訪后付費(fèi)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)的管理，保障公司資金安全，維護(hù)客戶與公司的合法權(quán)益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)的部門、員工及客戶。（三）基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：對(duì)訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全。3.公平公正原則：在業(yè)務(wù)操作過程中，對(duì)所有客戶一視同仁，確保公平公正。4.客戶自愿原則：訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)需在客戶充分知曉并自愿的基礎(chǔ)上開展。二、訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)定義與范圍（一）業(yè)務(wù)定義訪后付費(fèi)是指客戶在接受公司提供的產(chǎn)品或服務(wù)后，按照約定的時(shí)間和方式進(jìn)行費(fèi)用支付的業(yè)務(wù)模式。（二）業(yè)務(wù)范圍1.公司提供的各類產(chǎn)品銷售，包括但不限于實(shí)物產(chǎn)品、虛擬產(chǎn)品等。2.公司提供的各類服務(wù)，如咨詢服務(wù)、技術(shù)服務(wù)、培訓(xùn)服務(wù)等。三、客戶準(zhǔn)入與信用評(píng)估（一）客戶準(zhǔn)入條件1.具有合法有效的營業(yè)執(zhí)照或身份證明文件。2.具備良好的商業(yè)信譽(yù)，無重大不良信用記錄。3.與公司簽訂明確的訪后付費(fèi)協(xié)議，并承諾遵守相關(guān)規(guī)定。（二）信用評(píng)估流程1.市場(chǎng)部門在拓展客戶時(shí)，對(duì)潛在訪后付費(fèi)客戶進(jìn)行初步信用調(diào)查，收集客戶基本信息、經(jīng)營狀況、信用記錄等資料。2.將收集到的資料提交給信用管理部門，信用管理部門根據(jù)公司制定的信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)分。3.根據(jù)信用評(píng)分結(jié)果，確定客戶信用等級(jí)，分為高信用等級(jí)、中信用等級(jí)和低信用等級(jí)。信用等級(jí)將作為后續(xù)業(yè)務(wù)操作的重要依據(jù)。（三）不同信用等級(jí)客戶的管理措施1.高信用等級(jí)客戶：在業(yè)務(wù)合作中給予一定的優(yōu)惠政策，如延長付款期限、增加信用額度等。同時(shí)，定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪，維護(hù)良好合作關(guān)系。2.中信用等級(jí)客戶：適度控制業(yè)務(wù)規(guī)模，加強(qiáng)款項(xiàng)催收管理。在業(yè)務(wù)操作過程中，密切關(guān)注客戶經(jīng)營狀況和付款情況，如有異常及時(shí)采取措施。3.低信用等級(jí)客戶：原則上不開展訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)。如確有合作必要，需采取嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如要求提供擔(dān)保、縮短付款期限、增加預(yù)付款比例等。四、協(xié)議簽訂與管理（一）訪后付費(fèi)協(xié)議內(nèi)容1.協(xié)議雙方的基本信息，包括公司名稱、地址、聯(lián)系方式，客戶名稱、地址、聯(lián)系方式等。2.產(chǎn)品或服務(wù)的詳細(xì)內(nèi)容，包括名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等。3.費(fèi)用明細(xì)，包括產(chǎn)品或服務(wù)價(jià)格、付款方式、付款期限、逾期付款違約金等。4.雙方的權(quán)利與義務(wù)，如公司提供產(chǎn)品或服務(wù)的義務(wù)、客戶按時(shí)付款的義務(wù)、產(chǎn)品或服務(wù)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等。5.違約責(zé)任，明確雙方在協(xié)議履行過程中如出現(xiàn)違約行為應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。6.爭(zhēng)議解決方式，如協(xié)商解決、仲裁或訴訟等。（二）協(xié)議簽訂流程1.業(yè)務(wù)部門與客戶就訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)達(dá)成意向后，起草訪后付費(fèi)協(xié)議。2.將協(xié)議提交給法務(wù)部門進(jìn)行合法性審查，確保協(xié)議內(nèi)容符合法律法規(guī)要求。3.經(jīng)法務(wù)部門審查通過后，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、客戶簽字（或蓋章）確認(rèn)，協(xié)議正式生效。（三）協(xié)議變更與終止1.協(xié)議履行過程中，如因業(yè)務(wù)調(diào)整、客戶需求變更等原因需要變更協(xié)議內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與客戶協(xié)商，簽訂協(xié)議變更補(bǔ)充協(xié)議，并按照協(xié)議簽訂流程進(jìn)行審核與確認(rèn)。2.如出現(xiàn)以下情形之一，訪后付費(fèi)協(xié)議終止：協(xié)議期滿，雙方未續(xù)簽的。雙方協(xié)商一致同意終止協(xié)議的?？蛻粑窗凑諈f(xié)議約定支付費(fèi)用，經(jīng)公司催款后仍未履行付款義務(wù)，且公司按照協(xié)議約定有權(quán)終止協(xié)議的。因不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е聟f(xié)議無法繼續(xù)履行的。五、費(fèi)用管理（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)制定1.財(cái)務(wù)部門會(huì)同業(yè)務(wù)部門根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)成本、市場(chǎng)行情、公司盈利目標(biāo)等因素，制定合理的訪后付費(fèi)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)明確、具體，具有可操作性。2.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如有調(diào)整，應(yīng)提前通知客戶，并在公司內(nèi)部進(jìn)行公示。（二）費(fèi)用計(jì)算與確認(rèn)1.業(yè)務(wù)部門按照協(xié)議約定及實(shí)際提供的產(chǎn)品或服務(wù)數(shù)量、質(zhì)量等情況，計(jì)算客戶應(yīng)支付的費(fèi)用。2.財(cái)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)部門計(jì)算的費(fèi)用進(jìn)行審核，確保費(fèi)用計(jì)算準(zhǔn)確無誤。審核通過后，向客戶發(fā)送費(fèi)用確認(rèn)通知，明確費(fèi)用金額、付款期限等信息。（三）款項(xiàng)催收1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)到期未付款項(xiàng)進(jìn)行催收工作。在付款期限屆滿前[X]天，業(yè)務(wù)部門應(yīng)向客戶發(fā)送催款通知，提醒客戶按時(shí)付款。2.如客戶逾期仍未付款，業(yè)務(wù)部門應(yīng)加大催收力度，通過電話、郵件、上門拜訪等方式與客戶溝通，了解逾期原因，并要求客戶盡快支付款項(xiàng)。3.對(duì)于逾期時(shí)間較長、催款效果不佳的客戶，財(cái)務(wù)部門應(yīng)將相關(guān)信息反饋給信用管理部門，信用管理部門根據(jù)客戶信用等級(jí)及實(shí)際情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如暫停業(yè)務(wù)合作、提起訴訟等。（四）壞賬處理1.對(duì)于確實(shí)無法收回的訪后付費(fèi)款項(xiàng)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)整理相關(guān)資料，包括協(xié)議、催款記錄、客戶經(jīng)營狀況變化等，提交給財(cái)務(wù)部門。2.財(cái)務(wù)部門對(duì)壞賬情況進(jìn)行核實(shí)，按照公司財(cái)務(wù)制度規(guī)定，計(jì)提壞賬準(zhǔn)備，并進(jìn)行相應(yīng)的賬務(wù)處理。3.壞賬核銷后，如發(fā)現(xiàn)客戶有還款能力或有新的還款線索，業(yè)務(wù)部門應(yīng)繼續(xù)進(jìn)行催收，收回的款項(xiàng)按照公司財(cái)務(wù)制度規(guī)定進(jìn)行處理。六、業(yè)務(wù)操作流程（一）業(yè)務(wù)受理1.客戶提出訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)需求，業(yè)務(wù)部門接待人員對(duì)客戶身份及業(yè)務(wù)需求進(jìn)行初步核實(shí)。2.符合客戶準(zhǔn)入條件的，業(yè)務(wù)部門安排專人與客戶溝通，詳細(xì)介紹訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)流程、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)議條款等內(nèi)容，確保客戶充分理解并同意相關(guān)規(guī)定。（二）產(chǎn)品或服務(wù)提供1.業(yè)務(wù)部門按照協(xié)議約定，組織安排產(chǎn)品生產(chǎn)或服務(wù)提供工作。在產(chǎn)品生產(chǎn)或服務(wù)提供過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作，確保產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量符合要求。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向客戶反饋產(chǎn)品生產(chǎn)進(jìn)度或服務(wù)提供情況，如遇特殊情況可能影響產(chǎn)品交付或服務(wù)完成時(shí)間的，應(yīng)提前通知客戶，并協(xié)商解決方案。（三）驗(yàn)收與確認(rèn)1.產(chǎn)品或服務(wù)完成后，業(yè)務(wù)部門通知客戶進(jìn)行驗(yàn)收?？蛻魬?yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照協(xié)議約定的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收，并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。2.如驗(yàn)收合格，客戶應(yīng)在驗(yàn)收?qǐng)?bào)告上簽字（或蓋章）確認(rèn)；如驗(yàn)收不合格，業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)客戶反饋的問題及時(shí)進(jìn)行整改，直至產(chǎn)品或服務(wù)達(dá)到驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。（四）費(fèi)用結(jié)算1.驗(yàn)收合格后，業(yè)務(wù)部門按照費(fèi)用計(jì)算與確認(rèn)流程，計(jì)算客戶應(yīng)支付的費(fèi)用，并提交給財(cái)務(wù)部門。2.財(cái)務(wù)部門審核通過后，向客戶發(fā)送費(fèi)用結(jié)算通知，客戶應(yīng)在規(guī)定的付款期限內(nèi)支付款項(xiàng)。七、風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)控（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.公司定期對(duì)訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，如客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)1.建立訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，包括客戶逾期付款率、壞賬率、信用等級(jí)變化情況等。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行分析和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，采取針對(duì)性措施進(jìn)行調(diào)整和控制。（三）應(yīng)急預(yù)案1.針對(duì)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，如客戶破產(chǎn)、惡意拖欠款項(xiàng)等，制定應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工、資源調(diào)配等內(nèi)容。2.定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)，減少公司損失。八、信息管理（一）客戶信息管理1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集、整理和更新訪后付費(fèi)客戶信息，包括客戶基本信息、信用評(píng)估資料、協(xié)議簽訂情況、費(fèi)用支付記錄等。2.客戶信息應(yīng)妥善保管，嚴(yán)格保密，防止信息泄露。未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息提供給第三方。（二）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄和核算，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整。2.定期對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，為公司決策提供數(shù)據(jù)支持。如分析客戶付款習(xí)慣、業(yè)務(wù)收入情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)訪后付費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查業(yè)務(wù)操作流程是否合規(guī)、費(fèi)用管理是否規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否有效等。2.審計(jì)部門應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并提出整改建議，