理財規(guī)劃協(xié)議書甲方（委托方）：姓名：性別：身份證號：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托方）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望獲得專業(yè)的理財規(guī)劃服務，乙方具備提供該服務的專業(yè)能力和資質，雙方經友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方為甲方提供理財規(guī)劃服務事宜達成如下協(xié)議：一、服務內容及標的物描述（一）理財規(guī)劃目標1.根據(jù)甲方提供的財務狀況、收入情況、投資目標、風險承受能力等信息，乙方為甲方制定個性化的理財規(guī)劃方案，包括但不限于資產配置、投資規(guī)劃、風險管理、稅務規(guī)劃、退休規(guī)劃等，以協(xié)助甲方實現(xiàn)財務目標，如資產增值、財富傳承、財務安全等。2.具體的理財規(guī)劃目標由雙方在服務過程中根據(jù)甲方的實際情況進一步明確和細化。（二）服務流程及步驟1.需求溝通階段乙方安排專業(yè)理財顧問與甲方進行面對面溝通，詳細了解甲方的財務狀況、投資經驗、風險偏好、理財目標等信息。甲方應如實、全面地向乙方提供相關信息，包括但不限于收入證明、資產清單、負債情況、保險情況等。2.方案制定階段乙方根據(jù)收集到的信息，組織專業(yè)團隊進行分析和研究，為甲方量身定制理財規(guī)劃方案。理財規(guī)劃方案應包括但不限于資產配置建議（如股票、基金、債券、房地產等各類資產的投資比例）、投資產品推薦、風險管理策略、稅務優(yōu)化建議、退休規(guī)劃安排等內容，并以書面報告形式呈現(xiàn)給甲方。3.方案溝通與確認階段乙方理財顧問與甲方再次溝通理財規(guī)劃方案，詳細解釋方案內容、投資策略、預期收益、風險因素等，確保甲方充分理解方案。甲方對方案提出疑問、意見或建議，乙方應進行解答和調整，直至甲方對方案滿意并簽字確認。4.方案實施階段根據(jù)甲方確認的理財規(guī)劃方案，乙方協(xié)助甲方進行投資操作、資產配置調整、風險管理措施落實等工作。乙方定期對甲方的資產狀況進行跟蹤和評估，及時向甲方反饋投資進展情況，并根據(jù)市場變化和甲方實際情況，適時對理財規(guī)劃方案進行調整和優(yōu)化。5.服務跟蹤與評估階段乙方定期（每[具體時間周期]）對甲方的理財規(guī)劃方案實施效果進行評估，評估內容包括投資收益情況、資產配置合理性、風險管理有效性等。根據(jù)評估結果，乙方為甲方提供進一步的建議和改進措施，確保理財規(guī)劃方案始終符合甲方的財務目標和實際情況。（三）服務期限本協(xié)議服務期限自[起始日期]起至[結束日期]止。服務期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[延續(xù)期限]。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供理財規(guī)劃服務，并對服務過程和結果進行監(jiān)督。有權了解理財規(guī)劃方案的詳細內容、投資策略、預期收益、風險因素等信息。有權根據(jù)自身情況對理財規(guī)劃方案提出修改意見和建議。2.義務向乙方如實、全面地提供與理財規(guī)劃相關的財務狀況、收入情況、投資目標、風險承受能力等信息。按照本協(xié)議約定及時支付服務費用。積極配合乙方實施理財規(guī)劃方案，包括但不限于簽署相關文件、辦理投資手續(xù)等。在理財規(guī)劃方案實施過程中，如遇重大事項或自身情況發(fā)生變化，應及時通知乙方。（二）乙方權利與義務1.權利有權要求甲方按照本協(xié)議約定提供真實、準確、完整的信息。有權根據(jù)甲方提供的信息和理財規(guī)劃目標，制定和實施理財規(guī)劃方案，并收取相應的服務費用。在理財規(guī)劃方案實施過程中，有權根據(jù)市場變化和甲方實際情況，適時對方案進行調整和優(yōu)化。2.義務組建專業(yè)的理財規(guī)劃團隊，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質、高效的理財規(guī)劃服務。按照本協(xié)議約定的服務流程和標準，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃方案，并確保方案的合理性、可行性和有效性。向甲方詳細解釋理財規(guī)劃方案的內容、投資策略、預期收益、風險因素等信息，確保甲方充分理解方案。在理財規(guī)劃方案實施過程中，定期向甲方提供投資進展情況報告，及時反饋市場變化和風險信息，并根據(jù)甲方需求提供咨詢服務。對甲方提供的信息嚴格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。三、服務費用及支付方式（一）服務費用1.甲方應向乙方支付的服務費用為人民幣[具體金額]元。2.服務費用的計算方式和依據(jù)為：根據(jù)理財規(guī)劃方案的復雜程度、服務期限、資產規(guī)模等因素綜合確定。（二）支付方式1.支付時間本協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內，甲方向乙方支付服務費用的[X]%作為預付款，即人民幣[具體金額]元。理財規(guī)劃方案制定完成并經甲方簽字確認后[X]個工作日內，甲方向乙方支付服務費用的[X]%，即人民幣[具體金額]元。理財規(guī)劃方案實施滿[具體時間周期]后[X]個工作日內，甲方向乙方支付剩余服務費用，即人民幣[具體金額]元。2.支付方式甲方應通過銀行轉賬方式將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶銀行：銀行賬號：賬戶名稱：四、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時、足額支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停理財規(guī)劃服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方提供的信息存在虛假、誤導或重大遺漏，導致理財規(guī)劃方案無法實施或給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.若甲方違反本協(xié)議約定，擅自變更或終止理財規(guī)劃方案，應承擔因此給乙方造成的全部損失。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的服務流程和標準為甲方提供理財規(guī)劃服務，或提供的服務存在重大瑕疵，乙方應采取補救措施，并根據(jù)甲方的損失情況給予相應賠償。2.若乙方泄露甲方提供的信息，應承擔因此給甲方造成的全部損失，并按照服務費用的[X]%向甲方支付違約金。3.若乙方違反本協(xié)議約定，擅自變更或終止理財規(guī)劃方案，應承擔因此給甲方造成的全部損失。五、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.在服務期限內，若一方提出解除本協(xié)議，需提前[X]日書面通知對方，并經對方書面同意。因解除協(xié)議給對方造成損失的，提出解除方應承擔相應賠償責任。（二）保密條款雙方應對在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。（三）不可抗力本協(xié)議所稱不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、政府行為、社會異常事件等。因不可抗力事