銀行協查管理辦法總則目的與依據本辦法旨在規(guī)范銀行協查工作，確保銀行在協助司法機關、行政機關等相關部門進行調查時，依法依規(guī)、高效準確地提供相關信息和協助，保障調查工作的順利進行，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》等相關法律法規(guī)及行業(yè)標準制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本行各分支機構及全體員工在協助外部有權機關進行查詢、凍結、扣劃等協查工作時的操作與管理?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，在授權范圍內開展協查工作，確保協查行為合法有效。2.準確及時原則：準確提供協查所需信息，及時響應外部機關的協查要求，不得延誤或推諉。3.保密原則：對協查工作中涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私予以嚴格保密，不得泄露。4.協作配合原則：各部門、各崗位之間要密切協作，形成合力，共同完成協查任務。協查工作的組織與職責協查工作領導小組成立銀行協查工作領導小組，由行領導擔任組長，各相關部門負責人為成員。領導小組負責統(tǒng)籌協調全行協查工作，審議重大協查事項，指導和監(jiān)督協查工作的開展。具體職責分工1.運營管理部門負責接收、審查外部機關送達的協查通知書等法律文書，確保文書的合法性和完整性。組織協調相關業(yè)務部門進行協查操作，跟蹤協查進度，及時反饋協查結果。建立協查檔案管理制度，對協查工作中涉及的各類文件、資料進行整理、歸檔和保管。2.業(yè)務部門根據運營管理部門的安排，負責具體的協查操作，如查詢賬戶信息、凍結賬戶資金、扣劃賬戶款項等。對協查過程中發(fā)現的問題及時向運營管理部門報告，并配合做好相關解釋和說明工作。協助運營管理部門做好協查檔案的整理和歸檔工作。3.法律合規(guī)部門為協查工作提供法律支持和咨詢服務，確保協查行為符合法律法規(guī)要求。對協查工作中涉及的法律問題進行審查和把關，防范法律風險。參與重大協查事項的研究和決策，提供法律意見和建議。4.信息技術部門負責保障協查工作所需的信息系統(tǒng)和技術設備的正常運行，提供技術支持和維護服務。根據協查工作需要，協助業(yè)務部門進行數據查詢、提取和分析等操作。對協查過程中涉及的信息安全問題進行監(jiān)控和管理，確保數據安全。協查工作流程協查通知書的接收與審查1.運營管理部門指定專人負責接收外部有權機關送達的協查通知書等法律文書。接收時，要認真核對文書的真實性、合法性和完整性，包括文書的送達機關、被查詢（凍結、扣劃）單位或個人信息、協查事項、法律依據等。2.對接收的協查通知書進行初步審查后，及時送法律合規(guī)部門進行合法性審查。法律合規(guī)部門應在規(guī)定時間內出具審查意見，如認為文書存在問題，應及時與外部機關溝通協調，確保協查工作依法啟動。協查操作的實施1.根據法律合規(guī)部門的審查意見，運營管理部門組織相關業(yè)務部門實施協查操作。業(yè)務部門應按照協查通知書的要求，準確、及時地進行查詢、凍結、扣劃等操作。2.查詢操作時，業(yè)務部門應嚴格按照規(guī)定的查詢范圍和程序進行，不得擅自擴大查詢范圍。查詢結果應如實記錄，并由查詢人員和業(yè)務部門負責人簽字確認。3.凍結操作時，業(yè)務部門應在接到協查通知書后及時辦理，確保凍結措施的有效性。凍結期限應嚴格按照法律法規(guī)規(guī)定執(zhí)行，如需延長凍結期限，應及時通知外部機關并辦理相關手續(xù)。4.扣劃操作時，業(yè)務部門應嚴格審查扣劃依據的合法性和準確性，確?？蹌澘铐椀娜ハ蚝弦?guī)?？蹌澖痤~應與協查通知書要求一致，不得擅自多扣或少扣。協查結果的反饋1.業(yè)務部門完成協查操作后，應及時將協查結果反饋給運營管理部門。反饋內容應包括查詢結果、凍結情況、扣劃情況等詳細信息，并附相關證明材料。2.運營管理部門對業(yè)務部門反饋的協查結果進行審核后，及時向外部有權機關反饋協查結果。反饋方式可根據外部機關的要求選擇書面反饋、電子反饋或當面反饋等。3.如協查結果不符合外部機關要求或存在疑問，運營管理部門應及時與業(yè)務部門溝通核實，并協調外部機關進行進一步的溝通和解釋，確保協查工作的順利完成。協查檔案的管理1.協查工作結束后，業(yè)務部門應將協查過程中涉及的各類文件、資料及時整理移交運營管理部門。移交內容包括協查通知書、查詢結果清單、凍結通知書、扣劃通知書、相關證明材料等。2.運營管理部門按照檔案管理的相關規(guī)定，對協查檔案進行分類、編號、裝訂和歸檔。協查檔案應妥善保管，保管期限按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求執(zhí)行。3.如需查閱協查檔案，應按照本行檔案查閱的相關規(guī)定辦理審批手續(xù)。查閱人員應嚴格遵守保密規(guī)定，不得擅自復制、摘抄或泄露檔案內容。協查工作的監(jiān)督與檢查內部監(jiān)督機制1.建立健全協查工作內部監(jiān)督機制，定期對協查工作進行檢查和評估。檢查內容包括協查工作流程的執(zhí)行情況、協查結果的準確性和及時性、保密制度的落實情況等。2.運營管理部門負責對協查工作的日常監(jiān)督檢查，定期向協查工作領導小組報告協查工作情況。對發(fā)現的問題及時進行整改，并跟蹤整改落實情況。3.審計部門定期對協查工作進行專項審計，重點審查協查工作的合規(guī)性、準確性和內部控制情況。對審計發(fā)現的問題提出審計意見和建議，督促相關部門進行整改。外部監(jiān)督與溝通1.積極配合外部有權機關的監(jiān)督檢查，如實提供協查工作相關資料和情況。對外部機關提出的意見和建議，認真研究并及時整改。2.加強與外部有權機關的溝通協調，定期召開工作座談會，及時了解外部機關的工作要求和協查工作中存在的問題，共同研究解決辦法，不斷提高協查工作質量和效率。保密管理保密制度1.建立嚴格的協查工作保密制度，明確保密責任和保密措施。所有參與協查工作的人員均應簽訂保密承諾書，承諾對協查工作中涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私予以保密。2.保密范圍包括協查通知書的內容、被查詢（凍結、扣劃）單位或個人的信息、協查結果、相關文件資料等。保密措施1.對協查工作中涉及的信息實行專人專管，嚴格限制知悉范圍。未經批準，不得向無關人員透露協查工作相關信息。2.在協查操作過程中，應采取必要的技術手段和管理措施，確保信息安全。如對存儲協查信息的設備進行加密處理，對網絡傳輸的協查信息進行安全防護等。3.協查工作結束后，對涉及協查工作的文件、資料等應及時進行清理和銷毀，防止信息泄露。責任追究違規(guī)行為界定1.在協查工作中，如出現以下違規(guī)行為，將視情節(jié)輕重追究相關人員的責任：未按規(guī)定程序和要求接收、審查協查通知書等法律文書的；擅自擴大查詢范圍、超期限凍結或扣劃賬戶資金的；泄露協查工作中涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的；拒絕或拖延協助外部有權機關進行協查工作的；其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。責任追究方式1.對違規(guī)行為較輕的，給予批評教育、警告等處分；對違規(guī)行為較重的，給予記過、記大過、降級等處分；對違規(guī)行為嚴重的，給予撤職、開除等處分。2.因違規(guī)行為給本行或客戶造成經濟損失的，相關責任人應