企業(yè)管理-平安車險(xiǎn)出單員工作流程一、崗前準(zhǔn)備系統(tǒng)與設(shè)備檢查提前10分鐘到崗，登錄平安車險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（如E服務(wù)平臺(tái)、出單系統(tǒng)），測(cè)試打印機(jī)、掃描儀、計(jì)算器等設(shè)備是否正常。確認(rèn)空白保單、投保單、保費(fèi)發(fā)票等紙質(zhì)單據(jù)庫(kù)存充足，按編號(hào)順序整理存放。政策與數(shù)據(jù)同步查看公司內(nèi)部通知，了解最新車險(xiǎn)條款、費(fèi)率優(yōu)惠政策（如新能源車險(xiǎn)折扣、區(qū)域化費(fèi)率調(diào)整）及核保規(guī)則變更。核對(duì)當(dāng)日待處理的客戶預(yù)約信息（如續(xù)保提醒、新保意向客戶），提前準(zhǔn)備基礎(chǔ)資料。二、新保業(yè)務(wù)處理流程（一）客戶接待與信息采集身份與車輛核驗(yàn)核實(shí)客戶身份（身份證/營(yíng)業(yè)執(zhí)照）、車輛信息（行駛證、車架號(hào)、發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)），確認(rèn)車輛使用性質(zhì)（家用/營(yíng)運(yùn)/特種車）。詢問(wèn)客戶需求：明確險(xiǎn)種組合（交強(qiáng)險(xiǎn)+商業(yè)險(xiǎn)，如車損險(xiǎn)、三者險(xiǎn)、車上人員險(xiǎn)等）、保額需求（如三者險(xiǎn)選200萬(wàn)/300萬(wàn)）。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與報(bào)價(jià)根據(jù)車輛類型、使用年限、客戶歷史出險(xiǎn)記錄（通過(guò)系統(tǒng)查詢上年保單），運(yùn)用費(fèi)率表計(jì)算基準(zhǔn)保費(fèi)。結(jié)合當(dāng)前優(yōu)惠活動(dòng)（如無(wú)出險(xiǎn)折扣、渠道專屬優(yōu)惠），生成報(bào)價(jià)方案，向客戶解釋險(xiǎn)種責(zé)任、免責(zé)條款及保費(fèi)構(gòu)成。（二）系統(tǒng)錄入與核保提交信息錄入在出單系統(tǒng)中逐項(xiàng)錄入客戶信息（姓名、聯(lián)系方式、地址）、車輛信息（廠牌型號(hào)、初次登記日期）、投保險(xiǎn)種及保額。上傳行駛證、身份證影印件，若為企業(yè)車輛需提供組織機(jī)構(gòu)代碼證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。核保審核提交投保信息至核保崗，等待系統(tǒng)自動(dòng)核保或人工審核（簡(jiǎn)易案件自動(dòng)通過(guò)，復(fù)雜案件如高價(jià)值車輛、異地投保需人工復(fù)核）。核保駁回時(shí)，根據(jù)批注意見修改信息（如車輛用途誤填、保額不足），重新提交審核。（三）收費(fèi)與保單出具保費(fèi)收取確認(rèn)核保通過(guò)后，向客戶出具繳費(fèi)通知單，支持線上支付（微信/支付寶/官網(wǎng)）或線下POS機(jī)刷卡。核對(duì)保費(fèi)金額與系統(tǒng)記錄一致，開具保費(fèi)發(fā)票（電子發(fā)票或紙質(zhì)發(fā)票），提醒客戶保存電子票鏈接。保單打印與交付打印交強(qiáng)險(xiǎn)保單、商業(yè)險(xiǎn)保單及保險(xiǎn)標(biāo)志，逐頁(yè)核對(duì)客戶信息、險(xiǎn)種、生效日期（通常為次日0時(shí)）。將保單正本、發(fā)票、保險(xiǎn)標(biāo)志裝入資料袋，當(dāng)面交付客戶，或通過(guò)快遞寄送（需電話確認(rèn)收件信息）。提醒客戶核對(duì)保單內(nèi)容，告知報(bào)案電話（95511）、理賠流程及次年續(xù)保時(shí)間。三、續(xù)保業(yè)務(wù)處理流程客戶預(yù)通知提前30天通過(guò)系統(tǒng)生成續(xù)?？蛻羟鍐危ㄟ^(guò)電話、短信或APP推送提醒客戶（如“您的保單將于XX月XX日到期，現(xiàn)享XX折優(yōu)惠”）。記錄客戶續(xù)保意向，分類管理（確定續(xù)保/需溝通/放棄續(xù)保），重點(diǎn)跟進(jìn)高價(jià)值客戶。續(xù)保方案定制調(diào)取客戶上年保單信息，分析歷史出險(xiǎn)情況，推薦優(yōu)化險(xiǎn)種組合（如上年未買車損險(xiǎn)可建議新增）。結(jié)合續(xù)保優(yōu)惠政策（如連續(xù)未出險(xiǎn)最高享30%折扣），提供比新保更具競(jìng)爭(zhēng)力的報(bào)價(jià)?？焖俪鰡稳艨蛻粜畔o(wú)變更，可復(fù)用上年投保信息，僅需確認(rèn)險(xiǎn)種及保額調(diào)整，簡(jiǎn)化錄入流程。核保通過(guò)后優(yōu)先采用電子保單，通過(guò)短信或郵件發(fā)送鏈接，減少紙質(zhì)單據(jù)消耗。四、特殊業(yè)務(wù)處理批改業(yè)務(wù)（信息變更）客戶申請(qǐng)變更保單信息（如過(guò)戶、車牌號(hào)變更、保額調(diào)整）時(shí)，收取相關(guān)證明文件（過(guò)戶需新行駛證、雙方身份證）。在系統(tǒng)中提交批改申請(qǐng)，核保通過(guò)后打印批單，附在原保單后生效，涉及保費(fèi)增減的需重新計(jì)費(fèi)并補(bǔ)退費(fèi)用。退保業(yè)務(wù)審核客戶退保原因（如重復(fù)投保、車輛報(bào)廢），收取保單正本、發(fā)票原件，確認(rèn)符合退保條件（如未出險(xiǎn)、未到期）。計(jì)算應(yīng)退保費(fèi)（按日比例扣除已生效天數(shù)費(fèi)用），提交財(cái)務(wù)審批后，通過(guò)原支付渠道退還保費(fèi)。五、日終收尾工作數(shù)據(jù)核對(duì)統(tǒng)計(jì)當(dāng)日出單量（新保/續(xù)保份數(shù)）、保費(fèi)收入，與系統(tǒng)臺(tái)賬核對(duì)一致，確保“單、票、款”三相符。整理作廢保單、廢票，按編號(hào)順序裝訂，登記《作廢單證登記簿》，交回單證管理崗核銷。系統(tǒng)結(jié)賬與備份關(guān)閉當(dāng)日出單窗口，生成日結(jié)報(bào)表，提交財(cái)務(wù)部門。備份電子數(shù)據(jù)，確保客戶信息、投保記錄等資料安全存儲(chǔ)。環(huán)境整理清理工作臺(tái)，將重要文件鎖入保險(xiǎn)柜，關(guān)閉設(shè)備電源，檢查門窗安全。六、合規(guī)與服務(wù)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格執(zhí)行“見費(fèi)出單”制度，確認(rèn)保費(fèi)到賬后再出具保單，防止欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。拒絕為無(wú)效證件、非法車輛（如盜搶車、拼裝車）出單，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)上報(bào)合規(guī)部門?？蛻舴?wù)保持禮貌用語(yǔ)（如“您好，請(qǐng)問(wèn)有什么可以幫您？”），耐心解答客戶關(guān)于條款、理賠的疑問(wèn)。記錄客戶反饋的問(wèn)題（如系統(tǒng)卡頓、流程繁瑣），定期匯總至部門優(yōu)化改進(jìn)。關(guān)鍵注意事項(xiàng)時(shí)效要求：新保業(yè)務(wù)需在客