評(píng)級(jí)行業(yè)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)評(píng)級(jí)行業(yè)管理，規(guī)范評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)行為，提高評(píng)級(jí)質(zhì)量，維護(hù)評(píng)級(jí)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并從事評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)行為。2.獨(dú)立客觀公正原則評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立開(kāi)展評(píng)級(jí)工作，不受任何組織或者個(gè)人的干涉，確保評(píng)級(jí)結(jié)果客觀、公正地反映被評(píng)對(duì)象的信用狀況。3.誠(chéng)實(shí)守信原則評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，履行對(duì)投資者和社會(huì)公眾的誠(chéng)信義務(wù)，不得隱瞞或者提供虛假信息。4.審慎盡責(zé)原則評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎對(duì)待評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，充分收集和分析相關(guān)信息，確保評(píng)級(jí)過(guò)程嚴(yán)謹(jǐn)、準(zhǔn)確，評(píng)級(jí)結(jié)果可靠。二、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)立與審批（一）設(shè)立條件1.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)，具體標(biāo)準(zhǔn)由監(jiān)管部門另行規(guī)定。2.擁有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和評(píng)級(jí)從業(yè)人員高級(jí)管理人員應(yīng)具備良好的信用風(fēng)險(xiǎn)管理和專業(yè)知識(shí)，熟悉評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程；評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)通過(guò)相關(guān)資格考試，具備相應(yīng)的專業(yè)能力。3.具有完善的業(yè)務(wù)制度和內(nèi)部控制制度包括評(píng)級(jí)方法、流程、質(zhì)量控制、信息披露等方面的制度，確保評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作。4.具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備和信息技術(shù)系統(tǒng)能夠滿足評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要，保障信息安全。（二）申請(qǐng)與審批程序1.申請(qǐng)材料申請(qǐng)人應(yīng)向監(jiān)管部門提交設(shè)立申請(qǐng)書、公司章程、注冊(cè)資本證明、人員資質(zhì)證明、業(yè)務(wù)制度和內(nèi)部控制制度等相關(guān)材料。2.受理與審查監(jiān)管部門收到申請(qǐng)材料后，進(jìn)行受理和審查。審查內(nèi)容包括申請(qǐng)材料的完整性、合規(guī)性以及申請(qǐng)人是否符合設(shè)立條件。3.決定與公告監(jiān)管部門根據(jù)審查結(jié)果，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證，并向社會(huì)公告；不予批準(zhǔn)的，書面說(shuō)明理由。三、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)范（一）評(píng)級(jí)方法與流程1.評(píng)級(jí)方法制定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需求，制定科學(xué)合理、具有可操作性的評(píng)級(jí)方法。評(píng)級(jí)方法應(yīng)包括評(píng)級(jí)指標(biāo)體系、權(quán)重設(shè)置、評(píng)級(jí)模型等內(nèi)容，并定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。2.評(píng)級(jí)流程前期準(zhǔn)備：收集被評(píng)對(duì)象的相關(guān)信息，包括財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等。盡職調(diào)查：對(duì)收集的信息進(jìn)行核實(shí)和分析，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地考察和訪談。評(píng)級(jí)分析：運(yùn)用評(píng)級(jí)方法和模型，對(duì)被評(píng)對(duì)象的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，確定初步評(píng)級(jí)結(jié)果。內(nèi)部審核：對(duì)初步評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行內(nèi)部審核，確保評(píng)級(jí)過(guò)程合規(guī)、評(píng)級(jí)結(jié)果準(zhǔn)確。結(jié)果公布：經(jīng)內(nèi)部審核通過(guò)后，向社會(huì)公布評(píng)級(jí)結(jié)果，并提供相應(yīng)的評(píng)級(jí)報(bào)告。（二）評(píng)級(jí)信息收集與處理1.信息收集渠道評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)多種渠道收集評(píng)級(jí)信息，包括被評(píng)對(duì)象提供的資料、公開(kāi)披露的信息、行業(yè)協(xié)會(huì)和監(jiān)管部門發(fā)布的數(shù)據(jù)等。2.信息處理要求對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理、分析和驗(yàn)證，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。同時(shí)，應(yīng)建立信息數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)評(píng)級(jí)信息進(jìn)行分類管理和長(zhǎng)期保存。（三）評(píng)級(jí)報(bào)告編制與披露1.評(píng)級(jí)報(bào)告內(nèi)容評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)包括被評(píng)對(duì)象的基本信息、評(píng)級(jí)依據(jù)、評(píng)級(jí)結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。報(bào)告應(yīng)語(yǔ)言簡(jiǎn)潔、邏輯清晰，客觀公正地反映被評(píng)對(duì)象的信用狀況。2.披露要求評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和方式，向社會(huì)公開(kāi)披露評(píng)級(jí)報(bào)告。披露內(nèi)容應(yīng)包括評(píng)級(jí)對(duì)象、評(píng)級(jí)結(jié)果、評(píng)級(jí)時(shí)間、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名稱等信息。同時(shí)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告中明確告知投資者評(píng)級(jí)的局限性和使用風(fēng)險(xiǎn)。四、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制（一）內(nèi)部控制體系建設(shè)1.組織架構(gòu)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部組織架構(gòu)，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確保評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程順暢、高效運(yùn)行。2.制度建設(shè)制定完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、人力資源管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度等，覆蓋評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。3.監(jiān)督與評(píng)價(jià)機(jī)制建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取措施加以整改。（二）利益沖突管理1.利益沖突識(shí)別評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)識(shí)別可能存在的利益沖突情形，如與被評(píng)對(duì)象存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、收取不當(dāng)利益等。2.防范措施針對(duì)利益沖突情形，制定相應(yīng)的防范措施，如建立隔離墻制度、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督等，確保評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不受利益沖突的影響，保持獨(dú)立性和公正性。（三）內(nèi)部培訓(xùn)與考核1.培訓(xùn)計(jì)劃制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織從業(yè)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.考核機(jī)制建立從業(yè)人員考核機(jī)制，對(duì)從業(yè)人員的工作業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)能力、職業(yè)道德等方面進(jìn)行考核，考核結(jié)果與薪酬、晉升等掛鉤。五、評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.制定政策法規(guī)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)制定評(píng)級(jí)行業(yè)的政策法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，規(guī)范評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)行為，維護(hù)評(píng)級(jí)市場(chǎng)秩序。2.審批與備案管理負(fù)責(zé)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批和業(yè)務(wù)備案管理，對(duì)不符合條件的機(jī)構(gòu)不予批準(zhǔn)或責(zé)令整改。3.監(jiān)督檢查定期對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況、信息披露情況等。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)責(zé)令整改，并依法予以處罰。4.投訴舉報(bào)處理受理投資者和社會(huì)公眾對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的投訴舉報(bào)，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，保護(hù)投資者合法權(quán)益。（二）行業(yè)自律組織作用1.制定自律規(guī)則行業(yè)自律組織應(yīng)制定評(píng)級(jí)行業(yè)自律規(guī)則，規(guī)范會(huì)員行為，促進(jìn)會(huì)員之間的公平競(jìng)爭(zhēng)。2.培訓(xùn)與交流組織會(huì)員開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流活動(dòng)，提高會(huì)員的業(yè)務(wù)水平和行業(yè)整體素質(zhì)。3.行業(yè)研究與統(tǒng)計(jì)開(kāi)展評(píng)級(jí)行業(yè)研究和統(tǒng)計(jì)工作，為監(jiān)管部門和會(huì)員提供決策參考依據(jù)。4.投訴處理與懲戒受理會(huì)員之間的投訴糾紛，按照自律規(guī)則進(jìn)行調(diào)查處理，并對(duì)違規(guī)會(huì)員進(jìn)行懲戒。（三）信息共享與監(jiān)管協(xié)作1.信息共享機(jī)制監(jiān)管部門與行業(yè)自律組織之間應(yīng)建立信息共享機(jī)制，及時(shí)通報(bào)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、業(yè)務(wù)開(kāi)展等情況，實(shí)現(xiàn)信息資源的有效利用。2.監(jiān)管協(xié)作監(jiān)管部門之間應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作配合，共同打擊評(píng)級(jí)行業(yè)違法違規(guī)行為，形成監(jiān)管合力。同時(shí)，加強(qiáng)與其他相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，建立健全跨部門監(jiān)管協(xié)作機(jī)制。六、法律責(zé)任（一）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為處罰1.處罰種類對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門可依法給予警告、罰款、沒(méi)收違法所得、暫停業(yè)務(wù)、吊銷評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證等處罰。2.具體情形違反評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)范，出具虛假評(píng)級(jí)報(bào)告的；未按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)的；拒絕、阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的；其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。（二）從業(yè)人員違法違規(guī)行為處罰1.處罰種類對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門可依法給予警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)、吊銷從業(yè)資格證書等處罰。2.具體情形參與編制虛假評(píng)級(jí)報(bào)告的；泄露評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密和被評(píng)對(duì)象信息的；違反職業(yè)道德，損害投資者利益的；其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為。（三）民事賠償責(zé)任評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。投資者有權(quán)通過(guò)民事訴訟等