證券公司管理辦法一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)證券公司監(jiān)管，規(guī)范證券公司行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)設(shè)立的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及經(jīng)營活動的監(jiān)督管理。（三）基本原則證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）的規(guī)定，審慎經(jīng)營，誠實守信，履行對客戶的誠信義務(wù)，保障客戶的合法權(quán)益。二、設(shè)立與變更（一）設(shè)立條件1.股東資格證券公司的股東應(yīng)當(dāng)具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄，具備持續(xù)出資能力。股東應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件，不存在虛假出資、抽逃出資、挪用證券公司資產(chǎn)等違法違規(guī)行為。2.注冊資本證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本最低限額為人民幣五千萬元。經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)之一的證券公司，注冊資本最低限額為人民幣一億元。經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項以上的證券公司，注冊資本最低限額為人民幣五億元。3.組織架構(gòu)證券公司應(yīng)當(dāng)具有健全的組織架構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層的職責(zé)權(quán)限，確保公司治理結(jié)構(gòu)有效運行。證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，對公司的經(jīng)營管理活動進(jìn)行合規(guī)審查和監(jiān)督。4.人員配備證券公司應(yīng)當(dāng)擁有具備證券從業(yè)資格的專業(yè)人員，包括高級管理人員、業(yè)務(wù)人員等。高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職資格和管理能力，熟悉證券業(yè)務(wù)和相關(guān)法律法規(guī)。（二）設(shè)立程序1.申請與受理申請人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交申請材料，申請設(shè)立證券公司。中國證監(jiān)會收到申請材料后，對申請材料進(jìn)行審查，決定是否受理。2.審查與核準(zhǔn)中國證監(jiān)會對受理的申請進(jìn)行審查，組織對申請人進(jìn)行現(xiàn)場檢查，對申請事項進(jìn)行核實。經(jīng)審查符合條件的，中國證監(jiān)會予以核準(zhǔn)，頒發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證；不符合條件的，不予核準(zhǔn)，并書面通知申請人。3.登記與備案申請人應(yīng)當(dāng)在取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證后，向工商行政管理部門申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起十五日內(nèi)，向中國證監(jiān)會申請備案，提交公司章程、主要管理制度等文件。（三）變更事項1.變更范圍證券公司變更名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款、合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)等事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。證券公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實際控制人，變更公司的法定代表人、住所、經(jīng)營范圍中的一般經(jīng)營項目，應(yīng)當(dāng)自董事會或者股東會作出決議之日起三十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案。2.變更程序證券公司申請變更事項，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交申請材料，申請材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。中國證監(jiān)會對申請材料進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)或者備案。三、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)1.客戶招攬與服務(wù)證券公司應(yīng)當(dāng)按照公平、公正、公開的原則，為客戶提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得欺詐客戶。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶招攬與服務(wù)制度，加強(qiáng)對客戶的風(fēng)險承受能力評估，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。2.交易委托與執(zhí)行證券公司應(yīng)當(dāng)按照客戶的委托，代理客戶買賣證券，不得擅自改變客戶的委托指令。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全交易委托與執(zhí)行制度，確保交易委托的及時、準(zhǔn)確、完整執(zhí)行。3.客戶資產(chǎn)保護(hù)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資產(chǎn)保護(hù)制度，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行獨立核算、分賬管理，確保客戶資產(chǎn)的安全、完整。證券公司不得挪用客戶資產(chǎn)，不得將客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)混同管理。（二）投資銀行業(yè)務(wù)1.承銷與保薦業(yè)務(wù)證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，不得進(jìn)行虛假承銷、操縱市場等違法違規(guī)行為。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全承銷與保薦業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對承銷項目的盡職調(diào)查，確保承銷項目的質(zhì)量。2.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，從事與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，不得提供虛假財務(wù)顧問服務(wù)等違法違規(guī)行為。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全財務(wù)顧問業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對財務(wù)顧問項目的盡職調(diào)查，確保財務(wù)顧問項目的質(zhì)量。（三）自營業(yè)務(wù)1.投資決策與授權(quán)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)制度，明確自營業(yè)務(wù)的決策程序和授權(quán)范圍，確保自營業(yè)務(wù)的決策科學(xué)、合理。證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)的投資決策和管理。2.投資范圍與規(guī)模控制證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，確定自營業(yè)務(wù)的投資范圍和投資規(guī)模，不得超范圍、超規(guī)模投資。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控體系，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控和預(yù)警。3.交易與清算證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，進(jìn)行自營業(yè)務(wù)的交易和清算，確保交易的合規(guī)、及時、準(zhǔn)確。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)交易與清算制度，加強(qiáng)對自營業(yè)務(wù)交易和清算的管理。（四）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)1.客戶資產(chǎn)托管證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行托管，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全、完整。證券公司應(yīng)當(dāng)選擇具有托管資格的商業(yè)銀行作為托管人，簽訂托管協(xié)議，明確托管人的職責(zé)和義務(wù)。2.投資管理證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資管理，不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理制度，加強(qiáng)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資的決策、執(zhí)行、監(jiān)督等環(huán)節(jié)的管理。3.信息披露證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息披露，確保客戶及時、準(zhǔn)確了解資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運作情況。證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資組合、收益情況、風(fēng)險狀況等信息。四、客戶權(quán)益保護(hù)（一）客戶身份識別與驗證1.身份識別制度證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，對客戶的身份信息進(jìn)行核實和登記，確保客戶身份真實、準(zhǔn)確、完整。證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金收付、賬戶開立、證券交易等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。2.身份驗證措施證券公司應(yīng)當(dāng)采取必要的身份驗證措施，對客戶的身份信息進(jìn)行驗證，確保客戶身份信息的真實性和準(zhǔn)確性。證券公司可以通過公安系統(tǒng)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等渠道，對客戶的身份信息進(jìn)行驗證。（二）客戶賬戶管理1.賬戶開立與使用證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，為客戶開立證券賬戶，確?？蛻糍~戶的合法性和合規(guī)性。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對客戶賬戶的管理，確?？蛻糍~戶的安全、正常使用。2.賬戶信息變更與注銷客戶賬戶信息發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時辦理變更手續(xù)，確?？蛻糍~戶信息的準(zhǔn)確性和完整性?？蛻羯暾堊N賬戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，及時辦理注銷手續(xù)，確?？蛻糍~戶的安全、正常注銷。（三）客戶交易結(jié)算資金管理1.資金存管制度證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立健全客戶交易結(jié)算資金存管制度，對客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行獨立存管，確?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金的安全、完整。證券公司應(yīng)當(dāng)選擇具有存管資格的商業(yè)銀行作為存管銀行，簽訂存管協(xié)議，明確存管銀行的職責(zé)和義務(wù)。2.資金存取與劃轉(zhuǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，辦理客戶交易結(jié)算資金的存取與劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，確?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金的及時、準(zhǔn)確、安全。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對客戶交易結(jié)算資金存取與劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的管理，防范資金風(fēng)險。（四）客戶投訴與糾紛處理1.投訴處理機(jī)制證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時、有效地處理客戶投訴，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的客戶投訴處理部門或者崗位，負(fù)責(zé)客戶投訴的受理、調(diào)查、處理等工作。2.糾紛解決方式證券公司應(yīng)當(dāng)為客戶提供多種糾紛解決方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等，確?？蛻舻暮戏?quán)益得到及時、有效的保護(hù)。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與客戶的溝通與協(xié)商，積極解決客戶糾紛，維護(hù)客戶關(guān)系。五、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)管1.現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對證券公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查證券公司的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)狀況、內(nèi)部控制等情況。證券公司應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，提供有關(guān)資料和信息。2.非現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，通過收集、分析證券公司的經(jīng)營數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)信息等，對證券公司的經(jīng)營情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的要求，及時、準(zhǔn)確報送有關(guān)資料和信息。（二）風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警1.風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系中國證監(jiān)會建立健全證券公司風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，對證券公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)測和評估。證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，計算和報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，確保風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的真實、準(zhǔn)確、完整。2.風(fēng)險預(yù)警與處置中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)情況，對證券公司進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，及時采取措施防范和化解風(fēng)險。證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的要求，采取有效措施防范和化解風(fēng)險，確保公司的穩(wěn)健經(jīng)營。（三）違法違規(guī)行為查處1.違法行為認(rèn)定中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對證券公司的違法違規(guī)行為進(jìn)行認(rèn)定，依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和處罰措施。證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得從事違法違規(guī)行為。2.處罰措施中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對證券公司的違法違規(guī)行為，可以采取警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令改正、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證等處罰措施。證券公司應(yīng)當(dāng)接受中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的處罰，及時整改違法違規(guī)行為，確保公司的合規(guī)經(jīng)營。六、內(nèi)部控制（一）內(nèi)部控制目標(biāo)與原則1.內(nèi)部控制目標(biāo)證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證經(jīng)營的合法合規(guī)、資產(chǎn)的安全完整、財務(wù)報告及相關(guān)信息的真實準(zhǔn)確、經(jīng)營效率和效果的提高、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。2.內(nèi)部控制原則證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循全面、審慎、有效、獨立的原則，確保內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。（二）內(nèi)部控制要素1.內(nèi)部環(huán)境證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部環(huán)境，包括治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等，為內(nèi)部控制的有效運行提供基礎(chǔ)保障。2.風(fēng)險評估證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險評估機(jī)制，對經(jīng)營活動中面臨的各種風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和應(yīng)對，確保風(fēng)險可控。3.控制活動證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全控制活動，包括授權(quán)審批、不相容職務(wù)分離、財產(chǎn)保護(hù)、預(yù)算控制、運營分析、績效考評等，確保內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。4.信息與溝通證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息與溝通機(jī)制，確保信息的及時、準(zhǔn)確、完整傳遞，促進(jìn)內(nèi)部控制的有效運行。5.內(nèi)部監(jiān)督證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制中的問題