銀行兼崗管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行內(nèi)部崗位設(shè)置與人員兼崗管理，優(yōu)化人力資源配置，提高工作效率，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各部門、分支機(jī)構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：兼崗管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行內(nèi)部規(guī)章制度。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分評(píng)估兼崗可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行防控，確保業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性和安全性。3.效率優(yōu)先原則：在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，合理安排兼崗，提高工作效率，避免人力資源浪費(fèi)。4.不相容崗位分離原則：嚴(yán)禁將不相容崗位進(jìn)行兼崗，防止利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)隱患。二、崗位設(shè)置與職責(zé)（一）崗位分類本行崗位分為管理崗位、專業(yè)技術(shù)崗位和操作崗位。管理崗位負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和管理各項(xiàng)工作；專業(yè)技術(shù)崗位承擔(dān)專業(yè)技術(shù)支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)職責(zé)；操作崗位直接從事具體業(yè)務(wù)操作。（二）崗位職責(zé)界定各崗位應(yīng)明確具體職責(zé)，確保工作流程清晰、責(zé)任明確。崗位職責(zé)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的需要進(jìn)行定期評(píng)估和調(diào)整。（三）不相容崗位分離1.授權(quán)與執(zhí)行分離：業(yè)務(wù)授權(quán)崗位與具體業(yè)務(wù)執(zhí)行崗位不得由同一人兼任。2.業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)記錄分離：業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得同時(shí)負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)記錄。3.保管與記錄分離：重要空白憑證、有價(jià)單證等的保管崗位與相關(guān)業(yè)務(wù)記錄崗位應(yīng)相互分離。4.監(jiān)督與操作分離：內(nèi)部監(jiān)督檢查崗位不得參與具體業(yè)務(wù)操作。三、兼崗審批流程（一）兼崗申請(qǐng)員工因工作需要申請(qǐng)兼崗的，應(yīng)填寫《兼崗申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明兼崗崗位、兼崗原因、預(yù)計(jì)兼崗期限等內(nèi)容，并提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。（二）部門審核所在部門負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)工作實(shí)際情況，對(duì)兼崗申請(qǐng)進(jìn)行審核，評(píng)估兼崗的必要性、可行性以及對(duì)本部門工作的影響。審核通過后，報(bào)人力資源部門。（三）人力資源部門審查人力資源部門收到兼崗申請(qǐng)后，應(yīng)審查申請(qǐng)人的工作能力、工作負(fù)荷以及兼崗對(duì)人力資源配置的影響。同時(shí)，核實(shí)擬兼崗崗位與原崗位是否存在不相容情況。審查通過后，提交風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理部門評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)兼崗申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)評(píng)估兼崗可能帶來的操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。評(píng)估通過后，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批。（五）行領(lǐng)導(dǎo)審批行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)各部門審核意見和風(fēng)險(xiǎn)管理部門評(píng)估結(jié)果，對(duì)兼崗申請(qǐng)進(jìn)行最終審批。審批通過的，由人力資源部門下達(dá)兼崗?fù)ㄖＫ?、兼崗人員管理（一）培訓(xùn)與考核1.兼崗人員應(yīng)參加擬兼崗崗位的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保熟悉兼崗業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。2.人力資源部門應(yīng)建立兼崗人員考核機(jī)制，定期對(duì)兼崗人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力等進(jìn)行考核?？己私Y(jié)果作為兼崗人員薪酬調(diào)整、晉升等的重要依據(jù)。（二）薪酬待遇兼崗人員的薪酬待遇應(yīng)根據(jù)兼崗崗位的職責(zé)和工作量進(jìn)行合理確定。原則上，兼崗人員應(yīng)享受相應(yīng)兼崗崗位的部分薪酬補(bǔ)貼，但不得重復(fù)領(lǐng)取兼崗崗位的全部薪酬。（三）工作負(fù)荷與休息休假1.各部門應(yīng)合理安排兼崗人員的工作任務(wù)，避免兼崗人員工作負(fù)荷過重。如發(fā)現(xiàn)兼崗人員工作負(fù)荷超出合理范圍，應(yīng)及時(shí)調(diào)整兼崗安排或增加人員配備。2.兼崗人員應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和本行規(guī)定享受休息休假權(quán)利。所在部門應(yīng)在工作安排上給予保障，確保兼崗人員能夠得到必要的休息和調(diào)整。五、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部審計(jì)內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)兼崗管理情況進(jìn)行審計(jì)，檢查兼崗審批流程是否合規(guī)、兼崗人員是否符合規(guī)定、兼崗崗位的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否落實(shí)到位等。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）日常監(jiān)督各部門負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門兼崗人員的日常監(jiān)督管理，確保兼崗人員嚴(yán)格按照規(guī)定履行職責(zé)。同時(shí)，應(yīng)定期向人力資源部門報(bào)告兼崗管理情況。（三）違規(guī)處理對(duì)于違反兼崗管理辦法的行為，應(yīng)按照本行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。情節(jié)嚴(yán)重的，依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、信息管理（一）建立兼崗人員信息檔案人力資源部門應(yīng)建立兼崗人員信息檔案，詳細(xì)記錄兼崗人員的基本信息、兼崗崗位、兼崗期限、培訓(xùn)考核情況等內(nèi)容。兼崗人員信息檔案應(yīng)定期更新，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。（二）信息共享人力資源部門應(yīng)與各部門保持信息共享，及時(shí)將兼崗人員的相關(guān)信息通報(bào)給需要了解的部門，以便各部門合理安排工作和進(jìn)行監(jiān)督管理。七、應(yīng)急管理（一）制定應(yīng)急預(yù)案針對(duì)兼崗可能出現(xiàn)的突發(fā)情況，如兼崗人員因特殊原因無法履職等，各部門應(yīng)制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。（二）應(yīng)急演練定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高各部門應(yīng)對(duì)突發(fā)情況的能力。同時(shí)，通過演練發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。八、附則（一）解釋權(quán)本辦