上繳殘損幣管理辦法一、總則（一）目的為加強上繳殘損幣的管理，規(guī)范殘損幣上繳流程，確保殘損幣及時、準(zhǔn)確、安全地繳存人民銀行，維護金融秩序穩(wěn)定，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司/組織在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)過程中涉及的上繳殘損幣管理活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家有關(guān)人民幣管理的法律法規(guī)以及人民銀行的相關(guān)規(guī)定，確保上繳殘損幣工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則準(zhǔn)確辨別殘損幣的真?zhèn)?、券別、數(shù)量，保證上繳信息真實、準(zhǔn)確。3.及時性原則及時清理、上繳殘損幣，避免積壓，確保殘損幣能夠迅速回籠至人民銀行。4.安全性原則采取有效措施保障殘損幣在收繳、保管、上繳過程中的安全，防止發(fā)生丟失、被盜、被搶等事故。二、殘損幣的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（一）概念界定殘損幣是指票面因火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬、霉?fàn)€等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地受損，顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。（二）具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.票面缺少部分損及行名、花邊、字頭、號碼、國徽之一的；2.票面裂口超過紙幅三分之一或票面裂口損及花邊圖案的；3.紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等；4.票面污漬、涂寫字跡面積超過二平方厘米；不超過二平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一的；5.硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的。三、殘損幣的收繳（一）收繳主體及人員要求1.本公司/組織各營業(yè)網(wǎng)點的臨柜人員負(fù)責(zé)殘損幣的收繳工作。2.從事殘損幣收繳工作的人員應(yīng)經(jīng)過專門培訓(xùn)，熟悉殘損幣收繳標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，具備辨別殘損幣真?zhèn)蔚哪芰?。（二）收繳流程1.客戶繳存殘損幣時，臨柜人員應(yīng)按照殘損幣認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進行認(rèn)真辨別。2.對于符合收繳標(biāo)準(zhǔn)的殘損幣，臨柜人員應(yīng)向客戶說明情況，并當(dāng)面予以收繳。3.收繳的殘損幣應(yīng)使用專用的殘損幣收繳憑證進行記錄，憑證應(yīng)注明收繳日期、客戶姓名或單位名稱、券別、張數(shù)、金額等信息。4.收繳的殘損幣應(yīng)與收繳憑證一同妥善保管，不得隨意丟棄或自行處理。（三）收繳過程中的注意事項1.臨柜人員在收繳殘損幣時，應(yīng)注意保護客戶的合法權(quán)益，不得刁難客戶。2.對于難以辨別的殘損幣，應(yīng)及時報告營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，由負(fù)責(zé)人安排雙人進行鑒別。3.嚴(yán)禁將已收繳的殘損幣重新交予客戶。四、殘損幣的保管（一）保管場所及設(shè)施要求1.本公司/組織應(yīng)設(shè)立專門的殘損幣保管庫，用于存放收繳的殘損幣。2.保管庫應(yīng)具備防盜、防火、防潮、防蟲、防鼠等安全設(shè)施，確保殘損幣的安全。3.保管庫應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備，對殘損幣的出入庫情況進行實時監(jiān)控。（二）保管方式及要求1.收繳的殘損幣應(yīng)按照券別、版別進行分類整理，每捆（包）應(yīng)注明券別、版別、張數(shù)、金額等信息。2.殘損幣應(yīng)整齊碼放，不得隨意堆放，防止混淆和損壞。3.保管庫應(yīng)定期進行盤點，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)及時查明原因，并報告上級主管部門。（三）保管期間的安全防范措施1.加強對保管庫的安全保衛(wèi)工作，嚴(yán)格限制無關(guān)人員進入保管庫。2.保管庫鑰匙應(yīng)由專人保管，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。3.定期對保管庫的安全設(shè)施進行檢查和維護，確保其正常運行。4.如遇自然災(zāi)害、安全事故等緊急情況，應(yīng)及時采取措施保護殘損幣的安全，并向上級主管部門報告。五、殘損幣的上繳（一）上繳計劃的制定1.本公司/組織應(yīng)根據(jù)殘損幣的收繳情況，定期制定殘損幣上繳計劃。2.上繳計劃應(yīng)包括上繳時間、上繳金額、上繳券別等信息，并報上級主管部門審批。（二）上繳流程1.按照人民銀行規(guī)定的時間和方式，將整理好的殘損幣打捆（包），并在每捆（包）上加蓋本公司/組織業(yè)務(wù)公章。2.填寫殘損幣上繳清單，清單應(yīng)注明上繳日期、券別、張數(shù)、金額、打捆（包）數(shù)量等信息。3.將打捆（包）的殘損幣和上繳清單一并送交人民銀行指定的繳存點。4.在人民銀行繳存點辦理上繳手續(xù)時，應(yīng)與人民銀行工作人員當(dāng)面核對殘損幣的券別、張數(shù)、金額等信息，無誤后在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)。（三）上繳過程中的注意事項1.上繳的殘損幣應(yīng)保持原捆（包）狀態(tài)，不得隨意拆包、調(diào)換。2.如發(fā)現(xiàn)上繳的殘損幣與上繳清單不符，應(yīng)及時查明原因，并與人民銀行工作人員協(xié)商解決。3.上繳過程中應(yīng)注意安全，防止殘損幣丟失、被盜、被搶等事故發(fā)生。六、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督檢查機制1.本公司/組織應(yīng)建立健全殘損幣上繳管理的內(nèi)部監(jiān)督檢查機制，定期對殘損幣的收繳、保管、上繳等環(huán)節(jié)進行檢查。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查應(yīng)包括對殘損幣收繳憑證的真實性、完整性進行檢查，對殘損幣保管庫的安全設(shè)施進行檢查，對殘損幣上繳計劃的執(zhí)行情況進行檢查等。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)部門或人員限期整改。整改完成后，應(yīng)進行復(fù)查，確保問題得到徹底解決。（二）接受外部監(jiān)督檢查1.本公司/組織應(yīng)積極配合人民銀行等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供殘損幣上繳管理的相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的意見和建議，應(yīng)認(rèn)真研究，及時整改，并將整改情況報告監(jiān)管部門。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為的界定1.未按照本辦法規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)收繳殘損幣的；2.擅自截留、挪用、私分收繳的殘損幣的；3.未按照規(guī)定保管殘損幣，導(dǎo)致殘損幣丟失、被盜、被搶等事故發(fā)生的；4.未按照規(guī)定制定和執(zhí)行殘損幣上繳計劃，影響殘損幣及時上繳的；5.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）責(zé)任追究方式1.對于違反本辦法規(guī)定的行為，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予相關(guān)