轉(zhuǎn)貸基金管理辦法總則制定目的為有效解決企業(yè)融資過程中的轉(zhuǎn)貸難題，降低企業(yè)融資成本，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性互動(dòng)、協(xié)調(diào)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合實(shí)際情況，特制定本轉(zhuǎn)貸基金管理辦法。定義與適用范圍本辦法所稱轉(zhuǎn)貸基金，是指由政府主導(dǎo)設(shè)立，通過財(cái)政資金引導(dǎo)，吸引社會(huì)資本參與，為符合銀行信貸條件、貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)提供短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)的專項(xiàng)資金。本辦法適用于轉(zhuǎn)貸基金的設(shè)立、運(yùn)作、管理和監(jiān)督等相關(guān)活動(dòng)?；驹瓌t轉(zhuǎn)貸基金的運(yùn)作遵循“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)可控、?？顚Ｓ谩钡脑瓌t。政府發(fā)揮引導(dǎo)作用，通過制定政策、安排資金等方式推動(dòng)轉(zhuǎn)貸基金的設(shè)立和發(fā)展；按照市場(chǎng)化方式運(yùn)作，充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，提高資金使用效率；建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，確保轉(zhuǎn)貸基金的安全；轉(zhuǎn)貸基金只能用于企業(yè)轉(zhuǎn)貸，不得挪作他用。轉(zhuǎn)貸基金的設(shè)立資金來源轉(zhuǎn)貸基金的資金來源主要包括：1.財(cái)政專項(xiàng)資金：由政府財(cái)政安排一定規(guī)模的資金作為轉(zhuǎn)貸基金的啟動(dòng)資金和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。2.社會(huì)資本：吸引金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、其他社會(huì)組織等社會(huì)資本參與轉(zhuǎn)貸基金的出資。3.轉(zhuǎn)貸基金運(yùn)作收益：轉(zhuǎn)貸基金在運(yùn)作過程中取得的利息收入、手續(xù)費(fèi)收入等收益，按照規(guī)定納入轉(zhuǎn)貸基金管理。組織形式轉(zhuǎn)貸基金可以采取公司制、有限合伙制等組織形式。采取公司制形式的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立和運(yùn)作；采取有限合伙制形式的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立和運(yùn)作。管理機(jī)構(gòu)設(shè)立轉(zhuǎn)貸基金管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“管委會(huì)”），作為轉(zhuǎn)貸基金的決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議轉(zhuǎn)貸基金的重大事項(xiàng)。管委會(huì)成員由政府相關(guān)部門、出資代表等組成。管委會(huì)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸基金的日常管理工作。轉(zhuǎn)貸基金可以委托專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行運(yùn)作管理，受委托的管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)能力和管理經(jīng)驗(yàn)，按照委托管理協(xié)議的約定履行職責(zé)。轉(zhuǎn)貸基金的運(yùn)作申請(qǐng)條件申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸基金的企業(yè)應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下條件：1.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和還款能力，符合銀行信貸條件。2.企業(yè)貸款即將到期，且原貸款銀行同意為其續(xù)貸或新發(fā)放貸款。3.企業(yè)無不良信用記錄，未涉及重大法律糾紛。申請(qǐng)流程1.企業(yè)向原貸款銀行提出轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)，原貸款銀行對(duì)企業(yè)的續(xù)貸或新發(fā)放貸款進(jìn)行審核，審核通過后向轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)出具同意續(xù)貸或新發(fā)放貸款的書面意見。2.企業(yè)向轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)提交轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)材料，包括企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、貸款合同、銀行同意續(xù)貸或新發(fā)放貸款的書面意見等。3.轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，必要時(shí)可以進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。審核通過后，與企業(yè)簽訂轉(zhuǎn)貸服務(wù)協(xié)議。資金使用1.轉(zhuǎn)貸基金的使用期限原則上不超過[X]個(gè)工作日，特殊情況經(jīng)管委會(huì)批準(zhǔn)可以適當(dāng)延長(zhǎng)，但最長(zhǎng)不超過[X]個(gè)工作日。2.轉(zhuǎn)貸基金的使用費(fèi)率按照市場(chǎng)化原則確定，由轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)與企業(yè)在轉(zhuǎn)貸服務(wù)協(xié)議中約定，但不得高于同期銀行貸款利率的一定比例。3.轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)按照轉(zhuǎn)貸服務(wù)協(xié)議的約定，將轉(zhuǎn)貸資金直接劃轉(zhuǎn)到企業(yè)在原貸款銀行的還款賬戶，用于償還企業(yè)到期貸款。資金回收1.企業(yè)在原貸款銀行續(xù)貸或新發(fā)放貸款到賬后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將轉(zhuǎn)貸資金本息劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)貸基金指定賬戶。2.原貸款銀行應(yīng)當(dāng)按照與轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)的約定，及時(shí)將企業(yè)續(xù)貸或新發(fā)放貸款資金發(fā)放到位，并協(xié)助轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)做好轉(zhuǎn)貸資金的回收工作。風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、信用狀況、貸款情況等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難、信用惡化、貸款逾期等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施。擔(dān)保措施1.企業(yè)申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)的要求提供必要的擔(dān)保措施，包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等。2.擔(dān)保措施的具體方式和要求由轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償1.建立轉(zhuǎn)貸基金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，當(dāng)轉(zhuǎn)貸基金出現(xiàn)損失時(shí)，按照規(guī)定從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金中予以補(bǔ)償。2.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的來源主要包括財(cái)政專項(xiàng)資金、轉(zhuǎn)貸基金運(yùn)作收益的一定比例等。監(jiān)督檢查1.管委會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)轉(zhuǎn)貸基金的運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保轉(zhuǎn)貸基金按照本辦法和相關(guān)規(guī)定運(yùn)作。2.財(cái)政、審計(jì)等部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)，對(duì)轉(zhuǎn)貸基金的資金使用、財(cái)務(wù)管理等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。信息披露與報(bào)告信息披露轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向管委會(huì)、出資人和社會(huì)公眾披露轉(zhuǎn)貸基金的運(yùn)作情況，包括資金規(guī)模、使用情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。報(bào)告制度1.轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向管委會(huì)提交轉(zhuǎn)貸基金運(yùn)作情況報(bào)告，包括轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)防控情況、財(cái)務(wù)管理情況等。2.轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照財(cái)政、審計(jì)等部門的要求，及時(shí)報(bào)送相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表和資料。法律責(zé)任企業(yè)責(zé)任企業(yè)在申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸基金過程中，提供虛假材料、騙取轉(zhuǎn)貸資金的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求企業(yè)立即歸還轉(zhuǎn)貸資金本息，并按照轉(zhuǎn)貸服務(wù)協(xié)議的約定追究企業(yè)的違約責(zé)任。管理機(jī)構(gòu)責(zé)任轉(zhuǎn)貸基金管理機(jī)構(gòu)及其工作人員在轉(zhuǎn)貸基金運(yùn)作過程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。銀