資管計劃管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范本公司資管計劃的運作與管理，保障投資者的合法權(quán)益，促進資管業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標準，制定本管理辦法。（二）適用范圍本管理辦法適用于本公司設(shè)立的各類資管計劃，包括但不限于集合資產(chǎn)管理計劃、單一資產(chǎn)管理計劃等。（三）基本原則1.合規(guī)運作原則資管計劃的運作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合法合規(guī)。2.風(fēng)險控制原則建立健全風(fēng)險管理制度，對資管計劃的投資、運營等各環(huán)節(jié)進行風(fēng)險識別、評估和控制，保障資管計劃的穩(wěn)健運行。3.投資者利益保護原則將投資者利益放在首位，勤勉盡責，誠實守信，為投資者提供專業(yè)、高效、安全的資產(chǎn)管理服務(wù)。4.公平公正原則對待所有投資者一視同仁，在資管計劃的參與、退出、收益分配等方面遵循公平公正的原則。二、資管計劃的設(shè)立與備案（一）設(shè)立條件1.具有符合要求的專業(yè)管理人員和團隊，具備相應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗和資質(zhì)。2.有明確、合法的投資目標、投資策略和投資范圍。3.有健全的內(nèi)部管理制度，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理等制度。4.符合法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他條件。（二）設(shè)立流程1.公司業(yè)務(wù)部門根據(jù)市場需求和客戶意向，提出資管計劃設(shè)立方案。2.風(fēng)險管理部門對設(shè)立方案進行風(fēng)險評估，提出風(fēng)險控制意見。3.合規(guī)管理部門對設(shè)立方案進行合規(guī)審查，確保符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。4.公司管理層對設(shè)立方案進行審議和決策。5.按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)辦理備案手續(xù)，提交備案材料，包括但不限于資管計劃說明書、合同文本、風(fēng)險揭示書等。（三）備案要求1.備案材料應(yīng)真實、準確、完整，不得隱瞞或虛假陳述。2.嚴格按照監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的時間和程序辦理備案，確保資管計劃及時合規(guī)設(shè)立。三、資管計劃的運作管理（一）投資決策1.建立科學(xué)合理的投資決策機制，明確投資決策流程和權(quán)限。2.投資決策應(yīng)充分考慮資管計劃的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資策略等因素，進行綜合分析和判斷。3.投資決策過程應(yīng)形成書面記錄，包括投資項目的調(diào)研分析、決策依據(jù)、審批意見等。（二）投資范圍1.資管計劃的投資范圍應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，主要包括但不限于股票、債券、基金、衍生品等金融產(chǎn)品。2.根據(jù)不同的資管計劃類型和投資目標，合理確定具體的投資范圍和投資比例限制。（三）投資限制1.嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的投資限制，如禁止投資于高風(fēng)險、高杠桿的金融產(chǎn)品，限制投資單一標的的比例等。2.對資管計劃的投資行為進行實時監(jiān)控，確保投資活動符合投資限制要求。（四）運營管理1.建立健全資管計劃的運營管理制度，包括資產(chǎn)托管、資金清算、會計核算、信息披露等環(huán)節(jié)的管理。2.選擇具有資質(zhì)的托管機構(gòu)對資管計劃資產(chǎn)進行托管，確保資產(chǎn)的安全獨立。3.按照規(guī)定的時間和方式進行資金清算和會計核算，及時準確反映資管計劃的資產(chǎn)狀況和收益情況。4.定期向投資者進行信息披露，包括資管計劃的投資運作情況、收益分配情況、風(fēng)險狀況等，確保投資者知情權(quán)。四、資管計劃的風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.建立全面的風(fēng)險識別體系，對資管計劃面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等進行識別。2.定期對資管計劃的風(fēng)險狀況進行評估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，確定風(fēng)險等級。（二）風(fēng)險控制措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，包括投資組合分散化、止損止盈設(shè)定、風(fēng)險對沖等。2.加強對風(fēng)險控制措施執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，確保風(fēng)險控制措施有效落實。（三）應(yīng)急管理1.制定應(yīng)急預(yù)案，明確在面臨重大風(fēng)險事件時的應(yīng)急處置流程和責任分工。2.定期對應(yīng)急預(yù)案進行演練和評估，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。五、資管計劃的投資者管理（一）投資者適當性管理1.建立投資者適當性管理制度，對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估和分類。2.根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，推薦適合的資管計劃產(chǎn)品，確保投資者與產(chǎn)品風(fēng)險相匹配。（二）投資者教育1.開展投資者教育活動，向投資者普及資管業(yè)務(wù)知識、投資風(fēng)險等內(nèi)容，提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力。2.通過多種渠道，如網(wǎng)站、宣傳資料、培訓(xùn)講座等，為投資者提供及時、準確的信息服務(wù)。（三）投資者投訴處理1.建立健全投資者投訴處理機制，明確投訴受理、調(diào)查、處理的流程和責任部門。2.及時、妥善處理投資者投訴，保護投資者合法權(quán)益，維護公司良好形象。六、資管計劃的收益分配與清算（一）收益分配原則1.按照資管計劃合同約定的收益分配方式和比例進行收益分配。2.收益分配應(yīng)充分考慮資管計劃的投資收益情況、風(fēng)險狀況以及投資者的利益。（二）收益分配方式1.常見的收益分配方式包括現(xiàn)金分紅、紅利再投資等，具體方式在資管計劃合同中明確約定。2.根據(jù)資管計劃的投資策略和收益情況，合理確定收益分配的頻率和時間。（三）清算程序1.資管計劃終止時，按照合同約定進行清算。2.清算工作由公司組織相關(guān)部門進行，包括資產(chǎn)清查、債務(wù)清償、剩余資產(chǎn)分配等環(huán)節(jié)。3.清算結(jié)束后，編制清算報告，向投資者和監(jiān)管機構(gòu)報告清算結(jié)果。七、監(jiān)督管理與內(nèi)部控制（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部設(shè)立獨立的監(jiān)督部門，對資管計劃的運作管理進行全程監(jiān)督。2.監(jiān)督部門定期對資管計劃的投資決策、運營管理、風(fēng)險管理等環(huán)節(jié)進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（二）外部監(jiān)督1.主動接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管工作，及時報送相關(guān)資料和信息。2.按照監(jiān)管要求，定期向監(jiān)管機構(gòu)報告資管計劃的運作情況、風(fēng)險管理情況等。（三）內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋資管計劃業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，確保各項工作規(guī)范有序進行。2.加強對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和評價，不斷完善內(nèi)部控制體系。八、信息披露（一）披露內(nèi)容1.資管計劃的基本信息，包括名稱、類型、規(guī)模、投資目標、投資范圍等。2.投資運作情況，如投資組合、收益情況、風(fēng)險狀況等。3.收益分配情況，包括分配時間、分配方式、分配金額等。4.重大事項，如投資策略調(diào)整、重大投資項目變動、風(fēng)險事件等。（二）披露方式1.通過公司官方網(wǎng)站、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定網(wǎng)站等渠道進行信息披露