銀行印信管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行印信管理，規(guī)范印信的刻制、使用、保管等行為，保障銀行運(yùn)營(yíng)安全，維護(hù)銀行及客戶合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及全體員工在業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及印信的相關(guān)管理。（三）定義1.銀行印信：指銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中使用的各類印章，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章、個(gè)人名章等。2.印信使用：指在各類文件、合同、票據(jù)、報(bào)表等上加蓋印信的行為。3.印信保管：指對(duì)印信進(jìn)行存放、維護(hù)及安全管理的工作。（四）基本原則1.合法性原則：印信的刻制、使用、保管等必須符合國(guó)家法律法規(guī)及銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。2.安全性原則：確保印信在任何情況下都得到妥善保管，防止丟失、被盜用、濫用等情況發(fā)生，保障銀行資金及業(yè)務(wù)安全。3.規(guī)范性原則：嚴(yán)格規(guī)范印信的刻制、使用流程和審批手續(xù)，做到有章可循、操作規(guī)范。4.責(zé)任追究原則：對(duì)違反印信管理規(guī)定的行為，依法依規(guī)追究相關(guān)人員責(zé)任。二、印信的刻制（一）刻制申請(qǐng)1.各部門因業(yè)務(wù)需要刻制印信的，應(yīng)填寫《印信刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印信名稱、用途、使用范圍、數(shù)量等信息。2.申請(qǐng)表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）審批流程1.分管行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需求及相關(guān)規(guī)定，對(duì)印信刻制申請(qǐng)進(jìn)行審批。2.審批通過后，申請(qǐng)表交至辦公室或指定的印信管理部門。（三）刻制規(guī)定1.銀行印信必須由具有資質(zhì)的正規(guī)印章制作單位刻制，確保印章質(zhì)量和安全性。2.新刻制的印信應(yīng)在顯著位置標(biāo)明銀行名稱、印章名稱、編號(hào)、啟用日期等信息。3.刻制完成后，制作單位應(yīng)向銀行提供印模及相關(guān)證明文件，銀行應(yīng)對(duì)印模進(jìn)行核對(duì)、留存。（四）啟用與廢止1.新印信刻制完成并經(jīng)審核無誤后，由辦公室或印信管理部門填寫《印信啟用申請(qǐng)表》，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后正式啟用。2.印信因機(jī)構(gòu)調(diào)整、業(yè)務(wù)變更、印章?lián)p壞等原因需要廢止的，使用部門應(yīng)填寫《印信廢止申請(qǐng)表》，說明廢止原因，經(jīng)審批后交印信管理部門統(tǒng)一保管。三、印信的使用（一）使用范圍1.行政公章主要用于以銀行名義對(duì)外發(fā)布的重要文件、函件、報(bào)表等。2.業(yè)務(wù)專用章用于特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文件、憑證、合同等，如信貸業(yè)務(wù)專用章用于貸款合同等。3.合同專用章專門用于簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同。4.財(cái)務(wù)專用章用于財(cái)務(wù)票據(jù)、報(bào)表、支付憑證等。5.個(gè)人名章用于特定崗位人員在相關(guān)業(yè)務(wù)文件上的簽字確認(rèn)。（二）使用審批1.印信使用前，必須填寫《印信使用審批單》，注明使用日期、印信名稱、使用部門、使用人、用途、文件名稱及編號(hào)等信息。2.一般事項(xiàng)的印信使用，由部門負(fù)責(zé)人審批；重要事項(xiàng)或涉及金額較大的印信使用，需經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批；重大事項(xiàng)的印信使用，需報(bào)行長(zhǎng)審批。（三）使用流程1.使用人持經(jīng)審批的《印信使用審批單》到印信保管部門領(lǐng)取印信。2.印信保管人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)審批單內(nèi)容，確認(rèn)無誤后，監(jiān)督使用人在指定位置加蓋印信，并做好使用記錄。3.使用完畢后，使用人應(yīng)立即將印信歸還保管部門，保管人員應(yīng)再次核對(duì)印信及使用記錄。（四）禁止行為1.嚴(yán)禁在空白紙張、空白合同、空白票據(jù)等上加蓋印信。2.未經(jīng)審批，不得擅自將印信帶出銀行辦公區(qū)域使用。3.不得私自委托他人代蓋印信。四、印信的保管（一）保管責(zé)任1.銀行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)印信保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心。2.印信保管人員不得擅自將印信交予他人保管或使用，因特殊情況需要臨時(shí)交接的，應(yīng)辦理交接手續(xù)。（二）保管方式1.行政公章、合同專用章等重要印信應(yīng)實(shí)行雙人保管、雙鎖保險(xiǎn)柜存放制度，鑰匙分別由兩人掌管。2.業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章等可根據(jù)實(shí)際情況采用專柜存放保管。3.個(gè)人名章由使用人自行妥善保管，防止丟失或被盜用。（三）保管環(huán)境1.印信保管場(chǎng)所應(yīng)具備安全防護(hù)設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、防盜門窗等，確保印信存放安全。2.印信存放處應(yīng)保持干燥、整潔，防止印信受潮、損壞。（四）定期檢查1.印信管理部門應(yīng)定期對(duì)印信保管情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印信是否完好、使用記錄是否完整、保管環(huán)境是否安全等。2.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，并記錄在案。五、印信的停用與銷毀（一）停用1.印信因機(jī)構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)變更、印章?lián)p壞等原因不再使用時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理停用手續(xù)。2.停用的印信應(yīng)在《印信管理臺(tái)賬》中注明停用日期，并妥善保管。（二）銷毀1.定期對(duì)停用的印信進(jìn)行清理，填寫《印信銷毀申請(qǐng)表》，說明銷毀原因、印信名稱、數(shù)量等信息。2.經(jīng)審批后，由印信管理部門會(huì)同審計(jì)、監(jiān)察等部門共同監(jiān)督銷毀印信。3.銷毀過程應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、方式、參與人員等，并留存相關(guān)影像資料。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印信管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查印信的刻制、使用、保管、停用與銷毀等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定。2.對(duì)審計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）外部檢查1.積極配合監(jiān)管部門對(duì)銀行印信管理情況的檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.對(duì)監(jiān)管部門提出的整改要求，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任界定1.因保管不善導(dǎo)致印信丟失、被盜用、濫用的，由印信保管人員承擔(dān)主要責(zé)任。2.未經(jīng)審批擅自使用印信的，由使用人承擔(dān)直接責(zé)任。3.因?qū)徍税殃P(guān)不嚴(yán)導(dǎo)致印信使用違規(guī)的，由審批人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.對(duì)于違反印信管理規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予批評(píng)教育、警告、記過、記大過、降職、撤職、開除等紀(jì)律處分。2.給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)依法