清收工作管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司清收工作的規(guī)范化管理，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司涉及的各類應(yīng)收款項(xiàng)、不良資產(chǎn)及其他需要清收的債權(quán)債務(wù)的管理與清收工作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則清收工作必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保清收行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則在清收過(guò)程中，要充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施，避免因清收工作引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)或造成更大損失。3.責(zé)任明確原則明確清收工作各環(huán)節(jié)的責(zé)任主體，確保清收工作有序開(kāi)展，責(zé)任落實(shí)到人。4.高效清收原則運(yùn)用合理的清收策略和方法，提高清收效率，最大限度地收回債權(quán)。二、清收工作組織架構(gòu)及職責(zé)（一）清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組1.組成由公司高層管理人員擔(dān)任組長(zhǎng)，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。2.職責(zé)負(fù)責(zé)制定清收工作的總體戰(zhàn)略和方針政策。審議清收工作計(jì)劃和重大清收方案。協(xié)調(diào)解決清收工作中的重大問(wèn)題。監(jiān)督清收工作的執(zhí)行情況，對(duì)清收工作進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。（二）清收工作執(zhí)行部門1.清收業(yè)務(wù)部門職責(zé)負(fù)責(zé)具體清收項(xiàng)目的實(shí)施，包括對(duì)債務(wù)人的調(diào)查、分析、談判、催收等工作。建立和維護(hù)清收項(xiàng)目檔案，及時(shí)記錄清收工作進(jìn)展情況。定期向清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)清收工作情況，提出清收工作建議。人員配備根據(jù)清收工作需要，配備具有專業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)的清收人員，明確各崗位的職責(zé)和分工。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)對(duì)清收項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。監(jiān)測(cè)清收過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。協(xié)助清收業(yè)務(wù)部門識(shí)別和解決清收工作中的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。3.法務(wù)部門職責(zé)為清收工作提供法律支持，審查清收相關(guān)合同、協(xié)議等法律文件。協(xié)助清收業(yè)務(wù)部門處理法律糾紛，制定法律訴訟策略，代表公司參與訴訟、仲裁等法律程序。開(kāi)展法律培訓(xùn)，提高清收人員的法律意識(shí)和法律素養(yǎng)。三、清收工作流程（一）清收項(xiàng)目受理1.業(yè)務(wù)部門在發(fā)現(xiàn)應(yīng)收款項(xiàng)逾期或其他需要清收的情況后，應(yīng)及時(shí)填寫《清收項(xiàng)目申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明清收項(xiàng)目的基本情況、逾期原因、預(yù)計(jì)清收難度等，并提交給清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2.清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，根據(jù)公司清收工作的總體安排和資源狀況，決定是否受理該清收項(xiàng)目。如受理，下達(dá)《清收項(xiàng)目任務(wù)書》，明確清收項(xiàng)目的責(zé)任部門、責(zé)任人、清收目標(biāo)、清收期限等。（二）清收前期調(diào)查1.責(zé)任部門接到《清收項(xiàng)目任務(wù)書》后，應(yīng)立即組織清收人員對(duì)債務(wù)人進(jìn)行全面調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容包括債務(wù)人的基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄、涉訴情況等。2.通過(guò)多種渠道收集債務(wù)人的信息，如實(shí)地走訪、查閱工商登記資料、查詢銀行賬戶信息、與債務(wù)人的供應(yīng)商、客戶等進(jìn)行溝通了解等。3.對(duì)調(diào)查獲取的信息進(jìn)行整理、分析，形成《清收項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》，為制定清收方案提供依據(jù)。（三）清收方案制定1.根據(jù)《清收項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》，責(zé)任部門制定清收方案。清收方案應(yīng)包括清收目標(biāo)、清收策略、清收步驟、時(shí)間安排、人員分工、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等內(nèi)容。2.清收方案應(yīng)根據(jù)債務(wù)人的實(shí)際情況和清收工作的進(jìn)展情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，確保清收方案的有效性和可操作性。3.清收方案制定完成后，提交清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核。清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)清收方案進(jìn)行評(píng)估，提出修改意見(jiàn)，責(zé)任部門根據(jù)審核意見(jiàn)對(duì)清收方案進(jìn)行完善。（四）清收實(shí)施1.責(zé)任部門按照審核通過(guò)的清收方案組織實(shí)施清收工作。清收人員應(yīng)根據(jù)清收方案的要求，采取適當(dāng)?shù)那迨沾胧?，如電話催收、上門催收、發(fā)函催收、協(xié)商談判、法律訴訟等。2.在清收過(guò)程中，清收人員應(yīng)保持與債務(wù)人的密切溝通，及時(shí)了解債務(wù)人的還款意愿和還款能力，記錄清收工作進(jìn)展情況，填寫《清收工作記錄》。3.對(duì)于清收過(guò)程中出現(xiàn)的重大問(wèn)題或突發(fā)情況，清收人員應(yīng)及時(shí)向責(zé)任部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)，責(zé)任部門負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)情況及時(shí)調(diào)整清收方案，并向清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。（五）清收進(jìn)度跟蹤與監(jiān)控1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)清收項(xiàng)目的進(jìn)度進(jìn)行跟蹤與監(jiān)控，定期收集清收工作進(jìn)展情況報(bào)告，分析清收工作中存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。2.根據(jù)清收工作進(jìn)展情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，確保清收工作在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下順利進(jìn)行。3.清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期召開(kāi)清收工作會(huì)議，聽(tīng)取各清收項(xiàng)目的進(jìn)展情況匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決清收工作中存在的問(wèn)題，對(duì)清收工作進(jìn)行階段性總結(jié)和評(píng)價(jià)。（六）清收項(xiàng)目結(jié)案1.當(dāng)清收項(xiàng)目達(dá)到清收目標(biāo)或因特殊原因無(wú)法繼續(xù)清收時(shí)，責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)整理清收項(xiàng)目檔案，編寫《清收項(xiàng)目結(jié)案報(bào)告》，詳細(xì)說(shuō)明清收項(xiàng)目的基本情況、清收過(guò)程、清收結(jié)果、存在的問(wèn)題及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等。2.《清收項(xiàng)目結(jié)案報(bào)告》經(jīng)清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核通過(guò)后，清收項(xiàng)目結(jié)案。清收項(xiàng)目檔案應(yīng)妥善保管，以備查閱。四、清收策略與方法（一）常規(guī)清收策略1.電話催收通過(guò)電話與債務(wù)人進(jìn)行溝通，了解債務(wù)人的還款意愿和還款計(jì)劃，提醒債務(wù)人按時(shí)還款。電話催收應(yīng)注意語(yǔ)言文明、態(tài)度誠(chéng)懇，避免引起債務(wù)人的反感。2.上門催收對(duì)于一些重要的債務(wù)人或電話催收效果不佳的情況，可以采取上門催收的方式。上門催收時(shí)，清收人員應(yīng)兩人以上同行，攜帶相關(guān)證明文件，表明身份和來(lái)意，與債務(wù)人進(jìn)行面對(duì)面的溝通和協(xié)商。3.發(fā)函催收向債務(wù)人發(fā)送催款函，明確告知債務(wù)人欠款金額、還款期限、逾期后果等，督促債務(wù)人盡快還款。催款函應(yīng)采用書面形式，加蓋公司公章，并通過(guò)郵政特快專遞等方式送達(dá)債務(wù)人。（二）協(xié)商談判策略1.在清收過(guò)程中，根據(jù)債務(wù)人的實(shí)際情況，與債務(wù)人進(jìn)行協(xié)商談判，尋求雙方都能接受的還款方案。協(xié)商談判應(yīng)遵循平等、自愿、公平、合法的原則，充分了解債務(wù)人的需求和困難，提出合理的還款建議。2.協(xié)商談判可以采取多種方式進(jìn)行，如面對(duì)面談判、通過(guò)第三方調(diào)解等。在協(xié)商談判過(guò)程中，清收人員應(yīng)注意收集債務(wù)人的相關(guān)信息，分析債務(wù)人的還款能力和還款意愿，為制定合理的還款方案提供依據(jù)。（三）法律訴訟策略1.對(duì)于一些惡意拖欠、拒不還款的債務(wù)人，在采取其他清收措施無(wú)效的情況下，可以考慮通過(guò)法律訴訟的方式維護(hù)公司的合法權(quán)益。法律訴訟應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序進(jìn)行，確保訴訟行為合法合規(guī)。2.在提起法律訴訟前，法務(wù)部門應(yīng)進(jìn)行充分的法律分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定合理的訴訟策略。訴訟過(guò)程中，應(yīng)積極收集證據(jù)，配合法院的審理工作，爭(zhēng)取勝訴判決。3.勝訴后，應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，確保公司的債權(quán)得到實(shí)現(xiàn)。在執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)密切關(guān)注執(zhí)行進(jìn)展情況，與執(zhí)行法院保持溝通，協(xié)助執(zhí)行法院采取有效的執(zhí)行措施。五、清收工作考核與獎(jiǎng)懲（一）考核指標(biāo)1.清收金額考核清收工作實(shí)際收回的債權(quán)金額，以評(píng)估清收工作的成效。2.清收比例計(jì)算清收金額與應(yīng)收款項(xiàng)總額的比例，反映清收工作對(duì)債權(quán)的回收程度。3.清收期限考核清收工作是否在規(guī)定的期限內(nèi)完成，以衡量清收工作的效率。4.清收成本統(tǒng)計(jì)清收工作過(guò)程中發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，評(píng)估清收工作的成本效益。（二）考核方式1.定期考核每月或每季度對(duì)清收工作進(jìn)行一次定期考核，由清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織實(shí)施。責(zé)任部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交清收工作考核報(bào)告，包括清收工作進(jìn)展情況、考核指標(biāo)完成情況等。2.不定期抽查清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組不定期對(duì)清收工作進(jìn)行抽查，檢查清收人員的工作紀(jì)律、清收措施執(zhí)行情況等。（三）獎(jiǎng)懲措施1.獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)于在清收工作中表現(xiàn)突出、成績(jī)顯著的部門和個(gè)人，給予以下獎(jiǎng)勵(lì)：通報(bào)表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)晉升機(jī)會(huì)或其他物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)2.懲罰對(duì)于在清收工作中存在以下情形的部門和個(gè)人，給予相應(yīng)的懲罰：未完成清收任務(wù)的，責(zé)令限期整改，并視情節(jié)輕重給予警告、罰款等處罰。因工作失誤或違規(guī)操作導(dǎo)致公司損失的，依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。對(duì)清收工作不認(rèn)真負(fù)責(zé)、敷衍了事的，給予批評(píng)教育，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退。六、清收工作檔案管理（一）檔案內(nèi)容清收工作檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.清收項(xiàng)目申請(qǐng)表2.清收項(xiàng)目任務(wù)書3.清收項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告4.清收方案及審核記錄5.清收工作記錄6.與債務(wù)人的溝通記錄、函件、協(xié)議等7.法律文件，如起訴狀、答辯狀、判決書、裁定書等8.清收項(xiàng)目結(jié)案報(bào)告9.其他與清收工作相關(guān)的資料（二）檔案整理與歸檔1.清收人員應(yīng)在清收工作結(jié)束后及時(shí)整理清收工作檔案，按照檔案內(nèi)容的分類進(jìn)行編號(hào)、裝訂。2.檔案整理完成后，交本部門檔案管理人員進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后歸檔保存。檔案管理人員應(yīng)建立清收工作檔案臺(tái)賬，記錄檔案的編號(hào)、名稱、存放位置等信息，便于查詢和管理。（三）檔案查閱與借閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱清收工作檔案的，應(yīng)填寫《檔案查閱申請(qǐng)表》，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，到檔案管理部門查閱。2.因特殊情況需要借閱清收工作檔案的，應(yīng)填寫《檔案借閱申請(qǐng)表》，經(jīng)清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)批準(zhǔn)后，辦理借閱手續(xù)。借閱期限一般不超過(guò)[X]個(gè)工作日，如需延期，應(yīng)辦理續(xù)借手續(xù)。3.檔案查閱和借閱人員應(yīng)嚴(yán)格