資料，包括但不限于債權(quán)憑證、合同、評估報告等。4.轉(zhuǎn)讓方需保證所提供資料的真實(shí)性、完整性。（三）不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓程序1.轉(zhuǎn)讓方與受讓方簽訂不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。2.轉(zhuǎn)讓方將不良債權(quán)相關(guān)資料提交給受讓方。3.受讓方對不良債權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查，確認(rèn)債權(quán)真實(shí)性、合法性。4.受讓方與轉(zhuǎn)讓方就轉(zhuǎn)讓價格、付款方式等達(dá)成一致意見。5.轉(zhuǎn)讓方將不良債權(quán)相關(guān)資料提交給受讓方指定的第三方機(jī)構(gòu)。6.第三方機(jī)構(gòu)對不良債權(quán)進(jìn)行交割審核，確保交割過程順利進(jìn)行。7.轉(zhuǎn)讓方與受讓方辦理交割手續(xù)，包括但不限于債權(quán)轉(zhuǎn)移、款項(xiàng)支付等。8.交割完成后，轉(zhuǎn)讓方與受讓方簽署交割確認(rèn)書。（四）不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓交割要求1.交割資料應(yīng)齊全，包括但不限于債權(quán)憑證、合同、評估報告、盡職調(diào)查報告等。2.交割資料應(yīng)真實(shí)、完整、合法。3.交割過程應(yīng)嚴(yán)格按照協(xié)議約定進(jìn)行。4.交割完成后，轉(zhuǎn)讓方與受讓方應(yīng)簽署交割確認(rèn)書。（五）不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓交割風(fēng)險控制1.轉(zhuǎn)讓方應(yīng)確保所轉(zhuǎn)讓的不良債權(quán)真實(shí)、合法，不存在任何爭議。2.轉(zhuǎn)讓方應(yīng)充分了解受讓方的背景、實(shí)力，確保受讓方具備償還能力。3.轉(zhuǎn)讓方應(yīng)與受讓方簽訂保密協(xié)議，確保不良債權(quán)信息不被泄露。4.轉(zhuǎn)讓方應(yīng)與受讓方約定違約責(zé)任，確保交易安全。5.轉(zhuǎn)讓方應(yīng)關(guān)注受讓方的經(jīng)營狀況，及時了解受讓方償還能力變化。五、方案實(shí)施與監(jiān)督（一）實(shí)施1.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本方案開展不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓內(nèi)部管理制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平。（二）監(jiān)督1.監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。2.監(jiān)