金融審判管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了規(guī)范金融審判工作，提高金融審判質(zhì)量和效率，維護金融市場秩序，保護金融消費者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合金融審判工作實際，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于各級人民法院審理的各類金融糾紛案件，包括但不限于借款合同糾紛、金融衍生品交易糾紛、保險合同糾紛、票據(jù)糾紛、信用證糾紛等。（三）基本原則1.依法審判原則：嚴格依照法律法規(guī)和司法解釋進行審判，確保法律適用準確、公正。2.公正高效原則：秉持公正之心，提高審判效率，及時化解金融糾紛，降低當事人訴訟成本。3.平衡保護原則：兼顧金融機構(gòu)和金融消費者的合法權(quán)益，促進金融市場健康穩(wěn)定發(fā)展。4.專業(yè)審判原則：充分發(fā)揮金融審判的專業(yè)性，培養(yǎng)和造就高素質(zhì)的金融審判隊伍。二、案件受理（一）立案條件1.原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織。2.有明確的被告。3.有具體的訴訟請求和事實、理由。4.屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄。（二）立案審查1.立案庭收到金融糾紛案件起訴材料后，應當在規(guī)定時間內(nèi)進行審查。審查內(nèi)容包括起訴狀是否符合格式要求、訴訟主體是否適格、訴訟請求是否明確、證據(jù)材料是否齊全等。2.對于符合立案條件的，予以立案，并按照規(guī)定程序?qū)讣扑拖嚓P(guān)審判庭審理；對于不符合立案條件的，應當作出不予受理的裁定，并說明理由。（三）特殊情況處理1.對于涉及金融創(chuàng)新產(chǎn)品、新型金融交易模式等復雜案件，立案庭應當及時與相關(guān)審判庭溝通協(xié)調(diào)，必要時組織專家論證，確保案件得到妥善處理。2.對于群體性金融糾紛案件，立案庭應當及時報告院領(lǐng)導，并按照相關(guān)規(guī)定采取相應的應對措施，防止矛盾激化。三、審判組織（一）合議庭組成1.金融糾紛案件一般由審判員組成合議庭進行審理。對于事實清楚、權(quán)利義務關(guān)系明確、爭議不大的簡單金融糾紛案件，可以適用簡易程序由審判員一人獨任審理。2.合議庭成員應當具備扎實的法律專業(yè)知識和豐富的金融審判經(jīng)驗，能夠熟練運用金融法律法規(guī)和專業(yè)知識審理案件。（二）審判長職責1.主持合議庭的庭審活動，組織當事人進行舉證、質(zhì)證和辯論。2.指導合議庭成員對案件進行評議，確保評議過程公正、合法。3.審核裁判文書，確保裁判文書質(zhì)量。（三）合議庭評議1.合議庭評議案件應當秘密進行，實行少數(shù)服從多數(shù)的原則。評議中的不同意見，必須如實記入筆錄。2.合議庭成員應當認真履行職責，充分發(fā)表意見，對案件事實認定、證據(jù)采信、法律適用等問題進行深入討論，形成公正、合理的評議結(jié)果。四、庭審程序（一）庭前準備1.審判人員應當在開庭前認真閱卷，熟悉案件事實和證據(jù)情況，歸納爭議焦點，制定庭審提綱。2.對于復雜金融糾紛案件，審判人員可以組織庭前證據(jù)交換，明確雙方當事人的爭議焦點和舉證責任，提高庭審效率。（二）庭審過程1.庭審開始后，審判長應當宣布法庭紀律，核對當事人身份，宣布案由，宣布審判人員、書記員名單，告知當事人有關(guān)的訴訟權(quán)利義務，詢問當事人是否提出回避申請。2.法庭調(diào)查階段，審判長應當按照下列順序進行：當事人陳述；告知證人的權(quán)利義務，證人作證，宣讀未到庭的證人證言；出示書證、物證、視聽資料和電子數(shù)據(jù)；宣讀鑒定意見；宣讀勘驗筆錄。3.法庭辯論階段，審判長應當引導當事人圍繞爭議焦點進行辯論。辯論終結(jié)時，審判長應當按照原告、被告、第三人的先后順序征詢各方最后意見。（三）庭審記錄1.書記員應當認真記錄庭審過程，確保記錄準確、完整。庭審記錄應當包括庭審的基本情況、當事人的陳述、舉證質(zhì)證情況、辯論意見等內(nèi)容。2.庭審記錄應當由審判人員和書記員簽名，并當庭向當事人宣讀或者交當事人閱讀。當事人認為記錄有遺漏或者差錯的，可以申請補正。五、證據(jù)規(guī)則（一）舉證責任分配1.金融糾紛案件中，當事人對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實或者反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實有責任提供證據(jù)加以證明。沒有證據(jù)或者證據(jù)不足以證明當事人的事實主張的，由負有舉證責任的當事人承擔不利后果。2.在某些特殊金融糾紛案件中，根據(jù)法律法規(guī)和司法解釋的規(guī)定，實行舉證責任倒置。例如，在金融機構(gòu)與金融消費者之間的信息不對稱案件中，金融機構(gòu)應當對其履行了告知義務、不存在過錯等事實承擔舉證責任。（二）證據(jù)收集與提供1.當事人應當按照法律規(guī)定和法院要求及時收集、提供證據(jù)。當事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據(jù)，可以申請人民法院調(diào)查收集。2.金融機構(gòu)應當妥善保管與金融業(yè)務相關(guān)的各類證據(jù)材料，包括合同、憑證、交易記錄、客戶信息等，以便在訴訟中能夠及時、準確地提供證據(jù)。（三）證據(jù)質(zhì)證1.證據(jù)應當在法庭上出示，由當事人質(zhì)證。未經(jīng)質(zhì)證的證據(jù)，不能作為認定案件事實的依據(jù)。2.質(zhì)證時，當事人應當圍繞證據(jù)的真實性、關(guān)聯(lián)性、合法性，針對證據(jù)證明力有無以及證明力大小，進行質(zhì)疑、說明與辯駁。六、法律適用（一）法律法規(guī)選擇1.審理金融糾紛案件，應當優(yōu)先適用法律法規(guī)的具體規(guī)定。對于法律法規(guī)沒有規(guī)定的，可以參照適用相關(guān)司法解釋。2.在適用法律時，應當遵循上位法優(yōu)于下位法、特別法優(yōu)于一般法、新法優(yōu)于舊法的原則。（二）法律解釋與適用1.對于法律法規(guī)規(guī)定不明確、存在爭議的問題，審判人員應當按照法律解釋方法進行解釋，確保法律適用的準確性和一致性。2.在審理新型金融糾紛案件時，審判人員應當密切關(guān)注金融市場動態(tài)和金融創(chuàng)新發(fā)展，及時研究新情況、新問題，準確適用法律，妥善化解糾紛。（三）法律適用沖突解決1.當出現(xiàn)法律適用沖突時，審判人員應當按照相關(guān)規(guī)定進行協(xié)調(diào)和解決。對于需要報請上級法院或者最高人民法院答復的問題，應當及時上報。2.在處理法律適用沖突時，應當充分考慮金融市場的特點和金融糾紛案件的實際情況，確保法律適用的公正、合理。七、裁判文書（一）文書制作要求1.裁判文書應當符合法律規(guī)定的格式和內(nèi)容要求，做到事實清楚、證據(jù)確鑿、理由充分、適用法律正確、裁判結(jié)果公正。2.裁判文書應當語言規(guī)范、邏輯嚴謹、表達準確，避免使用模糊、歧義或者容易引起誤解的語言。（二）文書內(nèi)容1.裁判文書應當包括首部、正文和尾部。首部應當寫明當事人的基本情況、案由、審判組織等；正文應當寫明案件事實、證據(jù)采信情況、爭議焦點、裁判理由和裁判結(jié)果；尾部應當寫明訴訟費用的負擔、上訴權(quán)利和上訴期限等。2.對于復雜金融糾紛案件，裁判文書應當詳細闡述裁判理由，對當事人的訴訟請求和爭議焦點進行全面、深入的分析和回應，增強裁判文書的說服力和公信力。（三）文書審核與簽發(fā)1.裁判文書初稿完成后，承辦人應當認真審核，確保文書內(nèi)容準確無誤。審核內(nèi)容包括事實認定是否清楚、證據(jù)采信是否正確、法律適用是否準確、裁判結(jié)果是否公正等。2.裁判文書審核通過后，應當按照規(guī)定程序報經(jīng)庭長、分管院長審核簽發(fā)。對于重大、疑難金融糾紛案件的裁判文書，應當報經(jīng)院長審核簽發(fā)。八、審判監(jiān)督（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全金融審判內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對審判流程、裁判結(jié)果等方面的監(jiān)督檢查。審判管理部門應當定期對金融糾紛案件的審理情況進行評查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.加強對合議庭評議、審判委員會討論等審判環(huán)節(jié)的監(jiān)督，確保審判活動依法、公正進行。（二）外部監(jiān)督1.主動接受人大、政協(xié)等機關(guān)的監(jiān)督，認真辦理人大代表、政協(xié)委員提出的有關(guān)金融審判工作的建議和提案。2.積極回應社會公眾對金融審判工作的關(guān)切，通過公開審判信息、發(fā)布典型案例等方式，接受社會監(jiān)督，提高金融審判工作的透明度和公信力。（三）再審程序1.對于已經(jīng)發(fā)生法律效力的金融糾紛案件裁判文書，當事人認為確有錯誤的，可以依法申請再審。人民法院應當按照再審程序?qū)Π讣M行審查和審理。2.再審案件應當另行組成合議庭進行審理，確保再審程序的公正、合法。九、審判效率（一）審限管理1.嚴格執(zhí)行審限規(guī)定，確保金融糾紛案件在法定審限內(nèi)結(jié)案。審判管理部門應當對案件審限進行跟蹤管理，對臨近審限的案件及時進行預警提示。2.對于因特殊原因需要延長審限的案件，承辦人應當按照規(guī)定程序辦理審批手續(xù)，并及時告知當事人。（二）繁簡分流1.對金融糾紛案件進行繁簡分流，根據(jù)案件的復雜程度、爭議大小等因素，分別適用簡易程序、普通程序或者小額訴訟程序進行審理。2.對于事實清楚、權(quán)利義務關(guān)系明確、爭議不大的簡單金融糾紛案件，應當適用簡易程序或者小額訴訟程序快速審理，提高審判效率。（三）多元化解1.積極推動金融糾紛多元化解機制建設，加強與金融監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、調(diào)解組織等的溝通協(xié)調(diào)，建立健全多元化糾紛解決渠道。2.鼓勵當事人通過和解、調(diào)解等方式解決金融糾紛，對于當事人自行達成和解協(xié)議或者經(jīng)調(diào)解達成調(diào)解協(xié)議的，人民法院應當依法予以確認，提高糾紛解決效率。十、審判隊伍建設（一）人員配備1.根據(jù)金融審判工作的實際需要，合理配備審判人員，確保審判力量與案件數(shù)量相適應。2.注重選拔和培養(yǎng)具有金融專業(yè)知識和審判經(jīng)驗的復合型人才，充實金融審判隊伍。（二）業(yè)務培訓1.定期組織金融審判業(yè)務培訓，邀請專家學者、資深法官等進行授課，不斷更新審判人員的知識結(jié)構(gòu)，提高業(yè)務水平。2.鼓勵審判人員參加各類學術(shù)研