2025年證券從業(yè)資格考試試題及答案單項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)以（）為交易對(duì)象。A.實(shí)物資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.無(wú)形資產(chǎn)答案：C。金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。2.下列不屬于直接融資的是（）。A.商業(yè)信用B.國(guó)家信用C.銀行信用D.個(gè)人信用答案：C。銀行信用屬于間接融資，商業(yè)信用、國(guó)家信用、個(gè)人信用等都有直接融資的形式。3.通常，期限在（）的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債。A.1年以下（含1年）B.2年以下（含2年）C.3年以下（含3年）D.5年以下（含5年）答案：A。通常，期限在1年以下（含1年）的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債。4.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。A.賬面價(jià)值B.資產(chǎn)價(jià)值C.實(shí)際價(jià)值D.清算資金答案：C。股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。5.我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系以（）為主體。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.信托公司答案：C。我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系以商業(yè)銀行為主體。多項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)的功能包括（）。A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提供流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABCD。金融市場(chǎng)具有資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理等功能。2.按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券答案：ABC。按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。3.股票的特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD。股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性等特征。4.貨幣政策的中介目標(biāo)包括（）。A.貨幣供應(yīng)量B.利率C.基礎(chǔ)貨幣D.超額準(zhǔn)備金答案：AB。貨幣政策的中介目標(biāo)主要有貨幣供應(yīng)量和利率。5.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性等基本特征。判斷題1.金融市場(chǎng)是有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)的總和。（）答案：正確。金融市場(chǎng)既包括有形的交易場(chǎng)所，也包括無(wú)形的通過(guò)電子通訊等方式進(jìn)行交易的市場(chǎng)。2.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤。債券價(jià)格還受市場(chǎng)利率、債券期限等多種因素影響，票面利率高并不一定意味著債券價(jià)格就高。3.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。（）答案：正確。這是股票價(jià)格波動(dòng)的基本原理。4.中央銀行通過(guò)貨幣政策工具操作直接影響貨幣政策中介目標(biāo)的變動(dòng)。（）答案：正確。中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具來(lái)影響中介目標(biāo)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)。5.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。（）答案：正確。這體現(xiàn)了金融衍生工具的杠桿性特征。證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)單項(xiàng)選擇題1.下列關(guān)于證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)一般規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保薦機(jī)構(gòu)履行保薦職責(zé)，應(yīng)當(dāng)指定依照規(guī)定取得保薦代表人資格的個(gè)人具體負(fù)責(zé)保薦工作B.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事保薦業(yè)務(wù)C.保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德準(zhǔn)則，珍視和維護(hù)保薦代表人職業(yè)聲譽(yù)，保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，保持和提高專業(yè)勝任能力D.保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人可以通過(guò)從事保薦業(yè)務(wù)謀取不正當(dāng)利益答案：D。保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人不得通過(guò)從事保薦業(yè)務(wù)謀取不正當(dāng)利益，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。2.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬(wàn)元。A.5000B.1億C.2億D.5億答案：A。證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。3.下列不屬于證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是（）。A.挪用客戶所委托買(mǎi)賣的證券或者客戶賬戶上的資金B(yǎng).侵占、損害客戶的合法權(quán)益C.為客戶提供融資融券服務(wù)D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買(mǎi)賣證券答案：C。為客戶提供融資融券服務(wù)是證券公司的合法業(yè)務(wù)之一，不是禁止行為，而ABD選項(xiàng)均屬于禁止行為。4.以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在（）日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告。A.2B.3C.5D.10答案：B。以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在3日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，并予公告。5.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)保護(hù)的規(guī)定，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)C.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)D.證券公司可以將客戶的交易結(jié)算資金和證券用于償還債務(wù)答案：D。證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券用于償還債務(wù)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。多項(xiàng)選擇題1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。A.自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理，包括開(kāi)戶、銷戶、使用登記等B.自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營(yíng)賬戶中提取現(xiàn)金C.自營(yíng)業(yè)務(wù)必須與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面嚴(yán)格分離D.建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)的功能，根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在監(jiān)控系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控閥值答案：ABCD。以上選項(xiàng)均是證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的規(guī)定。2.下列屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求的有（）。A.在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示信息B.將“薦股軟件”銷售（服務(wù)）協(xié)議格式、營(yíng)銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報(bào)住所地證監(jiān)局和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案C.公平對(duì)待客戶，不得通過(guò)誘導(dǎo)客戶升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價(jià)格銷售給不同客戶D.遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對(duì)“薦股軟件”產(chǎn)品進(jìn)行分類分級(jí)，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻舸鸢福篈BCD。以上均是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求。3.下列關(guān)于證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的說(shuō)法，正確的有（）。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高級(jí)管理人員B.合規(guī)負(fù)責(zé)人由董事會(huì)決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可C.合規(guī)負(fù)責(zé)人不得在證券公司兼任負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理的職務(wù)D.合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定的機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告答案：ABCD。以上關(guān)于證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的說(shuō)法均正確。4.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員C.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員D.由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員答案：ABCD。以上人員均屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人。5.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)時(shí)，不得（）。A.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割B.代期貨公司、客戶收付期貨保證金C.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金D.提供期貨行情信息、交易設(shè)施答案：ABC。證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)時(shí)，可以提供期貨行情信息、交易設(shè)施，而ABC選項(xiàng)屬于禁止行為。判斷題1.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。（）答案：正確。這是相關(guān)法規(guī)的規(guī)定。2.證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門(mén)代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。（）答案：正確。證券經(jīng)紀(jì)人有此規(guī)定要求。3.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。（）答案：正確。這是為了保護(hù)投資者利益，防止證券公