銀行機(jī)要管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行機(jī)要管理，確保機(jī)要信息的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)傳遞與處理，維護(hù)銀行正常運(yùn)營秩序，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部涉及機(jī)要文件、資料、數(shù)據(jù)等信息的管理活動(dòng)，包括機(jī)要文件的收發(fā)、傳遞、存儲(chǔ)、借閱、銷毀等環(huán)節(jié)，以及機(jī)要場所、設(shè)備的管理。（三）基本原則1.安全保密原則：嚴(yán)格遵守國家保密法律法規(guī)，采取有效措施確保機(jī)要信息不泄露、不丟失、不被篡改。2.準(zhǔn)確及時(shí)原則：保證機(jī)要信息的內(nèi)容準(zhǔn)確無誤，傳遞和處理及時(shí)高效，不延誤工作。3.規(guī)范有序原則：建立健全機(jī)要管理流程和制度，使各項(xiàng)工作有章可循、規(guī)范操作。4.責(zé)任明確原則：明確各部門和人員在機(jī)要管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。二、機(jī)要文件管理（一）文件分類1.絕密文件：涉及銀行核心商業(yè)機(jī)密、重大決策等重要信息，一旦泄露將對銀行造成極其嚴(yán)重?fù)p失的文件。2.機(jī)密文件：包含銀行重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息等，泄露后會(huì)對銀行產(chǎn)生較大影響的文件。3.秘密文件：涉及銀行一般性業(yè)務(wù)秘密，需一定保密措施的文件。（二）文件收發(fā)1.收文機(jī)要部門指定專人負(fù)責(zé)接收機(jī)要文件，對收到的文件進(jìn)行詳細(xì)登記，包括文件名稱、文號(hào)、來源、日期、密級(jí)等信息。核對文件的完整性，如發(fā)現(xiàn)文件有破損、缺頁等情況，及時(shí)與發(fā)文單位聯(lián)系。對收到的文件進(jìn)行初步分類，按照密級(jí)和緊急程度分別處理。2.發(fā)文各部門擬制機(jī)要文件時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照格式要求編寫，確保內(nèi)容準(zhǔn)確、表述清晰。文件擬稿完成后，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字，送機(jī)要部門進(jìn)行密級(jí)審定和編號(hào)。機(jī)要部門對發(fā)文進(jìn)行登記后，按照規(guī)定的傳遞渠道發(fā)送給收件單位，并跟蹤文件的送達(dá)情況。（三）文件傳遞1.內(nèi)部傳遞機(jī)要文件在銀行內(nèi)部傳遞時(shí)，應(yīng)通過機(jī)要通信渠道或?qū)Ｈ怂瓦_(dá)，不得通過普通郵件、傳真等方式傳遞。傳遞人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得擅自將文件交予他人代轉(zhuǎn)或中途停留、查看文件內(nèi)容。2.外部傳遞向銀行外部傳遞機(jī)要文件時(shí)，必須通過機(jī)要交通或加密電子傳輸?shù)劝踩煽康姆绞竭M(jìn)行。如需郵寄，應(yīng)選擇具有保密資質(zhì)的郵政機(jī)構(gòu)，并采取加密包裝等措施。（四）文件存儲(chǔ)1.存儲(chǔ)場所機(jī)要文件應(yīng)存放在專門的機(jī)要檔案室或保險(xiǎn)柜中，檔案室應(yīng)具備防火、防潮、防蟲、防盜等安全設(shè)施。檔案室應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備，確保24小時(shí)監(jiān)控?zé)o死角。2.存儲(chǔ)方式文件應(yīng)按照密級(jí)、類別、年度等進(jìn)行分類存放，便于查找和管理。電子機(jī)要文件應(yīng)存儲(chǔ)在加密的存儲(chǔ)設(shè)備中，并定期進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)異地存放。（五）文件借閱1.借閱審批因工作需要借閱機(jī)要文件的，必須填寫借閱申請表，注明借閱文件的名稱、文號(hào)、借閱目的、借閱期限等信息。申請表經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)機(jī)要部門負(fù)責(zé)人審批。絕密文件的借閱需經(jīng)銀行主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。2.借閱登記機(jī)要部門對批準(zhǔn)借閱的文件進(jìn)行登記，記錄借閱人姓名、部門、借閱時(shí)間、歸還時(shí)間等信息。借閱人應(yīng)在規(guī)定的借閱期限內(nèi)歸還文件，如需延期，應(yīng)重新辦理審批手續(xù)。3.借閱要求借閱人應(yīng)妥善保管借閱的機(jī)要文件，不得擅自轉(zhuǎn)借他人或帶出規(guī)定的借閱范圍。借閱人不得在文件上涂改、圈劃、批注或污損，如需摘錄或復(fù)制文件內(nèi)容，應(yīng)經(jīng)機(jī)要部門同意。（六）文件銷毀1.銷毀審批機(jī)要文件達(dá)到保管期限或因其他原因需要銷毀時(shí)，由機(jī)要部門提出銷毀申請，填寫銷毀申請表，注明文件名稱、文號(hào)、數(shù)量、銷毀原因等信息。申請表經(jīng)機(jī)要部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)銀行主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。2.銷毀方式機(jī)要文件的銷毀應(yīng)采用粉碎、焚燒等安全可靠的方式進(jìn)行，確保文件信息無法恢復(fù)。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督，由機(jī)要部門指定專人負(fù)責(zé)，并填寫銷毀記錄，記錄銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、方式、文件名稱、文號(hào)、數(shù)量等信息。銷毀記錄應(yīng)保存一定期限，以備查閱。三、機(jī)要場所管理（一）機(jī)要室設(shè)置1.選址要求機(jī)要室應(yīng)選擇在銀行內(nèi)部相對獨(dú)立、安全、安靜的區(qū)域，遠(yuǎn)離人員密集場所和出入口。機(jī)要室周邊應(yīng)設(shè)置必要的安全防護(hù)設(shè)施，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控?cái)z像頭等。2.布局要求機(jī)要室內(nèi)應(yīng)合理劃分功能區(qū)域，包括文件存儲(chǔ)區(qū)、辦公區(qū)、設(shè)備區(qū)等。文件存儲(chǔ)區(qū)應(yīng)設(shè)置專門的文件柜或保險(xiǎn)柜，用于存放機(jī)要文件。辦公區(qū)應(yīng)配備必要的辦公設(shè)備，如電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等。設(shè)備區(qū)應(yīng)放置機(jī)要通信設(shè)備、監(jiān)控設(shè)備等。（二）機(jī)要室安全管理1.門禁管理機(jī)要室應(yīng)安裝門禁系統(tǒng)，設(shè)置專人負(fù)責(zé)門禁卡的發(fā)放和管理。門禁卡僅限機(jī)要室工作人員使用，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。工作人員進(jìn)出機(jī)要室應(yīng)刷卡驗(yàn)證身份，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。2.人員出入管理機(jī)要室工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守出入登記制度，進(jìn)出機(jī)要室時(shí)應(yīng)在登記簿上記錄進(jìn)出時(shí)間、姓名、事由等信息。非機(jī)要室工作人員因工作需要進(jìn)入機(jī)要室的，必須經(jīng)機(jī)要部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并由機(jī)要室工作人員陪同。3.安全檢查機(jī)要部門應(yīng)定期對機(jī)要室進(jìn)行安全檢查，檢查內(nèi)容包括門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備、消防設(shè)施、文件存儲(chǔ)情況等。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時(shí)整改，確保機(jī)要室的安全。（三）機(jī)要室環(huán)境管理1.溫濕度控制機(jī)要室內(nèi)應(yīng)配備溫濕度調(diào)節(jié)設(shè)備，保持室內(nèi)溫度在適宜范圍（一般為18℃25℃），濕度在40%60%之間。定期對溫濕度進(jìn)行監(jiān)測和記錄，確保文件存儲(chǔ)環(huán)境符合要求。2.清潔衛(wèi)生機(jī)要室應(yīng)保持清潔衛(wèi)生，定期進(jìn)行清掃和消毒，防止灰塵、細(xì)菌等對文件造成損害。清潔衛(wèi)生工作應(yīng)在不影響機(jī)要文件正常管理的前提下進(jìn)行，避免因清潔操作導(dǎo)致文件受損或丟失。四、機(jī)要設(shè)備管理（一）設(shè)備配備1.機(jī)要通信設(shè)備銀行應(yīng)配備專用的機(jī)要通信設(shè)備，如加密傳真機(jī)、加密對講機(jī)等，確保機(jī)要信息的安全傳輸。機(jī)要通信設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)和檢查，保證設(shè)備性能良好，通信暢通。2.存儲(chǔ)設(shè)備用于存儲(chǔ)機(jī)要文件的存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)具備加密功能，如加密硬盤、加密U盤等。存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)異地存放，以防止數(shù)據(jù)丟失。3.辦公設(shè)備機(jī)要室配備的辦公設(shè)備，如電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等，應(yīng)安裝必要的安全防護(hù)軟件，防止病毒感染和數(shù)據(jù)泄露。辦公設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運(yùn)行。（二）設(shè)備使用管理1.設(shè)備操作規(guī)范機(jī)要設(shè)備的操作人員應(yīng)經(jīng)過專門培訓(xùn)，熟悉設(shè)備的操作方法和安全注意事項(xiàng)。操作人員應(yīng)嚴(yán)格按照設(shè)備操作規(guī)程進(jìn)行操作，不得擅自更改設(shè)備設(shè)置或進(jìn)行違規(guī)操作。2.設(shè)備安全管理機(jī)要設(shè)備應(yīng)妥善保管，放置在安全可靠的位置，防止設(shè)備被盜、損壞或丟失。設(shè)備使用過程中如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即停止使用，并及時(shí)報(bào)告機(jī)要部門進(jìn)行處理。（三）設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)1.定期維護(hù)機(jī)要部門應(yīng)制定設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃，定期對機(jī)要設(shè)備進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，確保設(shè)備性能良好。維護(hù)保養(yǎng)內(nèi)容包括設(shè)備清潔、硬件檢查、軟件升級(jí)、故障排除等。2.故障維修設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，操作人員應(yīng)及時(shí)報(bào)告機(jī)要部門，由機(jī)要部門聯(lián)系專業(yè)維修人員進(jìn)行維修。在設(shè)備維修期間，應(yīng)采取臨時(shí)安全措施，確保機(jī)要信息的安全。維修完成后，應(yīng)對設(shè)備進(jìn)行測試和驗(yàn)收，確保設(shè)備正常運(yùn)行。五、機(jī)要人員管理（一）人員選拔1.基本條件機(jī)要人員應(yīng)具備良好的政治素質(zhì)，忠誠可靠，嚴(yán)守機(jī)密。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和工作能力，能夠認(rèn)真履行機(jī)要管理職責(zé)。具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能，熟悉機(jī)要管理工作流程和要求。2.選拔程序機(jī)要人員的選拔應(yīng)通過公開招聘、內(nèi)部推薦等方式進(jìn)行，經(jīng)過資格審查、筆試、面試、考察等環(huán)節(jié)，擇優(yōu)錄用。選拔過程中應(yīng)注重考察候選人的保密意識(shí)、工作經(jīng)歷、業(yè)務(wù)能力等方面。（二）人員培訓(xùn)1.培訓(xùn)內(nèi)容機(jī)要人員培訓(xùn)內(nèi)容包括國家保密法律法規(guī)、銀行機(jī)要管理辦法、保密技術(shù)知識(shí)、職業(yè)道德等方面。定期組織機(jī)要人員參加保密業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高機(jī)要人員的業(yè)務(wù)水平和保密意識(shí)。2.培訓(xùn)方式培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析、在線學(xué)習(xí)等多種形式，確保培訓(xùn)效果。鼓勵(lì)機(jī)要人員參加外部專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，拓寬知識(shí)面，提升綜合素質(zhì)。（三）人員考核1.考核內(nèi)容機(jī)要人員考核內(nèi)容包括工作業(yè)績、保密紀(jì)律執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)能力提升等方面。定期對機(jī)要人員進(jìn)行考核，考核結(jié)果作為人員晉升、獎(jiǎng)勵(lì)、調(diào)整崗位等的重要依據(jù)。2.考核方式考核方式可采用自我評價(jià)、上級(jí)評價(jià)、同事評價(jià)、客戶評價(jià)等相結(jié)合的方式進(jìn)行，確?？己私Y(jié)果客觀公正。對考核優(yōu)秀的機(jī)要人員給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對考核不稱職的人員進(jìn)行批評教育、調(diào)整崗位或辭退處理。（四）人員保密管理1.保密協(xié)議機(jī)要人員入職時(shí)，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和違約責(zé)任。保密協(xié)議應(yīng)包括保密范圍、保密期限、保密措施、違約責(zé)任等內(nèi)容，確保機(jī)要人員嚴(yán)格遵守保密規(guī)定。2.離崗管理機(jī)要人員離職或調(diào)動(dòng)工作時(shí)，應(yīng)進(jìn)行離崗審計(jì)和保密教育，辦理機(jī)要文件、資料、設(shè)備等交接手續(xù)。交接手續(xù)應(yīng)填寫詳細(xì)的交接清單，由交接雙方簽字確認(rèn)，并經(jīng)機(jī)要部門負(fù)責(zé)人審核。交接完成后，機(jī)要人員應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。六、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督銀行內(nèi)部應(yīng)建立機(jī)要管理監(jiān)督機(jī)制，由機(jī)要部門定期對機(jī)要管理工作進(jìn)行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。各部門應(yīng)配合機(jī)要部門的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.外部監(jiān)督接受國家保密行政管理部門、銀行業(yè)監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，對提出的問題及時(shí)整改落實(shí)。積極配合外部審計(jì)、檢查等工作，確保機(jī)要管理工作符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。（二）檢查內(nèi)容1.制度執(zhí)行情況檢查機(jī)要管理各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況，包括文件收發(fā)、傳遞、存儲(chǔ)、借閱、銷毀等環(huán)節(jié)的操作是否規(guī)范。檢查機(jī)要場所、設(shè)備的管理是否符合安全要求，人員是否遵守保密紀(jì)律。2.安全保密措施落實(shí)情況檢查安全保密措施的落實(shí)情況，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備、消防設(shè)施等是否正常運(yùn)行。檢查機(jī)要文件的存儲(chǔ)、傳輸是否采取加密措施，是否存在安全隱患。（三）問題整改1.